Para os casos de analfabetos e deficientes visuais, é necessário de duas testemunhas, conforme regras abaixo:

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1 PÚBLICO ALVO Pensionistas com idade superior a 26 anos; Para diferenciar se os servidores são efetivos ou temporários de acordo com a classificação do convênio, observar no campo TIPO DE CARGO (site), se apresentar a fonte de cor verde significa que o mesmo e efetivo, se for fonte de cor vermelha significa que e temporário ou comissionado. Para os casos de analfabetos e deficientes visuais, é necessário de duas testemunhas, conforme regras abaixo: - Uma das testemunhas tem que ser obrigatoriamente um parente de primeiro grau; - É necessário o envio de um documento oficial com foto (RG, Habilitação, etc..) das testemunhas. Observação1: Obrigatoriamente os documentos devem ter seu prazo de validade vigente. Observação2: Parte dos servidores pertencente à URB recebe pela Caixa Econômica Federal. Observação3: Extraquadro. Acataremos os servidores quando no contracheque no campo Categoria estiver EST (isso significa estatutário), o que for diferente não vamos acatar; CÁLCULO DE MARGEM Margem = Site. PORCENTAGEM DA MARGEM A SER UTILIZADA 100%. QUANTIDADE DE EMPRÉSTIMO POR SERVIDOR Não existem limites de contratos por servidor. Contudo, respeita-se margem consignável de 30%. RELAÇÃO DE VERBAS FIXAS E DESCONTOS Acatar o site. FORMA DE LIBERAÇÃO DO PAGAMENTO PARA O SERVIDOR DOC / TED / Ordem de pagamento (Somente para os servidores que recebam somente conta salário). RÉGUA DO CONVÊNIO Operações Normais e Refinanciamento: 14/m0 a 13/m1 vencimento 05/m2 Exemplo: Operações realizadas no período de 14/07/15 a 13/08/15 terão o primeiro vencimento em 05/09/15. Compra de Dívida de dívida para bancos liquidados: 14/m0 a 06/m1 vencimento 05/m2 Exemplo: Operações realizadas no período de 14/07/15 a 06/08/15 terão o primeiro vencimento em 05//09/15. AVERBAÇÃO SERVIDOR O servidor deve se dirigir ao correspondente autorizado da Bradesco Promotora, levando o último contracheque original e seus documentos pertinentes para que seja efetuado previamente o cálculo da margem. Pág. 1 de 19

2 CORRESPONDENTE O correspondente deve solicitar o último contracheque do servidor e acessar o site para verificar a margem do servidor e efetuar a pré-reserva. Inserir os dados em usuário e senha, clicar em ok. No menu selecionar Servidor em seguida Localizar. Pesquise o servidor com a Matrícula, CPF e inserindo um código (captcha) gerado automaticamente pelo sistema. Após clicar nas informações do servidor desejado, ira aparecer uma tela com os dados do mesmo. Pág. 2 de 19

3 Importante. Observe o campo 5. Tipo de cargo. Nele o CONSIGFÁCIL indica se o servidor é efetivo ou temporário, de acordo com a classificação enviada pelo próprio órgão. Se este campo for apresentado na fonte de cor verde, significa que é efetivo (Concursado), se for mostrado com fonte na cor vermelha, significa que é temporário ou comissionado (Prestador de serviços). Com a informação da margem, efetuar o cálculo e caso o servidor esteja de acordo com o proposto clicar no botão Reervar Margem ira aparecer a tela abaixo. Preencher o campo Valor da Reserva e clicar no botão RESERVAR. Neste momento a pré-reseva esta ok. Neste momento o correspondente deve preencher o contrato (FBP-700), a Autorização para Desconto em Folha (FBP-737) e colher sua assinatura. Formulário BP (FBP-700) preenchido e assinado; Formulário BP (FBP-737) preenchido e assinado; Pág. 3 de 19

