Manual Simulação/ Conversão Proposta Seguro Vida Seguro Vida Empreendedor. Fevereiro 2011

Transcrição

1 Manual Simulação/ Conversão Proposta Seguro Vida Seguro Vida Empreendedor Fevereiro

2 Permite ao utilizador realizar simulações para o Produto Seguro Vida e Seguro Vida Empreendedor com possibilidade de conversão em proposta Pressupostos: O Simulador contempla 2 produtos: Seguro Vida dirigido a Entidades Particulares Seguro Vida Empreendedor dirigido a Entidades Colectivas e ENI s Os campos de preenchimento dos 2 simuladores são os mesmos O simulador apresenta os valores dos 3 Planos em simultâneo Prazo idade limite imposta pelo produto (65 Anos) Formas de Pagamento disponíveis: Cobrança Bancária Cobrança Multibanco Cobrança Agente Pagamento por Débito em Conta - não são aplicados encargos de fraccionamento Conversão em Proposta aceitação do risco pela Companhia 2

3 Simulação O acesso ao Simulador Medinet é realizado através do Menu Gestão Negócio ou de Links Rápidos 3

4 Simulação O acesso ao Simulador é realizado através do Menu Gestão Negócio ou de Links Rápidos 4

5 Simulação Para iniciar uma simulação nova é necessário seleccionar os produtos Seguro Vida e Seguro Vida Empreendedor. 5

6 Página do Simulador Simulação 6

7 Simulação 1. Campo de preenchimento relativo a Cliente: O NIF do Cliente deve ser preenchido para: Associar à Simulação, permitindo posterior pesquisa; Identificar o Cliente, permitindo o preenchimento automático dos dados na página da conversão em contrato. O Tipo de Cliente define o simulador: Individual: Simulador para Entidades Individuais Produto Seguro Vida Empresa/ ENI: Simulador para Entidades Colectivas e ENI s Produto Seguro Vida Empreendedor O campo Tomador de Seguro no Seguro Vida Empreendedor, quando preenchido, permite personalizar a impressão da simulação 7

8 Simulação 2. Campo de preenchimento relativo a Dados do Seguro: Data Inicio do Seguro: Está preenchida com a data do dia; Pode ser alterada até 60 dias Ultrapassados os limites, o simulador não permite realizar a simulação. Pagamento por Débito em Conta: Obrigatório para fraccionamento Mensal Aos prémios pagos por débito em conta não serão cobrados encargos de fraccionamento. Fraccionamento - Estão disponíveis para simulação: Mensal obrigatório Pagamento por Débito em Conta Trimestral para pagamento por débito em conta, deverá assinalar o campo respectivo Semestral para pagamento por débito em conta, deverá assinalar o campo respectivo Anual para pagamento por débito em conta, deverá assinalar o campo respectivo Todos esta opção, permite ao utilizador visualizar para o 1º Ano todos os valores correspondentes a todos os fraccionamentos disponibilizados. Nos restantes anos, o simulador disponibiliza apenas os valores anuais. Para pagamento por débito em conta, deverá assinalar o campo respectivo 8

9 Simulação 3. Campo de preenchimento relativo a Dados da Pessoa Segura: Data de Nascimento: campos com validação de acordo com o quadro seguinte: Ultrapassados os limites, o simulador não permite realizar a simulação. Idade na Data Início do Seguro: preenchido automaticamente pelo sistema, de acordo com a data de nascimento e data prevista para o início do seguro. O campo Pessoa Segura no Seguro Vida Empreendedor, quando preenchido, permite personalizar a impressão da simulação 9

10 Simulação 4. Campos de preenchimento relativo a Planos: 10

11 Simulação 4. Campo de preenchimento relativo a Planos (Cont.): O produto tem disponível os Planos seguintes: 2 Planos Fechados: Essencial e Extra 1 Plano Personalizado: Dinâmico Capitais Seguros: Planos Fechados (Essencial e Extra): ; ; Plano Personalizado (Dinâmico): mínimo Para capitais superiores a é necessário o preenchimento dos Questionários Económico Financeiros disponíveis para impressão juntamente com a proposta. 11

