Boletim de Estatísticas Mensal Setembro Banco de Cabo Verde

Transcrição

1 Setembro 2011 Banco de Cabo Verde

2 Boletim de Estatísticas Mensal Setembro 2011 Banco de Cabo Verde

3 Índice Sector Monetário 1.1 Síntese da Situação Monetária Composição da Massa monetária (M2) Contrapartidas da Massa Monetária (M2) Composição do Crédito Interno Líquido Distribuição do Crédito do Sistema Bancário Distribuição do Crédito do Sistema Bancário, Por Ramos de Actividade Balanço Monetário do Banco de Cabo Verde, Activo Balanço Monetário do Banco de Cabo Verde, Passivo e Contas de Capital Balanço Monetário dos Bancos de Depósitos, Activo Balanço Monetário dos Bancos de Depósitos, Passivo 14 Gráficos 15 Sector Financeiro 2.1 Taxas de Juro Efectivas Praticadas nas Operações Activas Taxas de Juro Efectivas Praticadas nas Operações Passivas Taxas de Juro Médias Praticadas nas Operações Passivas de Emigrantes Taxas de Juro Praticadas no Mercado Monetário Emissão e Colocação de Bilhetes de Tesouro no Mercado Primário de Títulos 21 Gráficos 22 Sector Externo 3.1 Taxas de Câmbio do Escudo, Valores Médios Taxas de Câmbio do Escudo, Fim de Período 25 2

4 3.3 Índices de Taxas Efectivas Nominal e Real Transferências Oficiais Remessas de Emigrantes em Divisas, Por País de Origem Remessas de Emigrantes em Divisas, Por Concelhos Importação por Categorias Económicas Exportação por Produtos 31 Gráficos 32 Preços 4.1 Índice de Preços no Consumidor por Classes de Produtos, Taxa de Variação Mensal Índice de Preços no Consumidor por Classes de Produtos, Taxa de Variação Homóloga Índice de Preços no Consumidor por Classes de Produtos, Taxa de Variação dos 12 meses 36 Gráficos 37 Notas Técnicas 3

5 Sector Monetário 4

6 1.1 Síntese da Situação Monetária Boletim de Estatísticas Mensal Saldos em fim de período; em milhões de escudos 5

7 1.2 Composição da Massa Monetária (M2) Saldos em fim de período; em milhões de escudos 6

8 1.3 Contrapartidas da Massa Monetária (M2) Saldos em fim de período; em milhões de escudos 7

9 1.4 Composição do Crédito Interno Boletim de Estatísticas Mensal Saldos em fim de período; em milhões de escudos 8

10 1.5 Distribuição do Crédito do Sistema Bancário Por sector institucional Saldos em fim de período; em milhões de escudos 9

11 1.6 Distribuição do Crédito do Sistema Bancário Por ramos de actividades Saldos em fim de período; em milhões de escudos 10

12 1.7 Balanço Monetário do Banco de Cabo Verde Boletim de Estatísticas Mensal Saldos em fim de período; em milhões de escudos 11

13 1.8 Balanço Monetário do Banco de Cabo Verde Saldos em fim de período; em milhões de escudos 12

14 1.9 Balanço Monetário dos Bancos de Depósitos Saldos em fim de período; em milhões de escudos 13

15 1.10 Balanço Monetário dos Bancos de Depósitos Saldos em fim de período; em milhões de escudos 14

16 15

17 Sector Financeiro 16

18 2.1 Taxas de Juro Efectivas Praticadas nas Operações Activas Boletim de Estatísticas Mensal 17

19 2.2.Taxas de Juro Efectivas Praticadas nas Operações Passivas Boletim de Estatísticas Mensal PRAZOS 7 a 30 dias 31 a 90 dias 91 a 180 dias 181 dias a 1 ano 1 a 2 anos Residentes 2009 Dez 3,01% 3,40% 4,26% 4,14% 4,47% 2010 Mar 3,01% 3,08% 3,89% 4,23% 4,37% Jun 3,01% 3,04% 4,14% 4,25% 4,40% Set 3,01% 3,16% 4,01% 4,53% 4,13% Out 2,79% 3,09% 4,19% 4,49% 4,13% Nov 2,93% 3,20% 4,09% 4,45% 4,13% Dez 2,94% 3,39% 4,10% 4,53% 4,14% 2011 Jan 2,89% 3,19% 3,98% 4,30% 4,57% Fev 2,86% 3,17% 3,94% 4,46% 4,20% Mar 3,24% 3,49% 3,90% 4,47% 4,23% Abr 3,00% 3,59% 3,87% 4,51% 4,20% Mai 3,00% 3,58% 3,78% 4,49% 4,20% Jun 3,46% 3,22% 4,45% 4,50% 4,18% Jul 2,99% 3,52% 4,12% 4,36% 4,21% Ago 2,99% 3,51% 3,96% 4,36% 4,21% Set 2,99% 3,48% 3,96% 4,35% 4,20% Não Residentes 2009 Dez 1,62% 1,81% 3,52% 3,96% 4,59% 2010 Mar 1,98% 2,50% 3,70% 3,97% 4,59% Jun 2,95% 2,87% 3,73% 3,87% 4,51% Set 2,95% 2,82% 3,83% 3,88% 4,50% Out 2,97% 2,91% 3,93% 3,93% 4,56% Nov 2,98% 2,87% 3,93% 3,90% 4,61% Dez 2,98% 2,88% 3,92% 3,91% 4,66% 2011 Jan 2,96% 3,01% 3,85% 4,04% 4,67% Fev 2,98% 3,02% 3,81% 4,09% 4,67% Mar 2,94% 2,84% 3,78% 4,17% 4,68% Abr 2,94% 2,86% 3,74% 4,21% 4,68% Mai 2,97% 2,85% 3,78% 4,24% 4,57% Jun 3,00% 2,91% 3,85% 4,23% 4,51% Jul 2,22% 2,90% 3,85% 3,95% 4,50% Ago 2,94% 2,90% 3,82% 3,94% 4,63% Set 2,80% 2,97% 3,89% 3,96% 4,70% Fonte: Bancos de Depósitos; Cálculos do Banco de Cabo Verde 18

