SOLUÇÕES DE TECNOLOGIA PARA O SEGMENTO FINANCIAL SERVICES

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1 SOLUÇÕES DE TECNOLOGIA PARA O SEGMENTO Invista na solução de gestão que oferece o melhor retorno para sua empresa. >

2 3 Conceitos TOTVS Ser essencial é atender sua empresa de ponta a ponta. Por isso, a TOTVS oferece soluções abrangentes, que promovem eficiência operacional e confiabilidade para o seu negócio, e fazem toda a sua gestão por meio de três camadas: Tecnologia Fluida Essencialidade Soluções específicas para o seu segmento de atuação, que automatizam macroprocessos do seu negócio, permitindo ganhos de produtividade. Tecnologia Fluida, fácil de utilizar e implementar, simples e móvel, que promove produtividade, compartilhamento e colaboração. Essencialidade, com ofertas específicas orientadas e aderentes ao core business do seu segmento. Tudo para que sua empresa seja mais lucrativa e competitiva. ERP Ágil Financeiro Fiscal/SPED/NF-4 Contábil Folha de Pagamento Compras e Suprimentos Gestão do Capital Humano ERP Ágil, trazendo leveza para a camada que sustenta a sua operação. A TOTVS tem soluções específicas para a sua instituição financeira. Acesse e saiba mais. Um provedor, diversas soluções de tecnologia para a sua empresa. ERP Ágil Essencialidade Tecnologia Fluida Fluig Trata-se da camada que irá sustentar a sua operação. Nela, serão tratados processos financeiros, contábeis, de compras e suprimentos, fiscais e de gestão do capital humano, ou seja, os processos administrativos da sua instituição financeira. A TOTVS trabalha constantemente para que essa camada seja cada vez mais leve e flexível tornando sua operação ágil e eficiente. Soluções em tecnologia para superar os maiores desafios do seu segmento. Eficiência operacional Agilidade e produtividade para os processos mais importantes do seu negócio suportados pelas soluções TOTVS. Informes legais e de mercado Constante inovação e evolução das ferramentas para atendimento tempestivo às necessidades mais urgentes do mercado e da Legislação. Alta capacidade de processamento Sistemas que processam grandes volumes de dados em janelas estreitas. Investimento contínuo em P&D Expertise de uma das maiores empresas de ERP Suite do mundo, com garantia de atendimento às tendências e necessidades do seu mercado. Fluig é uma plataforma de produtividade e colaboração que unifica a gestão de processos, documentos e identidades. Tudo isso em uma só tela, de forma segura, colaborativa e na nuvem. IDENTITY Cria acesso único a sistemas internos e externos com a certeza de que apenas as informações autorizadas cheguem a funcionários, clientes e fornecedores. ESB Com ESB é possível acelerar o tempo de integração de aplicações novas ou já existentes na sua estrutura. MALL Além de comprar e vender aplicativos, você se relaciona com várias empresas na plataforma e pode estabelecer parcerias estratégicas. BPM Seja mais produtivo e use melhor o tempo dos seus funcionários gerenciando as atividades por processos. Ficou fácil enxergar o andamento de todas as atividades e corrigir eventuais falhas. ECM Documente não só arquivos, como também os seus processos. Tenha maior controle sobre as informações e as atividades da empresa. MOBILE Conveniência e agilidade para tomar decisões onde e quando você precisar. Com o aplicativo Fluig, você leva todas as experiências da ferramenta para o ambiente mobile de forma ágil e segura. LMS Compartilhe conhecimento por meio de um e-learning colaborativo contextualizado aos processos e portais da sua empresa. SOCIAL Com a interface colaborativa, sua empresa dá velocidade à comunicação interna, aproxima os funcionários e departamentos e promove a troca produtiva de ideias. Tudo conectado ao contexto do negócio. ANALYTICS Tudo o que acontece no Fluig gera conhecimento relevante para as tomadas de decisão no seu negócio. WCM Cada área pode ter seu próprio portal, com layout personalizado e diferentes níveis de acesso. Em matéria de bons resultados, a TOTVS é referência no setor Financial Services. Acesse e veja alguns videocases: A TOTVS é provedora global de software de gestão, plataforma e consultoria para empresas de todos os portes, com mais de 50% de marketshare no Brasil, liderança na América Latina* e uma das maiores provedoras de ERP Suite do mundo. No Brasil, a TOTVS possui cinco filiais e mais de 50 franquias, mais de 200 distribuidores e nove centros de desenvolvimento. No exterior, está presente em mais de 30 países, entre filiais, franquias e dois centros de desenvolvimento (EUA e México). É a única empresa de tecnologia na lista das 25 Marcas Brasileiras Mais Valiosas, segundo o ranking da Interbrand. *Fonte: Gartner - Market Share: All Software Markets, Worldwide, A TOTVS é a escolha número 1 das instituições financeiras do país, como mostram os fatos a seguir: 14 das 15 maiores instituições financeiras utilizam soluções TOTVS (Classificadas por ativo total de acordo com o site do Banco Central do Brasil) Mais de 14 milhões de cartões emitidos e processados Presente em 5 dos 6 maiores custodiantes Presente nas 5 maiores seguradoras R$ 3,5 bilhões em carteiras private processados diariamente 45 mil portfólios e 10 mil fundos de investimentos controlados Saiba mais em ou ligue