12 Simulação 4. Campo de preenchimento relativo a Planos (Cont.): O Plano Dinâmico disponibiliza : Duplicação de capital em caso de acidente Triplicação de capital em caso de acidente de circulação. Doenças graves 12

13 Simulação 4. Campo de preenchimento relativo a Planos (Cont.): Regras de precedências para contratação de coberturas opcionais no Plano Dinâmico: a ITP com duplicação de capital por acidente obriga à subscrição da cobertura de ITP por doença e acidente; a ITP com triplicação de capital por acidente de circulação obriga à subscrição da cobertura de ITP com duplicação de capital por acidente; a Morte com triplicação de capital por acidente de circulação obriga à subscrição da cobertura de Morte com duplicação de capital por acidente; a Doenças Graves obriga à subscrição da cobertura de ITP por doença e acidente Todos os planos têm ainda uma extensão de cobertura que deve ser assinalada, caso o Cliente pretenda contratar: Inclusão de acidentes resultantes da utilização de veículos motorizados de 2 ou 3 rodas ou motoquatro, nas coberturas de acidente 13

14 Simulação 4. Campo de preenchimento relativo a Planos (Cont.): Neste simulador é possível escolher o nº de anos que se pretende visualizar na simulação: 1 Ano 5 Anos 10 Anos 15 Anos Até ao Termo Para Simular, é necessário premir o botão Simular. Para Limpar, os campos é necessário premir o botão Limpar 14

15 Simulação 5. Resultado de Simulação: O simulador apresenta os valores dos 3 Planos em simultâneo: Para o 1º Ano, o simulador disponibiliza o fraccionamento anteriormente escolhido, assim como todas as formas de pagamento (se o pagamento por débito em conta não for assinalado). Para os restantes anos o simulador fornece apenas a modalidade de pagamento escolhida pelo utilizador. Para gravar a proposta, o utilizador deve premir o botão Gravar Proposta do plano pretendido. O utilizador pode ainda imprimir isoladamente cada um dos planos, premindo o botão Imprimir Depois de seleccionado Gravar Apólice, o utilizador deve aceder à página de Conversão da Simulação em Contrato. 15

16 Simulação 5. Resultado de Simulação (Cont.) É ainda possível: Verificar a data e número da simulação. Alterar ou Imprimir a comparação da simulação dos diversos Planos Depois de seleccionado Gravar Apólice, o utilizador deve aceder à página de Conversão da Simulação em Contrato. 16

17 Conversão Proposta 1. Campos de preenchimento relativos a Dados da Entidade: O nº da Simulação é identificado no início da página de Conversão Os dados relativos à Entidade são preenchidos automaticamente quando o NIF é preenchido na página de simulação. No caso do NIF não ter sido colocado na página da simulação, a pesquisa da Entidade é efectuada através dos binóculos. Depois de indicar um ou vários critérios de pesquisa da Entidade, o utilizador deve premir o botão Pesquisar. A identificação da Entidade aparece de seguida. 17

18 Conversão Proposta Se a Entidade não existir é possível criar uma nova sem sair da Conversão em Contrato, escolhendo uma das seguintes opções: Criar Entidade Colectiva Criar Entidade Individual. O utilizador escolhe a morada pretendida para associar à apólice. Se a Morada não existir na Entidade é possível criar uma nova sem sair da Conversão em Contrato. 18

19 Conversão Proposta 2. Campos de preenchimento relativos a Pessoa Segura: Para Tomador = Entidade Individual, os dados da Pessoa Segura são preenchidos automaticamente, assumindo o sistema que a Pessoa Segura é Igual à Entidade, excepto quando a idade colocada em simulação não corresponde à idade existente na Entidade: Caso o utilizador pretenda, pode alterar (em processo de Conversão) a data de nascimento da Entidade que corresponde à Pessoa Segura. Caso contrário deve efectuar nova simulação com a data de nascimento correcta. 19