4 Com o processo acima concluído, o correspondente deve acessar o site para digitar a proposta. Enviar as documentações conforme descrito no item REMESSA DA DOCUMENTAÇÃO. MESA DE ENQUADRAMENTO A mesa de enquadramento irá visualizar a proposta cadastrada na Netcerto e conferir a documentação necessária. Estando enquadrados os cálculos, e a proposta, o analista deve acessar o site do órgão para consultar, confirmar margem e averbar a operação. Documentos a serem recebidos: Último contracheque original ou espelho do contracheque; Após a finalização desse processo, a proposta será aprovada para liberação do pagamento. AVERBAÇÃO RENEGOCIAÇÃO SERVIDOR O servidor deve se dirigir ao correspondente autorizado da Bradesco Promotora, levando o último contracheque original e seus documentos pertinentes para realizar a renegociação. CORRESPONDENTE O correspondente deve solicitar o último contracheque do servidor e acessar o site para verificar a margem do servidor. Inserir os dados em usuário e senha, clicar em ok. No menu selecionar Servidor em seguida Localizar. Pesquise o servidor com a Matrícula, CPF e inserindo um código (captcha) gerado automaticamente pelo sistema. Pág. 4 de 19

5 Após clicar nas informações do servidor desejado, ira aparecer uma tela com os dados do mesmo. Com a informação da margem disponível, o correspondente deve acessar o site da Netcerto para verificar o saldo devedor e em seguida efetuar a negociação do empréstimo com o servidor. Preencher Contrato (FBP 700) em 2 vias e a Autorização para Desconto em folha (FBP - 737) em três vias, e colher a assinatura. Anotar na ADF que se trata de uma renegociação. Pág. 5 de 19

6 Enviar a documentação conforme descrito no item REMESSA DA DOCUMENTAÇÃO. MESA DE ENQUADRAMENTO A mesa de enquadramento irá visualizar a proposta cadastrada na netcerto e conferir a documentação necessária. Estando enquadrado o cálculo e a proposta, o analista deve acessar o site do órgão para consultar a margem e reservar a margem. Documentos a serem enviados: Último contracheque original ou espelho do contracheque; Após a finalização deste processo, a proposta será aprovada para liberação do pagamento. COMPRA DE DÍVIDA PARA BANCOS LIQUIDADOS SERVIDOR O servidor procura o banco em que possui o empréstimo para solicitar seu documento de saldo devedor para quitação. Em seguida o servidor deve se dirigir ao correspondente autorizado do Bradesco Promotora, levando o último contracheque e o saldo devedor para quitação. CORRESPONDENTE O correspondente deve solicitar os documentos do servidor e o último contracheque, estando correto acessar para verificar a margem do servidor. Inserir os dados em usuário e senha, clicar em ok. No menu selecionar Servidor em seguida Localizar. Pesquise o servidor com a Matrícula, CPF e inserindo um código (captcha) gerado automaticamente pelo sistema. Pág. 6 de 19

7 Após clicar nas informações do servidor desejado, ira aparecer uma tela com os dados do mesmo. Pág. 7 de 19

8 Com a informação de margem, o correspondente deve digitar a proposta na Netcerto e aguardar o retorno dela pendenciada para assim quitar o saldo devedor com a outra instituição. IMPORTANTE: Com o retorno da Netcerto e o pagamento da dívida, reativar a proposta após efetuar a préreserva. Não se esquecer de inserir o comprovante de pagamento. Após a quitação da dívida o correspondente deverá acompanhar no site do órgão a liberação da margem para efetuar a pré-reserva, como mostra abaixo: Ao acessar o site irá abrir a tela abaixo. Inserir os dados em usuário e senha, clicar em ok. No menu selecionar Servidor em seguida Localizar. Pesquise o servidor com a Matrícula, CPF e inserindo um código (captcha) gerado automaticamente pelo sistema. Pág. 8 de 19