3 ADMINISTRADORAS DE CARTÕES Para o subsegmento de administradoras de cartões, as soluções de software de gestão da TOTVS aprimoram o controle, o planejamento, a execução e a gestão das atividades que envolvem operações de cartão, seja com bandeira própria ou de terceiros, co-branded, private label, de crédito, pré-pagos (alimentação, gift card, entre outros), de desconto em folha, benefícios, cobrança, tesouraria, contabilidade ou informes legais e fiscais. Tudo isso por meio das melhores práticas e ferramentas do mercado, com foco total na excelência operacional. Assim, sua empresa ganha ainda mais crédito no mercado com uma gestão de qualidade e eficiência.

4 ADMINISTRADORAS DE CARTÕES A TOTVS tem soluções específicas e focadas no seu subsegmento. Cadastro de Clientes Centralização dos dados de clientes em tabelas de uso comum a todos os sistemas, chamado de cliente único. O cliente único visa manter um só código de acesso em toda a instituição, o que facilita a manutenção e controle dos dados cadastrais. Assim, todos os processos compartilham os mesmos dados. Contabilidade Administração dos processos de controles contábeis, fiscais e legais, por meio de integrações automáticas com todos os sistemas da instituição ou entrada de dados manual. De origem bancária, a solução tem como diferencial o atendimento das exigências do BCB, conforme a regulamentação para as administradoras de cartões e instituições de pagamento. Um sistema multiempresa, que gera balancetes e balanços consolidados. Além disso, permite a segregação de unidades fiscais e gerenciais. SCR do Banco Central do Brasil Atendimento à regulamentação do BCB de risco de inadimplência para instituições financeiras, administradoras de cartões e instituições de pagamento. Solução de cunho legal, responsável pelo cálculo do risco, contabilização da provisão para devedores duvidosos e geração dos documentos do BCB de códigos 3040, 3050 e Possui integração aos sistemas de crédito e cartões, a partir da importação de uma interface contendo operações de crédito individualizadas e consolidadas. Parâmetros Configuração de dados de uso comum a todos os módulos que remetam à estruturação (ambiente operacional) e critérios de relacionamento com entidades externas e de avaliação de clientes. TOTVS Card Gestão de cartões private label. Saiba mais em ou ligue

5 ADMINISTRADORAS DE FUNDOS E DTVM As soluções de software de gestão da TOTVS oferecem o melhor retorno para a sua administradora de fundos e DTVM. Um conjunto de funcionalidades que elevam a garantia do controle de acesso aos produtos e soluções TOTVS Financial Services (chinese wall), atuando na zeragem de caixa com a utilização de instrumentos financeiros em renda fixa e cotas de fundos de investimento, permitindo a automação dos processos de conciliação e de liquidação financeira para as operações. Tudo isso com a possibilidade de controle sobre todos os tipos de ativos e portfólios de investimento. Assim, sua empresa garante os melhores rendimentos em gestão de qualidade.

6 ADMINISTRADORAS DE FUNDOS E DTVM A TOTVS tem soluções específicas e focadas no seu subsegmento. AMPLIS Plataforma para gestão de fundos de investimentos que faz todo o controle de ativos financeiros em processos, como a custódia de papéis, liquidação, envio de informações legais, cálculo e cobrança de taxas. FRONT Boletagem das operações de investimento (registro das operações). Suporte a decisão (traders), permitindo realizar e acompanhar operações de renda variável, mercadorias, futuros, renda fixa, swap, offshore e fundos. SECURITY Controle de segurança, administração de usuários, senhas e acessos aos sistemas. JCOT Passivo de fundos de cotista. Gerencia a carteira de clientes que aplicam em cotas de fundos (passivo). NETBOL Permite que os clientes de fundos exclusivos ou carteiras administradas boletem operações de compra e venda de ativos pela internet. NETCOT Permite que os clientes boletem operações de aplicações ou resgates nos fundos de investimentos da instituição para o sistema COT, passivo de fundos. SPB Executa todas as funções para a administração dos recursos financeiros da reserva, permitindo o acompanhamento e a simulação das posições, em qualquer período, seja atual ou agendado, de forma global ou por clearing, além de executar as funções de integração em todos os sistemas por processos parametrizados. MCA Conciliação de posição e movimentação de ativos. Permite ao custodiante / administrador de carteiras o batimento entre posições e movimentações existentes com as clearings de custódia. AUTÔMATO Agendamento e controle de execuções de determinadas funcionalidades dos sistemas TOTVS Financial Services. SLM Coleta de informações para a execução de relatórios de informes legais. MCI Contabilidade de carteiras de investimento. Faz a geração de lançamentos contábeis das carteiras e recebe a posição atualizada. Assim, efetua a contabilidade das carteiras e dos fundos de investimento, gerando os movimentos contábeis para o sistema da instituição. SWIFT Permite a troca de mensagens SWIFT, onde elas são tratadas. NETREPORT Disponibilização de consulta, impressão e download das informações existentes em determinados relatórios para clientes do locatário via internet. Divisão dos relatórios entre os que possuem emissão diária (ou por período) e os de emissão mensal. Saiba mais em ou ligue TOTVS. Todos os direitos reservados.

