1T13 FACT SHEET PERFIL DA COMPANHIA PRESENÇA NO BRASIL: FOCO NA REGIÃO SUL

Transcrição

1 FACT SHEET 1T13 PERFIL DA COMPANHIA Fundado em 1928, o Banrisul é um banco múltiplo: comercial, de desenvolvimento e social, controlado pelo Estado do Rio Grande do Sul. A proximidade com o setor público garante à Instituição forte penetração junto à população gaúcha e reforça a identidade como banco regional. PRESENÇA NO BRASIL: FOCO NA REGIÃO SUL O foco geográfico de atuação do Banco é a Região Sul do Brasil, especialmente o Rio Grande do Sul, Estado que ocupa a 4ª posição entre as economias que compõem o Produto Interno Bruto (PIB) do País e no qual está situada a sede da Instituição. No mercado competitivo, a Instituição ocupava, em Dezembro de 2012, a 11ª posição em ativos totais entre os bancos que compõem o Sistema Financeiro, 11ª posição em patrimônio líquido, 7ª posição em depósitos totais e 7ª em número de agências, conforme ranking divulgado pelo Banco Central do Brasil, excluído o BNDES.

2 VANTAGENS COMPETITIVAS FACT SHEET 1T13 Rentabilidade e baixo custo de captação. Plataforma de atendimento com capacidade de criar novos negócios e flexibilidade para ampliação da carteira de crédito. Forte presença e reconhecimento da marca na Região Sul do país, em especial no Estado do Rio Grande do Sul. Solidez financeira evidenciada pela qualidade dos ativos, decorrente da política conservadora de concessão de crédito. Sólido relacionamento institucional com entidades públicas. Modelo de gestão com foco em resultados e comprometimento com transparência e controles internos. ESTRATÉGIAS Crescimento da carteira de crédito de forma prudente e sustentável, mantendo níveis atrativos de rentabilidade. Consolidar e manter a liderança no Estado do Rio Grande do Sul. Fortalecer o relacionamento com entidades públicas e consolidar sua presença no setor. Investir em tecnologia, obter ganhos de escala e produtividade e aumentar a gama de produtos disponíveis. VISÃO GERAL MARÇO/2013 Rede de Atendimento Pontos de Atendimento 473 Agências 246 Postos de Atendimento Bancário 593 Pontos de Atendimento Eletrônico Rio Grande do Sul 432 Agências Santa Catarina 26 Agências Demais Estados 13 Agências Exterior Miami e Ilhas Cayman

3 CARTEIRA DE CRÉDITO 1T13 (%) 99,6% 0,4% Setor Privado Setor Público SETOR PRIVADO 2,0% 38,4% 0,3% 34,0% 5,6% 2,8% 9,5% 7,3% Crédito Comercial PF Crédito Comercial PJ Financiamento Imobiliário Rural Câmbio Carteira de Desenvolvimento Arrendamento Mercantil Crédito Vinculado a Operações Adquiridas em Cessão Pessoa Física (em R$ Milhões) Pessoa Jurídica (em R$ Milhões) T11 1T12 1T13 Crédito Comercial PF Crédito Pessoal Consignado 1T11 1T12 1T13 Crédito Comercial PJ Capital de Giro

4 ESTRUTURA SOCIETÁRIA Estado do Rio Grande do Sul 99,6% ON 76,8% PNA 13,0% PNB 57,0% Total Mercado 0,4% ON 23,2% PNA 87,0% PNB 43,0% Total Mercado 0,4% ON Banco do Estado 23,2% do PNA Rio Grande do 87,0% Sul S.A. PNB 43,0% Total Banrisul S.A. Administradora de Consórcios 99,7% Total Banrisul S.A. Corretora de VM 98,9% Total Banrisul Armazéns Gerais 99,5% Total Banrisul Serviços Ltda. 99,8% Total Credimatone Promotora de Vendas e Serviços S.A. 49,9% Total

