CURSO AVANÇADO DE GESTÃO BANCÁRIA Pós-Graduação 2005 2006 UNIVERSIDADE CATÓLICA PORTUGUESA INSTITUTO SUPERIOR DE GESTÃO BANCÁRIA Associação Portuguesa de Bancos
Apresentação do Curso BSUPERIOR DE GESTÃO INSTITUTO ANCÁRIA CURSO AVANÇADO DE GESTÃO BANCÁRIA O Curso Avançado de Gestão Bancária (CAGB) resulta de uma parceria entre o Instituto de Formação Bancária (IFB) e a Universidade Católica Portuguesa (UCP). Com a criação do Instituto Superior de Gestão Bancária (ISGB), pela Associação Portuguesa de Bancos e pelo IFB, o CAGB foi integrado no menu de cursos de pós-graduação do ISGB. O CAGB constitui o curso de topo do Instituto Superior de Gestão Bancária, instituição que tem como objectivo apoiar a formação de quadros bancários das instituições financeiras portuguesas. O Curso Avançado de Gestão Bancária, destinado à formação de executivos para a Banca, inspira-se em pós-graduações realizadas em outros países para o mesmo estrato profissional e com os mesmos objectivos, fruto da cooperação entre os Bancos, as suas Associações, e Universidades ou Escolas de Economia e Gestão de prestígio. A cooperação com a Universidade Católica Portuguesa foi iniciada em 1986, tendo vindo a participar neste curso reputados docentes nacionais e estrangeiros e muitos dos principais responsáveis pelas instituições bancárias portuguesas. O CAGB, valorizando simultaneamente uma sólida formação teórica e os ensinamentos que decorrem da prática de gestão bancária, tem como objectivo a formação de executivos ao nível mais elevado de pós-graduação, preparando-os para responderem com eficácia e determinação aos desafios que contínua e renovadamente se colocam no âmbito do Sistema Financeiro. Esta formação, renovada e integrando "a última palavra" da gestão bancária, revela-se de importância acrescida num momento em que as instituições financeiras enfrentam os desafios resultantes da progressiva integração do espaço financeiro europeu, de uma crescente internacionalização das instituições nacionais, do aumento da concorrência e de novas exigências na racionalização dos recursos e na gestão integrada dos riscos da actividade financeira. O Curso Avançado de Gestão Bancária constitui, assim, uma oportunidade para alargar os horizontes e desenvolver uma perspectiva estratégica e integrada das actividades das instituições financeiras, aumentando a capacidade de antecipar, enfrentar e superar os desafios próprios de um ambiente empresarial em permanente mudança. Dr. João Salgueiro Presidente da APB
CURSO AVANÇADO DE GESTÃO BANCÁRIA O Papel da Universidade Católica Portuguesa O Curso Avançado de Gestão Bancária não seria possível sem o empenho da Universidade Católica Portuguesa através da sua Faculdade de Ciências Económicas e Empresariais na cooperação com o Instituto Superior de Gestão Bancária. Esta cooperação faz parte de um objectivo mais vasto da Universidade Católica, o de servir a sociedade portuguesa através de um ensino superior de qualidade, ajustado às necessidades específicas de cada sector. Destinatários O curso está aberto a todos os licenciados por estabelecimento de ensino superior português ou estrangeiro, desde que preencham os pré-requisitos que à frente se indicam. Corpo Docente A formação de executivos de topo é uma das áreas que tem registado maior procura em toda a Europa. O Curso Avançado de Gestão Bancária forma executivos cuja visão ultrapassa as fronteiras nacionais, a diversidade de culturas e o tempo. Este objectivo é atingido graças à colaboração de professores de prestígio e com grande experiência de ensino, ao estudo de situações reais na actividade da banca e a seminários dedicados a questões estratégicas. Estes últimos têm vindo a incluir a participação de presidentes de bancos, que se disponibilizaram a partilhar a sua experiência com os alunos. Conselho Pedagógico > Prof. Doutor Fernando Adão da Fonseca Secretário Geral do Millennium bcp Presidente do Conselho Científico do ISGB > Prof. Doutor Miguel Athayde Marques Presidente da Euronext Lisbon Membro do Conselho Científico do ISGB > Dermine Prof. Doutor Jean Professor e Director do Corporate Banking Programme INSEAD, Fontainebleau > Prof. Doutor Ilídio Barreto Coordenador do Curso > Prof. Doutor Guilherme de Almeida e Brito Coordenador do Curso
