Internet Banking - Pessoa Jurídica. Manual do Usuário

Transcrição

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2 Sumario Visão geral... 3 Acesso ao Sistema... 4 Tela Principal LogOut Transações Internet Banking Cadastro de usuário autorizado Alteração de usuário autorizado Geração de senhas Manutenção de contas Inclusão de contas Remoção de contas Definição de permissões Definição de limites Alteração de senha Troca de conta Consulta de transações pendentes Autorizar transação Cancelar transação Pagamento de vários títulos com apenas uma autorização TED eletrônico

3 Visão Geral O novo Internet Banking Pessoa Jurídica Banese Através do Internet Banking PJ é possível resolver online os assuntos financeiros da sua empresa sem sair do seu escritório ou de qualquer lugar do mundo, 24 horas por dia. Com este sistema, você pode efetuar pagamentos de contas com ou sem código de barras, isto porque o sistema permite a utilização de uma leitora de código de código de barras. Os pagamentos podem ser feitos em lotes, podendo a autorização do débito ser feita de uma só vez para todos eles. O sistema conta, também, com as Transferências Eletrônicas Disponíveis (TED), que transferem valores da sua conta do Banese para outras instituições, e com transferências entre contas do Banese. Com estes recursos o valor é transferido de forma online e estará disponível em poucos minutos na conta do creditado. Com o Internet Banking Pessoa Jurídica é possível consultar saldos, extratos, limites de crédito, agendar pagamentos e transferências, emitir segunda via dos pagamentos e muito mais, tudo isso de maneira prática, rápida e segura. Ele conta com a opção de Cadastro de Usuários, que permite que o representante legal conceda acesso aos seus colaboradores, gerando suas senhas iniciais e definindo as suas permissões sem precisar ir na agência para isso. Este funcionário poderá lançar os pagamentos e transferências da empresa e o representante precisará acessar o Internet Banking apenas para autorizar as transações, ou ainda, cadastrar este colaborador com perfil de autorizador. Para utilizar o sistema, o (s) representante (s) legal (is) da empresa/órgão deve (m) comparecer à sua agência e solicitar o seu cadastro. Neste momento, deverá (ão) ler e assinar o termo de adesão aos serviços. Não será cobrada nenhuma tarifa de utilização do sistema. 3

4 Acesso ao Sistema 1) Acesse o site do banco: 2) Selecione a opção Pessoa Jurídica: 3) Insira o Usuário gerado na agência (ex: BES000000) e o CNPJ da empresa: Em seguida, você deve verificar se o nome exibido na tela corresponde ao seu primeiro nome e clicar nele para confirmar o acesso. Caso o nome esteja incorreto, você deve clicar no botão para informar os dados novamente. 4

5 4) Após a confirmação do nome do titular da empresa, você deverá instalar o módulo de proteção do BANESE, caso nunca tenha feito isso em seu computador. Desse modo, aparecerá uma tela como a que segue: 5) Logo após a instalação do módulo de proteção Banese, o sistema solicitará a sua senha de 8 dígitos (que foi gerada na agência). Basta clicar, no Teclado Virtual, nos combos que contém os números correspondentes à cada dígito da sua senha e confirmar, após inserir todos os caracteres: 5

6 6) No primeiro acesso, você será redirecionado para uma tela de alteração de senhas, onde deverá modificar as duas senhas que foram geradas na agência, cadastrando as que preferir. A senha de acesso (ou senha de usuário), deve conter 8 dígitos. Já a senha de autenticação (ou movimentação) financeira, deve conter 6 dígitos. Para alterar as senhas, você deve utilizar o teclado virtual para informar a senha atual (aquela que foi gerada na agência), a nova senha e a confirmação da nova senha nos campos correspondentes. Depois, basta clicar em. Caso deseje modificar a senha inserida, removendo todos os dados informados no campo, basta clicar em e repetir o processo, clicando em para finalizar a operação. O mesmo procedimento é feito para alterar a senha de acesso e a de autenticação financeira. 6

7 7) Você deverá estar com o celular habilitado para receber SMS, caso não esteja, deverá habilitar acessando o menu Sua Segurança e clicar para habilitar, como ilustrado abaixo: 8) Da mesma forma, você deverá cadastrar o computador para realizar movimentações financeiras, através do menu Sua Segurança, clicando no botão referente à opção Liberação deste computador para realizar transações financeiras : 7

