RO Roteiro Operacional Prefeitura Municipal de Porto Velho RO Área responsável: Gestão de Convênios

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1 Pref. Porto Velho RO RO Versão: 6 Exclusivo para Uso Externo RO Roteiro Operacional Prefeitura Municipal de Porto Velho RO Área responsável: Gestão de Convênios 1. PÚBLICO ALVO E REGRAS BÁSICAS 1.1. AUTORIZADOS A CONTRAIR EMPRÉSTIMO Servidores Efetivos; 1.2. NÃO AUTORIZADOS A CONTRAIR EMPRÉSTIMO Servidores Comissionados; Aposentados / Pensionista; Celetistas (CLT); Sem Vinculo Permanente IDENTIFICAÇÃO DA SITUAÇÃO FUNCIONAL DO SERVIDOR Vinculo de funcionalismo no contracheque no campo Vinculo. Verificar se há desconto do Inst. Previdência IPAM 1.4. MATRÍCULA - A matrícula possui no máximo 7 (sete) caracteres. 2. MODELO DE AVERBAÇÃO Página 1 de 11

2 - Averbação 3. INFORMAÇÕES DE MARGEM 3.1. PERCENTUAL DE MARGEM AUTORIZADA - Limitado a 30%, margem no sistema PERCENTUAL DE SEGURANÇA E MARGEM RESIDUAL DE SEGURANÇA Operações Novas 100% da margem Refinanciamento 100% da margem 3.3. CÁLCULO DE MARGEM - Conforme a Margem informada no sistema. Obs.: Em caso de mais de uma matricula clicar no filtro aparente: 4. QUANTIDADE MAXIMA DE EMPRESTIMOS POR SERVIDOR Não há quantidade máxima, limitado a 30% da margem. 5. REGUA DO CONVÊNIO 5.1. CALENDÁRIO/TABELA DE REFERÊNCIAS - As operações realizadas até o dia ultimo dia do mês serão processadas na Folha de Pagamento do mês seguinte. - O vencimento da primeira parcela será sempre no dia 5 (cinco) do mês subsequente ao processamento da folha. Página 2 de 11

3 6. DOCUMENTOS PARA PAGAMENTOS - Operação NORMAL / REFINANCIAMENTO - Conforme Manual de Formalização, acrescidos dos documentos: Contracheque do último mês; ADF modelo órgão (ANEXO I ou ANEXO II); do responsável da folha, exceto para novas operações. 7. DOCUMENTOS PARA GUARDA - Operação NORMAL / REFINANCIAMENTO - Conforme Manual de Formalização, acrescidos dos documentos: Contracheque do último mês; ADF modelo órgão (ANEXO I ou ANEXO II), exceto para novas operações. do responsável da folha, exceto para novas operações. 8. OPERACIONALIZAÇÃO 8.1. OPERAÇÃO NOVO CORRESPONDENTE - O correspondente deverá verificar a categoria e a margem do servidor no site da Prefeitura - Realizar pré- reserva. - Digitará a proposta no Pancred bem como digitalizar a documentação necessária informada acima. Página 3 de 11

4 IMPORTANTE: Para as novas operações não será necessário envio do do Responsável pelo RH, apenas para as operações de REFIN e PORTABILIDADE é necessário a troca de s com RH REFINANCIAMENTO (NÃO AGREGANDO MARGEM E AGREGANDO MARGEM) - O correspondente deverá checar o valor da parcela descontada no contracheque; - Após registro acima encaminhar ao responsável da folha de pagamento com a intensão de refinanciamento, com as novas condições da proposta; - Será encaminhado para o Responsável da folha de pagamento (Paulo (69) atendimentoconsignatarias@gmail.com), com as seguintes informações: Copia obrigatória dos s relacionados abaixo: - Consignado Formalização - ConsignadoFormalizacao@grupopan.com - Consignado Compra 1 - consignado.compra1@grupopan.com - Consignado Compra 2 - consignado.compra2@grupopan.com Colocar como ASSUNTO PADRÃO: PREF PORTO VELHO NOME e CPF TIPO DE SOLICITAÇÃO Confirmação de Margem. - Em caso de refin com agregação de margem, o correspondente deverá acessar o site da Prefeitura verificar se o servidor informar Matricula ou CPF e clicar Consultar, após análise de margem, clicar em Reserva, necessário cadastrar todas as informações, inclusive os dados cadastrais, após preenchimento clicar em Salvar, aparecerá mensagem de confirmação, conferir informações e clicar em Confirmar Averbação. Obs.: Toda a margem do servidor será reservada, até a efetiva averbação PORTABILIDADE Página 4 de 11