7 AGÊNCIAS DE FOMENTO As soluções de software de gestão para o segmento financial services da TOTVS oferecem controle, planejamento, execução e gestão para as atividades finais da sua agência de fomento. Um conjunto de soluções que faz a gestão das atividades que envolvem concessão e gestão de crédito, seja ele procedente de recursos próprios, de repasses do BNDES ou de fundos estaduais e federais. Tudo para que a sua instituição financeira tenha uma gestão de qualidade, com abrangência, eficiência e confiabilidade.

8 AGÊNCIAS DE FOMENTO A TOTVS tem soluções específicas e focadas no seu subsegmento. Bens Execução e controle de bens, englobando cinco carteiras: bens de arrendamento, bens do imobilizado, bens de crédito (garantias ou alienação fiduciária), bens não de uso e valores diferidos. Cadastro de Clientes Centralização dos dados de clientes em tabelas de uso comum a todos os sistemas, chamado de cliente único. O cliente único visa manter um só código de acesso em toda a instituição, o que facilita a manutenção e controle dos dados cadastrais. Assim, todos os processos compartilham os mesmos dados. Contabilidade Administração dos processos de controles contábeis, fiscais e legais, por meio de integrações automáticas com todos os sistemas da instituição ou entrada de dados manual. De origem bancária, a solução tem como diferencial o atendimento das exigências do BCB, conforme a regulamentação para as administradoras de cartões e instituições de pagamento. Um sistema multiempresa, que gera balancetes e balanços consolidados. Além disso, permite a segregação de unidades fiscais e gerenciais. SCR do Banco Central do Brasil Atendimento à regulamentação do BCB de risco de inadimplência para instituições financeiras, administradoras de cartões e instituições de pagamento. Solução de cunho legal, responsável pelo cálculo do risco, contabilização da provisão para devedores duvidosos e geração dos documentos do BCB de códigos 3040, 3050 e Possui integração aos sistemas de crédito e cartões, a partir da importação de uma interface contendo operações de crédito individualizadas e consolidadas.

9 Credimaster Definição e parametrização das políticas e processos comuns aos produtos de cobrança e créditos, oferecendo suporte aos sistemas da funcionalidade e operando como o sistema de retaguarda backoffice das demais funcionalidades. No Credimaster são executadas as rotinas de apropriação e todos os procedimentos de contabilização. Empréstimos Negociação de operações de empréstimo utilizando os recursos on-line com interface HTML. São operações de crédito sem destinação específica dos recursos, tais como capital de giro, desconto de NP ou hot-money, com créditos rotativos ou não rotativos e garantias caucionadas ou não. Utiliza uma conta de controle dos valores de garantia, despesas realizadas e conta vinculada, administrada num único processo. Financiamento Concessão de financiamentos, utilizando os recursos on-line com interface HTML. Permite o financiamento de bens e serviços ao tomador (crédito direto ao consumidor), viabilizando a simulação da operação por meio de planos ou de parcelas diferenciadas para o cálculo das amortizações.