Outros Docentes INSTITUTO ANCÁRIA CURSO AVANÇADO DE GESTÃO BANCÁRIA BSUPERIOR DE GESTÃO Prof. Doutor Paulo Amaral Prof. Doutor Luís Bernardes Dr. João Cantiga Esteves Professor Convidado do Instituto Superior de Economia e Gestão da UTL Docente Convidado do Instituto Superior de Gestão Bancária Prof. Doutor João Luís César das Neves Prof. Doutor João Confraria e Silva Dr.ª Sílvia Cortês Docente da Universidade Católica Portuguesa Dr.ª Inês Cruz Consultora, Docente e Coordenadora de Área Disciplinar do Instituto Superior de Gestão Bancária Dr. João Pedro Paiva Eiras Antunes Credit Specialist Officer, Divisão de Risco de Crédito, BEI Banco Europeu de Investimento Prof. Doutor Adriano Freire Dr.ª Rita Machado Docente do Instituto Superior de Gestão Bancária Dr. João Matos Docente da Universidade Católica Portuguesa Prof.ª Doutora Maria Leonor Modesto Professora da Universidade Católica Portuguesa Prof. Doutor Fernando Nascimento Dr.ª Teresa Pereira Docente e Coordenadora de Área Disciplinar do Instituto Superior de Gestão Bancária Dr. José Ponte da Silva Administrador do BBVA (Portugal) e Docente Convidado do Instituto Superior de Gestão Bancária Dr. António Ramalho Administrador de diversos Bancos (BPSM, TOTTA, CPP e Chemical) entre 1993 e 2003 Docente Convidado do Instituto Superior de Gestão Bancária Presidente da CP Caminhos de Ferro Portugueses Prof. Doutor Sérgio Rebelo Professor da Northwestern University, Evanston, Illinois Prof.ª Doutora Helena Rebelo Pinto Professora da Faculdade de Psicologia e de Ciências da Educação da Universidade de Lisboa Dr. José Carlos Tudela Martins Docente da Universidade Católica Portuguesa e Administrador das Empresas: Charlot, SA; Invesfin, Lda. e Echiron, SA Mme. Thérèse Vercruysse Secretary General and Human Resources Manager, Fortis Lease, Fortis Bank Group, Bélgica
CURSO AVANÇADO DE GESTÃO BANCÁRIA Concepção Geral do Curso O Curso Avançado de Gestão Bancária (CAGB) está estruturado em três grandes áreas temáticas, correspondentes às perspectivas essenciais ao exercício de funções executivas na banca: Economia Gestão Instituições e Mercados Financeiros Economia A perspectiva da Economia coloca a instituição financeira no contexto do mercado financeiro, da economia nacional e da economia internacional. Aqui pretende-se explicar o funcionamento das economias, bem como o processo de tomada de decisão dos diversos agentes económicos, de modo a possibilitar uma análise correcta das oportunidades de negócio. Ao mesmo tempo, permite-se o desenvolvimento da capacidade de avaliação crítica e independente do funcionamento das economias e do papel do sistema financeiro, em geral, e do sistema bancário, em particular. Gestão A área da Gestão pretende proporcionar uma perspectiva moderna do processo de criação de valor através do aprofundamento das diversas áreas funcionais marketing, finanças, comportamento organizacional e da estratégia. Contribui para a criação de uma visão integrada das actividades empresariais e simultaneamente proporciona o desenvolvimento de competências individuais relevantes no actual contexto social. Instituições e Mercados Financeiros A área de Instituições e Mercados Financeiros potencia uma familiarização e aprofundamento de uma visão estratégica da gestão das instituições financeiras, bem como da importância nuclear da gestão de riscos nestas empresas. Estão incluídos no programa módulos dedicados não só aos modelos gerais de avaliação dos riscos, mas também os novos instrumentos financeiros envolvidos na gestão desses riscos. A frequência do CAGB requer a compatibilização da actividade profissional com as exigências de participação nas aulas e seminários, preparação e apresentação de casos e realização de testes. O resultado é um programa exigente que confere uma perspectiva integrada das instituições financeiras e desenvolve as competências pessoais dos seus participantes. Simultaneamente cria-se um espírito de cooperação e de amizade entre os participantes que perdura muito para além do curso.