20 2.3.Taxas de Juro Efectivas Praticadas nas Operações Passivas de Emigrantes 19

21 2.4 Taxas de Juro Praticadas no Mercado Monetário Em percentagem 20

22 2.5 Emissão e Colocação de Bilhetes de Tesouro no Mercado Primário de Títulos Em milhões de escudos 21

23 22

24 Sector Externo 23

25 3.1 Taxas de Câmbio do Escudo Moeda estrangeira por escudo cabo verdiano 24

26 3.2 Taxas de Câmbio do Escudo Moeda estrangeira por escudo cabo verdiano 25

27 3.3 Índices de Taxas Efectivas Nominal e Real 2001=100 26

28 3.4 Transferências Oficiais Em milhões de escudos 27

29 3.5 Remessas de Emigrantes Por país de origem Fluxos monetários, em milhões de escudos 28

30 3.6 Remessas de Emigrantes Por concelhos Fluxos monetários em milhões de escudos 29

31 3.7 Importação por Categorias Económicas Em milhões de escudos 30

32 3.8 Exportação por Produtos Em milhões de escudos 31

33 32

34 Preços 33

35 4.1 Índice de Preços no Consumidor por Classes (2007=100) Taxa de variação mensal, em percentagem Boletim de Estatísticas Mensal 34

36 4.2 Índice de Preços no Consumidor por Classes (2007=100) Taxa de variação homóloga, em percentagem 35

37 4.3 Índice de Preços no Consumidor por Classes (2007=100) Taxa de variação 12 meses, em percentagem 36

38 37

39 Notas Técnicas As estatísticas monetárias são compiladas de acordo com o manual de Estatísticas Monetárias e Financeiras do Fundo Monetário Internacional (FMI). Constituem um conjunto agregado de dados sobre saldos e fluxos de activos e passivos financeiros e não financeiros do sector financeiro de uma economia. Os valores das estatísticas estão expressos em milhões de escudos cabo verdianos e são apresentados por liquidez, por residência, por sectores económicos, por instrumentos financeiros e por moedas. ESPECTRO DE LIQUIDEZ A Liquidez é a possibilidade de conversão de um produto financeiro em dinheiro, sem demora e sem custos de transacção. Os seguintes instrumentos estão dispostos do mais liquido ao menos liquido: Circulação Monetária; Depósitos à ordem ou à vista; Outros depósitos; Títulos (instrumentos do mercado monetário e de obrigações); Empréstimos; Acções e Participações. SECTORIZAÇÃO ECONÓMICA O Manual das Estatísticas Monetárias do Fundo Monetário Internacional (FMI), elaborado em conformidade com o Sistema de Contas Nacionais das Nações Unidas de 1993, sectoriza a economia em residentes e não residentes. Uma unidade é RESIDENTE de uma economia quando o seu centro de interesse económico faz parte do território geográfico, administrado por um governo dentro do qual circulam livremente pessoas, bens e capitais, incluindo: a) espaço aéreo, águas territoriais sobre as quais o país goza de direitos exclusivos; b) enclaves territoriais no resto do mundo, como embaixadas, consulados, bases militares, estações científicas e, c) zonas francas ou fábricas exploradas por empresas offshore. Exclui, no entanto, enclaves territoriais utilizados por países estrangeiros ou organizações internacionais. Uma UNIDADE tem um centro de interesse económico dentro de um país quando existe um lugar habitação, local de produção ou outra instalação dentro do território desse país, no qual ou a partir do qual, desenvolve e tenciona continuar a desenvolver a produção de bens e serviços durante pelo menos um ano. As unidades residentes podem ser: Sociedades não financeiras; Sociedades financeiras; Administrações públicas; Famílias, enquanto consumidoras e enquanto cheques e ordens a pagar a residentes e outros quase empresárias; depósitos. Instituições sem fins lucrativos ao serviço das famílias. INSTRUMENTOS FINANCEIROS São contratos financeiros celebrados entre unidades institucionais que dão origem a um activo financeiro de uma unidade institucional e a um passivo financeiro de outra entidade. SECTOR MONETÁRIO E FINANCEIRO A Síntese Monetária, resulta da consolidação dos agregados monetários do Banco Central (BCV) e dos Bancos de Depósitos. Mostra um vínculo directo entre a oferta monetária em sentido lato e os activos das sociedades de depósitos (Banco Central e Bancos de Depósitos). A Massa Monetária (M2) Compreende a moeda em sentido restrito (M1) e os passivos quase monetários. O M1 representa os meios líquidos e imediatos de pagamento (circulação monetária e depósitos à ordem em moeda nacional). Os passivos quase monetários incluem os depósitos a prazo e de poupança, os depósitos em moeda estrangeira que por convenção são classificados como quase moeda, os acordos de recompra de títulos no mercado secundário, os depósitos para caução de operações, os 38

