RO Roteiro Operacional. Servidor Civil Federal SIAPE

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1 RO Roteiro Operacional Servidor Civil Federal - SIAPE RO Versão: 28 Exclusivo para Uso Interno Servidor Civil Federal SIAPE Área responsável: Gerência Produtos Consignado I - CONDIÇÕES GERAIS 1. PÚBLICO A SER ATENDIDO E REGRAS BÁSICAS 1.1. Categorias de Servidores Autorizados a Contrair Empréstimos Categoria Ativos Inativos/Aposentados Pensionistas Vitalícios Cedidos Redistribuídos Polícia Civil do Governo do Distrito Federal 1.2. Categorias NÃO Autorizadas a Contrair Empréstimos Categoria Regime CLT Cargo Comissionado Requisitado Contratado Contratado Temporário Pensionistas temporários Q.E. Quadro Especial QE/MRE (situação 97 e 98) Sem Vínculo Excedente a LOT/MRE Página 1 de 6

2 Servidores civis vinculados ao GDF Governo do Distrito Federal Pensionista que recebe pensão alimentícia através do Comprovante de Pagamento Pensionista menor de 26 anos, sem pensão permanente 2. CÁLCULO DE MARGEM CONSIGNÁVEL 2.1. Servidores Ativos, Inativos e Pensionistas Contrato novo: As margens consignáveis são controladas através do SISTEMA DE CONSIGNAÇÃO DO GOVERNO FEDERAL CONSIST SCA, endereço: Temporariamente, enquanto não for implantada a conexão automática entre os sistemas PanCred e Consist SCA as consultas e reservas de margens deverá ser efetuado através do Call Center Panamericano, fone , sendo necessário informar: Nas consultas de margens para servidores ativos e inativos identificação única impressa no contracheque e senha; Nas consultas de margens para pensionistas matrícula no SIAPE e senha; Nas reservas de margens, tanto para servidores como para pensionistas devem ser informados, além dos dados acima, valor da operação, quantidade de parcelas e valor das parcelas. O valor da parcela deverá ser o valor da margem disponível no sistema Consist SCA, deixando como margem de segurança o valor de R$ 1,00. Exemplo: Margem Disponível R$ 100,00, parcela máxima R$ 99,00 Procedimentos a serem adotados pelos servidores para liberar a senha A senha informada no contracheque deverá ser desbloqueada: Através de contato com a CSS - Central de Serviços do SERPRO, telefone , devendo ser informado a Identificação Única (servidores ativos ou inativos), Matrícula no SIAPE (pensionistas), data de nascimento, CPF, telefone e CEP cadastrados no órgão; Por acesso ao Portal SIAPENET, através do módulo servidor ou módulo pensionista, sendo a senha para consignações, enviada ao solicitante através do previamente cadastrado no SIAPE; A geração de uma nova senha poderá ser solicitada através da CSS - Central de Serviços do SERPRO pelo telefone Página 2 de 6

3 3. LIMITES (POR IDADE E VALOR) 3.1. Valor Mínimo Faixa de Idade Valor Mínimo De 18 anos completos a 82 anos R$ 300, Valor Máximo e Prazos por Idade Risco por CPF Faixa Etária Valor Máximo Prazo Máximo (meses) Menores de 18 anos Não faz - De 18 anos completos a 65 anos Limite Margem Consig. 58 De 66 anos completos a 79 anos R$ ,00 58 De 80 anos completos a 80 anos R$ ,00 48 De 81 anos completos a 81 anos R$ ,00 36 De 82 anos completos a 82 anos R$ 5.000,00 24 Acima de 83 anos completos Não faz Limite de contratos: é permitido no máximo de 8 ( oito ) contratos por matrícula, sendo que no deferimento de novas operações os contratos já cadastrados na matrícula deverão estar em dia e com pelo menos uma parcela paga Parcela PMT : não poderá ser inferior a R$ 30, FLUXO DA CONSIGNAÇÃO Régua de Corte Operações pagas, entre o dia 11 de M e o dia 10 de M+1, terão seu registro incluído no SIAPE, em M+1 e repassado para o Banco até o dia 10 de M+2. Carência Mínima de 40 dias; Máxima de 70 dias; Média de 55 dias. Vencimento das parcelas Dia 10 de cada mês 5. CADASTRO DAS OPERAÇÕES Página 3 de 6

