Manual Gestão Garantias OUTUBRO/2013
Sumário Sumário... 2 1. Introdução... 3 2. Funcionalidade... 3 3. Navegação no Sistema... 3 4. Configuração... 6 4.1. Garantias... 6 4.1.1. Cadastrar... 7 4.1.2. Validar... 9 4.1.3. Distribuição... 11 4.2. Movimentação... 13 4.2.1. Alteração... 14 4.2.2. Baixa... 16 4.2.3. Validar Movimentação... 18 4.3. Relatórios... 20 4.3.1. Garantias e Saldos... 20 4.3.2. Controle de Riscos... 22 4.3.3. Posição de Operações... 24 4.3.4. Garantia e Saldos Agrupados... 25 2
1. Introdução Demonstrar as funcionalidades de cadastramento (Bens, outas garantias e cobráveis), movimento, gerenciamento, distribuição e relatórios do módulo de Gestão de Garantias. 2. Funcionalidade Pré-cadastro de garantias de diversos tipos como Bens, outras garantias e cobráveis podendo realizar o controle em um único módulo, validar (workflow) a garantia pré-cadastrada, possibilitando a garantia ser vinculada. Possibilitar realizar a movimentação das garantias, acrescendo ou decrescendo valores manualmente ou automático através da valorização por indexador. Gerenciamento das garantias através dos seus respectivos vencimentos e associações, possibilitando a distribuição da garantia de diversas formas, como, por contrato (todos, um ou n ), cliente, modalidade. Visualizar o histórico (movimentação) da garantia e seus respectivos pareceres, usuário, data e hora. Não é necessário existir o contrato para o cadastro da garantia, o módulo gestão de garantia tem por finalidade ser um gerenciador das garantias que o cliente possui, vinculadas ou não. Distribuir os valores da(s) garantia(s) proporcionalmente conforme o(s) contrato(s) vinculados ao mesmo gerencialmente e legalmente, conforme anexo do CADOC 3040. 3. Navegação no Sistema O primeiro passo para ingressar no Sistema de Gestão de Garantias é o acesso com nome do usuário e senha. Caso o usuário queira mudar sua senha, ele deve digitar seu nome e senha atual, marcar a caixa trocar senha e clicar OK. Figura 1 Autenticação do Usuário Aparecerá a tela para alteração de senha. O usuário coloca a nova senha desejada no primeiro campo e no segundo campo ( confirmação ), repete-se a nova senha e clica OK. 3
Figura 2 Autenticação do Usuário Na próxima tela aparecerá a seleção do módulo desejado. Dependendo da senha de acesso do usuário, poderão aparecer diversos módulos. Clica-se em cima do ícone Gestão de Garantias para ter o acesso. Figura 3 Seleção de Módulo Na sequência, o usuário deverá escolher a abrangência. Este procedimento trata-se de escolher a empresa e a unidade a ter seus dados processados pelo Sistema. 4
Figura 4 Definição da Abrangência Após os efetuar as ações anteriores, chega-se ao Menu Principal, na qual exibirá dois menus: o Menu Fixo e o Menu Dinâmico. Figura 5 Tela Principal 5
Figura 6 Figura 7 Figura 8 Volta para menu Principal Definição de Abrangência Volta para menu Principal Seleção do Módulo Volta tela de login Figura 9 Cadastrar Garantia Figura 10 Alterar Garantia pré-cadastrada Figura 11 Visualizar garantia Figura 12 Excluir uma garantia cadastrada, mas não associada Figura 13 Validar garantia pré-cadastrada. Figura 14 Limpar a tela 4. Configuração As garantias são configuradas através do módulo Bens e Credimaster (PB). 4.1 Garantias Possibilitar: Cadastrar - Cadastrar uma Garantia sem a necessidade de existir um contrato de crédito Validar Validar, aprovar, as garantias cadastradas, podendo conceder parecer de aprovação ou rejeição. Distribuir Vincular a(s) garantia(s) com seus respectivos contratos, clientes ou modalidades. 6
Figura 15 Garantias Cadastrar 4.1.1 Cadastrar Cadastrar a garantia conforme seus respectivo atributo, Bens, Outras Garantias e Cobráveis. Figura 16 Garantias Cadastrar Botão Pesquisar Pesquisar as garantias cadastradas e pré-cadastradas com seus respectivos status. Tela após fazer pesquisa. 7
Figura 17 Garantias Cadastrar Ao clicar em inserir é demonstrado a tela para filtro do cliente, Tipo de Garantia. Figura 18 Garantias Cadastrar Ao selecionar o tipo de garantia é demonstrado os campos de preenchimento conforme cada tipo de garantia. Figura 19 Garantias Cadastrar A funcionalidade Alterar tem por objetivo alterar uma garantia que não foi validada, caso o usuário tenha cadastrado a mesma erroneamente. 8
Figura 20 Garantias Cadastrar A funcinalidade visualizar tem por objetivo, visualizar as informações da garantia. Figura 21 Garantias Cadastrar A funcionalidade Excluir tem por objetivo excluir (logicamente) uma garantia que não esteja vinculada. 4.1.2. Validar A funcionalidade Validar é o workflow da garantia, ou seja, toda garantia cadastrada, não pode ser utilizada para mitigar o risco de um contrato se a mesma não foi validada. 9
Figura 22 Garantias Validar O Filtro para validar a garantia, pode ser realizada por cliente, tipo de garantia ou período que foi cadastrada. Figura 23 Garantias Validar Figura 24 Garantias Validar 10
É possível visualizar as informaçoes inseridas no cadastro da garantia, podendo o usuário com uma alçada diferente do usuário que realizou o cadastro conceder seu parecer favoravel ou não, nesta última opção a garantia fica com o status atual Pendente de Validação. Figura 25 Garantias Validar 4.1.3. Distribuição Tem por objetivo definir a forma de distribuição da garantia e sua respectiva vinculação. Figura 26 Distribuição 11