8 Na tela seguinte, clique em novo, como segue: Logo após, você deverá informar um apelido para o computador e, opcionalmente, definir uma data de bloqueio, caso queira que o computador seja liberado apenas por um período (a partir da data inserida a máquina ficará bloqueada, entretanto poderá ser cadastrada novamente, realizando o mesmo procedimento). A tela que será mostrada é a seguinte: 8

9 Ao clicar em confirmar, será enviado um SMS para o celular cadastrado com o código de liberação da máquina, que deverá ser inserido na tela seguinte (aberta automaticamente após clicar no Confirmar ): Depois de inserir o código, o computador estará liberado para realizar movimentações financeiras através do Internet Banking! Deverá aparecer a seguinte mensagem de confirmação: 9) Para clientes com mais de uma conta, deve-se observar no canto superior a conta em que se está conectado: Caso você deseje movimentar outra conta, diferente da que está conectado, deverá clicar em Trocar conta : 9

10 Tela Principal Após acessar o sistema, você visualizará todas as transações disponibilizadas através do Internet Banking na tela principal abaixo. Observe que as informações exibidas inicialmente na tela correspondem à opção Conta Corrente, onde é possível visualizar saldos, créditos disponíveis e extratos. Na parte superior da página são exibidas algumas informações para identificação do usuário que está acessando o sistema Internet Banking, como nome do cliente, dados da conta, data e hora de último acesso do cliente ao sistema. 10

11 Ao clicar no botão na parte superior da página (à direita), você poderá visualizar uma lista de todas as transações existentes no sistema, permitindo uma fácil localização das opções e o acesso mais rápido. Para realizar alguma operação, você pode escolher a transação através do menu Acesso Direto ou clicar sobre a opção desejada no menu principal ou no menu lateral do sistema, como mostra a figura abaixo. Cada opção do menu principal possui um submenu lateral correspondente, contendo as transações disponíveis para o menu escolhido. No exemplo abaixo, o cliente selecionou a opção Pagamentos, no menu principal, e as opções de pagamentos disponíveis foram exibidas na lateral. 11

12 Caso existam transações pendentes de autorização, será exibida uma mensagem de alerta na tela inicial do Internet Banking Pessoa Jurídica, como mostra a imagem a seguir. Ao clicar no link da mensagem, o sistema redirecionará para a tela de consulta de transações pendentes. Para saber mais informações sobre transações pendentes de autorização, consultar o tópico Consulta de transações pendentes. 12

13 LogOut Para encerrar uma sessão, você deve clicar em, conforme mostra a figura abaixo. 13

14 Transações Internet Banking As transações administrativas do Internet Banking Pessoa Jurídica estão disponíveis na opção Sua Segurança. Para ter acesso a elas, basta clicar no botão destacado na figura abaixo. Então, as transações referentes a alteração de senha, troca de conta, manutenção de usuários autorizados, dentre outras, serão exibidas no menu lateral do sistema, como mostra a imagem a seguir. 14

15 Cadastro de usuário autorizado Para cadastrar um usuário autorizado, clique no botão, conforme mostra a figura abaixo. No painel Dados da transação, informe nome, CPF e do usuário que será cadastrado. Para confirmar os dados do usuário autorizado, basta clicar no botão. Caso queira corrigir os dados digitados, limpando os campos da tela, então clique no botão. Logo após, você deve verificar se os dados exibidos na tela estão corretos e, então, informar a senha virtual para autenticação financeira (a senha de 6 dígitos), clicando nas opções correspondentes a cada dígito dela. 15

16 Para confirmar o cadastro do usuário autorizado, basta clicar no botão. Caso não tenha informada a senha corretamente, então clique no botão para informá-la novamente. Se não quiser incluir o usuário autorizado, basta clicar no botão para retornar à tela inicial de cadastro. Após confirmar a operação, na tela será exibido um comprovante de cadastro do usuário autorizado, possibilitando sua impressão. Para voltar à listagem de usuários autorizados, basta clicar no link Lista de usuários. O cadastro de um usuário autorizado poderá ficar pendente de autorização, caso seja necessária mais de um, a depender da natureza de cada empresa. 16