20 Conversão Proposta 2. Campos de preenchimento relativos a Pessoa Segura: Em caso de necessidade, a mesma Pessoa Segura pode ser removida depois de inserida. A Profissão é um campo obrigatório para aceitação do risco. O utilizador pode alterar ou inserir nova premindo os binóculos Para inserir nova Pessoa Segura o utilizador deve manter o procedimento semelhante ao do preenchimento da Entidade. 20

21 Conversão Proposta 2. Campos de preenchimento relativos a Pessoa Segura (Cont.): Para Tomador = Entidade Colectiva, os dados da Pessoa Segura não são preenchidos automaticamente Para inserir nova Pessoa Segura o utilizador deve manter o procedimento semelhante ao do preenchimento da Entidade. Em caso de necessidade, a mesma Pessoa Segura pode ser removida depois de inserida. 21

22 Conversão Proposta 3. Campos de preenchimento relativos a Dados da Apólice: Data Início campo que é transportado do simulador e não pode ser alterado. Data Fim (do contrato): campo que é transportado do simulador e não pode ser alterado. O contrato termina quando a Pessoa Segura atingir a idade máxima permitida para o produto. Fraccionamento: campo que é transportado do simulador e não pode ser alterado para fraccionamentos diferente de Todos. Método de Cobrança: Cobrança bancária obrigatório para entregas mensais. Campo que não pode ser alterado quando escolhido no simulador. Cobrança por Multibanco pagamento através do Multibanco. Disponível para fraccionamentos diferentes de Mensais. Cobrança por Agente pagamento através do Mediador. Disponível para fraccionamentos diferentes de Mensais. 22

23 Conversão Proposta 4. Campos de preenchimento relativos a Enquadramento Legal: Subscrever Artº23 para entidades colectivas é possível subscrever o artigo 23º. 23

24 Conversão Proposta 5. Campos de preenchimento relativos a Cláusulas Beneficiárias: Invalidez sempre a Pessoa Segura. Campo que não pode ser alterado. Morte: Herdeiros Legais - Campo que não pode ser alterado se Tomador = Entidade Colectiva Beneficiários Designados: obrigatoriamente, os beneficiários designados devem ser inseridos à semelhança do que é efectuado aquando do preenchimento da Entidade: 24

25 Conversão Proposta 5. Campos de preenchimento relativos a Cláusulas Beneficiárias (Cont.): Podem ser inseridos mais do que um Beneficiário. Percentagem: deve ser atribuída uma percentagem a cada um dos beneficiários. A soma de todas as percentagens não pode exceder 100%. Em caso de necessidade, os mesmo Beneficiários podem ser removidos depois de inseridos. 25

26 Conversão Proposta 6. Campos de preenchimento relativos a Outras Informações: Os campos existentes em Outras Informações estão preenchidos por defeito. Em caso de resposta afirmativa, todos os campos devem ser preenchidos sob pena do risco não ser aceite por falta de informação. A informação disponível em refere-se ao detalhe da mesma. 26

27 Conversão Proposta 7. Campos relativos a Coberturas: Campos transportados do simulador e não podem ser alterados. 8. Campos relativos a Valores a Pagar: Campos transportados do simulador e não podem ser alterados. 27

28 Conversão Proposta 9. Campos relativos a Valores a Pagar Anos Seguintes: Campos transportados do simulador e não podem ser alterados. Depois de preenchidos os campos, é necessário premir Subscrever 28

29 Conversão Proposta 10. Campos relativos a Detalhe da Proposta: Depois de clicar em Subscrever, o sistema cria um Nº de Referência. Dado tratar-se de um produto do ramo Vida, a apólice pode não ficar imediatamente disponível para consulta. O sistema devolve a seguinte mensagem: Estão disponíveis para impressão: Proposta + IPC s As IPC s serão impressas juntamente com as propostas Condições Gerais 29

30 FIM