PERFIL DE INVESTIMENTO OUTUBRO/2018

Transcrição

1 PERFIL DE INVESTIMENTO OUTUBRO/2018

2 INTRODUÇÃO As contribuições mensais feitas para os Planos HP são investidas de acordo com o perfil de investimento escolhido pelos participantes denominados: SUPERCONSERVADOR MODERADO CONSERVADOR AGRESSIVO Para cada perfil é calculada uma cota mensal. A opção pelo perfil de investimento é feita conjuntamente com a primeira opção de contribuição.

3 INTRODUÇÃO A opção pelo perfil de investimento pode ser alterada semestralmente nos meses de junho e dezembro. A contribuição mensal compra um certo número de quotas de acordo com o valor mensal da quota da Perfil escolhida. Ex.: Contribuição mensal / quota do perfil = saldo em quotas R$ 1.000,00 / 6, = 150, A alteração do perfil por parte do participante acarreta a venda das quotas acumuladas pelo valor da cota do mês do perfil atual e a compra de quotas do outro perfil pelo valor da cota do mês daquele perfil. Portanto, no mês em que o participante muda de perfil há alteração no saldo acumulado de quotas mas não no saldo acumulado em Reais. Ex.: Saldo em quotas * quota do perfil = saldo em R$ 150, * 6, = R$ 1.000,00 Saldo em R$ / quota do novo perfil = novo saldo em quotas R$ 1.000,00 / 7, = 131,

4 ESTES SÃO OS PERFIS DE INVESTIMENTO E SUA COMPOSIÇÃO Perfil de Investimento Renda Fixa Renda Variável Investimento Estruturado Investimento no Exterior Meta Renda Fixa Renda Variável Demais Superconservador 100% N/A N/A N/A 90% IMA-S 10% IMA-B N/A IPCA+4,5% Conservador 87,50% 6,50% 3,00% 3,00% 50% IMA-S 50% IMA-B IBrX-100 IPCA+4,5% Moderado 62,00% 24,00% 7,00% 7,00% 50% IMA-S 50% IMA-B IBrX-100 IPCA+4,5% Agressivo 39,00% 45,00% 8,00% 8,00% 50% IMA-S 50% IMA-B IBrX-100 IPCA+4,5% IMA Índice de Mercado Anbima: mede a rentabilidade de uma carteira teórica de títulos públicos federais 1. IMA-B: composto por títulos do tipo NTN-B, Tesouro IPCA com e sem juros semestrais 2. IMA-S: composto por títulos atrelados à Selic (LFT), Tesouro SELIC Fonte: Tesouro Nacional

5 SEGMENTOS DE INVESTIMENTO RENDA FIXA: Investimentos em taxa de juros. É composto de títulos públicos emitidos pelo Governo Federal e títulos de crédito de empresas e instituições financeiras. RENDA VARIÁVEL: ESTRUTURADO: EXTERIOR: São ações de empresas listadas na B3. Fundos de investimento multimercado de diferentes subcategorias, tais como, macro, long and short, juros e moedas entre outros Fundos que investem em renda fixa ou renda variável no exterior com ou sem variação cambial.

6 QUAL O SEU PERFIL DE INVESTIDOR? SUPERCONSERVADOR MODERADO CONSERVADOR AGRESSIVO

7 CARACTERÍSTICAS GERAIS DE UM INVESTIDOR Superconservador Baixa tolerância ao risco. Busca a manutenção de seu patrimônio. Pouco tolerante a oscilações. Abre mão de rentabilidade em troca de tranquilidade. Está muito próximo da aposentadoria. Conservador Pouco tolerante ao risco. Sente-se desconfortável com oscilações bruscas de preços. Não suporta ver seu patrimônio diminuir significativamente. Aceita um pequeno risco em troca de um pouco mais de rentabilidade. Está próximo da aposentadoria.

8 CARACTERÍSTICAS GERAIS DE UM INVESTIDOR Moderado Tolera um certo grau de risco. Aceita flutuação de preços, em troca de ganho compensador. Não se expõe a grandes riscos. Tem razoável conhecimento do mercado, usando mais a razão nas decisões. É o participante que gosta da Renda Fixa, mas também quer participar da rentabilidade da Renda Variável. Um risco médio é aceitável. Já percorreu mais da metade do tempo até a aposentadoria. Agressivo É aquele participante que busca a boa rentabilidade que a Renda Variável pode oferecer no longo prazo. Tem disposição para suportar os riscos na busca de resultados melhores. Tem conhecimento do mercado e acesso a informações. Acompanha ativamente seus investimentos, é ágil e racional na sua administração. Tem um longo caminho até a aposentadoria.

