SERVIDOR. O servidor deve se dirigir ao correspondente autorizado do Banco Bradesco Financiamentos S.A de sua escolha para efetuar o empréstimo.

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1 CONVÊNIO BR - PREFEITURA DE BARUERI - SP CNPJ: / Cód. Empf: UF: SP. PÚBLICO ALVO Efetivos/Concursados, Ativos, Inativos e Pensionistas. CÁLCULO DE MARGEM Margem = Assumir a informação de margem fornecida pelo órgão. FORMA DE PAGAMENTO AO SERVIDOR DOC / TED / Crédito em conta corrente. RÉGUA DO CONVÊNIO Operações normais e refinanciamento: Exemplo: Operações realizadas no período de 04/M0 a 03/M1, terão o primeiro vencimento em 19/M2. Operações de compra de dívida: Exemplo: Operações realizadas no período de 04/M0 a 31/M0, terão o primeiro vencimento em 19/M2. Dia de envio do arquivo: WEB AVERBAÇÃO SERVIDOR O servidor deve se dirigir ao correspondente autorizado do Banco Bradesco Financiamentos S.A de sua escolha para efetuar o empréstimo. CORRESPONDENTE IMPORTANTE: Para que o proposta possa ser cadastrada, o servidor deverá autorizar por meio do cartão de segurança, para isso precisamos associá-lo dentro do sistema; Ao acessar o site irá aparecer à tela abaixo. Pág. 1 de 33

2 Inserir as informações acima e clicar no botão OK irá aparecer à tela abaixo. Selecionar a opção Operacional em seguida Consultar Margem irá aparecer à tela abaixo. Pág. 2 de 33

3 Inserir as informações nos campos acima e clicar no botão Pesquisar irá aparecer à tela abaixo. Após a informação da margem, selecionar a opção Operacional Reservar Margem. Esta opção permite a Reserva/Averbação da Margem de um servidor. Para uma Reserva de Margem, deve ser informado: 1. Tipo de Serviço; 2. Matrícula do Servidor; e/ou Pág. 3 de 33

4 3. CPF do Servidor. Caso exista mais de uma matrícula para o CPF informado, será apresentada uma lista com as eventuais solicitações para as matrículas encontradas. Neste caso, é necessário selecionar na lista, o registro desejado. Para concluir uma Reserva de Margem, será obrigatório que o servidor informe sua Senha Eletrônica, desde que o sistema já esteja parametrizado e o servidor já possua a sua senha devidamente cadastrada. Sendo localizado o registro do servidor, será apresentada a tela Reservar Margem Consignável para o prosseguimento da operação de reserva. Para prosseguir com a reserva, será necessário: 1. Conferir as informações do servidor disponibilizadas pelo sistema: Órgão de trabalho, Matrícula, Nome, Tipo (ou vínculo) do servidor e Serviço; 2. Selecionar o Correspondente, caso seja necessário, que será o responsável pela reserva de margem; 3. Informar o Valor Líquido Liberado; 4. Informar o Valor da Parcela; 5. Selecionar o No. de Prestações. Os valores possíveis para a quantidade de prestações são pré definidos pelo GESTOR; 6. Opcionalmente, pode ser informada uma Carência (em meses) para o desconto do contrato; 7. Opcionalmente, pode ser informado um Índice para o contrato; 8. Opcionalmente, pode ser informado um Identificador próprio (nosso número) para posterior identificação da reserva; 9. Clique no botão Continuar. Será apresentada a tela Reservar Margem Consignável, informando os dados do empréstimo. Pág. 4 de 33

5 Para prosseguir com a operação de reserva clique sobre o botão Concluir. Porém, antes será necessário AO SERVIDOR: 1. Conferir as informações da reserva, bem como o resultado da simulação do empréstimo para todas as consignatárias cadastradas no sistema; 2. Informar sua Senha Eletrônica. Esta senha é a mesma cadastrada para o acesso ao site do servidor. Após o servidor inserir a senha eletrônica e o correspondente clicar no botão Concluir ira aparecer a tela abaixo. Pág. 5 de 33

6 O correspondente de posse da ADF (FBP versão Bradesco) devidamente assinada deve acessar o site para digitar a proposta. Em seguida, envia os documentos, conforme descrito no item REMESSA DE DOCUMENTOS. MESA DE ENQUADRAMENTO Ao receber a proposta pela Netcerto, o analista deve checar os documentos e estando tudo correto acessar o site acessar o site para deferir a pré-reserva como mostra abaixo. Ao acessar o site irá aparecer à tela abaixo. Pág. 6 de 33

