Informações Financeiras Consolidadas 3º trimestre 2007
Dados Cadastrais Denominação Comercial: Banrisul S/A Natureza Jurídica: Banco Múltiplo Público Estadual. Sociedade de Economia Mista, sob forma de S/A. Criação: 12 de setembro de 1928. Legislação de criação: Lei Estadual nº 459/28. Participação do Estado: 57,0%. Participação do Estado em ações ON: 99,6%.
Composição Acionária 42,87% 56,98% 0,15% Estado RS Fundação Banrisul Outros
Empresas Controladas Empresa Participação Capital Social Banrisul S.A. Administradora de Consórcios 99,5% Banrisul Serviços Ltda 99,8 Banrisul S.A. Armazéns Gerais 99,5% Banrisul S.A. Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio 98,7 Dependências no Exterior 100%
Organograma Funcional Banrisul S.A. Assembléia Geral de Acionistas Conselho Fiscal Comitê de Auditoria Auditoria Interna Conselho de Administração Diretoria Executiva Presidência Diretoria de Distribuição Diretoria Administrativa Diretoria de Crédito Diretoria de Gestão da Informação Diretoria Financeira Diretoria Comercial Diretoria de Administração de Recursos de Terceiros
Superintendências Regionais Alto Uruguai - sede Passo Fundo Noroeste - sede Santo Angelo Centro - sede Santa Cruz Serra - sede Caxias do Sul Fronteira - sede Santa Maria Sul - sede Pelotas Grande Porto Alegre - sede Parcão Sede - Agência Central Leste - sede Novo Hamburgo 9 Suregs no Rio Grande do Sul 1 Sureg em Outros Estados (sede SP)
Capilaridade no Rio Grande do Sul Total de Municípios no Rio Grande do Sul 496 Municípios do R.S. com Agências Banrisul 293 Municípios do R.S. com Postos Banrisul (*) 100 Municípios com atendimento do Banrisul 393 Abrangência de Atendimento com Banrisul 79,2% Abrangência de Participação na População do Estado 97,4% Abrangência de Participação no PIB do Estado 97,3% (*) PAA e PAB e sem agências do Banrisul
Rede de Atendimento Nº de Agências Rio Grande do Sul Bahia Ceará Distrito Federal Belo Horizonte Pernambuco Paraná Rio de Janeiro Santa Catarina São Paulo Exterior Total Setembro 2007 391 1 1 1 1 1 2 3 13 4 2 420
Banrisul Posição no Ranking Bancário Posicionamento no Processo Competitivo Indicadores Dez/04 Dez/05 Dez/06 Jun/07 Ativo Total 15.º 15.º 14. 14. Patrimônio Líquido 19.º 19.º 18º 15.º Lucro Líquido 12.º 15.º 13º 8.º Depósitos Totais 12.º 12.º 12. 12. Nº de Agências 10.º 10.º 10. 10. Fonte: Ranking dos 50 maiores Bancos do Banco Central
Índices de Mercado 2,9309 3,0715 2,9257 1,8295 2,3522 1,91 1,76 2,4341 2,1771 1,9702 1,35 0,80 1,34 0,83 1,47 0,70 1,26 0,98 1,46 1,18 0,96 0,10 0,32 0,42 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 IGP-M (%média mensal) Selic Efetiva (%média mensal) US$ Comercial (média mensal)
Índices de Rentabilidade e Performance 52,7 Em % 35,0 31,7 29,0 17,5 18,2 2,5 2,7 20,2 2,4 28,2 6,1 2004 2005 2006 9M07 BASILÉIA ROAE (Anualizado) ROAA (Anualizado)
Principais NúmerosN Lucro LíquidoL R$ 801,8 milhões Patrimônio LíquidoL R$ 2.722,6 milhões Recursos Captados e Administrados R$ 15,8 bilhões
