Apresentação Institucional & de Resultados (até Julho)
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- Ana Júlia Anjos
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1 Apresentação Institucional & de Resultados 2011 (até Julho) 1
2 Dados RS e Brasil Rio Grande do Sul Brasil Dados Demográficos População (Em milhões de Habitantes) 10,7 190,7 5,6% da população do Brasil Área ,3% da área brasileira Número de Municipios ,9% dos territórios brasileiros Densidade Populacional Hab/Km Indicadores Sociais IDH - Indice de Desenvolvimento Humano 0,869 0,813 Expectativa de vida 75,3 72,8 Mortalidade Infantil (por mil habitantes) 12,8 15,0 Indice Índice de Desemprego 7,8% 11,0% Índice de Analfabetismo 6,4% 11,1% Indicadores Macroeconômicos Inflação (IPCA acumulado até ago/11) 4,15 4,42 2
3 Dados RS e Brasil Indices Econômicos Rio Grande do Sul Brasil PIB per capita R$mil 21,7 19,0 PIB 2011 até junho (dados parciais) 6,7% 4,0% PIB , ,0 6,3% do PIB brasileiro Exportações até julho ,1 140,5 7,9% do total exportado no Brasil Comportamento do PIB Trimestral Brasileiro - Comparação ao Trimestre Anterior 2º Trim º Trim º Trim º Trim º Trim 2011 PIB a Preço de Mercado 1,8 0,4 0,7 1,2 0,8 Agropecuária 3,1-2,6-0,7 3,0-0,1 Indústria 2,1-0,7-0,1 2,2 0,2 Serviços 1,3 0,9 1,0 0,7 0,8 Comportamento do PIB Trimestral Rio Grande do Sul - Comparação ao Trimestre Anterior 2º Trim º Trim º Trim º Trim º Trim 2011 ITAP - Fee 2,8 1,2 0,8 2,9 0,7 Agropecuária 28,4-6,1-0,8 8,9 5,6 Indústria -1,2 2,2-0,2 1,6 1,1 Serviços 1,1 2,7 1,2 1,2 1,1 Fonte: IBGE, FEE 3
4 Dados de Crédito Indicadores de Crédito (em R$ bilhões) Dados de Junho 2011 Banrisul Rio Grande do Sul Brasil Participação do Banrisul no RS % Participação do RS no Brasil % Crédito Total (em R$ bilhões) ,2% 6,8% Pessoa Física (em R$ bilhões) ,8% 8,1% Pessoa Jurídica (em R$ bilhões) ,5% 5,9% Inadimplência (em percentual) 2,40% 2,06% 3,10% Variação % do Crédito Banrisul Rio Grande do Sul Brasil Em 12 meses 21,8 21,8 21,5 Em 6 meses 10,4 7,7 7,9 Em 1 mês 2,1 0,9 1,7 Fonte: BCB Séries Temporais 4
5 O BANRISUL Fundação em 12 de setembro de 1928; Início das negociações em Bolsa em 16 de setembro de 1931; Nível 1 na Bovespa em 31 de julho de 2007; TAG ALONG de 100% para todas as classes de ações; Negociada na Bovespa pelos códigos BRSR3, BRSR5 e BRSR6; funcionários e estagiários Junho/11. 5
6 O BANRISUL 6
7 Grupo Banrisul 7
8 Rede de Atendimento e Market Share Em R$ Milhões Rede de Atendimento Banrisul Agências Postos de Atendimento Bancário Postos de Atendimento Eletrônico 539 Total de Pontos Banrisul Abrangência Participação população RS 97,95% Abrangência Participação PIB RS 98,31% Market Share Brasil Rio Grande do Sul Jun/11 Mar/11 Mar/11 Dez/10 Depósitos a Vista 1,8532% 1,9198% 21,0793% 31,1469% Depósitos de Poupança 1,3272% 1,3884% 17,1849% 18,0788% Depósitos a Prazo 1,7963% 1,6697% 29,4502% 30,0271% Operações de Crédito 1,0256% 1,0237% 21,5458% 20,9076% Nº de Agências 2,2123% 2,2051% 25,7605% 25,7792% Posicionamento Nacional Indicadores Dez/06 Dez/07 Dez/08 Dez/09 Dez/10 Mar/11 Ativo Total 14º 14º 12º 10º 11º 11º Patrimônio Líquido 18º 14º 13º 11º 12º 12º Depósitos Totais 12º 11º 10º 8º 8º 8º Nº de Agências 10º 10º 8º 7º 7º 7º Fonte: Banco Central do Brasil - Ranking dos 50 Maiores Bancos 8