9 Após clicar nas informações do servidor desejado, ira aparecer uma tela com os dados do mesmo. Pág. 9 de 19

10 Importante. Observe o campo 5. Tipo de cargo. Nele o CONSIGFÁCIL indica se o servidor é efetivo ou temporário, de acordo com a classificação enviada pelo próprio órgão. Se este campo for apresentado na fonte de cor verde, significa que é efetivo (Concursado), se for mostrado com fonte na cor vermelha, significa que é temporário ou comissionado (Prestador de serviços). Com a informação da margem, efetuar o calculo e caso o servidor esteja de acordo com o proposto clicar no botão Reervar Margem ira aparecer a tela abaixo. Preencher o campo Valor da Reserva e clicar no botão RESERVAR. Neste momento a pré-reseva esta ok. O correspondente deve preencher contrato (FBP-700) e a Autorização para Desconto em Folha (FBP-737) e entregar para o servidor assinar. O correspondente com o fluxo acima concluído deve acessar a NETCERTO para digitar a proposta. Enviar a documentação conforme descrito no item REMESSA DA DOCUMENTAÇÃO. MESA DE ENQUADRAMENTO O analista ao receber a proposta pela Netcerto deve checar as informações e os documentos, estando tudo enquadrado o analista deve dar seguimento na proposta. Relação de documentos a serem recebidos: Último contracheque original ou espelho do contracheque; Documento do Saldo Devedor. COMPRA DE DÍVIDA Ao receber a proposta pela Netcerto, verificar se está tudo correto e efetuar o pagamento do documento de saldo devedor. Após a quitação da dívida, pendenciar a proposta para que o correspondente possa acompanhar a liberação da margem e efetuar a pré-reserva. Assim que o correspondente reativar a proposta, temos que efetuar a reserva de margem acessando o site Relação de documentos a serem recebidos: Último contracheque original ou espelho do contracheque; Documento do saldo devedor. Documento de saldo devedor quitado (Quando pago pelo correspondente). Após a finalização desse processo, a proposta será aprovada para liberação do pagamento. Pág. 10 de 19

11 PORTABILIDADE SERVIDOR O servidor dirige-se ao correspondente autorizado da BP munido com os documentos para realizar o empréstimo. CORRESPONDENTE O correspondente deve acessar o site para verificar se o servidor possui margem como mostra abaixo. Inserir os dados em usuário e senha, clicar em ok. No menu selecionar Servidor em seguida Localizar. Pesquise o servidor com a Matrícula, CPF e inserindo um código (captcha) gerado automaticamente pelo sistema. Pág. 11 de 19

12 Após clicar nas informações do servidor desejado, ira aparecer uma tela com os dados do mesmo. Pág. 12 de 19

13 Com a informação da margem o atendente deve efetuar o cadastro da intenção de Portabilidade no BPnet ( Após o correspondente realizar a intenção, deverá acompanhar o retorno do saldo devedor no BPNET no Painel de Acompanhamento, para continuidade da portabilidade da operação. O banco originador tem o prazo de até 5 dias úteis para retorno da informação do saldo devedor. Após o retorno do saldo devedor, o Correspondente deverá efetuar o cadastro da Proposta e a Integração na Netcerto, impreterivelmente, na mesma data de retorno do saldo devedor da operação de Portabilidade, até às 13:30 horas, anexando a documentação obrigatória da Portabilidade e documentação exigida pelo convênio. Importante: o saldo devedor fornecido pelo banco originador tem validade para a mesma data em que foi fornecido. Operações não finalizadas na data serão recusadas e uma nova intenção de portabilidade deverá ser cadastrada. Documentação Obrigatória para Efetivação da Portabilidade. Formulário FBP1022 Termo de Requisição para Portabilidade de Crédito devidamente preenchido e assinado ou Termo de Requisição devidamente preenchido e assinado; Formulário FBP-737 devidamente preenchida e assinada; Formulário FBP-700 devidamente preenchido e assinado; Termo de autorização devidamente preenchido e assinado - (Apenas quando ocorrer aumento de taxa); Observação: O envio da formalização desse documento fica na responsabilidade do correspondente. Caso tenha algum questionamento futuro e este documento não tenha sido entregue na formalização, será cobrado do correspondente. Documento com foto válido em todo território nacional; Comprovante de residência sendo que a validade deve ser dentro do período de 90 dias. Obs.: Para maiores detalhes sobre a digitação da Intenção e Proposta de Portabilidade vide o Manual da Portabilidade, disponível no Mural do BPNET na seção Comunicados. Acompanhar o Status da proposta de Portabilidade e verificar o site do Governo para identificar quando a margem estiver liberada para efetuar a pré-reserva como mostra abaixo. O CONSIGFÁCIL indica se o servidor é efetivo ou temporário, de acordo com a classificação enviada pelo próprio órgão. Se este campo for apresentado na fonte de cor verde, significa que é efetivo (Concursado), se for mostrado com fonte na cor vermelha, significa que é temporário ou comissionado (Prestador de serviços). Com a informação da margem, efetuar o cálculo e caso o servidor esteja de acordo com o proposto clicar no botão Reservar Margem ira aparecer a tela abaixo. Preencher o campo Valor da Reserva e clicar no botão RESERVAR. Neste momento a pré-reseva esta ok. Pág. 13 de 19