9 LEMBRE-SE SEMPRE QUE Seu investimento é de LONGO PRAZO, e será a complementação de SUA aposentadoria; Logo, não pense no curto prazo. Será que um ano é um período suficiente para se chegar a alguma conclusão? Lembre também que rentabilidade passada não é garantia nem promessa de rentabilidade futura.

10 RISCOS Antes de olhar os resultados de cada Perfil de Investimento lembre-se: Cada Perfil de Investimento é composta por diversos títulos de renda fixa e renda variável que sofrem variações no decorrer do ano; E os percentuais de renda fixa e renda variável também são diferentes entre as Perfis de Investimento;

11 MERCADO Veja como foi a performance dos índices mais comuns de mercado: IBOVESPA (Índice da Bolsa de Valores de São Paulo) - Renda Variável CDI (Certificado de Depósito Interbancário) - Renda Fixa Poupança Observe a variação conforme o período analisado nos gráficos à seguir.

12 RENTABILIDADE DE 1997 A 2018 (Deflacionada pelo IGP-di) Início da HP Prev 350% 300% 250% 200% 150% 100% 50% 0% dez-96 abr-98 ago-99 dez-00 abr-02 ago-03 dez-04 abr-06 ago-07 dez-08 abr-10 ago-11 dez-12 abr-14 ago-15 dez-16 abr-18-50% Ibovespa CDI Poupança

13 COMENTÁRIO SOBRE OS GRÁFICOS ANTERIORES No período de 1997 (constituição da HP Prev) a 2018 o CDI acumulado foi superior ao IBOVESPA; Em alguns anos o IBOVESPA superou em larga escala o CDI; Entretanto, devido as diversas crises que ocorreram ao longo desse período, a bolsa brasileira não confirmou a tese de que esse segmento retorna mais que a renda fixa no longo prazo.

14 RENTABILIDADE DAS COTAS ACUMULADAS DESDE % O gráfico apresenta o comportamento da rentabilidade dos perfis de investimento desde a sua constituição no ano 2000: 2000% 1500% 1000% 500% 0% dez/99 dez/00 dez/01 dez/02 dez/03 dez/04 dez/05 dez/06 dez/07 dez/08 dez/09 dez/10 dez/11 dez/12 dez/13 dez/14 dez/15 dez/16 dez/17 SC CO MO AG Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura

15 O PERFIL OPERADOR O INVESTIDOR OPERADOR comporta-se da seguinte forma: toma a performance passada como base para seus futuros investimentos, ou seja, muda de perfil semestralmente com base no resultado do semestre anterior; dirige olhando pelo retrovisor; tem a tendência de abraçar investimentos da moda; decide seu perfil de acordo com a maioria; e esquece que a variação de preço dos ativos e, portanto, a rentabilidade depende de eventos futuros;

16 UM INVESTIDOR DISCIPLINADO... Pensa no longo prazo; Escolhe um Perfil, e não se preocupa com o dia-a-dia; Mantêm-se nele no longo prazo;

17 COMO ESCOLHER O PERFIL ADEQUADO A VOCÊ? A decisão do perfil é do Participante. Essa decisão é de longo prazo e depende de características pessoais: idade, número de dependentes, aversão a perdas, tempo restante até a data da aposentadoria etc. Assim, você só deve mudar de perfil quando essas características mudarem. A decisão da movimentação tática da Perfil de cada perfil é do Gestor. Essa decisão depende da conjuntura econômica e de oportunidades de investimento identificadas pelos analistas.

18 ENFIM, LEMBRE-SE Das restrições do plano quanto à idade e as Perfis permitidas; Da sua aversão ao risco... ações; Do tempo que falta para você se aposentar.

19 RESTRIÇÕES PARA ESCOLHA DO PERFIL PERÍODO PERFIL PERMITIDO Acumulação de Recursos Superconservador Conservador Moderado Agressivo A partir da concessão do Benefício Superconservador Conservador

20 COMO FAZER MINHA OPÇÃO PELO PERFIL DE INVESTIMENTO? Acesse o endereço na internet: Siga todos os passos e ao final você receberá um de confirmação. Caso não o receba entre em contato com admin.hp-prev@hpe.com. Sua nova opção será processada no mês subsequente ao do término do período de opção.

21 COMO FAZER MINHA OPÇÃO PELO PERFIL DE INVESTIMENTO? Participante Ativo, Diferido e Autopatrocinado: Acesse o endereço na internet nos meses de junho e dezembro: Siga todos os passos e ao final você receberá um de confirmação. Caso não o receba entre em contato com admin.hp-prev@hpe.com. Participante Assistido de renda financeira: Entre em contato com admin.hp-prev@hpe.com para formalizar a alteração. A alteração de perfil de investimento será efetuada nos meses de janeiro e julho subsequente à alteração.

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