5 ESTRUTURA ACIONÁRIA Capital Votante Grupo de Controle: 99,59% do Capital Votante Fundação Banrisul de Seguridade Social 0,22% Free Float 0,17% Estado do Rio Grande do Sul 99,59% Instituto de Previdência do Estado do Rio Grande do Sul 0,02% Capital Total Grupo de Controle: 56,97% do Capital Total ON 50,1% PNA 0,9% PNB 49,0% Estado do Rio Grande do Sul 56,97% Free Float 42,83% Fundação Banrisul de Seguridade Social 0,15% Instituto de Previdência do Estado do Rio Grande do Sul 0,05% DISTRIBUIÇÃO GEOGRÁFICA 98,98% Ações e Acionistas Banrisul - Março/ ,77% Ações Acionistas 0,00% 0,00% 0,14% 0,02% 0,04% 0,02% 0,64% 0,04% 4,28% 0,13% 9,95% 0,43% 19,18% 0,37% África América do Sul (exceto Brasil) América Central Oceania Ásia América do Norte Europa Brasil

6 MODERNIZAÇÃO TECNOLÓGICA Os investimentos em hardware, software e manutenção de bens patrimoniais somaram R$72,4 milhões no primeiro trimestre de Entre as realizações relacionadas à infraestrutura de TI, destaca-se a conclusão da implantação de solução que garante ao Banrisul total contingência na rede de armazenamento de dados, evitando possíveis interrupções de acesso aos dispositivos de armazenamento corporativo. A gestão do ambiente foi simplificada, para garantir agilidade no atendimento às necessidades do Banco, bem como análise detalhada de cenários na existência de algum sinistro, garantindo a identificação e solução rápida do problema. Outro destaque do primeiro trimestre de 2013 refere-se à certificação de profissionais do Banrisul no processo de adesão da Rede Banricompras ao PCI DSS (Payment Card Industry - Data Security Standard). A obtenção da certificação ISA - Internal Security Assessor (Assessor Interno de Segurança) é destaque entre os bancos brasileiros. Também foram realizadas ações com vistas a incrementar a segurança dos processos que envolvem os cartões de crédito emitidos pelo Banrisul, Internet Banking, Mobile Banking, Banrifone, TecBan - Compartilhamento do banco 24 horas e do Cartão de Crédito Bandeira Banrisul - Banricard. Outro evento de destaque refere-se à homologação junto ao ITI (Instituto Nacional de Tecnologia da Informação) do cartão Múltiplo Banrisul, garantindo que o mesmo possa receber certificados digitais da ICP Brasil (Infraestrutura de Chaves Públicas Brasileiras), o que permite assinar documentos eletronicamente, agregando segurança ao acesso a aplicações, além da execução das operações de crédito e débito convencionais do cartão. Também é evento de destaque a adesão do Banrisul ao projeto de Governo do ESTA- DO-RS, INFOVIA RS, através do qual quatorze agências do Banrisul estarão integrando os CPDs centrais através da nova rede, que utiliza tecnologia em fibra ótica, com velocidade 10 Mbps, dez vezes superior à máxima atual.

7 GOVERNANÇA CORPORATIVA Listado no Nível 1 de Governança Corporativa da BM&FBovespa S.A. - Bolsa de Valores, Mercadorias e Futuros, o Banrisul atende integralmente os requisitos desse nível de listagem e, em linha com as melhores práticas de mercado, também exigências dos demais níveis de Governança Corporativa, conferindo-lhe maior transparência, equidade e adequada prestação de contas, reforçando sua credibilidade e o interesse de investidores e clientes. O Banco mantém, desde o início de 2008, política de pagamento trimestral de juros sobre o capital próprio e, historicamente, tem remunerado os seus acionistas com pagamento de juros sobre o capital próprio e dividendos superiores ao mínimo exigido. No final do primeiro trimestre de 2013, líquidos de imposto de renda na fonte, foram pagos e/ou provisionados R$56,9 milhões a título de juros sobre o capital próprio. SUSTENTABILIDADE O Banrisul direciona suas práticas para a sustentabilidade, através da estruturação de linhas e programas especiais de crédito, com foco nas necessidades setoriais ou pontuais diagnosticadas na sociedade, favorecendo a promoção e desenvolvimento das comunidades, sem se descuidar da herança que deixa para as gerações futuras. Com a publicação da política de sustentabilidade no ano de 2012, a Instituição iniciou um processo de aperfeiçoamento das linhas de alocação, com objetivo de adaptação a exigências legais, mas, sobretudo, com a finalidade de incorporar em seu dia-a-dia a cultura da sustentabilidade nos negócios. Um dos aspectos mais positivos das campanhas ambientais do Banrisul é o impacto do prestígio institucional na comunidade. O benchmarking realizado a partir da experiência ecológica atinge entidades públicas e privadas e estimula o surgimento de novos projetos, como o Programa Sementes que, no primeiro trimestre de 2013, já distribuiu mais de 5 milhões de sementes. Já o Programa Reciclar Banrisul, que comemorou 12 anos em março, reúne muitos méritos e reconhecimentos, possibilitando a diversas famílias o resgate da dignidade e da cidadania, por meio da destinação de materiais de uso cotidiano para o reaproveitamento e reciclagem. Dessa forma o Banco reduz o impacto ambiental, atuando na sociedade e num novo processo de reciclagem do pensar, do ver e do interagir das pessoas com o meio ambiente, por parte de funcionários, fornecedores, clientes ou da comunidade em geral.