9 Composição Acionária Total Ações Ações ON Ações PNA Ações PNB FREE FLOAT 42,8% acionistas PF PJ Valor de Mercado 09/09/2011 R$ 6,9 Bilhões US$ 4,1 Bilhões 9
10 Composição Acionária 10
11 Composição Acionária 11
12 Composição Acionária 12
13 Composição Acionária 13
14 Mercado de Capitais 14
15 Mercado de Capitais 15
16 Velocidade de Crescimento Em % 16
17 Ativos Totais Em R$ Milhões 17
18 Recursos Captados e Administrados Em R$ Milhões 18
19 100, 0% 95, 0% 90, 0% 85, 0% 80, 0% 75, 0% 70, 0% Captação C A P T A Ç Ã O Custo de Captação Em % da Taxa Selic 94,7% 78,2% 91,2% 92,2% Em R$ Milhões 87,7% 88,5% 74,6% 73,2% 72,2% 74,2% Jun10 Set10 Dez10 Mar11 Jun/11 Depósitos a Prazo Captação Total Jul/11 Jun/11 Mar11 D% Jul11-Mar11 D% Jul11-Jun11 Depósitos a Prazo 46,7% 45,8% 43,3% 12,8% 3,3% Depósitos de Poupança 19,4% 19,8% 21,1% -3,8% -0,5% Depósitos à Vista 9,7% 10,3% 11,0% -7,5% -4,6% Recursos de Terceiros 24,1% 24,1% 24,6% 2,3% 1,3% TOTAL 100,0% 100,0% 100,0% 0,8% 3,2% 19
20 Carteira de Crédito e Provisão de Crédito Em R$ Milhões Variação % - Operações de Crédito 3M 6M 12M 4,8% 10,4% 21,8% Variação % - Provisão 3M 6M 12M 5,1% 10,2% 8,7% , , , , ,3 + 2,1% ,7 7,2% 6,9% 6,5% 6,4% 6,5% 6,5% +2,4% 1.117, , , , , ,7 Jun10 Set10 Dez10 Mar11 Jun11 Jul11 Operações de Crédito Provisão para Devedores Duvidosos 20
21 Abertura da Carteira de Crédito Em R$ Milhões Rural 1.316,7 6,9% Imobiliário 1.521,8 7,9% Outras 1.485,9 7,7% Pessoa Jurídica 6.511,2 Outros Créditos - PJ 1.753,3 26,9% Capital de Giro 4.757,9 73,1% Comercial ,4 77,5% Outros Créditos - PF 2.173,2 26,0% Próprio 3.676,0 Pessoa Física 8.361,2 Consignado 6.188,0 74,0% Adquirido 2.512,0 21
22 Carteira de Crédito Comercial Em R$ Milhões 22
23 Carteira de Crédito - Indicadores 269,3% 297,3% 286,3% 281,1% 273,2% Índice de Cobertura > 90 dias Índice de Cobertura > 60 dias Risco Normal (AA a C) 263,6% 241,7% 243,5% 226,4% 230,1% 235,6% 89,2% 89,4% 89,5% 89,1% 89,1% 89,1% 23
24 Títulos e Valores Mobiliários Deduzidos de Operações Compromissadas Em R$ Milhões 24
25 Receitas da Intermediação Financeira Em R$ Milhões 25
26 Despesas de Provisão para Operações de Crédito Em R$ Milhões 26
27 Despesas de Captação Em R$ Milhões 27
28 Margem Financeira Em R$ Milhões 28
29 Despesas Administrativas Variação Em R$ Milhões 1S11/ 1S10 Variação -12,3% 14,7% 2T11/1T10 2,9% 10,5% 29
30 Lucro Líquido Lucro Líquido por Ação Em R$ Milhões R$ 0,1567 R$ 0,1761 R$ 0,1719 R$ 0,1565 R$ 0,1770 R$ 0,2286 R$ 0,1632 R$ 0,2025 R$ 0,1914 R$ 0,1841 R$ 0,1817 R$ 0,1898 R$ 0,1510 jul-10 ago-10 set-10 out-10 nov-10 dez-10 jan-11 fev-11 mar-11 abr-11 mai-11 jun-11 jul-11 30
31 Juros sobre Capital Próprio e Dividendos Distribuídos Em R$ Milhões * 3T11: Corresponde ao Valor Bruto. 31
32 Patrimônio Líquido Em R$ Milhões 32
33 Formação do Resultado Líquido Trimestral (3T11 Julho) Em % 33
34 Indicadores 50.5% 48.5% 47.8% 45.8% 45.0% 44.6% 18.2% 19.5% 20.4% 23.3% 23.2% 23.0% 16.2% 15.8% 16.1% 15.8% 15.6% 14.9% 2.4% 2.6% 2.9% 2.6% 2.7% 2.6% Jun10 Set10 Dez10 Mar11 Jun11 Jul11 Índice de Eficiência Índice de Basileia (Tier I) Retorno sobre o Patrimônio Líquido Retorno sobre Ativos Totais 34
