Comissão de Finanças e Tributação Câmara dos Deputados O Banco Central do Brasil e o Papel de suas Representações Regionais Adalberto Felinto da Cruz Júnior Chefe do Departamento de Planejamento Orçamento e Gestão do Banco Central do Brasil Outubro de 2013 1
MISSÃO DO BANCO CENTRAL Assegurara estabilidadedo poderde comprada moedae um sistema financeiro sólido e eficiente. 2
Estabilidade Econômica e Financeira A estabilidade monetária e financeira, combinada com os bons fundamentos macroeconômicos, tem proporcionado: Redução da desigualdade social e do nível de desemprego Aumento da renda média e do acesso ao crédito Melhora significativa na distribuição de renda e da mobilidade social Desenvolvimento dos mercados de crédito e de capital Crescimento do investimento Inclusão financeira Resiliência diante de crises e choques internos e externos 3
Inflação pós-plano Real (IPCA) 25 20 15 10 5 0 4 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 variação % acumulada em 12 meses 2009 2010 2011 2012 2013-Ago Fonte: IBGE
Sistema de metas para a inflação 18 16 14 12 10 8 6 4 2 0 5 dez 99 dez 00 dez 01 dez 02 dez 03 dez 04 dez 05 dez 06 dez 07 dez 08 dez 09 dez 10 Variação em 12 meses (%) dez 11 dez 12 dez 13 dez 14 Fonte: IBGE IPCA RI jun/13 - cenário referência*
Taxa de Desemprego Mínima 14 13 12 11 10 9 8 7 6 5 6 jan 11 jul 11 jan 12 jul 12 jan 13 jul 13 jan 02 jul 02 jan 03 jul 03 jan 04 jul 04 jan 05 jul 05 jan 06 jul 06 jan 07 jul 07 jan 08 jul 08 jan 09 jul 09 % (ajustado sazonalmente) jan 10 jul 10 Fonte: IBGE
Empregos Formais Criados Empregos formais criados desde 2007 (milhões) 10 9 8 7 6 5 4 3 2 1 0 9,5 milhões 12 meses até ago/13 0,59 milhão 7 jan 07 jul 07 jan 08 jul 08 jan 09 jul 09 jan 10 jul 10 jan 11 jul 11 jan 12 jul 12 jan 13 jul 13 Fonte: MTE
Mobilidade Social 200 13 23 29 150 100 66 105 118 47 50 0 39 32 49 25 17 2003 2011 2014* E D C A/B (*) Estimativa 8
PIB Retomada do crescimento 8,0 7,0 6,0 5,0 4,0 3,0 2,0 1,0 0,0 6,9 5,3 4,2 3,3 2,1 1,4 0,8 0,9 0,5 1,4 1,9 3,3 9 Variação % em relação ao mesmo trimestre do ano anterior 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 4T12 1T13 2T13 Fonte: IBGE
Crédito se expande de forma sustentável Todos os municípios têm pelo menos uma agência bancária, posto de atendimento ou correspondente 2000 2010 19% 71% 9% 1% 0% 0% 13% 37% 34% 16% Fonte: BCB 10
Crédito se expande de forma sustentável 55 45 40,7 43,9 45,4 49,1 53,8 55,5 % do PIB 35 25 26,0 24,6 25,7 28,3 30,9 35,5 15 5-5 Fonte: BCB 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013* *agosto de 2013 11
Representações Regionais do Banco Central do Brasil 12
Sumário: Representações Regionais Estrutura Organizacional do Banco Central do Brasil (BCB) Evolução do Quadro de Servidores do BCB Comparação Internacional Investimentos em Capacitação dos Recursos Humanos Atividades e Funções nas Unidades Regionais Atendimento ao Público e Educação Financeira Investimentos em Imóveis e Modernização da Infraestrutura do BCB Conclusão 13
Diretoria Colegiada Diretor de Política Monetária DIPOM BOARD DIFIS Diretor de Fiscalização Diretor de Assuntos Internacionais e de Gestão de Riscos Corporativos DIREX DINOR Diretor de Regulação Diretor de Organização do Sistema Financeiroe Controle de Operações de Crédito Rural DIORF PRESIDENTE DIPEC Diretor de Política Econômica DIREC DIRAD Diretor de Relacionamento Institucional e de Cidadania Diretor de Administração 14
