RELATÓRIO DA ADMINISTRAÇÃO

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1 Prezados Senhores, Nos termos das disposições legais e contratuais, a administração da UNIHOSP SERVIÇOS EIRELI submete à apreciação dos Senhores o relatório da administração e as demonstrações contábeis da operadora, acompanhadas do parecer dos auditores independentes, referentes ao exercício social findo em 31 de dezembro de DESCRIÇÃO DOS NEGÓCIOS A UNIHOSP SERVIÇOS DE SAUDE EIRELI é a maior empresa de Medicina de Grupo do Maranhão. Atendendo a aproximadamente beneficiários nos Municípios de São Luís e Imperatriz. Desde o Início de suas atividades, em 01 de março de 2001, oferece uma ampla variedade de Planos Médico- Hospitalares para empresas de grande, médio e pequeno porte e micro empresas, bem como planos para pessoas físicas de todos os segmentos de renda, propiciando aos seus beneficiários acesso a hospitais, clínicas, laboratórios e médicos criteriosamente escolhidos. MISSÃO, VISÃO E VALORES Missão Assegurar um sistema de saúde humano e sustentável. Visão Ser a maior e melhor operadora de planos de saúde no Maranhão até o ano de Valores Desenvolvimento e valorização do capital humano; Acolhimento; Ética nos relacionamentos; Engajamento; Melhoria contínua; Responsabilidade social. CENÁRIO DE ATUAÇÃO EM 2018 Segundo o IESS (Instituto de Estudos da Saúde Suplementar), ainda não é possível falar em recuperação. Nos últimos três anos, o segmento perdeu três milhões de usuários. A boa notícia é que a perda em 2018 se deteve em comparação com 2017, o que pode ser considerado positivo, também de acordo com o IESS. A mesma fonte opina que a recuperação real da saúde suplementar só deverá vir com o aumento do emprego formal. Contudo, a Unihosp deu passos relevantes em continuidade à estratégia de gestão integrada do modelo de negócio, com foco no atendimento às necessidades de nossos clientes, por meio do acolhimento do usuário, uso da tecnologia para alinhamento dos dados entre a Operadora e a rede de atendimento e do uso da inteligência de gestão para controle de custos. Dentre as principais melhorias destacam-se: Acolhimento ao usuário: Criação de posto de enfermagem nos dois principais hospitais da rede credenciada para atendimento dos usuários, com o objetivo de agilizar e melhor direcionar todo atendimento dentro do hospital; 1

2 Tecnologia da Informação: Investimento na aquisição de novos servidores e periféricos, softwares e outros dispositivos, com otimização da segurança dos dados tais como: rotina de back-up diária interna e externa, antivírus corporativo, gerenciamento de serviços, entre outros; Sistema da Qualidade: Implantação do Núcleo de Qualidade e Projetos com o objetivo de mapear, elaborar, controlar, gerenciar e divulgar os processos da Operadora através de Normas e Manuais. Para tanto, foi adquirido software específico para elaboração de Fluxos e Procedimentos Operacionais Padrão, permitindo aos colaboradores acesso através de consultas via internet e em tempo real. Gestão econômica e financeira: Revisão do Planejamento Estratégico da companhia, visando ao direcionamento de desempenho do negócio para os próximos três anos, bem como o aperfeiçoamento do sistema de orçamentação e relatórios mensais de acompanhamento de resultado através de reuniões periódicas. Estratégia de Marketing: Investimentos no Planejamento de Comunicação e Marketing, visando ao planejamento das ações de comunicação e vendas, analise de comportamento de mercado, percepção de marca, estratégia de retenção de clientes através de contratação de empresas especializadas na área, com internalização dos conceitos e know how. Governança Clínica na Rede Credenciada: Implantação de protocolos de atendimentos com foco na melhoria da qualidade, gerenciamento de custos e dimensionamento adequado das equipes com ampla percepção de especialidade e subespecialidades. PROGRAMA DE SANEAMENTO APRESENTADO A ANS Apesar do cenário adverso da Saúde Suplementar, a operadora vem superando todos os desafios, cumprindo as metas de resultados do Programa de Saneamento apresentado à Agência Nacional de Saúde Suplementar - ANS e até superando-as. Permaneceu regular com o Patrimônio Líquido Ajustado PMA, conforme tem sido observado em competências anteriores; Permaneceu com o montante de ativos garantidores vinculados à ANS superior à necessidade para cobrir a Provisão de Eventos a Liquidar - PEL avisada acima de 60 dias e a Provisão para Eventos Ocorridos e não Avisados PEONA. Além disso, permaneceu com o montante de ativos garantidores vinculados e não vinculados superior ao piso do lastro para cobrir a totalidade dessas obrigações; O Capital Circulante Líquido superou as expectativas do Programa de Saneamento; Superou a regularização da deficiência da Margem de Solvência em relação ao apontado no Programa de Saneamento. ATENDIMENTO O Monitoramento da Garantia de Atendimento, realizado pela ANS, é o acompanhamento do acesso dos beneficiários às coberturas contratadas, realizado com base nas reclamações recebidas pela ANS e na quantidade de beneficiários de planos de saúde. As reclamações consideradas nesse monitoramento se referem ao descumprimento dos prazos máximos para realização de consultas, exames e cirurgias ou negativa de cobertura assistencial. 2