35 Banricompras Volume Financeiro (em R$ milhões) 2.180, , , , , , , ,1 448,4 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 jul/11 1S10 1S11 7M11 Transações (em milhões) 33,0 36,6 +13,0 42,9 16,8 17,8 20,1 18,0 18,6 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 jul/11 6,3 1S10 1S11 7M11 35
36 Concorrentes I N D I C A D O R E S ROAA (Anualizado) Retorno sobre PL médio ROAE Custo de Captação Índice de Provisionamento Cobertura das Provisões Índice de Inadimplência > 60 Provisionamento Índice de Eficiência Basiléia II Lucro líquido 1S11 2,7% 23,2% 4,4% 6,5% 243,5% 2,7% 1,5% 45,0% % 1S10 2,4% 18,2% 3,7% 7,2% 226,4% 3,2% 1,8% 50,0% % 1S11 1,7% 22,9% 5,5% 5,8% 129,3% 4,5% 1,7% 44,2% % 1S10 1,7% 22,1% 4,3% 6,4% 131,0% 4,9% 1,8% 47,2% ,1% 1S11 1,9% 23,7% 4,9% 6,6% 120,0% 5,5% 2,6% 39,1% % 1S10 2,0% 25,7% 4,3% 7,7% 137,2% 5,6% 2,6% 40,9% % 1S11 0,9% 5,7% 5,9% 6,1% 118,3% 5,2% 3,3% 44,3% % 1S10 1,1% 6,3% 5,0% 6,0% 106,9% 5,6% 2,9% 47,7% % 1S11 1,5% 25,4% 4,8% 4,6% 186,1% 2,5% 1,4% 43,6% % 1S10 1,4% 28,7% 4,0% 5,5% 176,2% 3,1% 1,7% 45,6% % 36
37 Concorrentes V A R I A Ç Ã O P E R C E N T U AL Operações de Crédito Em R $ b ilhõ es Captação de Depósitos Em R $ b ilhõ es Receitas de Op. Crédito e Leasing (Arrendamento Mercantil) Em R $ milhõ es Margem Financeira Em R $ b ilhõ es Despesas de Pessoal Em R $ milhõ es Média 20% 16% 19% 21% 13% 1S11 18,809 19,801 2,019 1, S10 15,442 17,145 1,618 1, D% 22% 15% 25% 17% 15% 1S11 298, ,561 22,681 20, S10 245, ,452 18,861 16, D% 21% 20% 20% 25% 16% 1S11 360, ,914 30,555 26, S10 294,35 189,671 26,472 22, D% 22% 10% 15% 20% 12% 1S11 175, ,677 16,547 15, S10 150, ,515 14,503 12, D% 17% 19% 14% 23% 10% 1S11 383, ,151 30,951 20, S10 326, ,961 25,908 17, D% 17% 15% 19% 19% 11% 37
38 Projeções e Estimativas Perspectivas Banrisul Guidance Realizado S11/1S10 Carteira de Crédito Total 15% a 20% 21,8% Crédito Comercial Pessoa Física 12% a 17% 19,1% Crédito Comercial Pessoa Jurídica 16% a 21% 28,2% Crédito Imobiliário 18% a 23% 26,0% Despesa Provisão Crédito/Carteira Crédito 3% a 4% 3,1% Saldo de Provisão sobre a Carteira de Crédito 6% a 8% 6,5% Captação Total 15% a 20% 12,6% Depósitos a Prazo 35% a 40% 32,1% Rentabilidade sobre o Patrimônio Líquido Médio 19% a 23% 23,2% Índice de Eficiência 44% a 48% 45,0% Margem Financeira Líquida sobre Ativos Rentáveis 10% a 11% 10,6% 38
39 AVISO LEGAL Esta apresentação contém considerações futuras referentes às perspectivas do negócio, estimativas de resultados operacionais e financeiros, e às perspectivas de crescimento do BANRISUL. Estas são apenas projeções e, como tal, baseiam-se exclusivamente nas expectativas da administração do BANRISUL em relação ao futuro do negócio e seu contínuo acesso a capitais para financiar o plano de negócios da Companhia. Tais considerações futuras dependem, substancialmente, de mudanças nas condições de mercado, regras governamentais, pressões da concorrência, do desempenho do setor e da economia brasileira, entre outros fatores, além dos riscos apresentados nos documentos de divulgação arquivados pelo BANRISUL e estão, portanto, sujeitas a mudanças sem aviso prévio. 39
40 BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S.A. Relações com Investidores Fone: (51) Fax: (51) Web site: 40
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