17 Alteração de usuário autorizado Para alterar os dados de um usuário autorizado, clique no botão mostra a figura abaixo. do item desejado, conforme Então será exibida a tela a seguir, para que sejam feitas as devidas alterações de dados. Caso queira bloquear o usuário autorizado, a partir de uma determinada data, informe a data desejada no campo Data de bloqueio. Para desbloquear um usuário autorizado, que foi bloqueado por data, basta apagar a data informada nesse campo. Caso o usuário autorizado esteja bloqueado por senha, então deve ser gerada uma nova senha para ele (Consultar o tópico seguinte Geração de senhas). Para confirmar os dados alterados do usuário autorizado, basta clicar no botão. Caso queira corrigir os dados digitados, limpando os campos da tela, então clique no botão. 17

18 Logo após, você deve confirmar se os dados exibidos na tela estão corretos e então informar a senha virtual para autenticação financeira, clicando nas opções correspondentes a cada dígito dela. Após confirmar a operação, será exibido na tela um comprovante de cadastro do usuário autorizado, possibilitando sua impressão. 18

19 Geração de senhas Após cadastrar o usuário autorizado, você deve gerar as senhas de acesso e movimentação financeira para ele, clicando no botão do item desejado, conforme mostra a figura abaixo. Logo após, você deve informar a senha virtual para autenticação financeira, clicando nas opções correspondentes a cada dígito dela. Para confirmar a geração de senhas para o usuário autorizado acima, basta clicar no botão. Caso não tenha informada a senha corretamente, então clique no botão para informá-la novamente. Se não quiser gerar senhas para o usuário autorizado, basta clicar no botão. Após confirmar a operação, na tela será exibido um comprovante com as senhas geradas para o usuário autorizado, possibilitando sua impressão. Após a geração de senhas, o sistema altera a situação do usuário para ativo, liberando esse usuário para acessar o sistema Internet Banking Pessoa Jurídica. 19

20 Manutenção de contas Para incluir e remover contas de um usuário autorizado, como também definir suas permissões, clique no botão do item desejado, conforme mostra a figura abaixo. Em seguida será apresentada uma lista de contas cadastradas para o usuário autorizado, exibindo identificação da conta e um indicador se o usuário é autorizador ou não de transações. Caso não tenha conta cadastrada para o usuário autorizado, o sistema exibirá uma mensagem informativa na tela. Inclusão de conta Para incluir uma conta para o usuário autorizado, clique no botão a figura abaixo., conforme mostra 20

21 botão Então, selecione a conta que o usuário autorizado terá acesso e depois clique no Logo após, basta informar a senha virtual para autenticação financeira, clicando nas opções correspondentes a cada dígito dela. Por fim, após confirmar a operação, será exibida na tela uma mensagem sobre a realização da inclusão de conta. Remoção de conta Para remover uma conta do usuário autorizado, clique no botão desejada, conforme mostra o exemplo abaixo. correspondente à conta Logo após, basta informar a senha virtual para autenticação financeira, clicando nas opções correspondentes a cada dígito dela. Se não quiser remover a conta do usuário autorizado, basta clicar no botão. 21

22 Após confirmar a operação, será exibida na tela uma mensagem sobre a realização da remoção de conta. Definição de permissões Para definir as transações que o usuário autorizado terá permissão em uma determinada conta, como também definir se o usuário será um autorizador de transações da conta, basta clicar no botão da conta desejada, conforme mostra a figura abaixo. Em seguida será exibida na tela uma lista de transações, possibilitando incluir e remover permissões do usuário autorizado para cada transação. As transações que o usuário cadastrado terá permissão de utilizar devem ser marcadas na caixa de seleção. Caso queira remover uma permissão, basta clicar na caixa selecionada para desmarcála. Todas estas operações somente serão validadas após clicar em e digitar a senha de movimentação financeira. A tela de seleção de funcionalidades do usuário cadastrado está ilustrada na imagem a seguir. 22

23 Para definir que o usuário é um autorizador de transações da conta, basta clicar na caixa de seleção para marcar a opção, como mostra a imagem a seguir. Caso queira remover essa permissão, basta clicar novamente na opção selecionada para desmarcá-la. 23

24 Definição de limites Para definir os limites de movimentação diária e semanal de uma conta, primeiramente você deve clicar na opção Sua Segurança e depois no item Limites de Movimentação do menu lateral, conforme mostra a figura a seguir. Para aumentar os limites de movimentação da conta há necessidade de autorização da gerência do Banese. Se o valor do limite for maior que o valor máximo definido para a empresa, então essa solicitação ficará pendente de autorização do seu gerente. Você deve informar os valores desejados para os limites de movimentação diária e semanal da conta. Para confirmar a definição de limites para a conta, basta clicar no botão. Caso queira corrigir os valores digitados, limpando os campos da tela, então clique no botão. A tela de alteração de limites está ilustrada a seguir. 24