7 Inserir as informações acima e clicar no botão OK irá aparecer à tela abaixo. No menu selecionar Operacional Confirmar Reserva irá aparecer à tela abaixo. Pág. 7 de 33

8 Somente os usuários com perfil de acesso que possuam permissão para Confirmar Reserva, terão disponível esta opção no menu. É possível informar como filtro para busca: 1. N ADE: Número da autorização de desconto; ou 2. Matrícula: Número de identificação do Servidor; e/ou 3. CPF: CPF do Servidor. Caso exista mais de uma matrícula para o CPF informado, será apresentada uma lista com as eventuais solicitações para as matrículas encontradas. Neste caso, é necessário selecionar na lista, o registro desejado. É possível ainda, listar todas as reservas ainda não confirmadas para esta consignatária. Para isto, basta clicar no botão Listar Todos. Nesta opção, a lista será atualizada automaticamente a cada 60 segundos. Nesta tela, é possível marcar na coluna Conf. uma ou mais reservas. Depois, um clique sobre o botão Confirmar irá confirmar em definitivo as reservas selecionadas. Ao realizar este procedimento, será solicitada a confirmação do usuário. Pág. 8 de 33

9 Para concluir a confirmação da reserva, clique em OK. Irá aparecer a tela abaixo. Pág. 9 de 33

10 AVERBAÇÃO RENEGOCIAÇÃO SERVIDOR O servidor se dirige ao correspondente Bradesco Promotora de sua escolha para efetuar o cálculo do empréstimo. CORRESPONDENTE Ao recepcionar o servidor, o correspondente deve verificar se esse está de posse dos documentos pertinentes para efetuar o refinanciamento, após devida checagem acessar o site para identificar a margem do servidor como mostra abaixo. Ao acessar o site irá aparecer à tela abaixo. Inserir as informações acima e clicar no botão OK irá aparecer à tela abaixo. Pág. 10 de 33

11 Selecionar a opção Operacional em seguida Consultar Margem irá aparecer à tela abaixo. Inserir as informações nos campos acima e clicar no botão Pesquisar irá aparecer à tela abaixo. Pág. 11 de 33

12 Com a informação da margem, acessar o site para verificar o saldo devedor do servidor. Em seguida, efetua a o cálculo do novo empréstimo. Mediante o de acordo do servidor, preencher a ADF (FBP versão Bradesco) em 03 vias e a Autorização de Desconto Bradesco (FBP 754 BRADESCO) e solicita a assinatura do mesmo. O correspondente de posse da ADF (FBP 737- versão Bradesco) devidamente assinada pelo servidor deve acessar o site para digitar a proposta. Em seguida, envia os documentos, conforme descrito no item REMESSA DE DOCUMENTOS. MESA DE ENQUADRAMENTO Ao receber a proposta pela Netcerto, o analista deve checar os documentos e estando tudo correto acessar o site acessar o site para renegociar a proposta como mostra abaixo. Ao acessar o site irá aparecer à tela abaixo. Pág. 12 de 33

13 Inserir as informações acima e clicar no botão OK irá aparecer à tela abaixo. Selecionar a opção Operacional em seguida Consultar Margem irá aparecer à tela abaixo. Pág. 13 de 33

14 Inserir as informações nos campos acima e clicar no botão Pesquisar irá aparecer à tela abaixo. No menu selecionar a opção Operacional e Renegociar Contrato irá aparecer à tela abaixo. Preencher os dados acima Matrícula e CPF e clicar em Pesquisar irá aparecer à tela abaixo. Pág. 14 de 33

15 Clicar no ícone Selecionar irá aparecer à tela abaixo Pág. 15 de 33

16 Inserir a informações nos campos acima e clicar em confirmar, irá aparecer á tela abaixo. Está tela mostra que a averbação ocorreu com sucesso. AVERBAÇÃO NA COMPRA DE DÍVIDA SERVIDOR O servidor dirigir-se a Bradesco Promotora munido com os documentos para efetuar o empréstimo. CORRESPONDENTE O correspondente deve solicitar ao servidor o último contracheque e acessar o site para verificar a margem do servidor. Ao acessar a página, irá abri a tela abaixo. Pág. 16 de 33

17 Inserir as informações acima e clicar no botão OK irá aparecer à tela abaixo. Selecionar a opção Operacional em seguida Consultar Margem irá aparecer à tela abaixo. Pág. 17 de 33