10 AGÊNCIAS DE FOMENTO A TOTVS tem soluções específicas e focadas no seu subsegmento. Gestão de Risco e Limites Interação com o subsistema da central de informações que atualiza as restrições internas e externas dos clientes em tempo real. O sistema mantém atualizadas as posições de limites, alçadas, contingenciamentos legais e operacionais para fins de verificação de negócios que apresentem restrições de cliente ou de limites. Opera com o conceito de comitê virtual, no qual os membros atualizam seus processos e aprovam ou desaprovam operações. Repasses Internos Realização de operações de repasses internos. Utiliza os recursos com destinação específica, originados de instituições de fomento e desenvolvimento, como suporte a políticas governamentais de estímulo a atividades prioritárias. As instituições financeiras atuam como repassadoras entre o órgão doador dos recursos e o tomador final e, para isso, realizam análises de projetos e garantem também a liquidez das operações. Segurança Assegura o sigilo e a confiabilidade dos dados, restringindo o acesso às transações de usuários autorizados, por meio de senhas com validade e renovação periódica. SPED Contábil e Fiscal Automação da geração de escriturações digitais do SPED (Sistema Público de Escrituração Digital). Solução especificamente projetada para atender às necessidades das instituições financeiras, conforme enquadramento vigente da Receita Federal do Brasil. A partir de parametrizações específicas e informações contábeis da base de dados da solução de contabilidade TOTVS, gera a ECD (Escrituração Contábil Digital), a EFD (Escrituração Fiscal Digital), o PIS / COFINS e a ECF (Escrituração Contábil Fiscal). Cadastro Positivo Solução legal que atende esta exigência do BCB por meio de automação do envio do histórico de crédito e parcelas a vencer dos clientes para os Gestores de Bancos de Dados (GBDs) do cadastro positivo, como Serasa Experian, Serviço de Proteção ao Crédito, Equifax, entre outros. Assim, as novas autorizações de clientes são enviadas diariamente ao GBD, e os dados sobre as operações de crédito desses clientes, enviados semanalmente. Portabilidade de Crédito (CTC) Solução que atende à Resolução e operacionaliza o fluxo de troca de mensagens da CTC Central de Transferência de Crédito. TOTVS. Todos os direitos reservados. Saiba mais em ou ligue

11 BANCOS E FINANCEIRAS As soluções de software de gestão para o segmento financial services da TOTVS rendem os melhores resultados para bancos e financeiras. Uma suite completa de ferramentas para automatizar, de modo integrado, a operação dos produtos mais negociados pela sua instituição financeira, como o crédito nas mais diversas modalidades, conta corrente, automação de caixa, aplicações, internet banking e produtos exclusivos do seu negócio. Assim, sua empresa garante agilidade na interação com os clientes e uma operação cada vez mais abrangente, eficiente e confiável.

12 BANCOS E FINANCEIRAS A TOTVS tem soluções específicas e focadas no seu subsegmento. Automação Bancária Contempla os canais de atendimento da sua instituição financeira via caixa ou terminais de autoatendimento, com operação em tempo real e integração aos demais processos via roteador, inclusive SPB e internet banking. Tudo isso mantendo dados sobre as disponibilidades dos clientes sempre atualizados e consolidados. Avais e Fianças Administração de riscos assumidos pelo seu banco na garantia do cumprimento pelo afiançado da liquidação ou realização de operações, obras e serviços, assegurando a qualidade e o prazo do cumprimento de contratos. Bens Execução e controle de bens, englobando cinco carteiras: bens de arrendamento, bens do imobilizado, bens de crédito (garantias ou alienação fiduciária), bens não de uso e valores diferidos. Cadastro de Clientes Centralização dos dados de clientes em tabelas de uso comum a todos os sistemas, chamado de cliente único. O cliente único visa manter um só código de acesso em toda a instituição, o que facilita a manutenção e controle dos dados cadastrais. Assim, todos os processos compartilham os mesmos dados. CCS / JUD Importação do arquivo de entrada do JUD 2.0 e tratamento do arquivo de resposta, permitindo o acompanhamento visual do usuário por meio de consultas e relatórios. Censo do FGC Consolidação das informações geradas nos sistemas de origem (contas correntes e depósito a prazo) e geração dos arquivos semestrais exigidos pelo BACEN, contemplando tanto as informações analíticas quanto as consolidadas. Basileia Solução para cálculo dos riscos de basileia, projetada conforme as especificações das edições II e III do acordo e a regulamentação do BCB Banco Central do Brasil. Também gera os documentos do BCB DLO, DRM, DDR e outros. Cadastro Positivo Solução legal que atende esta exigência do BCB por meio de automação do envio do histórico de crédito e parcelas a vencer dos clientes para os Gestores de Bancos de Dados (GBDs) do cadastro positivo, como Serasa Experian, Serviço de Proteção ao Crédito, Equifax, entre outros. Assim, as novas autorizações de clientes são enviadas diariamente ao GBD, e os dados sobre as operações de crédito desses clientes, enviados semanalmente.