Programa BSUPERIOR DE GESTÃO INSTITUTO ANCÁRIA CURSO AVANÇADO DE GESTÃO BANCÁRIA ÁREA DE ECONOMIA Princípios Fundamentais de Economia A ciência económica: a economia e o mercado. A economia agregada, equilíbrio geral e os conflitos básicos. O ciclo económico, inflação e desemprego. A economia mundial, relações externas e mercado cambial. Macroeconomia para Gestores Conceitos básicos de agregados nas contas nacionais. Elementos de documentação prática sobre a conjuntura económica. O modelo básico de análise: a procura agregada; a oferta agregada. O modelo básico numa economia aberta. O processo de desenvolvimento económico. Problemas estruturais e conjunturais da economia. Política Económica Objectivos, instrumentos e implementação da política económica. Políticas conjunturais e políticas estruturais. Política monetária. Política orçamental. Política de rendimentos e preços. A actual situação conjuntural portuguesa. Microeconomia para Gestores A importância da microeconomia para a tomada de decisão em gestão. Procura e comportamento do consumidor. Análise de custos. A natureza das indústrias. Decisões de gestão em mercados concorrenciais e monopolísticos. Decisões de pricing com poder de mercado. Jogos e comportamento estratégico. Mercados oligopolísticos. Organização interna da empresa. Economia da informação.
CURSO AVANÇADO DE GESTÃO BANCÁRIA Programa ÁREA DE GESTÃO Marketing de Serviços Fundamentos de marketing. Análise da situação e da concorrência. Marketing de serviços. Estratégia de marketing na banca. Novas técnicas no marketing de serviços financeiros. Estratégias de preço para serviços financeiros. A distribuição de serviços financeiros. Análise Financeira Objectivos da análise financeira. Rácios de estrutura financeira. Rácios de rendibilidade e de actividade. Decomposição da rendibilidade dos capitais próprios. A Demonstração de Fluxos de Caixa. Rácios de informação de mercado. Balanço a valores de mercado. Estratégia Empresarial Pensamento estratégico e planeamento estratégico. Análise do meio envolvente e da empresa. Análise estrutural de indústrias e factores críticos de sucesso. Posicionamento estratégico. Grupos estratégicos. Visão, missão, objectivos e estratégia. Análise estratégica do sector bancário internacional. Análise estratégica da banca em Portugal. Gestão de Recursos Humanos A importância da cultura organizacional. A gestão e o desenvolvimento das pessoas nas organizações. Recrutamento, selecção e socialização organizacional. Avaliação de desempenho e desenvolvimento de competências. Liderança e motivação. A comunicação organizacional. A gestão da mudança organizacional. Gestão de carreiras. Finanças Empresariais Cálculo financeiro. Avaliação de projectos de investimento. Fluxos relevantes e critérios de avaliação. Fundamentação da criação de valor. Decisões de financiamento e estrutura de capital. Leverage operacional e leverage financeiro. Risco em decisões de investimento e de financiamento. Custo de capital ajustado pelo efeito financiamento. Gestão de Informação e Controlo de Gestão O papel da informação na tomada de decisões. Introdução aos sistemas e tecnologias de informação do ponto de vista da gestão. Uma visão sobre a sociedade de informação. Saber aplicar SI/TI nas organizações. A importância da gestão de informação e do conhecimento. Informação e sistemas de contabilidade de gestão. Contabilidade e controlo de gestão no sector bancário. Negociação Preparação e planeamento da negociação. Negociação distributiva. Negociação integrativa. Estratégias de negociação.