25 Logo após, você deve confirmar se os dados exibidos na tela estão corretos e, então, informar a senha virtual para autenticação financeira, clicando nas opções correspondentes a cada dígito dela. Após confirmar os limites definidos, na tela será exibido o comprovante da operação, possibilitando sua impressão. Como ilustrado a seguir. Caso a definição de limites seja para aumento de valor da movimentação, a transação ficará aguardando autorização do gerente e/ou diretoria. Para saber mais informações sobre transações pendentes de autorização, consultar o tópico Consulta de transações pendentes. 25

26 Alteração de senha Para alterar a senha de acesso e/ou de movimentação financeira, primeiramente você deve clicar na opção Sua Segurança e depois no item Alterar Senha do menu lateral, conforme mostra a figura a seguir. Os clientes que são administradores ou usuários autorizados de um órgão de fiscalização alteram apenas a senha de acesso, pois não realizam movimentação financeira em conta. Em seguida, basta selecionar qual o tipo de senha você deseja alterar. 26

27 Após a seleção do tipo de senha desejado, basta informar a senha atual, a nova senha e a confirmação de nova senha, usando o teclado virtual. Após confirmar a operação, na tela será exibida uma mensagem informativa de confirmação da alteração. 27

28 Troca de conta A funcionalidade Troca de conta permite que você possa selecionar qualquer uma das contas disponíveis que possui no banco, e, então, realizar operações nessa conta. Para acessar a opção Trocar conta, basta clicar no botão sinalizado na figura abaixo. Além disso, você pode também acessar essa funcionalidade, clicando na opção Sua Segurança e depois no item Trocar Conta do menu lateral, conforme mostra a figura abaixo. 28

29 Em seguida, você deve selecionar a conta desejada e clicar no botão alteração de conta. para efetuar a 29

30 Consulta de transações pendentes Quando uma transação fica pendente de autorização ou de processamento, o sistema sinaliza o usuário com uma mensagem informativa acima do menu principal, como mostra a imagem a seguir. No exemplo exibido, existem 7 transações pendentes. Para consultar informações sobre essas transações, possibilitando autorização ou cancelamento de transações, basta clicar no link Clique aqui marcado na figura abaixo. Só os representantes legais e os usuários autorizadores poderão cancelar ou autorizar uma transação. Você pode, também, consultar as transações pendentes, acessando a opção Sua Segurança e depois clicando no item Autorizações Pendentes do menu lateral, conforme mostra a figura abaixo. 30

31 Em seguida será apresentada uma lista de transações pendentes de autorização, exibindo nome da transação, dados complementares (descrição do histórico da transação), data da solicitação, valor e situação da transação. Caso não tenha transação pendente de autorização, o sistema exibirá uma mensagem informativa na tela. Quando uma transação não for executada por algum problema como Saldo Insuficiente, pro exemplo, esta ficará com a situação Pendente (falha), podendo ser processada novamente. Caso a transação esteja com pendência de autorização, ela apresentará a situação Pendente nº de autorizações concedidas/nº total de autorizações necessárias. No exemplo acima, nas transações que estão com a situação Pendente 1/2 existia apenas 1 autorização, de 2 que eram necessárias. Existem na tela alguns filtros de pesquisa que podem ser utilizados para consultar transações, são eles: Situação (que apresenta as opções de filtragem: todas, pendentes, autorizadas ou canceladas) e Período (que pode ser filtrado pelos últimos 15 dias, últimos 30 dias, para um mês específico ou um intervalo de datas). Após seleção do filtro desejado, o cliente deve clicar no botão. Para visualizar mais detalhes de uma transação, você deve clicar na imagem a figura a seguir., como mostra 31

32 Então serão exibidas algumas informações detalhadas sobre a transação escolhida. 32

33 Autorizar transação É possível autorizar uma ou mais transações pendentes. Caso queira selecionar todas as transações de uma só vez, basta marcar a caixa de seleção do canto superior esquerdo, como mostra a imagem abaixo. Em seguida, para confirmar as transações escolhidas para autorização, basta clicar no botão. Para selecionar transações específicas, você deve clicar na caixa de seleção item desejado, como mostra a figura a seguir. antes de cada 33