13 Contabilidade Administração dos processos de controles contábeis, fiscais e legais, por meio de integrações automáticas com todos os sistemas da instituição ou entrada de dados manual. De origem bancária, a solução tem como diferencial o atendimento das exigências do BCB, conforme a regulamentação para as administradoras de cartões e instituições de pagamento. Um sistema multiempresa, que gera balancetes e balanços consolidados. Além disso, permite a segregação de unidades fiscais e gerenciais. Conta Corrente Administração da disponibilidade de clientes em contas correntes de depósito ou empréstimo e contas de controle interno (contas gráficas), efetuando todos os cálculos dos encargos e o controle das agendas, movimentações e saldos. Controle de Cartões Controle do estoque de cartões magnéticos, desde a solicitação até o cancelamento ou vencimento, mantendo controle por tipo de cartão, titular / co-titular e via, trazendo interfaces com automação bancária, contas correntes, poupança e fornecedores responsáveis pela personalização. Credimaster Definição e parametrização das políticas e processos comuns aos produtos de cobrança e créditos, oferecendo suporte aos sistemas da funcionalidade e operando como o sistema de retaguarda backoffice das demais funcionalidades. No Credimaster são executadas as rotinas de apropriação e todos os procedimentos de contabilização. Desconto Simulação e cálculo de borderôs de desconto por digitação dos dados, execução do redesconto de títulos ou cheques recebidos via CNAB, para a data atual ou futura. Um sistema com operação integrada ao cadastro de títulos em cobrança, que executa os processos de reembolsos e de desconto inteligente de títulos já cadastrados em cobrança simples e de garantias vinculadas. Tudo isso com a geração dos dados de cadastramento, emitindo as planilhas e borderô dos títulos descontados e interagindo em tempo real com o sistema de controle de devedor para o controle e aceitação, além de follow-up de acompanhamento dos títulos envolvidos no desconto. Nova Plataforma de Cobrança Soluções para atender às novas especificações da Febraban e CIP, as quais revolucionarão os processos sistêmicos relacionados à cobrança via boleto bancário. A fase 1 do projeto será implantada no segundo semestre de 2015 e as fases subsequentes estarão em produção até janeiro de 2017, conforme cronograma da Febraban divulgado em abril de DIMOF Geração da declaração obrigatória de informações sobre movimentação financeira para bancos de qualquer espécie, cooperativas de crédito e associações de poupança e empréstimo. DIRF Geração de base consolidada das informações para emissão do demonstrativo de rendimento a clientes e geração dos arquivos digitais para a Receita Federal. Empréstimos Negociação de operações de empréstimo utilizando os recursos on-line com interface HTML. São operações de crédito sem destinação específica dos recursos, tais como capital de giro, desconto de NP ou hot-money, com créditos rotativos ou não rotativos e garantias caucionadas ou não. Utiliza uma conta de controle dos valores de garantia, despesas realizadas e conta vinculada, administrada num único processo. Financiamento Concessão de financiamentos, utilizando os recursos on-line com interface HTML. Permite o financiamento de bens e serviços ao tomador (crédito direto ao consumidor), viabilizando a simulação da operação por meio de planos ou de parcelas diferenciadas para o cálculo das amortizações. Gestão da Inadimplência Administra, de forma integrada, todos os processos de cobrança de inadimplentes e permite a realização de ações de cobrança e visualização de relatórios. Gestão de Risco e Limites Interação com o subsistema da central de informações que atualiza as restrições internas e externas dos clientes em tempo real. O sistema mantém atualizadas as posições de limites, alçadas, contingenciamentos legais e operacionais para fins de verificação de negócios que apresentem restrições de cliente ou de limites. Opera com o conceito de comitê virtual, no qual os membros atualizam seus processos e aprovam ou desaprovam operações. Internet Banking e Mobile Banking Movimentação e acompanhamento on-line de transações financeiras com máxima segurança. Leasing Operações de leasing e execução de processos de simulação de operações, negociação, contratação, formalização e efetivação, avaliando as condições de limites de crédito, restrições das arrendatárias e avalistas e a formalização das condições e documentos. Também executa os cálculos da PMT (parcelado ou antecipado), do VRG (antecipado, diluído ou final da provisão do ISS) e da contabilização integral. Parâmetros Configuração de dados de uso comum a todos os módulos que remetam à estruturação (ambiente operacional) e critérios de relacionamento com entidades externas e de avaliação de clientes. Portabilidade de Crédito (CTC) Atendimento à Resolução e operacionalização do fluxo de troca de mensagens da CTC Central de Transferência de Crédito.