Programa BSUPERIOR DE GESTÃO INSTITUTO ANCÁRIA CURSO AVANÇADO DE GESTÃO BANCÁRIA ÁREA DE INSTITUIÇÕES E MERCADOS FINANCEIROS Gestão Estratégica de Instituições Financeiras Decisões de Financiamento e Análise de Crédito O processo de criação de valor nas instituições financeiras. Diferentes perspectivas de criação de valor. Os objectivos da empresa e a estratégia. As principais decisões estratégicas. O processo de tomada de decisão estratégica. O papel dos incentivos na estratégia. A avaliação de performance. Fundamentos da análise e gestão do crédito bancário. Características específicas do risco de crédito em relação a outros riscos financeiros. Risco individual e risco de carteira. Conceitos gerais de crédito a particulares. Risco de crédito empresarial ópticas fundamentais de análise, crédito problemático. O preço do crédito principais componentes e quantificação. Investimentos Financeiros Aspectos regulamentares do risco de crédito Avaliação de obrigações. desenvolvimentos recentes. Estrutura temporal das taxas de juro. Risco de crédito em operações fora-do-balanço. Risco de taxa de juro. Duração. Rating como parâmetro de avaliação do risco de Avaliação de acções. crédito. Métodos de fluxos esperados actualizados. Instrumentos de gestão do risco de crédito derivados Método dos múltiplos. de crédito e titularizações. Teoria de gestão de carteiras. Modelização do risco de crédito numa óptica de Vantagens de diversificação. carteira principais abordagens. Modelos de equilíbrio: CAPM, APT. Eficiência de mercado. Gestão de carteiras de acções e obrigações. Gestão Financeira da Banca O plano de contas do sector bancário. Consolidação de contas no sistema bancário. Derivados Contabilidade para transacções especiais e operações O mercado de futuros, suas características e fora de balanço. estrutura. Análise dos indicadores financeiros bancários. O preço dos diversos tipos de contratos de A fiscalidade bancária e a gestão de vantagens fiscais. futuros. Análise comparativa de bancos interpretação. O mercado de swaps, suas características e estrutura. Estruturação de swaps e sua avaliação. O mercado de opções, suas características e estrutura. Avaliação de opções pelo método Black-Scholes e binomial. Opções sobre câmbios, futuros e taxas de juro. Opções exóticas e warrants. Inovação financeira. Regulação Bancária A economia da regulação bancária. A resposta da regulação às falhas de mercado. As propostas do BIS e da UE para a regulação bancária. A proposta do BIS para a regulação do mercado de risco. Casos práticos de gestão de risco de mercado. A regulação dos serviços financeiros internacionais. Análise de crédito bancário. Avaliação e Financiamento de Empresas Gestão de risco interbancário. Avaliação de empresas caso geral (múltiplos e Gestão de Activos e Passivos Free Cash Flow) Avaliação de empresas casos especiais: recursos naturais, bancos, seguradoras, empresas em mercados emergentes, venture capital; Estrutura de capital. Riscos na actividade bancária. Natureza dos lucros e riscos de activos e passivos. Gestão de tesouraria na banca. O planeamento de políticas de estrutura de activos e passivos. Política de dividendos. Gestão Integrada de Riscos Financeiros Avaliação de activos imobiliários. Gestão de riscos financeiros: análise tradicional versus MBO, LBO e reestruturação de activos. análise moderna. Securitização. Capital económico e capital regulamentar. Modelos de análise integrada de riscos; os modelos value-at-risk (princípios, metodologia e aplicações).