Estrutura Organizacional 15
Estrutura Organizacional Atualmente, o BCB conta com nove Representações Regionais, além de sua sede em Brasília, todas com Gerências Administrativas Em dezembro de 1964, a Lei nº 4.595 cria o Banco Central do Brasil O Banco Central do Brasil iniciou as suas atividades em março de 1965 Em 1965 todas representações regionais já estavam em funcionamento O BCB não possui representação no exterior 16
Distribuição Geográfica Belém(57) Fortaleza (138) Brasília (1.819-44,4%) Recife (142) Salvador (99) Belo Horizonte (268) Rio de Janeiro (535) Curitiba (145) São Paulo (711) Porto Alegre (185) Total Servidores: 4.099 Posição em 30.09.2013 17
Distribuição dos componentes nas Regionais Área Praça BA CE DF MG PA PE PR RJ RS SP DECON X X X X X DIFIS DINOR DIORF DIPEC DIPOM DIRAD DIREC DIREX PRESI DEGEF X X X DESIG X X X X X X X X DESUC X X X X X X X X X X DESUP X X X X X DENOR X X X X DEREG X DECAP X X X X X X X DELIQ X X X X DEORF X X X X X X X X DEROP X X DEPEC X X X X X X X X X X DEPEP X X X GERIN X X X DEBAN X X X X X DEMAB DEPIN X GER.ADMIN. X X X X X X X X X DEAFI X X X X DEINF X X X X X X DEMAP DEPES DEPOG X X X DESEG X X X X X X X X X X MECIR X X X X X X X X X X UNIBC X COMUN X X DEATI X X X X X X X X X X DEPEF X DERIN X X DERIS X X AUDIT X X COGER OUVID X X PGBCB X X X X X X X X X X SECRE X X X X X X 18
Evolução do Quadro de Servidores - Histórico Distribuição dos servidores entre a Sede e as Regionais se mantém estável ao longo do tempo 3000 55% 2500 2000 54% 56% 46% 44% 45% 55% 45% 55% 45% 55% 45% 1500 1000 500 0 agosto-2003 agosto-2005 agosto-2007 agosto-2009 agosto-2011 agosto-2013 Regionais Brasília 19
Evolução do Quadro de Servidores - Histórico 65 Distribuição dos servidores por praça (% do total) % 55 55,5 Regionais (exclui BSB) 56,6 45 35 25 24,3 Regionais (exceto SP e RJ) 25,9 15 10,8 Regionais N & NE (Belém, Fortaleza, Recife e Salvador) 11,0 5 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013* *15.10.13 Fonte: BCB, Departamento de Gestão de Pessoas 20
Evolução do Quadro de Servidores - Perspectiva Entrada Líquida de Servidores nas Praças após Concurso 2013 e Mobilidade 21
Comparação Internacional Austrália e Canadá: dois exemplos de países com extensão continental Eles atualmente mantêm, respectivamente, 4 e 6 unidades regionais (no caso do Canadá, uma é no exterior) Apenas 5% dos funcionários do Reserve Bank of Australia são alocados nos seus escritórios regionais Cerca de 11% dos servidores do Banco Central do Canadá trabalham nas unidades regionais Fonte: Banco Central do Canadá e Reserve Bank of Australia 22
Comparação Internacional Proporção de funcionários, em relação ao total, alocados nas Regionais (2007) Noruega Hungria Suiça Suécia Austrália Bélgica México Portugal Eslováquia Bulgária Espanha República Checa Japão Turquia Itália Brasil Alemanha Rússia Índia Estados Unidos 0% 1% 3% 5% 10% 12% 12% 14% 14% 18% 20% 35% 43% 43% 47% 48% 66% 78% 85% 90% Fonte: BIS (Issues in the Governance of Central Banks, maio 2009) 23
Comparação Internacional Além disso, no período de 1997-2007, observou-se de acordo com o BIS uma tendência de redução ou estabilidade tanto do número de Unidades Regionais como no percentual de funcionários alocados fora das Sedes em diversos bancos centrais. Mudanças nos sistemas de distribuição de numerário Ganhos de eficiência nos sistemas de produção e distribuição de numerário Redução dos custos de transporte e telecomunicações Fonte: BIS (2009) 24