14 BANCOS E FINANCEIRAS SCR do Banco Central do Brasil Atendimento à regulamentação do BCB de risco de inadimplência para instituições financeiras, administradoras de cartões e instituições de pagamento. Solução de cunho legal, responsável pelo cálculo do risco, contabilização da provisão para devedores duvidosos e geração dos documentos do BCB de códigos 3040, 3050 e Possui integração aos sistemas de crédito e cartões, a partir da importação de uma interface contendo operações de crédito individualizadas e consolidadas. Renda Fixa (depósito a prazo) Administração de títulos de emissão própria, escriturais ou físicos, com ou sem registro nas câmaras, instituições de liquidação e custódia. Solução responsável pela apropriação diária das despesas e agendamento de todas as operações futuras, com cálculo dos valores de fechamento e de abertura. Repasses Externos Realização das operações de repasses externos. Utiliza os recursos originados de instituições localizadas no exterior e tomadas pela instituição para repasse aos seus clientes, ou atua como repassador entre a instituição no exterior e o cliente no país. As regras de operação são definidas por meio de resolução do CMN, que normalmente identificam o produto. Repasses Internos Realização de operações de repasses internos. Utiliza os recursos com destinação específica, originados de instituições de fomento e desenvolvimento, como suporte a políticas governamentais de estímulo a atividades prioritárias. As instituições financeiras atuam como repassadoras entre o órgão doador dos recursos e o tomador final e, para isso, realizam análises de projetos e garantem também a liquidez das operações. Segurança Assegura o sigilo e a confiabilidade dos dados, restringindo o acesso às transações de usuários autorizados, por meio de senhas com validade e renovação periódica. Serviços / Compensação Captura e gera arquivos com informações de cheques / cobrança / documentos que deverão ser enviados ao serviço de compensação. Sistema Interveniência Operações de financiamento com interveniência e emissão de carnê com a identificação do devedor ou por meio de borderô sem identificação do tomador final, em nome do interveniente. Também permite a definição dos limites do interveniente, mantendo controle da situação do valor tomado e do disponível, rotativo ou não. Além disso, o sistema efetua o cálculo com as taxas da operação e do interveniente, permitindo o ajuste pela equalização da diferença de diversas formas. SPED Contábil e Fiscal Automação da geração de escriturações digitais do SPED (Sistema Público de Escrituração Digital). Solução especificamente projetada para atender às necessidades das instituições financeiras, conforme enquadramento vigente da Receita Federal do Brasil. A partir de parametrizações específicas e informações contábeis da base de dados da solução de contabilidade TOTVS, gera a ECD (Escrituração Contábil Digital), a EFD (Escrituração Fiscal Digital), o PIS / COFINS e a ECF (Escrituração Contábil Fiscal). Piloto SPB Integração dos demais sistemas do seu banco com o SPB (Sistema de Pagamentos Brasileiro) e a RSFN, que permite a operação autônoma do sistema via criação de mensagens a partir do próprio console, controle e administração de permissões, autorização manual de mensagens e outros. TOTVS Card Gestão de cartões private label. TOTVS. Todos os direitos reservados. Saiba mais em ou ligue

15 COOPERATIVAS DE CRÉDITO A TOTVS tem soluções de software de gestão que atendem, às necessidades das cooperativas de crédito centrais ou singulares (ligadas ou não a uma cooperativa central). Um conjunto de funcionalidades exclusivas que atuamos processos mais importantes da sua instituição financeira, garantindo abrangência, eficiência e confiabilidade operacional. Tudo para que os seus associados tenham ainda mais vantagens nos serviços prestados pela sua cooperativa.

16 COOPERATIVAS DE CRÉDITO A TOTVS tem soluções específicas e focadas no seu subsegmento. Automação Bancária Contempla os canais de atendimento da sua instituição financeira via caixa ou terminais de autoatendimento, com operação em tempo real e integração aos demais processos via roteador, inclusive SPB e internet banking. Tudo isso mantendo dados sobre as disponibilidades dos clientes sempre atualizados e consolidados. Basileia Solução para cálculo dos riscos de basileia, projetada conforme as especificações das edições II e III do acordo e a regulamentação do BCB Banco Central do Brasil. Também gera os documentos do BCB DLO, DRM, DDR e outros. Bens Execução e controle de bens, englobando cinco carteiras: bens de arrendamento, bens do imobilizado, bens de crédito (garantias ou alienação fiduciária), bens não de uso e valores diferidos. Cadastro de Clientes Centralização dos dados de clientes em tabelas de uso comum a todos os sistemas, chamado de cliente único. O cliente único visa manter um só código de acesso em toda a instituição, o que facilita a manutenção e controle dos dados cadastrais. Assim, todos os processos compartilham os mesmos dados. DIMOF Geração da declaração obrigatória de informações sobre movimentação financeira para bancos de qualquer espécie, cooperativas de crédito e associações de poupança e empréstimo. Cadastro Positivo Solução legal que atende esta exigência do BCB por meio de automação do envio do histórico de crédito e parcelas a vencer dos clientes para os Gestores de Bancos de Dados (GBDs) do cadastro positivo, como Serasa Experian, Serviço de Proteção ao Crédito, Equifax, entre outros. Assim, as novas autorizações de clientes são enviadas diariamente ao GBD, e os dados sobre as operações de crédito desses clientes, enviados semanalmente. Conta Capital Administração do capital integralizado dos cooperados, com atualização por meio do cálculo de juros ao capital e gerenciamento da distribuição de perdas e sobras por meio de processo parametrizável, definido por cada singular.