CURSO AVANÇADO DE GESTÃO BANCÁRIA Horário/ /Duração Sextas-feiras e sábados, das 9h00 às 17h30 (salvo em casos excepcionais), perfazendo um total de cerca de 300 horas (incluindo análise e apresentação de casos e seminários com a intervenção de Presidentes e Administradores de Bancos). Pré-Requisitos Os candidatos têm de possuir conhecimentos de: Contabilidade Geral, Análise Económico- -Financeira de Empresas, Projectos de Investimentos, Informática (óptica do utilizador). Domínio da Língua Inglesa falada e escrita, adequado à participação em aulas e realização de exame. É recomendável ter experiência profissional mínima de 3 anos. Condições de Acesso e Processo de Selecção Candidatos com formação de nível superior nos domínios da Gestão, Economia, Contabilidade, Matemática, Engenharia e outras áreas científicas afins. A selecção é baseada não só no currículo académico e experiência profissional, mas também numa entrevista. Número de Vagas O número máximo de inscrições no Curso Avançado de Gestão Bancária é de 25. Provas de Avaliação A realizar ao longo do curso, em calendário a divulgar, podendo ainda realizar-se projectos sob a orientação dos docentes. Classificação na escala de 0 a 20 valores. Diploma de Estudos de Pós-Graduação em Gestão Bancária Atribuído a alunos com média não inferior a 10 valores em cada uma das três áreas do curso (Economia, Gestão e Instituições e Mercados Financeiros). Aprovação com Distinção : atribuída a alunos com uma classificação não inferior a 16 valores, em cada uma das três áreas acima referidas. Alternativamente, terão Distinção os alunos que concluam o curso com média superior ou igual a 17 valores, desde que tenham obtido classificação mínima de 16 valores em duas áreas do curso e que a classificação na terceira área não seja inferior a 15 valores. Local de Funcionamento Lisboa: Av. 5 de Outubro, n.º 164. Secretariado Clara Alcobia Tel.: 217 916 247 Fax: 217 972 917 e-mail: c.alcobia@ifb.pt
INSTITUTO ANCÁRIA CURSO AVANÇADO DE GESTÃO BANCÁRIA BSUPERIOR DE GESTÃO A AGESBANCA Testemunhos Em 1995, um grupo de graduados deste curso criou uma associação de ex-alunos diplomados: a AGESBANCA. O seu fim é o de prolongar os objectivos do Curso para além da sua conclusão. A AGESBANCA conta com o apoio do Conselho Pedagógico e dos docentes do curso, tendo o Instituto de Formação Bancária e o Instituto Superior de Gestão Bancária disponibilizado as infra-estruturas e os recursos adequados às diversas realizações. A AGESBANCA tem promovido, com regularidade, colóquios e outras actividades sobre temas de interesse e actualidade. Dr.ª Graça Vieira Pires Presidente da AGESBANCA Directora-Adjunta, Direcção de Mercados Financeiros, CGD O CAGB representa uma significativa valorização pessoal e profissional, alicerçada na qualidade do seu programa e corpo docente, bem como na partilha de experiências e conhecimento com colegas de profissão, provenientes de instituições e áreas de actividade muito diversificadas. O esforço, dedicação e até sacrifício pessoal exigidos a cada participante, são seguramente recompensados no final. O curso permite não só uma actualização dos conceitos anteriormente adquiridos na licenciatura, mas sobretudo obter uma perspectiva global sobre o state-of-the-art na actividade bancária e financeira. Isto é, não se pretende a simples transmissão de conhecimentos sobre técnica bancária, mas antes estar ao serviço da contínua inovação e modernização do sector bancário português. No meu caso pessoal, ao fim de 6 anos de experiência na área comercial do BCP, senti que o curso seria muito importante para a minha evolução profissional, nomeadamente para assumir funções com responsabilidade e complexidade acrescidas. A minha futura participação num projecto do Grupo, prevista para breve, foi certamente facilitada pela frequência do CAGB. Dr. Gonçalo Lencastre Gomes Técnico da Direcção de Marketing, Millennium bcp
