Manual Medinet. Alterações. Liber 3G e Tradicional. DMKFM / DRIM Setembro 2008

Transcrição

1 Manual Medinet Alterações Liber 3G e Tradicional DMKFM / DRIM Setembro 2008

2 » Permite ao utilizador : Realizar alterações em apólices Liber 3G; Serviço ao Cliente; Autonomia para o Mediador;» O Mediador para realizar alterações deve colocar-se na página da apólice que pretende alterar NOTA : Para que a alteração de apólices Auto possa ser efectuada de forma similar e rápida qualquer que seja o produto em alteração, os ecrãns, e a sequência dos mesmos, são únicos cabendo ao utilizador a correcta introdução dos dados de forma a que sejam respeitadas as Normas de Subscrição vigentes na Fidelidade Mundial para o Produto / Plano em causa. Nesta apresentação é utilizado o Plano Liber 3G EXTRA Particular.

3 Alteração dos Dados Básicos da Apólice Para alterar dados nesta página Outros Dados da Apólice prime-se, Alterar.

4 Alteração dos Dados Básicos da Apólice São então disponibilizados os campos passíveis de alteração: - Alterar Morada da apólice não da Entidade - Método de Cobrança - Desconto Comercial O sistema assume como Data Efeito a data em que se está a efectuar a alteração, caso se pretenda que a alteração tenha efeito em data posterior, tem que se alterar o campo data. Não é possível realizar alterações com efeitos anteriores à data da operação.

5 Alteração dos Dados Básicos da Apólice - Morada Ao seleccionar Alterar Morada, é disponibilizada a Lista de Moradas para que se possa associar uma morada diferente à apólice. Caso a morada pretendida ainda não exista na lista, terá que se Criar Nova Morada. Após seleccionar a morada pretendida, prime-se em Continuar.

6 Alteração dos Dados Básicos da Apólice - Método de Cobrança e Desconto Comercial Altera-se o Método de Cobrança e/ou o Desconto Comercial, Prime-se Alterar.

7 Alteração dos Dados Básicos da Apólice Verifica-se se a alteração efectuada está correcta e prime-se Confirmar

8 Alteração dos Dados Básicos da Apólice Prime-se Concluír e o sistema retorna à página dos Dados Básicos da Apólice onde se prime Tarifar

9 Alteração dos Dados Básicos da Apólice Tarifação da Alteração Para se efectuar a tarifação de uma alteração tem que se seleccionar o motivo da tarifação adequado à operação em causa e de acordo com as Regras da FM. Após definir o modo como deverá ser efectuada a tarifação, prime-se SIM. Exemplos de modos de tarifação : - Alterações que não alterem os dados constantes na Carta Verde» não emite e não cobra CV - Alterações motivadas por erro de emissão» emite e não cobra CV, emite e não cobra CP - Na maioria das alterações» emite e cobra CV, emite e cobra CP

10 Alteração dos Dados Básicos da Apólice Nesta fase os procedimentos para processar e imprimir a proposta de alteração é igual ao Seguro Novo. Para finalizar prime-se Aceitar

11 Alteração dos Dados Básicos da Apólice Após aceitar e concluír o sistema transporta-nos para a página das impressões da Apólice

12 Alteração de Modelo da UR, Extras, Extensões Territoriais, Coberturas e/ou Dados do Seguro Anterior Estas alterações iniciam-se a partir da página da Unidade de Risco pelo que se tem que aceder a Unidades de Risco. Seleccionar a Unidade de Risco em que se quer efectuar a alteração, premindo sobre a linha respectiva.

13 Alteração de Modelo da UR, Extras, Extensões Territoriais, Coberturas e/ou Dados do Seguro Anterior No final da página do Detalhe da Unidade de Risco selecciona-se qual a alteração que se pretende efectuar: - Para alterar o modelo da UR, premir botão Alterar e seleccionar via Eurotax o modelo pretendido ( não pode alterar a marca ), caso esteja identificado o valor seguro, este é actualizado automáticamente com base no Modelo / Eurotax. - Extras - Extensões Territoriais, apenas disponível no Tradicional - Coberturas - Vistorias - Seguro Anterior ( estes dados não são passíveis de alteração, para o fazer, ter-se-á que remover a UR e substituí-la por nova com os dados pretendidos ). NOTA : processando-se qualquer destas alterações de forma similar, vamos exemplificar com uma Alteração de Coberturas.

14 Alteração de Modelo da UR, Extras, Extensões Territoriais, Coberturas e/ou Dados do Seguro Anterior Depois de aceder ao que se pretende alterar, prime-se Alterar, Ficando disponíveis os campos passíveis de alteração.