18 Inserir as informações nos campos acima e clicar no botão Pesquisar irá aparecer à tela abaixo. Após o processo acima, no menu clicar em Operacional e após em Renegociar Contratos de Terceiros irá aparecer à tela abaixo. Pág. 18 de 33

19 Inserir as informações acima e solicitar para o servidor checar as informações e também inserir a senha e clicar em Pesquisar irá aparecer a tela abaixo. (Quando este campo estiver habilitado, solicitar ao servidor que insira sua senha). Selecionar o contrato do servidor que se deseja comprar e clicar em Confirmar irá aparecer à tela abaixo. Clicar no botão OK ira aparecer à tela abaixo. Pág. 19 de 33

20 Inserir as informações nos campos acima, solicitar para o servidor checar as informações e inserir a senha, após este tramite clicar em Confirmar. (Quando este campo estiver habilitado, solicitar ao servidor que insira sua senha). Observação: Quando a Instituição liquidar o contrato, a margem é direcionada automaticamente para a Instituição onde efetuou a compra de dívida. Não se esquecer de preencher o formulário FBP709 Instrumento Particular de Recibo com Quitação Geral. Quando receber o saldo devedor, capturar a tela abaixo do sistema da Prefeitura (Zetra) e inserir na Netcerto. Pág. 20 de 33

21 Após este fluxo o correspondente deve acessar o site para digitar a proposta. E enviar as documentações conforme descrito no item REMESSA DE DOCUMENTOS. MESA DE ENQUADRAMENTO O analista recepciona a proposta através da Netcerto, deve verificar os documentos apresentados e estando tudo correto dar sequencia no processo. Relação dos documentos. Último contracheque ou espelho desde que carimbado e assinado pelo RH Deve estar na Netcerto a tela de saldo devedor informado pelo site. MESA DE COMPRA DE DÍVIDAS O analista ao receber a proposta pela Netcerto deve seguir os passos que estão descritos no tópico (Acompanhar compra de Contratos), ao finalizar o fluxo devemos checar se a margem já foi deferida a favor da BP, para depois liberar o residual ao servidor. Ao acessar o site irá aparecer à tela abaixo. Pág. 21 de 33

22 Inserir as informações acima e clicar no botão OK irá aparecer à tela abaixo. Clicar em operacional e após em Consultar Consignação ira aparecer à tela abaixo. Pág. 22 de 33

23 Inserir as informações acima e clicar no botão Pesquisar ira aparecer à tela abaixo. Clicar no botão ira aparecer a tela abaixo. Pág. 23 de 33

24 Após verificar a tela acima no campo Situação o mesmo deve estar deferido, o analista responsável deve liberar a residual ao servidor. ACOMPANHAR COMPRA DE CONTRATOS Para acessar esta opção, utilize o menu Operacional Acompanhar Compra Contratos. Pág. 24 de 33

25 O acompanhamento de compra de contratos é feita de duas formas: 1. Contratos desta entidade comprados por terceiros; 2. Contratos de terceiros comprados por esta entidade. Para acompanhar as COMPRAS DE CONTRATOS DESTA ENTIDADE, selecione as opções: 1. Origem: Contratos desta entidade comprados por terceiros; 2. Saldo devedor informado: Todos/Sim/Não; 3. Saldo devedor informado como pago: Todos/Sim/Não; 4. Contrato liquidado: Todos/Sim/Não; 5. Data da Compra: Insira um período; 6. Matrícula: Número de identificação do servidor; 7. CPF: CPF do servidor. Clique em Pesquisar para iniciar a consulta. Pág. 25 de 33

26 Esta tela permite o acesso às seguintes funções: Para obter uma maior visualização dos contratos, basta clicar no ícone nova tela, com as informações dos contratos. que será aberta uma Pág. 26 de 33

27 Essa tela serve apenas para que você possa visualizar melhor a situação dos contratos, não permitindo nenhum tipo de ação. Para isso deverá voltar e clicar no ícone desejado. Para editar o saldo devedor do servidor para o contrato selecionado, clique no ícone devedor. - Editar Saldo Pág. 27 de 33

28 Para acompanhar as COMPRAS CONTRATOS DE TERCEIROS selecione as opções: 1. Origem: Contratos de terceiros comprados por esta consignatária; 2. Saldo devedor informado: Todos/Sim/Não; 3. Saldo devedor informado como pago: Todos/Sim/Não; 4. Contrato liquidado: Todos/Sim/Não; 5. Data da Compra: Insira um período; 6. Matrícula: Número de identificação do servidor; 7. CPF: CPF do servidor. Clique em Pesquisar para iniciar a consulta. Pág. 28 de 33