Comparação Internacional Número de funcionários por milhão de habitantes (1995-2007) Índia México Brasil Indonésia Reino Unido Chile Canadá Japão Suécia Austrália Argentina EUA Suiça Itália Alemanha Área do Euro França Rússia 36,5 19,2 26,6 36,9 38,8 26,8 39,4 27,2 68,8 28,7 36,4 47,6 68,3 37,6 48,2 40,1 89,1 42,3 84,6 42,9 48,9 62,9 95,6 65,9 85,8 89,9 165,8 126,7 200,1 131,9 175,6 149,4 263,1 217,0 549,4 505,7 1995* 2007 Fonte: BIS (2009) *Área do Euro, dados de 2000; Rússia, dados de 2005 25
Investimento em Capacitação dos Recursos Humanos no BCB Cerca de 4.000 oportunidades de treinamento são oferecidas por ano para os servidores das Unidades Regionais Isso representa mais do que 50% de todas as oportunidades oferecidas para os servidores do BCB As oportunidades de capacitação abrangem: programas de desenvolvimento de competências; participações em congressos, seminários e encontros técnicos; cursos de especialização em diversas áreas de conhecimento, ministrados por facilitadores internos e externos, entre outros eventos. 26
Investimento em Capacitação dos Recursos Humanos no BCB em 2012 Não há diferenças significativas entre a Sede e as Regionais no número de oportunidades disponibilizadas para treinamento e servidores treinados Oportunidades de Treinamento Servidores treinados Regionais 53,4% (3.931) Brasília 46,6% (3.435) Regionais 54,6% (1.400) Brasília 45,4% (1.165) 27
Atividades e Funções nas Unidades Regionais Todas as Gerências Administrativas comportam atividades de: Gestão de pessoas e patrimônio Contabilidade Suporte de informática Além disso, em todas as Unidades Regionais, existem atualmente representações de: Administração do meio circulante Realização de estudos econômicos e avaliação de conjuntura da economia regional Fiscalização e monitoramento do Sistema Financeiro Procuradoria Atendimento ao público Segurança 28
Atividades e Funções nas Unidades Regionais Nesse sentido, há participação decisiva das Representações na elaboração de relatório econômicos e financeiros relevantes, como é o caso do Boletim Regional, do Relatório de Inflação (ambos trimestrais) e do Relatório de Estabilidade Financeira (semestral) As Regionais contribuem de forma importante também na fiscalização in loco das Instituições Financeiras, o que justifica inclusive a localização do Departamento de Supervisão de Bancos e Conglomerados Bancários (Desup) em São Paulo Por fim, a existência do atendimento ao público em todas Regionais é essencial para encurtar a distância entre o BCB e a sociedade, e para a instituição prestar um serviço de qualidade e eficiência à população. 29
Atividades e Funções nas Unidades Regionais Atividades de Supervisão Período: Jan/2013 Out/2013 PA MG DF PR CE RS PE RJ BA SP Total Universo de Supervisão 45 269 130 335 38 232 69 360 57 382 1917 Entidades Supervisionadas 14 71 43 47 14 76 15 89 18 197 584 Ações de Supervisão 19 155 197 104 30 135 25 175 28 695 1563 As ações de supervisão referem-se a trabalhos específicos, como: crédito, risco de mercado, acompanhamento contínuo, etc. 30