15 Alteração de Modelo da UR, Extras, Extensões Territoriais, Coberturas e/ou Dados do Seguro Anterior - Preenchem-se os dados que se pretendem alterar e indica-se a Data Efeito da alteração; - Caso a apólice tenha Danos Próprios é necessário preencher os dados referentes à Vistoria; - De seguida prime-se Alterar ; Na página da confirmação seguinte, prime-se confirmar.

16 Alteração de Modelo da UR, Extras, Extensões Territoriais, Coberturas e/ou Dados do Seguro Anterior Após Concluír o sistema retorna à página dos Dados Básicos da Apólice. Na página dos Dados Básicos da Apólice, prime-se Tarifar.

17 Alteração de Modelo da UR, Extras, Extensões Territoriais, Coberturas e/ou Dados do Seguro Anterior Tarifação da Alteração - Para se efectuar a tarifação de uma alteração tem que se seleccionar o motivo; -A escolha do modo de tarifação deve respeitar as regras da FM; Exemplos: - Alterações que não alterem dados contantes na Carta Verde» Não emite e Não cobra CV; - Alterações motivadas por erro de emissão» Emite e Não cobra CV, Emite e Não Cobra CP; - Na maioria das alterações» Emite e Cobra CV, Emite e Cobra CP Após definir o modo como deverá ser efectuada a tarifação, prime-se SIM.

18 Alteração de Modelo da UR, Extras, Extensões Territoriais, Coberturas e/ou Dados do Seguro Anterior Deve-se imprimir a proposta de alteração antes de Aceitar, para tal, prime-se Processar Proposta ; De seguida premir o botão Impressões para confirmar que a proposta de alteração está disponível para imprimir; Após imprimir a proposta de alteração, na página de impressões prime-se Voltar e retorna a este ecrã para Aceitar a alteração;

19 Alteração de Modelo da UR, Extras, Extensões Territoriais, Coberturas e/ou Dados do Seguro Anterior Após Aceitar e Concluír o sistema coloca-se na página das impressões; O Utilizador deverá seguir os procedimentos normais, ou seja, processar e imprimir os respectivos documentos e liquidar o recibo da alteração;

20 Adicionar Nova Unidade de Risco Exemplo 1 Estas alterações iniciam-se a partir da Lista de unidades de Risco pelo que se tem que aceder às Unidades de Risco E seleccionar Adicionar

21 Adicionar Nova Unidade de Risco Exemplo 1 - Indica-se o Tipo de Veículo - O esquema em função do Produto ( Liber 3G, Liber e Tradicional ) Liber 3G e Solução Frota Familiar Liber processo idêntico, ou seja, o esquema seleccionado tem a ver com o Plano pretendido. Liber e Tradicional só possível para inclusão de Reboques e nestes casos o plano terá que ser sempre igual ao do veículo Rebocador. -Indica-se a matrícula ( apenas matrículas nacionais ) e a respectiva Data de Matrícula - Exemplificaremos com a inclusão de uma 2ª UR e plano diferente - Depois de preenchidos os dados básicos da UR, prime-se em Continuar. NOTA - Tendo em conta que o processo de inclusão de uma 2ª UR até á tarifação é igual à 1ª UR não é necessário apresentar os passos intermédios.

22 Adicionar Nova Unidade de Risco Exemplo 1 Caso se pretenda incluír na apólice mais Unidades de Risco neste momento ( um reboque em qualquer produto, a 2ª ou mais Unidades de Risco no Liber Frota Familiar ou Liber 3G ) prime-se em Adicionar Unidade de Risco. Ao fazê-lo o sistema retorna à página de introdução de dados da Unidade de Risco, sendo o processo igual ao apresentado. Para tarifar a alteração prime-se Continuar

23 Liber Adicionar Nova Unidade de Risco Exemplo 1 Tarifação da Alteração Para se efectuar a tarifação de uma alteração tem que se seleccionar o Motivo da Alteração, tendo em conta o tipo de alteração e o seu impacto ao nível da Carta Verde e das Condições Particulares. Neste caso em concreto ( adicionar nova UR ) a opção sería Emite e Cobra CV e Emite e Cobra CP Após definir o motivo da tarifação, prime-se SIM.