17 Cobrança Administração, de forma integrada, de todos os processos de inclusão de borderô de cobrança simples, garantias cobráveis (caucionadas e vinculadas) a créditos, integrando-se com clientes e bancos via troca de meio magnético, mantendo posições e demonstrativos dos saldos médios de contas vinculadas, além de possibilitar a movimentação de títulos, de e para garantias e integração com o contas correntes. Nova Plataforma de Cobrança Soluções para atender às novas especificações da Febraban e CIP, as quais revolucionarão os processos sistêmicos relacionados à cobrança via boleto bancário. A fase 1 do projeto será implantada no segundo semestre de 2015 e as fases subsequentes estarão em produção até janeiro de 2017, conforme cronograma da Febraban divulgado em abril de Contabilidade Administração dos processos de controles contábeis, fiscais e legais, por meio de integrações automáticas com todos os sistemas da instituição ou entrada de dados manual. De origem bancária, a solução tem como diferencial o atendimento das exigências do BCB, conforme a regulamentação para as administradoras de cartões e instituições de pagamento. Um sistema multiempresa, que gera balancetes e balanços consolidados. Além disso, permite a segregação de unidades fiscais e gerenciais. Conta Corrente Administração da disponibilidade de clientes em contas correntes de depósito ou empréstimo e contas de controle interno (contas gráficas), efetuando todos os cálculos dos encargos e o controle das agendas, movimentações e saldos. Controle de Cartões Controle do estoque de cartões magnéticos, desde a solicitação até o cancelamento ou vencimento, mantendo controle por tipo de cartão, titular / co-titular e via, trazendo interfaces com automação bancária, contas correntes, poupança e fornecedores responsáveis pela personalização. Credimaster Definição e parametrização das políticas e processos comuns aos produtos de cobrança e créditos, oferecendo suporte aos sistemas da funcionalidade e operando como o sistema de retaguarda backoffice das demais funcionalidades. No Credimaster são executadas as rotinas de apropriação e todos os procedimentos de contabilização. Desconto Simulação e cálculo de borderôs de desconto por digitação dos dados, execução do redesconto de títulos ou cheques recebidos via CNAB, para a data atual ou futura. Um sistema com operação integrada ao cadastro de títulos em cobrança, que executa os processos de reembolsos e de desconto inteligente de títulos já cadastrados em cobrança simples e de garantias vinculadas. Tudo isso com a geração dos dados de cadastramento, emitindo as planilhas e borderô dos títulos descontados e interagindo em tempo real com o sistema de controle de devedor para o controle e aceitação, além de follow-up de acompanhamento dos títulos envolvidos no desconto. DIRF Geração de base consolidada das informações para emissão do demonstrativo de rendimento a clientes e geração dos arquivos digitais para a Receita Federal. Empréstimos Negociação de operações de empréstimo utilizando os recursos on-line com interface HTML. São operações de crédito sem destinação específica dos recursos, tais como capital de giro, desconto de NP ou hot-money, com créditos rotativos ou não rotativos e garantias caucionadas ou não. Utiliza uma conta de controle dos valores de garantia, despesas realizadas e conta vinculada, administrada num único processo. Financiamento Concessão de financiamentos, utilizando os recursos on-line com interface HTML. Permite o financiamento de bens e serviços ao tomador (crédito direto ao consumidor), viabilizando a simulação da operação por meio de planos ou de parcelas diferenciadas para o cálculo das amortizações. Gestão da Inadimplência Administra, de forma integrada, todos os processos de cobrança de inadimplentes e permite a realização de ações de cobrança e visualização de relatórios. Gestão de Risco e Limites Interação com o subsistema da central de informações que atualiza as restrições internas e externas dos clientes em tempo real. O sistema mantém atualizadas as posições de limites, alçadas, contingenciamentos legais e operacionais, para fins de verificação de negócios que apresentem restrições de cliente ou de limites. Opera com o conceito de comitê virtual, no qual os membros atualizam seus processos e aprovam ou desaprovam operações. Internet Banking e Mobile Banking Movimentação e acompanhamento on-line de transações financeiras com máxima segurança.