Atividades e Funções nas Unidades Regionais Atividades de Organização do SFN Atendimento a Demandas de Organização do SFN Período: Jan/2013 Set/2013 MG DF PR RS PE RJ BA SP Total 621 194 240 385 187 253 49 550 2479 Demandas: autorizações e cancelamentos de funcionamento; cisões, fusões e incorporações; alterações contratuais; transfrência de controle; etc. Período: Jan/2013 Out/2013 MG DF RJ SP Total Entidades em Regimes Especiais Ativos 16 14 16 20 66 Atualmente, as IFs submetidas a regime especial estão em liquidação extrajudicial, com exceção de uma intervenção Período: Jan/2013 Set/2013 MG DF PR RS PE RJ SP Total Processos Administrativos Analisados 50 81 18 33 36 57 208 483 Processos cambiais, censo capitais estrangeiros no exterior, irregularidades de IFs, etc. 31
Atendimento ao Público e Educação Financeira No caso do atendimento ao público, foram prestados mais de 51 mil atendimentos presenciais em 2013 média de aproximadamente 5.700 atendimentos por mês nas Unidades Regionais Atendimento presencial (milhares), por Regional 2013 (jan-set) 8,8 9,9 5,6 6,1 4,9 3,9 6,4 3,8 2,2 Fortaleza Belo Horizonte Recife Rio de Janeiro Porto Alegre Curitiba Salvador São Paulo Belém 32
Atendimento ao Público e Educação Financeira Apenas as Gerências Técnicas Regionais monitoram as respostas dadas pelas Instituições Financeiras às denúncias e reclamações apresentadas pela população. No período de janeiro a setembro de 2013, já foram monitoradas mais de 300 mil demandas. Encerramento de demandas (milhares), por Regional 2013 (jan-set) 55,4 55,7 51,1 37,3 27,6 20,5 25,9 26,2 3,8 Fortaleza Belo Horizonte Recife Rio de Janeiro Porto Alegre Curitiba Salvador São Paulo Belém 33
Atendimento ao Público e Educação Financeira Cabe destacar, ainda, dois projetos em andamento para aperfeiçoar o serviço à população: Projeto Sala do Cidadão Projeto Registrato 34
Atendimento ao Público e Educação Financeira Educação Financeira Histórico O Programa de Educação Financeira do BCB foi criado, em caráter permanente, desde 2003 A Estratégia Nacional de Educação Financeira foi instituída pelo Decreto nº 7.397, de dezembro de 2010 Em setembro de 2012, ocorreu a criação do Departamento de Educação Financeira do BCB 35
Atendimento ao Público e Educação Financeira Educação Financeira Projeto: Rede Interna de Colaboradores Gestão de Finanças Pessoais 49 palestras para mais de 2.900 pessoas (BA, DF, MG, PA, PE, PR, RJ, SC e SP) Curso de 20 horas: 10 turmas em 2013 (Belém, Belo Horizonte, Curitiba, Fortaleza, Recife, Rio de Janeiro, Salvador e São Paulo) 36
Investimentos em imóveis Foram entregues duas novas sedes regionais em Recife (2000) e Curitiba (2006) Recife Curitiba 37
Investimentos em Imóveis e Modernização da Infraestrutura do BCB Estão sendo construídas atualmente três novas sedes regionais em Salvador, Porto Alegre e no Rio de Janeiro. Salvador Porto Alegre (maquete) Rio de Janeiro 38
Decisões Recentes de Desconcentração Licitações (elaboração das especificações e coordenação) Processo de execução das ações educacionais nas praças Sistema Viajar Sistema SGM (multas) Sistema Contábil Sistema de Custos Sistema de Pagamentos 39
Conclusão O processo de descentralização (ou de desconcentração) do BCB, inserido no planejamento estratégico da Instituição, vem sendo mantido ao longo do tempo, a partir de avaliação contínua de sua evolução por parte da Diretoria Colegiada Em comparações internacionais, o BCB se destaca, em geral, na avaliação de suas regionais, em termos de seu número, servidores alocados e atividades desenvolvidas É inegável a elevada importância das atividades das representações regionais existentes para a adequada qualidade do desempenho geral do BCB 40