24 Adicionar Nova Unidade de Risco Exemplo 1 Neste momento o prémio de transacção já contempla o desconto para a 2 UR. ( Regra do Liber 3G Particulares ) Antes de Aceitar a alteração o utilizador deve: - Processar a Proposta de alteração para que esta fique disponível para impressão. - Imprimir a proposta em Impressões NOTA IMPORTANTE : Antes de Aceitar e para que o desconto de quantidade incida sobre a 1ª UR, o utilizador deve clicar sobre o nº da apólice e situar-se nos Dados da Apólice para deste modo retarifar todas as unidades de risco existentes na apólice.

25 Adicionar Nova Unidade de Risco Exemplo 1 Retarifar todas as unidades de risco existentes na apólice O utilizador deve clicar em Alteração Pendente Apólice Tarifada

26 Adicionar Nova Unidade de Risco Exemplo 1 Retarifar todas as unidades de risco existentes na apólice Para tarifar a apólice o utilizador deve premir em Alterar De seguida deve indicar 0 no campo Desconto Comercial e premir em Alterar.

27 Adicionar Nova Unidade de Risco Exemplo 1 Confirmar a alteração e concluír

28 Adicionar Nova Unidade de Risco Exemplo 1 Após ter efectuado a alteração fictícia o utilizador tem que premir em Tarifar Seleccionar o motivo de alteração Emite e Não cobre CV e CP

29 Adicionar Nova Unidade de Risco Exemplo 1 Após retarifar poderemos verificar que o valor da transacção já reflecte o prémio da 2ª UR com desconto de quantidade e o desconto sobre a 1ª UR. De seguida Aceitar e Concluír O sistema após o utilizador concluír a operação, remete-nos para a página das impressões.

30 Adicionar Nova Unidade de Risco Exemplo 1 Como se pode verificar estão disponíveis nesta página : - A proposta de alteração - A carta Verde da 2ª UR - As Condições Particulares / Acta - O recibo da alteração

31 Substituição de Unidade de Risco Exemplo 2 A substituição de veículo seguro inicia-se a partir de Unidades de Risco Selecciona-se a UR que se quer substituir, premindo sobre a linha respectiva.

32 Substituição de Unidade de Risco Exemplo 2 Uma vez nos Dados da Unidade de Risco, aconselhamos o utilizador a imprimir esta página ou anotar os seguintes dados : - Nº da Carta - Data da Carta Condução - Data de Nascimento do Condutor

33 Substituição de Unidade de Risco Exemplo 2 Prime-se Remover e na página de confirmação deve o utilizador verificar a data de efeito da alteração, por defeito o sistema assume a data do dia, e premie em Remover.

34 Substituição de Unidade de Risco Exemplo 2 Prime-se Concluír e o sistema retorna aos Dados da Apólice onde se prime em Unidades de Risco.

35 Substituição de Unidade de Risco Exemplo 2 Prime-se Adicionar, preenchem-se os Dados Básicos da Unidade de Risco com a indicação do Tipo Veículo, Esquema, Matrícula do novo veículo a segurar, Data Primeira Matrícula, e prime-se Continuar.

36 Substituição de Unidade de Risco Exemplo 2 Preenchem-se os dados da nova Unidade de Risco, seleccionando o novo veículo no Eurotax, relativamente aos dados do Seguro Anterior indica-se a Matrícula Anterior e prime-se Continuar Na página de confirmação, prime-se Continuar

37 Substituição de Unidade de Risco Exemplo 2 Caso se pretenda incluír Extras, prime-se SIM e procede-se como na subscrição. Se fôr necessário alterar as coberturas assumidas por defeito em função do Produto / Esquema, procede-se como na subscrição.

38 Substituição de Unidade de Risco Exemplo 2 Após Continuar na página de confirmação. Procede-se como descrito na subscrição no caso de se pretender incluír Extensões Territoriais.

39 Substituição de Unidade de Risco Exemplo 2 Caso se pretenda incluír na apólice mais Unidades de Risco - Um reboque em qualquer produto, ou um 2º veículo no Frota Familiar ou Liber 3G prime-se Adicionar Unidade Risco. Ao fazê-lo, o sistema retorna à página de introdução de UR percorrendo, depois, toda a sequência até agora apresentada. Para tarifar a apólice, prime-se Continuar.

40 Substituição de Unidade de Risco Exemplo 2 - Para se efectuar a tarifação de uma alteração tem que se seleccionar o motivo; A escolha do modo de tarifação deve respeitar as regras da FM; Exemplos: Alterações que não alterem dados contantes na Carta Verde» Não emite e Não cobra CV; - Alterações motivadas por erro de emissão» Emite e Não cobra CV, Emite e Não Cobra CP; - Na maioria das alterações» Emite e Cobra CV, Emite e Cobra CP Após definir o modo como deverá ser efectuada a tarifação, prime-se SIM.