14 MESA DE ENQUADRAMENTO O analista ao receber a proposta pela Netcerto deve acessar o site para verificar se o servidor possui margem como mostra abaixo. Com a consulta da margem o analista deve realizar a análise e formalização da proposta de portabilidade, considerando as políticas vigentes para o produto e regras do convênio. Após, efetuar a aprovação ou recusa da proposta, sendo que: APROVAR: quando aprovada a proposta será autorizado o pagamento do saldo devedor via STR0047. RECUSAR: selecionando a opção de recusa, o analista deve selecionar o motivo considerando os já definidos pela CIP. Obs.: Para maiores detalhes sobre a digitação da Intenção e Proposta de Portabilidade vide o Manual da Portabilidade, disponível no Mural do BPNET na seção Comunicados. Documentação Obrigatória para Efetivação da Portabilidade. Termo de Requisição devidamente preenchido e assinado; Último contracheque original ou espelho do contracheque; ÁREA DE PORTABILIDADE O analista ao receber a proposta deve checar as informações e estando tudo correto enviar para pagamento. O Acompanhar na Netcerto a confirmação de recebimento do pagamento pelo banco originador, status aguardando averbação, acessar o site do convênio para realizar a averbação da operação de portabilidade. Nota: o Banco originador terá 2 dias uteis para confirmar o aceite do pagamento. Obs.: Para maiores detalhes sobre a digitação da Intenção e Proposta de Portabilidade vide o Manual da Portabilidade, disponível no Mural do BPNET na seção Comunicados. Observação: O correspondente já efetuou a pré-reserva. O correspondente Acessar o para deferir a margem do servidor. PORTABILIDADE + REFINANCIAMENTO (VINCULADO) Com a digitação da portabilidade com refinanciamento é necessária à devida formalização das duas operações. LIMITES DOS CRÉDITOS Observar os limites de idade máxima permitida pelo banco, conforme informativos da NETCERTO. Para encontrar as informações siga o caminho a seguir: Correspondente > Informações > Comunicado. CALENDÁRIO / TABELA DE REFERÊNCIAS As operações captadas entre 14/M0 e 13/M1 terão o vencimento da primeira parcela no dia 05/M2. INFORMAÇÕES IMPORTANTES Identificação de Celetistas: Pág. 14 de 19

15 - Celetista efetivo - CLT - Celetista temporário - CTD Alteramos o roteiro para facilconsig no dia 23/12/14. Não vamos poder efetuar empréstimos para os servidores que; Quando o Cargo estiver Extra Quadro e a Categoria também estiver Extra Quadro, não podemos liberar o empréstimo. Quando o Cargo estiver Extra Quadro e a Categoria estiver Pensionistas (Pensão Especial), podemos liberar o empréstimo. A verba Gratificação Saúde da Família é fixa, o servidor não perde. A verba Verba Representação ADVOG e uma verba fixa, porém variável. Desta forma, não vamos acatar a mesma para efeito de cálculo. Inserimos o módulo de compra de dívida nesta data (22/10/12). Segue abaixo as datas para o fluxo de compra de dívida. - Três dias úteis para informar o saldo devedor; - Três dias úteis para informar o pagamento do saldo devedor; - Dois dias úteis para liquidar o contrato. - Caso os prazos acima não sejam seguidos, o banco será bloqueado automaticamente. O servidor efetivo ao receber Cargo em Comissão no contracheque do mesmo vem relacionado em linhas diferentes, logo, conseguimos identificar o mesmo e abater com o cálculo manual. Os celetistas fazem parte da administração indireta e são concursados. Assim como os estatutários, os mesmos só podem ser demitidos através de processo administrativo. Quando o servidor recebe as verbas referentes às férias, o mesmo tem uma tributação maior do Imposto de Renda, que conseqüentemente pode causar uma queda de margem. Os bancos que estão operando na Prefeitura são: Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal, Banco Real, Unibanco e Bradesco. Conforme de acordo da diretoria BP em 09/05/2013, para este convênio fica proibido à liberação de OP para os funcionários cujo convênio possua folha de pagamento Bradesco. Poderá ser liberado somente para os servidores que não possuam conta corrente e ou possuam conta salário. A rubrica Atividade Extra Classe não é considerada para efeito do calculo. DOCUMENTOS DO EMPRÉSTIMO FORMALIZAÇÃO Os documentos digitalizados e enviados não substituem em nenhum momento a remessa dos originais, conforme consta no roteiro operacional. FBP 700 Ficha Proposta de Termo de Adesão a Contrato, preenchida em 2 vias devidamente assinadas pelo servidor; FBP 737 Autorização de Desconto em Folha de Pagamento, preenchida em 3 vias devidamente assinadas pelo servidor; Termo de Requisição ou Formulário FBP1022 Termo de Requisição para Portabilidade de Crédito devidamente preenchido e assinado. Termo de autorização devidamente preenchido e assinado - (Apenas quando ocorrer aumento de taxa); Observação: O envio da formalização desse documento fica na responsabilidade do correspondente. Caso tenha algum questionamento futuro e este documento não tenha sido entregue na formalização, será cobrado do correspondente. FBP 754 Autorização de Desconto (Para Refinanciamento); FBP Atestado para Pessoas Portadoras de Deficiências Sensoriais o/ou com Mobilidade Reduzida e/ou Analfabetos; Último contracheque original ou espelho que o servidor retira do sistema da Prefeitura. Além dos formulários relacionados anteriormente, o servidor deverá apresentar a seguinte documentação que será validada pelo correspondente: Documento Pessoal válido em todo o território nacional; Comprovante de residência original; Último contracheque do servidor ou espelho que o servidor retira do sistema da Prefeitura. Telefone para referência. Não aceitamos telefone comunitário. Pág. 15 de 19