29 Esta tela permite o acesso às seguintes funções: Para confirmar o pagamento clique no ícone. Para prosseguir com a operação de informação de Pág. 29 de 33

30 pagamento do saldo devedor, será necessário confirmá-la e se desejar colocar uma observação. Clicar em confirmar. AVERBADORES WEB LIMITES DE CRÉDITOS Observar os limites de idade máxima permitida pelo banco, conforme informativos da NETCERTO que estão no caminho abaixo: Correspondente > Informações > Comunicado. ARQUIVO DE ENVIO / RETORNO / REPASSE FINANCEIRO Manual disponível com o gestor da área de conciliação e cobrança. DOCUMENTOS DO EMPRÉSTIMO FORMALIZAÇÃO FBP Autorização para Consignação em Folha de Pagamento(versão Bradesco); FBMC 700 Ficha de Proposta e Cláusulas (versão Bradesco); FBP 754 Autorização de Desconto (Para Refinanciamento); FBMC 709 Instrumento Particular para Compra de Divida (BRADESCO); Documento de confirmação de margem (Autorização para Consignação em Folha - Órgão Público) caso exista algum documento especifico; Contracheque original ou 2 via desde que assinado e carimbado pelo RH; Saldo devedor. Além dos formulários relacionados anteriormente, o servidor deverá apresentar a seguinte documentação que será validada pelo correspondente: CPF original; RG original; Comprovante de Endereço (conta água, luz ou telefone, contrato de comodato residencial). O correspondente deve tirar cópia dos documentos, efetuando análise de autenticidade para validação e assinatura. NORMAS PARA CONCESSÃO DE CRÉDITO Impedimentos para a concessão do crédito Situações NÃO aceitas: Pág. 30 de 33

31 Observar os limites de idade máxima permitida pelo banco, conforme informativos da NETCERTO; Não possuir CPF e Identidade; Analfabetos; Estagiários; Empréstimo para terceiros; Procuração curatela e tutela ; Comissionados e contratados. CONFERÊNCIA OBRIGATÓRIA Identidade (conferir sempre a assinatura do contrato com o documento de identidade apresentado); REMESSA DA DOCUMENTAÇÃO É necessário que a promotora tenha em seu escritório um scanner e impressora multifuncional ou similar, para digitalizar os documentos do cliente. Os documentos digitalizados e enviados não substituem em nenhum momento a remessa dos originais, conforme consta no roteiro operacional. Após a digitação da proposta, irá aparecer a tela abaixo, para anexar os documentos na proposta, da seguinte forma: Pág. 31 de 33

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33 Caso a promotora tenha algum problema com o scanner, entrar contato com o Gerente Comercial responsável. FORMALIZAÇÃO (ENVIO DOS DOCUMENTOS FISICOS) Documentos físicos a serem enviados a Bradesco Promotora: FBP 737 Autorização de Desconto em Folha de Pagamento (versão Bradesco) em 3 vias, devidamente assinado pelo servidor; Documento de informação de margem (Autorização para Consignação em Folha - Órgão Publico) caso exista documento especifico do convênio; FBMC 700 Ficha de Proposta e Cláusulas (versão Bradesco), devidamente assinada; FBP 754 Autorização de Desconto. Para Operações de Refinanciamento; FBMC 709 Instrumento Particular para Compra de Divida (BRADESCO). Para operações de Compra de Divida; Contracheque original ou 2 via desde que assinado e carimbado pelo RH; Saldo devedor para quitação; Para operações de Compra de Divida; RG, CPF e comprovante de residência*; (Somente para os casos de Não Correntista). Os correspondentes devem enviar os documentos físicos, acima a BRADESCO PROMOTORA via malote, no prazo de 05 (cinco) dias úteis contados da data da realização do respectivo empréstimo e/ou financiamento. OBS: Contrato com a documentação incompleta ficará na pendência por 05 (cinco) dias úteis. Todos os documentos destinados a Bradesco Promotora deverão ser obrigatoriamente, despachados utilizando o envelope padrão e os direcionando a uma agência Bradesco Varejo, Agência Bradesco Promotora ou Jad Log. A reposição deverá ser feita através da Netcerto. Gerência de Formalização Pág. 33 de 33