34 Em seguida, informar a sua senha virtual para autenticação financeira, clicando nas opções correspondentes a cada dígito dela. Para autorizar a transação, basta clicar no botão. Caso não tenha informada a senha corretamente, clique no botão para informá-la novamente. Se não quiser autorizar a transação, basta clicar no botão para retornar à tela inicial de consulta de transações pendentes. Após confirmar a operação, então será exibido o comprovante de autorização da transação para impressão. Caso queira visualizar a lista de transações pendentes, basta clicar no link marcado na figura abaixo. 34

35 Cancelar transação Para cancelar uma autorização, basta clicar na imagem a figura abaixo. da transação desejada, como mostra Em seguida, você deverá informar a senha virtual para autenticação financeira, clicando nas opções correspondentes a cada dígito dela. Após confirmar a operação, será exibida uma mensagem de realização do cancelamento. Caso queira visualizar a lista de transações pendentes, basta clicar no link marcado na figura abaixo. 35

36 Pagamento de vários títulos com apenas uma autorização Através do novo Internet Banking Pessoa Jurídica você pode realizar vários pagamentos de títulos com apenas uma autorização. Após informar o número (código de barras) do documento, o valor que será pago, a data de vencimento do título, a data de pagamento e uma breve descrição sobre o pagamento, você deve clicar no botão para adicionar o documento na lista de pagamentos. Para limpar os campos da tela, basta clicar no botão. Em seguida, o documento será exibido numa lista de pagamentos, abaixo do campo de inclusão da transação, possibilitando que você continue incluindo outros documentos para pagamento. Para confirmar os pagamentos incluídos, basta clicar no botão. 36

37 Em seguida, você deve informar a senha virtual para autenticação financeira, clicando nas opções correspondentes a cada dígito dela. Após concluída a operação, será exibida uma mensagem informativa na tela, onde a situação do pagamento será alterada para Processado. 37

38 TED eletrônico Para realizar uma transferência de dinheiro para uma conta corrente ou conta poupança de outro banco, sendo o valor creditado no banco de destino no mesmo dia, minutos depois, basta clicar na opção Transferências do menu principal e depois na opção TED Eletrônico do menu lateral, conforme mostra a figura abaixo. Primeiramente, selecione o tipo de conta origem para transferência (conta corrente ou poupança). Em seguida, selecione se a transferência é de uma conta de mesma ou de diferente titularidade, como mostra a imagem abaixo. 38

39 Caso a transferência seja para uma conta de sua titularidade, mas em outro banco, informe os seguintes dados da conta destino: Banco: Selecione o banco do creditado. Agência: Informe a agência do creditado. Conta: Informe tipo e número da conta do creditado. Valor: Informe valor que será transferido. Finalidade: Selecione o objetivo da transferência. Data: Informe a data da transferência ou de agendamento para a transferência. Descrição: Informe um texto descritivo sobre a transferência. Para confirmar a transferência, basta clicar no botão. Caso não tenha informado os dados corretamente, então clique no botão para informá-los novamente. Caso a transferência seja de diferente titularidade, informe os seguintes dados: Informações do favorecido: Selecione se o favorecido é pessoa física (CPF) ou pessoa jurídica (CNPJ). Logo após, informe o nome do favorecido. Informações da Conta Destino: Informe os dados da conta do favorecido. o Banco: Selecione o banco do favorecido. o Agência: Informe a agência do favorecido. o Conta: Informe tipo e número da conta do favorecido. o Valor: Informe valor que será transferido. o Finalidade: Selecione o objetivo da transferência. o Data: Informe a data da transferência ou de agendamento para a transferência. o Descrição: Informe um texto descritivo sobre a transferência. Para confirmar a transferência, basta clicar no botão. Caso não tenha informado os dados corretamente, então clique no botão para informá-los novamente. Em seguida, basta informar a senha virtual para autenticação financeira, clicando nas opções correspondentes a cada dígito dela, como mostra a figura seguinte. 39

40 Para confirmar a realização da transferência, então o cliente deve clicar no botão. Caso não tenha informado a senha corretamente na tela acima, então clique no botão para informá-la novamente. Se não quiser realizar a operação, basta clicar no botão para retornar à tela inicial de TED eletrônico. Após confirmar a operação, será exibido o comprovante de TED eletrônico. 40