5 C O R R E S P O N D E N T E - O correspondente deverá checar o valor da parcela descontada no contracheque do contrato a ser portado; - Após registro acima encaminhar ao responsável da folha de pagamento com a intensão de portabilidade, contendo o valor de parcela do contrato a ser portado. - Será encaminhado para o Responsável da folha de pagamento (Paulo (69) atendimentoconsignatarias@gmail.com), com as seguintes informações: Copia obrigatória dos s relacionados abaixo: - Consignado Formalização - ConsignadoFormalizacao@grupopan.com - Consignado Compra 1 - consignado.compra1@grupopan.com - Consignado Compra 2 - consignado.compra2@grupopan.com Colocar como ASSUNTO PADRÃO: PREF PORTO VELHO NOME e CPF TIPO DE SOLICITAÇÃO Tipo da solicitação: Portabilidade Informar N.U Ted Devolvida Integrar proposta - O Responsável da folha de pagamento Sr. Paulo responderá o disponibiliza o contrato através no sistema da Prefeitura, onde será visualizado pelo Item Portabilidade, onde deverá ser necessário que processo seja iniciado. - Neste momento o Correspondente deverá informar uma senha (analista) que irá formalizar está fase da proposta. Senha APROVADOR. OBS.: O crédito de empréstimo concedido deverá ser feito, preferencialmente, na conta corrente que o servidor recebe o salário. F O R M A L I Z A Ç Ã O Página 5 de 11

6 8.4. NOVO / REFINANCIAMENTO (NÃO AGREGANDO MARGEM e AGREGANDO MARGEM) e PORTABILIDADE - Ao receber a proposta no PANCred, a área de Formalização deverá confirmar se os documentos solicitados acima foram anexados e analisar os valores da proposta reservada a margem para concluir averbação do convênio. - Analisar a margem disponível no contracheque e confrontar com os históricos de todos os s do Responsável da folha de pagamento, no qual refere-se averbação na folha de pagamento (Paulo (69) atendimentoconsignatarias@gmail.com), no qual estará em copia; - Efetuará o pagamento da operação após confirmação das condições da operação, o CPF/RG, matrícula e nome do proponente são idênticos ao que consta no contracheque, confirmação do domicílio bancário e de resposta do responsável da folha (Paulo (69) atendimentoconsignatarias@gmail.com); - Após confirmado, finalizar processo no PANCRED liberando valor ao Servidor; - Para as operações de Portabilidade, após o correspondente selecionar a senha (analista); - O indicado inicia o encaminhamento CIP; - A senha autorizada finaliza a proposta informando o número NU; - Após a confirmação que operação foi portada, o analista deverá finalizar o processo através do sistema de Consignações e homologar a operação para finalizar a operação; - Acessar Menu Averbações; - Informar CPF ou Matricula; Selecionar Icone Homologar Averbação e Informar Cód Identificação no Sistema informado na ADF. - O sistema apresentará o status da operação Página 6 de 11

7 IMPORTANTE: O NU apenas deverá ser informado no sistema, após efetuarmos a confirmação do recebimento do valor pago ao Banco Origem Caso a TED seja devolvida será necessário acionarmos o Responsável da folha de pagamento (Paulo (69) atendimentoconsignatarias@gmail.com). - Prazos para deferimento: Novo: 3 dias uteis para averbar e para homologar; Refinanciamento: 3 dias uteis para averbar e para homologar; Portabilidade: Não haverá prazo Observação: O sistema não apresenta margem negativa, apenas zerada, porém será permitido enquadrar as operações de REFIN, quando o Responsável da Folha responder as intenções, onde será informado se o servidor em questão possui margem negativa. Agrega Margem. 9. LIMITES DE CRÉDITO - Informações publicadas no Manual de Política de Concessão de Crédito. Página 7 de 11

8 10. ANEXOS Modelo do Contra Cheque Página 8 de 11

9 10.2. AUTORIZAÇÃO DESCONTO EM FOLHA ADF Anexo I AUTORIZAÇÃO DESCONTO EM FOLHA ADF Anexo II Página 9 de 11

10 11. INFORMAÇÕES IMPORTANTES Folha de Pagamento: BB; Dados Bancários: Apresentados no contra cheque Prazo Máximo: 72 meses; Senha para Reservar: Não Página 10 de 11

11 Agregar Margem: Sim, permite agregar margem Trava para refinanciamento: Não, há trava Trava para portabilidade: Não, há trava Data de pagto: 25 á 28 Mês de aumento: Não há mês especifico Página 11 de 11