CURSO AVANÇADO DE GESTÃO BANCÁRIA Testemunhos O Curso Avançado de Gestão Bancária é um poderoso instrumento na formação e preparação de quadros superiores na Banca, tal decorrendo de um importante conjunto de factores, permitindo-me destacar: A abrangência dos temas cobertos ao longo do curso, os quais abarcam desde tópicos de envolvente macro, como sejam a evolução mais recente da economia mundial e a realidade portuguesa nesse contexto, até à análise detalhada de produtos financeiros, gestão de risco, etc.; A simbiose exemplar entre o enquadramento teórico e os exercícios de aplicação prática conseguida inclusivamente em matérias de grande nível de especificidade técnica; A cobertura adequada dos temas de mais actividade e relevância para a Banca, em cada momento; E, por último mas não menos importante, e porque as pessoas fazem a diferença, o excelente nível e qualidade do corpo docente. Para quem exerce a actividade na Banca e pretende ampliar os seus conhecimentos e competências neste universo vasto e fascinante, em que na vertente técnica gerimos fundamentalmente dois vectores informação e risco o curso constitui uma excelente experiência. Com efeito, mesmo nos casos em que se possua formação prévia a nível de pós-- graduação ou mestrado, não se corre o risco de apenas revisitar temas conhecidos dada a latitude das matérias e, complementarmente, a eficácia e profundidade de análise dos temas estritamente relacionados com o sistema financeiro e a actividade bancária. Eng.ª Isabel Ferreira Presidente da Comissão Executiva do Banco BEST Administradora Executiva da Espírito Santo TECH Ventures Presidente do Conselho de Administração da Espírito Santo Innovation Tecnologias de Informação, SA A frequência do Curso Avançado de Gestão Bancária do IFB foi para mim, acima de tudo, uma prova de esforço, uma prova de fogo, e porquê? Fazendo parte do sistema financeiro, como colaborador há 9 anos, as experiências porque passei foram muitas vezes consideradas no meu dia a dia como fazendo parte do negócio, como rotina para novos desafios. Porém, o tempo para pensar, gerir, e acima de tudo, ter capacidade de criar um conceito interno de visão estratégica e transmiti-lo, tornava-se quase impossível de fazer. A frequência deste curso obrigou-me a parar para pensar, rever matérias dadas, actualizar- -me novamente, tendo em simultâneo que assegurar as funções de gestão corrente, o que efectuei no dia-a-dia. A prova de fogo foi quando me foi possível descobrir que afinal a gestão do tempo se pode fazer, desde que se consiga dar as prioridades adequadas e acima de tudo se possa aplicar os conhecimentos e a actualização técnica que nos foi dado conseguir na frequência deste curso. Recomendo seriamente a todos que como eu tiveram a oportunidade de ser eleitos para esta prova, não só pelos colegas, professores com que aprendemos, mas acima de tudo porque ficamos mais ricos, quer como pessoas, quer como profissionais. Dr. Raúl Almeida Coordenador Gabinete de Empresas, CGD
O Instituto Superior de Gestão Bancária criado pela Associação Portuguesa de Bancos/Instituto de Formação Bancária e a actuar desde 1991 é uma Escola de Ensino Superior dirigida às necessidades específicas de todo o Sector Financeiro, em particular da Banca, utilizando os mais modernos métodos pedagógicos, nomeadamente o Ensino a Distância (incluindo e-learning). INSTITUTO SUPERIOR DE GESTÃO BANCÁRIA ISGB THE PORTUGUESE SCHOOL OF BANK MANAGEMENT Av. 5 de Outubro, 164 1069-198 LISBOA Tel.: 217 916 200 Fax: 217 972 917 Rua Fernandes Tomás, 352 4º 4000-209 PORTO Tel.: 225 376 405 Fax: 225 102 205 e-mail: isgb@ifb.pt www.isgb.pt