40 O Crédito Interno agrega os empréstimos concedidos ao Sector Público Administrativo em termos líquidos (créditos, excluindo empresas públicas não financeiras deduzidos dos depósitos do sector dos quais: depósitos do governo central, dos municípios, do INPS, etc.), às Instituições Financeiras não monetárias e à Economia (empresas e particulares). Os Activos Externos Líquidos representam activos no exterior deduzidos dos passivos ou responsabilidades para com o exterior. Os quadros 1.7 e 1.8 apresentam o Balanço do Banco de Cabo Verde, calculado a partir do balancete mensal e consolidado em conformidade com o manual de Estatísticas Monetárias e Financeiras do FMI. Contém informações sobre todos os componentes da Base Monetária (integram os passivos do Banco Central). Os quadros 1.9 e 1.10 apresentam o Balanço Consolidado dos Bancos de Depósitos, calculados por agregação simples e em base consolidada, em conformidade com o Manual de Estatísticas Monetárias e Financeiras do FMI. Contém informações sobre todos os passivos das Sociedades de Depósitos que se incluem no conceito de moeda em sentido lato. Os quadros 2.1, 2.2 e 2.3 evidenciam, em termos médios, as Taxas de Juro Nominais das operações activas e passivas praticadas pelos Bancos de Depósitos. Encontram se desagregados por prazos e por tipos de operações. O quadro 2.4 apresenta as Taxas de Rentabilidade dos Bilhetes do Tesouro, em média ponderada, colocados no mercado primário de títulos da dívida pública caboverdiana, bem como as Taxas Directoras do Banco Central. Os quadros 2.5 e 2.6 mostram as Emissões e Colocações dos Títulos da Dívida Pública no mercado primário, em termos de montantes colocados e prazos de colocação. SECTOR EXTERNO As estatísticas do Sector Externo representam as transacções da economia (em bens, serviços, transferências, rendimentos e de activos financeiros) com o resto do mundo. Estas são compiladas de acordo com o 5º Manual da Balança de Pagamentos do Fundo Monetário Internacional. Os quadros 3.1 e 3.2 apresentam as Taxas de Câmbio (em termos médios e valores de fim de período) do escudo cabo verdiano. O quadro 3.3 apresenta se o Índice de Taxas de Câmbio Efectiva Nominal (TEN), calculado através de uma média geométrica. O TEN reflecte as flutuações da moeda cabo verdiana em relação a um cabaz de moedas de países com os quais Cabo Verde mantém relações económicas mais intensas. Para o seu cálculo, foram consideradas as ponderações do país emissor de cada moeda que entra no cabaz das relações externas de Cabo Verde (importação + exportação + remessas de emigrantes) e a taxa de câmbio calculada em termos médios. Este indicador mede a apreciação ou depreciação da moeda cabo verdiana em relação às dos países parceiros. Uma variação positiva significa uma apreciação do escudo cabo verdiano. O Índice de Taxa de Câmbio Efectiva Real (TER) calculase a partir do índice de taxa de câmbio efectiva nominal, uma vez tomado os índices de preços de Cabo Verde e dos países parceiros. Este indicador permite nos medir a competitividade externa dos produtos nacionais comparativamente aos dos países parceiros. Uma variação positiva significa que os produtos caboverdianos tornaram se potencialmente menos atractivos em relação aos dos parceiros Os quadros 3.4, 3.5 e 3.6 referem se às transferências de recursos reais ou financeiros entre residentes e não residentes, sem uma contrapartida financeira as Transferências Oficiais e as Remessas de Emigrantes em Divisas, por país de origem e por concelho. Os quadros 3.7 e 3.8 correspondem às Importações e Exportações por categorias económicas de bens, respectivamente. 39

41 PREÇOS A taxa de inflação mede a variação do nível geral de preços de um país ou de uma região, calculada mensalmente pelo Instituto Nacional de Estatísticas. Os quadros 4.1, 4.2 e 4.3 apresentam as Taxas de Inflação em cadeia, homólogas e média 12 meses, por grupos de produtos. A estrutura de consumo da actual série do IPC (2007 = 100), bem como os bens e serviços que constituem o cabaz do indicador foram inferidos com base no Inquérito às Despesas e Rendimentos das Famílias realizado entre Outubro de 2001 e Outubro de 2002 pelo Instituto Nacional de Estatísticas. 40

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