8 PRINCIPAIS INDICADORES 1T13 (em R$ Milhões) Total de Ativos Captação de Recursos T12 4T12 1T13 1T12 4T12 1T13 Carteira de Crédito Patrimônio Líquido T12 4T12 1T13 1T12 4T12 1T13 Índice de Basileia Mínimo Exigido: 11% 16,3% 19,7% 18,6% 18,7% 20,4% Mar/12 Jun/12 Set/12 Dez/12 Mar/13 1 Corresponde ao total das Receitas de Intermediação Financeira menos o total das Despesas de Intermediação Financeira. 2 Índice de Eficiência - Acumulado no período dos últimos 12 meses. Despesas de Pessoal + Outras Despesas Administrativas/ Margem Financeira Líquida + Rendas de Prestação de Serviços + Resultado de Partic. em Controladas + (Outras Receitas Operacionais - Outras Despesas Operacionais). 3 Retorno sobre o Patrimônio Líquido considerando os doze meses do ano. Em R$ milhões, exceto porcentagens e pontos de atendimento 1T13 1T12 Variação Lucro Líquido Ajustado 204,7 214,4-4,52% Resultado Bruto da Intermediação Financeira 1 711,5 729,0-2,40% Resultado Operacional 319,1 328,2-2,77% Índice de Eficiência 2 48,0% 45,7% 230 pb Retorno sobre o Patrimônio Líquido 3 18,6% 20,7% -210 pb Pontos de Atendimento ,63%

9 EVOLUÇÃO DESEMPENHO BANRISUL Ativos Totais (Em R$ Bilhões) 47,7 46,6 39,8 37,6 29,9 32,9 29,1 32,1 25,2 1T10 1T11 1T12 1T Patrimônio Líquido (Em R$ Bilhões) 4,5 4,8 3,1 3,4 3,9 4,4 4,9 4,0 3,5 1T10 1T11 1T12 1T Carteira de Crédito (Em R$ Bilhões) 24,8 24,3 21,3 17,0 20,4 17,9 11,5 13,4 14,8 1T10 1T11 1T12 1T Lucro Líquido (Em R$ Milhões) 211,3 214,4 204,7 590,9 Lucro Líquido Contábil Lucro Líquido Recorrente 504,7 541,4 541,4 741,2 741,2 904,0 904,0 818,6 818,6 121,9 1T10 1T11 1T12 1T

10 Volume Financeiro Banricompras (Em R$ Milhões) Transações Banricompras (Em R$ Milhões) ,0 16,3 18,0 20,0 22,2 1T09 1T10 1T11 1T12 1T13 1T09 1T10 1T11 1T12 1T13 Perspectivas Banrisul Projetado 2013 Carteira de Crédito Total 15% a 20% Crédito Comercial Pessoa Física 10% a 15% Crédito Comercial Pessoa Jurídica 18% a 22% Crédito Imobiliário 12% a 17% Despesa Provisão Crédito/Carteira Crédito 3% a 4% Saldo de Provisão sobre a Carteira de Crédito 6% a 8% Captação Total 13% a 18% Depósitos a Prazo 18% a 23% Rentabilidade Recorrente sobre o Patrimônio Líquido Médio 16% a 20% Índice de Eficiência 45% a 49% Margem Financeira Líquida sobre Ativos Rentáveis 9% a 10%

11 FALE COM RI Alexandre Pedro Ponzi Telefone: +55 (51)

12 FACT SHEET 1T13