16 O correspondente deverá tirar cópia dos documentos, efetuando análise de autenticidade utilizando o carimbo padrão para validação e assinatura. Os correspondentes devem enviar os documentos físicos, abaixo a Bradesco Promotora via malote, no prazo de 05 (cinco) dias úteis contados da data da realização do respectivo empréstimo e/ou financiamento. Obs.: Contrato com a documentação incompleta ficará na pendência por 05 (cinco) dias úteis. Todos os documentos destinados a Bradesco Promotora deverão ser obrigatoriamente, despachados utilizando o envelope padrão e os direcionando a uma agência Bradesco Varejo, Agência Bradesco Promotora ou Jad Log. A reposição deverá ser feita através da Netcerto. Gerência de Formalização. NORMAS PARA CONCESSÃO DE CRÉDITO Impedimentos para a concessão do crédito. Situações NÃO aceitas: Quando o Cargo estiver Extra Quadro e a Categoria também estiver Extra Quadro, não podemos liberar o empréstimo. A verba Verba Representação ADVOG. Contratos inferiores a R$ 300,00; Quanto ao limite máximo de idade p/ concessão de empréstimos, atentar-se ao comunicado BP vigente; Idade inferior a 18 anos; Não possuir CPF e Identidade; Empréstimos com margem ultrapassada; Celetistas que não estejam na lista que o convênio nos enviou; Pensionistas com idade inferior a 26 anos; Comissionados; Cedidos; Estagiários; Contratados por prazo determinado - temporário; Empréstimo para terceiros; Empréstimo para servidores sem telefone para contato (seja residencial, comercial ou para recado); Procuração curatela e tutela. Situações aceitas para a concessão do crédito: Extraquadro. Podemos acatar os servidores quando no contracheque no campo Categoria estiver EST isso significa estatutário e o que for diferente não acatamos. CONFERÊNCIA OBRIGATÓRIA Identidade (conferir sempre a assinatura do contrato com o documento de identidade apresentado); Tipo de servidor de acordo com o público alvo estabelecido neste roteiro. REMESSA DA DOCUMENTAÇÃO A/C cuidados de Mesa de Enquadramento Relação de documentos a serem enviados: Último contracheque do servidor; Documento do Saldo Devedor (Para os casos de compra de divida de bancos liquidados); Termo de Requisição devidamente preenchido e assinado (Para portabilidade). Pág. 16 de 19

17 A/C cuidados de Mesa de Portabilidade Relação de documentos a serem enviados: Documento do saldo devedor (Para os casos de compra de divida de bancos liquidados); Documento de saldo devedor Quitado (Para os casos de compra de divida de bancos liquidados). MODELOS DE CONTRACHEQUES MODELO EMITIDO NO SITE: Pág. 17 de 19

18 MODELO EMITIDO BANCO DO BRASIL: Pág. 18 de 19

19 PREFEITURA MUNICIPAL DE RECIFE PE MODELO EMITIDO PREFEITURA: Pág. 19 de 19