Principais NúmerosN Ativos Totais R$ 20,1 bilhões Carteira de Crédito R$ 7,2 bilhões Títulos e Valores Mobiliários R$ 6,9 bilhões
Índice de Basiléia ia 28,2 Em % 16,7 17,5 18,2 20,2 11,0 11,0 11,0 11,0 11,0 dez/03 dez/04 dez/05 dez/06 Set/07 Índice de Basiléia (%) Índice Mínimo Exigido (%)
Principais NúmerosN Investimentos em Tecnologia R$ 91,7 milhões Rede Banricompras 36,9 mil Estabelecimentos Conveniados
Principais NúmerosN 2,4 mil Correspondentes Bancários Banrisul Correspondentes 32,5 milhões de transações
Principais NúmerosN Home Office Banking 41,9 milhões de transações Número de Clientes 2,9 milhões
Volume de Auto-Atendimento Atendimento 70,0 77,4 76,8 80,0 80,6 Em % dez/03 dez/04 dez/05 dez/06 Set/07
Evolução do Lucro LíquidoL 801,8 R$ Milhões 147,7 156,0 220,2 254,5 9M2003 9M2004 9M2005 9M2006 9M2007
Lucro Líquido L e retorno anualizado sobre o Patrimônio Líquido Final R$ Milhões 801,8 41,1% 254,5 65,6 86,7 76,6 21,8% 20,1% 11,7% 27,0% 3T06 2T07 3T07 9M06 9M07
Evolução do Patrimônio Líquido 2.722,6 R$ Milhões 1.146,7 1.297,9 791,2 878,4 3T03 3T04 3T05 3T06 3T07
Juros sobre Capital Próprio/Dividendos R$ Milhões 190,6 172,2 130,8 143,1 110,0 2003 2004 2005 2006 9M07
Evolução do Ativo R$ Milhões 20.114,4 12.280,2 11.894,4 13.423,2 15.279,3 3T03 3T04 3T05 3T06 3T07
Evolução dos Títulos T e Valores Mobiliários R$ Milhões 6.881,4 4.438,5 4.047,0 4.595,3 5.057,5 3T03 3T04 3T05 3T06 3T07
Evolução da Captação e Recursos Administrados 15.786,1 R$ milhões 13.561,6 9.289,3 10.084,4 11.347,7 3T03 3T04 3T05 3T06 3T07
Captação e Recursos Administrados R$ Milhões 3T06 2T07 3T07 3T07/2T07 3T07/3T06 Depósitos a Prazo 5.164,0 5.712,7 5.827,5 2,0% 12,8% Depósitos à Vista 923,7 1.208,7 1.268,8 5,0% 37,4% Depósito de Poupança 3.426,8 3.903,9 4.138,4 6,0% 20,8% Outros Depósitos 80,5 86,6 73,8-14,8% -8,4% Recursos de Terceiros 3.966,6 4.355,2 4.477,6 2,8% 12,9% Total 13.561,6 15.267,1 15.786,1 3,4% 16,4%
Despesas de Captação e Depósitos R$ Milhões 857,4 809,2 293,9 252,4 285,0 3T06 2T07 3T07 9M06 9M07
Evolução das Operações de Crédito 7.228,1 R$ Milhões 4.690,6 5.120,1 5.508,4 6.060,7 3T03 3T04 3T05 3T06 3T07
Distribuição das Operações de Crédito 564,5 299,1 39,9 191,6 432,1 782,3 R$ Milhões 2.388,0 2.530,6 Desenvolvimento e Infra-Estrutura Crédito Imobiliário Crédito Geral - Pessoa Física Crédito Geral - Pessoa Jurídica Crédito Rural Câmbio/Exportação Arrendamento Mercantil Setor Público
Distribuição das Operações de Crédito 7,8% 4,1% 0,6% 2,7% 6,0% 10,8% Em % 33,0% 35,0% Desenvolvimento e Infra-Estrutura Crédito Imobiliário Crédito Geral - Pessoa Física Crédito Geral - Pessoa Jurídica Crédito Rural Câmbio/Exportação Arrendamento Mercantil Setor Público
Participação das Receitas de Crédito e de Tesouraria no Resultado R$ Milhões 61,0% 60,6% 57,3% 60,6% 49,3% 50,7% 39,0% 39,4% 42,7% 39,4% 2003 2004 2005 2006 2007 Resultado de TVM e Aplicações Compulsórias Receitas do Crédito e Arrendamento Mercantil
Crédito Geral - Pessoa Física R$ Milhões 3T06 2T07 3T07 3T07/2T07 3T07/3T06 CDC Veículos 25,4 60,7 105,2 73,4% 314,1% Consignados 1.055,1 1.214,7 1.369,0 12,7% 29,8% Cheque Especial 255,5 280,0 273,3-2,4% 7,0% Outros PF 639,6 939,0 783,0-16,6% 22,4% Total Pessoa FísicaF 1.975,6 2.494,4 2.530,6 1,4% 28,1%