3 A faixa de monitoramento é a seguinte: Melhor Pior A implementação de melhorias no atendimento aos clientes da Unihosp vem propiciando resultados altamente satisfatórios na redução do índice de reclamação, como demonstrados no indicador de monitoramento de garantia de atendimento pela ANS. Histórico de Monitoramento Garantia de Atendimento º tri/17 1º tri/18 2º tri/18 Quando menor, melhor. POLÍTICA DE COMERCIALIZAÇÃO A empresa atingiu um total de beneficiários de 40,4 mil vidas ao final de 31/12/18, contra 40,7 mil no mesmo período de 2017, representando uma redução de 316 vidas < 0,8%. Mês / Planos Individuais familiares Coletivos empresariais Total Dezembro/ Dezembro/ Diferença (2.077) (316) Variação - % 5,8% (19,3%) (0,8%) Essa redução de vidas em planos coletivos empresariais decorreu em parte significativa da rescisão unilateral pela Operadora de um único contrato com mais de 3 mil vidas, conforme previsão contratual. Por outro lado os planos individuais familiares cresceram aproximadamente 1,8 mil vidas, em relação ao mesmo período de Este crescimento decorreu da implantação de uma plataforma de novos planos. O ticket médio apresentou crescimento de 10%, em linha com o ajuste anual divulgado pela ANS. 3

4 DESTAQUES OPERACIONAIS E FINANCEIROS A receita líquida encerrou o ano de 2018 em R$ 150,5 milhões, crescimento de 7,6% contra o ano anterior, reflexo da política de preços, tendo em vista que a carteira de beneficiários de planos praticamente permaneceu estável. O EBITDA ajustado atingiu R$24,2 milhões contra R$2,4 milhões no ano de 2017, com margem sobre a receita líquida crescendo 14,4 pontos percentuais resultado, principalmente, de ganhos de eficiência na linha de gastos com despesas médicas. O Lucro Líquido atingiu R$ 13,3 milhões contra R$0,9 milhões no ano de 2017, atingindo uma margem líquida de 8,9% contra 0,7% em O índice de sinistralidade, incluindo a PEONA, Provisão para Eventos Ocorridos e não Avisados, sobre a receita líquida da Unihosp vem reduzindo de forma consistente sem, contudo, afetar a qualidade do atendimento, caindo 15,6 pontos percentuais, passando de 85,8% em 2017 para 70,2% em 2018, bem abaixo da média do setor prevista para 2018 acima de 80%. 100,0% % Sinistralidade 88,0% 85,8% 80,0% 70,2% 60,0% INDICADORES ECONÔMICO-FINANCEIROS Indicador Liquidez corrente R$ 1,57 1,07 Capital de terceiros s/ Patrimônio líquido R$ (a) 1,41 5,05 Variação de custos relacionados à assistência à saúde % (b) (9,3) 1,2 Despesas administrativas s/ Contraprestações efetivas - % 10,2 9,3 Despesas comerciais s/ Contraprestações efetivas - % 2,7 2,7 ROE Retorno sobre Patrimônio líquido R$ (c) 1,35 0,12 Margem bruta - % 24,9 11,3 (a) Mostra o nível de capital de terceiros para cada R$1,00 de capital investido. (b) Percentual de variação de custos do ano atual sobre ano anterior. Quanto menor, melhor. (c) É um indicador que mede a capacidade da empresa em agregar valor a ela mesma. CENÁRIOS PARA 2019 Conforme tem sido publicado por artigos especializados, 2019 pode ser um ano transformacional para o Brasil: o crescimento do PIB deve acelerar; os juros medidos pela Selic, na mínima histórica; a inflação abaixo da média, com as reformas necessárias no centro das metas. 4

5 Para 2019, a Unihosp permanecerá atuando firmemente no crescimento sustentável de sua carteira e na melhoria contínua da sinistralidade, sem comprometer a qualidade do serviço assistencial. Em busca da satisfação e segurança de seus beneficiários a Unihosp, de acordo com o seu planejamento estratégico, desenvolverá as seguintes ações: Recurso Próprio: nova clínica visando conforto, acesso mais rápido e resolutividade, agregando conceito de APS, Atenção Primária da Saúde, além de centro de diagnóstico conjugado. Projeto Arquitetônico devidamente aprovado pelos órgãos competentes, com início das obras previstas para o primeiro trimestre de 2019; Promoção da Saúde: implantação de programas que assegurem atividades estrategicamente sistematizadas para o controle de patologias e agravos, mas, prioritariamente, para a sua prevenção direcionadas a toda a população da carteira com perfil epidemiológico de risco conhecido. Programa de Acreditação de Operadoras de Planos Privados de Assistência à Saúde RN277: instituição de programa, através do Núcleo da Qualidade, com objetivo de incentivar a melhoria continuada na qualidade assistencial e desempenho organizacional da Unihosp; Certificação ISO 9001: Certificação prevista para 2020, inclusive com ações direcionadas à reestruturação dos canais para os beneficiários (call center, aplicativos do beneficiário, SAC e central de agendamento). A operadora já iniciou o desenho das principais linhas para o atingimento da otimização da gestão de riscos e a conquista mais efetiva da confiança dos seus beneficiários, quanto à qualidade e ao apuro técnico dos seus produtos e serviços. Certificação ONA Organização Nacional de Acreditação (entidade sem fins lucrativos): promover um processo constante de avaliação e aprimoramento dos serviços de saúde, por meio de avaliação do Sistema Brasileiro de Acreditação (*), com foco na segurança do paciente, com a certificação prevista também para (+) É o reconhecimento formal que um organismo de Avaliação da Conformidade atende a requisitos previamente definidos e demonstra ser competente para realizar suas atividades com confiança. Agradecemos a todos os que contribuíram para os resultados atingidos, notadamente nossos beneficiários, nosso pessoal e as equipes da ANS. Elie Georges Hachem Diretor Presidente 5