41 Substituição de Unidade de Risco Exemplo 2 Antes de Aceitar a apólice, tem que se Processar Proposta de alteração para que esta fique disponível para impressão. Caso se pretenda que o Cliente assine a proposta de alteração antes de Aceitar prime-se em Impressões.

42 Substituição de Unidade de Risco Exemplo 2 Após imprimir a proposta, prime-se em VOLTAR para que o sistema retorne à página de Tarifação da Apólice e nesta prime-se Aceitar e de seguida Concluír. De seguida o sistema retorna à página dos Dados Básicos da Apólice onde se prime em Impressões para que se possa imprimir toda a documentação: - Proposta - Recibo - Liquidação do Recibo - Declaração de Liquidação - Condições Particulares / Acta - Carta Verde

43 Remoção de Unidade de Risco Exemplo 3 Para efectuar a alteração de Remoção de uma Unidade de Risco, o utilizador deve nos Dados da Apólice seleccionar o botão Unidades de Risco. De seguida premir sobre a linha da UR a remover.

44 Remoção de Unidade de Risco Exemplo 3 Para remover a UR seleccionada premir em Remover O utilizador deve confirmar a remoção, premindo novamente em Remover, tendo em atenção a data de efeito da alteração.

45 Remoção de Unidade de Risco Exemplo 3 Depois de Concluír o utilizador deve premir em Alterar.

46 Remoção de Unidade de Risco Exemplo 3 Trata-se de uma alteracção fictícia, ou seja, o utilizador indica 0 no Desconto Comercial e prime em Alterar novamente e Confirma. Pretende-se desta forma tarifar não só a Remoção da UR bem como retirar o Desconto de Quantidade à UR que permanece na Apólice.

47 Remoção de Unidade de Risco Exemplo 3 Depois de Concluír selecciona o Motivo da Tarifação, ou seja, Não Emite e Não Cobra CV; Emite e Cobra CP.

48 Remoção de Unidade de Risco Exemplo 3 Depois de tarifar o prémio da transacçãoque resulta em Estorno será processado e enviado para o Cliente. Antes de Aceitar o utilizador deverá processar e imprimir a proposta de alteração.

49 Remoção de Unidade de Risco Exemplo 3 Caso a operação seja aceite de imediato o utilizador Concluí, para que o sistema o direccione para as impressões

50 Remoção de Unidade de Risco Exemplo 3 Na página das Impressões o utilizador tem à sua disposição neste caso concreto a proposta de alteração bem como a Acta das Condições Particulatres.

51 Remoção de Unidade de Risco Exemplo 3 Apenas para confirmar a existência de uma só Unidade de Risco na Apólice.

52 Página de Tarifação Não Aceitar Alterações No caso de subscrição de Apólices, a opção de Não aceitar não coloca problema, ou seja, a apólice permanece em Estado Provisório e a informação inserida mantêm-se inalaterada. No caso de Alterações de Apólices deve-se ter algum cuidado, ou seja, o facto de Não Aceitar faz com que todas as alterações sejam removidas e a apólice mantém-se inalterada.

53 Reversão Quando se pretende efectuar uma alteração para data anterior ao vencimento da apólice mas esta já viu o período seguinte renovado, o sistema não permite a alteração, tem que se Reverter. Para que tal seja possível o utilizador deve premir em Renovação Aceite- Não em Vigor

54 Reversão Reverter a Apólice não é mais do que inverter o processo de renovação da mesma. Desta forma, o período ainda vigente fica disponível para realizar as alterações pretendidas cuja data efeito é anterior ao vencimento da Apólice.

55 Reversão Confirma-se que se pretende Reverter a apólice. e concluí-se

56 Reversão Ao regressar aos Dados Básicos da Apólice, já se encontra disponível a opção de Alterar. Procede-se então à alteração pretendida da forma já apresentada anteriormente. Desta operação denominada Reversão resulta o seguinte : - O recibo continuado que estava processado é anulado - Será emitido recibo ( prémio ou estorno ), relativo à alteração efectuada até ao vencimento da apólice - A apólice será renovada na sexta-feira seguinte à reversão sendo emitido novo recibo continuado.

57 Regras de Emissão de Recibos Resultantes de Alterações : Contratos com pagamento anual de prémio, os adicionais ou estorno, são processados de imediato; Contratos com prémios fraccionados, os adicionais ou estornos fazem sempre encontro de contas com as fracções vincendas, excepto se a emissão da alteração ocorrer com o último recibo do plano de pagamento já processado, neste caso o recibo é processado de imediato;