Crédito Consignado (contratações no período) R$ Mil 3T06 2T07 3T07 3T07/2T07 3T07/3T06 Crédito Pessoal - Setor PúblicoP 216.198 301.206 473.457 57,2% 119,0% Crédito Pessoal - Empresas Privadas 34.668 44.670 58.023 29,2% 68,4% CDC Veículos - Setor PúblicoP 4.553 31.156 40.280 29,3% 784,7% CDC Veículos - Empresas Privadas 414 1.046 1.061 1,4% 156,3% Total 255.833 378.078 572.821 51,5% 123,9%
Crédito Geral - Pessoa Jurídica R$ Milhões 3T06 2T07 3T07 3T07/2T07 3T07/3T06 Descontos de TítulosT 115,8 160,7 191,4 19,1% 65,3% Capital de Giro 1.048,4 1.475,2 1.669,6 13,2% 59,3% Vendor 395,7 264,8 259,5-2,0% -34,4% Conta Garantida 117,2 112,0 164,6 47,0% 40,5% Outros PJ 167,4 110,9 102,9-7,2% -38,5% Total Pessoa Jurídica 1.844,4 2.123,6 2.388,0 12,5% 29,5%
Receitas de Operações de Crédito Geral R$ Milhões 1.207,4 1.238,2 2,6% 398,3 413,8 432,1 4,4% 8,5% 3T06 2T07 3T07 9M06 9M07
Receitas de Operações de Crédito Geral - PF R$ Milhões 3T06 2T07 3T07 3T07/2T07 3T07/3T06 9M06 9M07 9M07/9M06 CDC Veículos 1,8 2,1 4,4 109,5% 144,4% 5,6 8,2 46,4% Consignados 68,1 82,9 96,4 16,3% 41,6% 197,4 252,8 28,1% Cheque Especial 62,8 67,2 68,2 1,5% 8,6% 185,4 195,9 5,7% Outros PF 77,9 85,2 75,7-11,2% -2,8% 228,7 243,4 6,4% Receita CG-PF 210,6 237,5 244,7 3,0% 16,2% 617,1 700,4 13,5%
Receitas de Operações de Crédito Geral - PJ R$ Milhões 388,7 364,9 3,4% -6,1% 124,0 119,3 128,2 7,4% 3T06 2T07 3T07 9M06 9M07
Total das Operações de Crédito e Saldo da Provisão 6.866,8 6.060,7 7.228,1 R$ Milhões 14,5% 12,7% 12,2% 879,6 870,6 881,9 3T06 2T07 3T07 Carteira de Crédito Total da Provisão
Carteira de Crédito por Nível de Risco R$ Milhões 4.917,4 78,8% 5.469,5 80,3% 5.777,9 80,6% 991,9 1.097,6 1.049,9 333,9 241,4 340,8 3T06 2T07 3T07 Risco Normal("AA" a "C") Risco 1 ("D" a "G") Risco 2 ("H")
Índice de Cobertura 307,7% 322,0% Em % 242,1% 3T06 2T07 3T07 Percentual entre provisões para perda de operações de crédito e o saldo das operações vencidas háh mais de 60 dias
Receitas de Prestação de Serviços 412,4 404,4 R$ Milhões 139,5 132,3 137,9 3T06 2T07 3T07 9M06 9M07
Despesas Administrativas 922,9 R$ Milhões 950,3 530,1 558,2 313,9 297,4 177,1 181,9 136,8 115,5 346,4 203,1 143,3 392,8 392,1 3T06 2T07 3T07 9M06 9M07 Despesas de Pessoal Outras Despesas Administrativas Total
Índice de Inadimplência Em % 4,6 4,9 4,8 4,9 3,7 dez/03 dez/04 dez/05 dez/06 Set/07
Índice de Eficiência Em % 60,0 55,9 56,7 53,9 56,3 ' 53,9 3T06 2T07 3T07 9M06 9M07 Índice de Eficiência = Desp.Pessoal + Desp.Admin. Desp Deprec. Desp.Amort. ¹ Antes de PCLD Resultado Bruto Intermed.Financ.¹ + Receita de Prestação de Serviços
Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. Rua Capitão Montanha, nº 177 Centro Porto Alegre Rio Grande do Sul CEP 90010-040 Fone: +55 51 3215-3230 Fone: +55 51 3215-3231 Fone: +55 51 3215-3232 Fone: +55 51 3215-3233 Fax: +55 51 3215-3200 www.banrisul.com.br/ri ri@banrisul-ri.com.br