Ao cadastrar a distribuição e vinculação de uma garantia é possível realizar uma única vez, sem a necessidade, se desejado pelo usuário, de realizar manutenção. Figura 27 Distribuição No exemplo acima, é possível que a vinculação seja realizada das seguintes formas: Todos os contratos deste cliente Para uma ou n modalidades específicas Para um ou n contratos específicos O tipo de distribuição também pode ser definido, das seguintes formas: Figura 28 Distribuição Rateio por valor maior para o menor -> maior saldo de contrato para o menor saldo Neste exemplo o rateio irá mitigar primeiro o contrato com maior saldo, e após o segundo com maior saldo. Rateio por valor menor para o maior -> menor saldo de contrato para o maior saldo Neste exemplo o rateio irá mitigar primeiro o contrato com menor saldo, e após o segundo com maior saldo. Rateio por idade Mais velho -> contrato com maior data de emissão Rateio por idade mais novo -> contrato com menor data de emissão Proporcional Saldo da(s) operações pelo saldo total da garantia. Processamento das garantias: Quando o usuário precisar visualizar as informações de distribuídas ou gerar o CADOC 3040, será necessário executar o processamento das garantias, para isso ele deverá informar à competência que desejada. Exemplo: 05/2013 12
a. Acessar a função Processar, Clicar no botão grifado b. Preencher a competência a ser processada, caso já houver sido processada a competência informada, o sistema irá exibir uma mensagem, mas poderá ser reprocessado caso necessário. Figura 29 Processamento 4.2. Movimentação A movimentação tem por objetivo, realizar alteração da garantia, mesmo que ela já esta vinculada, quando esta opção é realizada, se faz necessário validar a movimentação desta garantia (Workflow). 13
Figura 30 Movimentação 4.2.1 Alteração Ao realizar alteração de uma garantia é possível visualizar os valores originais e os novos valores Figura 31 - Movimentação Visualizar as informações originais e as novas conforme definido pelo usuário. 14
Figura 32 Movimentação 15
4.2.2 Baixa Possibilitar a baixa da garantia. Figura 33 Movimentação Baixa 16
Figura 34 Movimentação Baixa Visualizar os dados da garantia e realizar baixa conforme o devido parecer do usuário. 17
4.2.3 Validar Movimentação Tem como função garantir que garantias que tiveram uma movimentação (alteração e baixa) sejam validadas por uma alçada superior (workflow). Figura 35 Movimentação Validar Movimentação Demonstra os últimos valores da garantia e seu novo valor e os respectivos pareceres. 18
Figura 36 Validar 19
4.3 Relatórios Gerenciar as garantias x contratos Figura 37 Relatórios 4.3.1 Garantia e Saldos O relatório Garantias/Saldos tem por objetivo demonstrar o(s) contrato(s) seus respectivo risco e a(s) garantia(s) vinculada ao mesmo com seu devido saldo e vencimento. 20
Figura 38 - Relatórios Figura 39 Relatórios Filtro do relatório Garantias e Saldos é possível realizar diversos filtros, entre eles, por tipo de garantia, número de contrato, cliente e grupo econômico, e visualizar o vencimento da garantia, saldo e saldo do contrato. Figura 40 - Relatórios 21
4.3.2 Controle de Risco O relatório Controle de Riscos e Garantias demonstra todos os contratos e garantias associados, com seus respectivos riscos, vencidos, próximos vencimentos e a movimentação da garantia se a mesma houver. Figura 41 - Relatórios Figura 42 - Relatórios Filtro do relatório Controle de Riscos e Garantias é possível realizar diversos filtros, entre eles, por tipo de garantia, número de contrato, cliente e grupo econômico, agrupar por grupo econômico e visualizar respectivos riscos, vencidos, próximos vencimentos e a movimentação da garantia se a mesma houver. 22
Figura 43 - Relatórios 23
4.3.3 Posição de Operações Visualizar a Carteira de Crédito e as Garantias Figura 44 - Relatórios Figura 45 - Relatórios Possibilitar visualizar por diversos filtros, gerente, linha de operação, tipo de garantia entre outros. 24
Figura 46 - Relatórios Tem por objetivo demonstrar as operações da carteira e suas garantias. Relatório de garantias e Saldos Conforme a respectiva distribuição é possível Figura 47 - Relatórios 4.3.4 Garantias e Saldos Agrupados O relatório de Garantias e Saldos Agrupados tem a finalidade de visualizar a distribuição das garantias processada, com opções de filtro como: Cliente, Data de Emissão do Contrato, Modalidade, Número do contrato e Número Adesão. 25
Figura 48 - Relatórios Para a emissão do relatório dois campos são obrigatórios, Competência e Visão. O campo competência refere-se ao mês e ano do processamento. O campo visão possui quatro opções: Relatório por Contrato: Gera o relatório PDF com a visão de distribuição do contrato associado a N garantias. Relatório por Garantia: Gera o relatório PDF com a visão de distribuição da garantia associado a N contratos. Excel por Contrato: Gera o relatório Excel com a visão de distribuição do contrato associado a N garantias. Excel por Garantia: Gera o relatório Excel com a visão de distribuição da garantia associado a N contratos. Figura 49 - Relatórios 26
Relatório por contrato Figura 50 - Relatórios Relatório por garantia Figura 51 - Relatórios 27