4 Todas as operações serão cadastradas via web. 6. DOCUMENTAÇÃO A SER REMETIDA DIGITALIZADA PARA O BANCO PARA ANÁLISE E PAGAMENTO DA OPERAÇÃO Documento Oper. Novas Renegociação Comprovante de Identidade RG com CPF 1 cópia 1 cópia Contracheque Cópia dos 2 Termo de Adesão, mod , devidamente assinado pelo servidor Autorização para Desconto em Folha de Pagamento, mod , devidamente preenchida e assinada pelo servidor Quando a UF de recebimento do contracheque for diferente da UF do endereço de residência do cliente será necessário enviar também os seguintes documentos: - Comprovante de residência do cliente; - Frente e verso do Contracheque; Cópia dos 2 1 via 1 via 1 via 1 via 1 cópia de cada 1 cópia de cada 7. DOCUMENTAÇÃO A SER REMETIDA PARA O BANCO APÓS O PAGAMENTO DA OPERAÇÃO É responsabilidade da origem (ponto de venda) confirmar a autenticidade da documentação apresentada pelo proponente, registrar via protocolo eletrônico através do site e encaminhar para a Empresa Prestadora de Serviços de Guarda e Formalização, em até dois dias úteis após a aprovação, a seguinte documentação de acordo com o discriminado para cada produto: Documento Oper. Novas Renegociação CPF e RG 1 cópia 1 cópia Comprovante de Endereço em nome próprio 1 cópia 1 cópia Contracheque Cópia dos 2 Proposta de Empréstimo Consignação, mod E, devidamente preenchida e assinada Cópia dos 2 1 via 1 via Página 4 de 6

5 Planilha de Proposta impressa pelo sistema Pancred, com a informação que a proposta foi Integrada Termo de Adesão, mod , devidamente preenchido e assinado pelo servidor, lembramos que 1 via das cláusulas do contrato, mod deve ser entregue ao cliente. Autorização para Desconto em Folha de Pagamento, mod , devidamente preenchida e assinada pelo servidor 1 cópia 1 cópia 2 vias 2 vias 2 vias 2 vias II - OPERAÇÕES NOVAS 1. ANÁLISE E LIBERAÇÃO DAS OPERAÇÕES As operações serão creditadas após averbação junto ao sistema da Consist SCA. O CRÉDITO SOMENTE SERÁ LIBERADO NA CONTA CORRENTE EM QUE O SERVIDOR RECEBE O PAGAMENTO DE SALÁRIO, CONFORME CONSTA NO CONTRACHEQUE PAGAMENTO DAS OPERAÇÕES Os pagamentos serão liberados pela Formalização Matriz, observando os seguintes procedimentos: a. Confirmação que as condições da operação, CPF, matrícula, domicílio bancário e nome do proponente são idênticos ao que consta na proposta; b. Confirmação da reserva de margem e c. Aplicação dos demais procedimentos de segurança. III RENEGOCIAÇÃO DE OPERAÇÕES 1. ANÁLISE E LIBERAÇÃO DAS OPERAÇÕES Página 5 de 6

6 Para a renegociação da operação, o contrato deverá ter as três últimas parcelas pagas integralmente através de desconto em folha. O cliente não poderá ter contratos em atraso no Panamericano PAGAMENTO DAS OPERAÇÕES Os pagamentos serão liberados pela Formalização Matriz, observando os seguintes procedimentos: a. Confirmação que as condições da operação, CPF, matrícula, domicílio bancário e nome do proponente são idênticos ao que consta na proposta; b. Confirmação da reserva de margem e c. Aplicação dos demais procedimentos de segurança. IV COMPRA DE CONTRATOS Não Autorizada. Página 6 de 6