18 COOPERATIVAS DE CRÉDITO Parâmetros Configuração de dados de uso comum a todos os módulos que remetam à estruturação (ambiente operacional) e critérios de relacionamento com entidades externas e de avaliação de clientes. Portabilidade de Crédito (CTC) Atendimento à Resolução e operacionalização do fluxo de troca de mensagens da CTC Central de Transferência de Crédito. SCR do Banco Central do Brasil Atendimento à regulamentação do BCB de risco de inadimplência para instituições financeiras, administradoras de cartões e instituições de pagamento. Solução de cunho legal, responsável pelo cálculo do risco, contabilização da provisão para devedores duvidosos e geração dos documentos do BCB de códigos 3040, 3050 e Possui integração aos sistemas de crédito e cartões, a partir da importação de uma interface contendo operações de crédito individualizadas e consolidadas. CCS Coop Solução responsável pela geração do documento 5300, com informações de cooperados e arquivo em formato XML definido pelo BCB e que deve ser encaminhado mensalmente. Possui integração nativa aos sistemas TOTVS e também permite a integração com sistemas de quaisquer fornecedores, a partir da importação de arquivos com o mesmo formato definido pelo BCB. Renda Fixa (depósito a prazo) Administração de títulos de emissão própria, escriturais ou físicos, com ou sem registro nas câmaras, instituições de liquidação e custódia. Solução responsável pela apropriação diária das despesas e agendamento de todas as operações futuras, com cálculo dos valores de fechamento e de abertura. Segurança Assegura o sigilo e a confiabilidade dos dados, restringindo o acesso às transações de usuários autorizados, por meio de senhas de segurança com validade e renovação periódica. Serviços Captura e gera arquivos com informações de cheques / cobrança / documentos que deverão ser enviados ao serviço de compensação. SPED Contábil e Fiscal Automação da geração de escriturações digitais do SPED (Sistema Público de Escrituração Digital). Solução especificamente projetada para atender às necessidades das instituições financeiras, conforme enquadramento vigente da Receita Federal do Brasil. A partir de parametrizações específicas e informações contábeis da base de dados da solução de contabilidade TOTVS, gera a ECD (Escrituração Contábil Digital), a EFD (Escrituração Fiscal Digital), o PIS / COFINS e a ECF (Escrituração Contábil Fiscal). Piloto SPB Integração dos demais sistemas do seu banco com o SPB (Sistema de Pagamentos Brasileiro) e a RSFN, que permite a operação autônoma do sistema via criação de mensagens a partir do próprio console, controle e administração de permissões, autorização manual de mensagens e outros. TOTVS. Todos os direitos reservados. Saiba mais em ou ligue

19 CORRETORAS A TOTVS tem soluções de software de gestão que atendem às necessidades mais importantes da sua corretora de clubes de investimento ou carteiras administradas. Um portfólio diversificado de sistemas que garantem o controle de acesso aos produtos e soluções TOTVS Financial Services (chinese wall), com domínio e simulação de enquadramento legal ou mandato de carteiras, controle do fluxo de caixa da carteira de investimento e gestão de todos os tipos de ativos e portfólios de investimento. Tudo para que a sua empresa conquiste o melhor retorno sobre o investimento em gestão de qualidade.

20 CORRETORAS A TOTVS tem soluções específicas e focadas no seu subsegmento. AMPLIS Plataforma para gestão de fundos de investimentos que faz todo o controle de ativos financeiros em processos, como a custódia de papéis, liquidação, envio de informações legais, cálculo e cobrança de taxas. FRONT Boletagem das operações de investimento (registro das operações). Suporte a decisão (traders), permitindo realizar e acompanhar operações de renda variável, mercadorias, futuros, renda fixa, swap, offshore e fundos. SECURITY Controle de segurança, administração de usuários, senhas e acessos aos sistemas. JCOT Passivo de fundos de cotista. Gerencia a carteira de clientes que aplicam em cotas de fundos (passivo). NETCOT Permite que os clientes boletem operações de aplicações ou resgates nos fundos de investimentos da instituição para o sistema COT, passivo de fundos. NETBOL Permite que os clientes de fundos exclusivos ou carteiras administradas boletem operações de compra e venda de ativos pela internet. SPB Executa todas as funções para a administração dos recursos financeiros da reserva, permitindo o acompanhamento e a simulação das posições, em qualquer período, seja atual ou agendado, de forma global ou por clearing, além de executar as funções de integração em todos os sistemas por processos parametrizados. MCA Conciliação de posição e movimentação de ativos. Permite ao custodiante / administrador de carteiras o batimento entre posições e movimentações existentes com as clearings de custódia. AUTÔMATO Agendamento e controle de execuções de determinadas funcionalidades dos sistemas TOTVS Financial Services. Saiba mais em ou ligue SLM Coleta de informações para a execução de relatórios de informes legais. MCI Contabilidade de carteiras de investimento. Faz a geração de lançamentos contábeis das carteiras e recebe a posição atualizada. Assim, efetua a contabilidade das carteiras e dos fundos de investimento, gerando os movimentos contábeis para o sistema da instituição. SWIFT Permite a troca de mensagens SWIFT, onde elas são tratadas. NETREPORT Disponibilização de consulta, impressão e download das informações existentes em determinados relatórios para clientes do locatário via internet. Divisão dos relatórios entre os que possuem emissão diária (ou por período) e os de emissão mensal. TOTVS. Todos os direitos reservados.

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