Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro

Transcrição

1 Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro OBB/BBL Fomento Mercantil São Paulo, 11 de Março de 2013

2 Agenda 1 Introdução; 2 Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF); 3 Resolução 21 COAF Principais exigências; 4 Política de PLD - OBB/BBL; 5 Aplicações de Procedimentos; 6 Sistema RGB de Informatização.

3 Introdução EXTRA PUBLICADA NOVA RESOLUÇÃO 21/2012 COAF FACTORING SECURITIZADORA E FUNDOS Publicado no dia de hoje (21/12/12) a nova Resolução 21/2012 do COAF, que abrage: Fomento Mercantil Securitizadoras Gestoras (Fundos de Investimento) A dita Resolução 21/2012 entrará em vigor somente em 1º de março de 2013, e até lá segue em vigor a Resolução 13/2005. Resolução 12/2012 COAF a partir de 1º de março de 2013

4 COAF órgão que tem a finalidade de disciplinar, aplicar penas administrativas, receber, examinar e identificar ocorrências suspeitas de atividades ilícitas relacionada à Lavagem de Dinheiro" Empresa Fomento Mercantil SISCOAF Bancos Outros agentes financeiros

5 Resolução 21 COAF A resolução 21 do COAF estabelece uma série de regras junto à atividade de Fomento Mercantil, abaixo os principais pontos: Exigências do COAF Manter Registros junto ao COAF; Manter Cadastro de Clientes Atualizados; Estabelecer uma Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro; Obter informações precisas e atualizadas sobre os clientes (faturamento, localização, atividade principal etc.); Monitorar e Avaliar Empresas suspeitas; Monitorar e Avaliar Operações suspeitas; Comunicar ao COAF as operações suspeitas; Registrar, Manter os registros da operação e da comunicação; Conhecer" os seus colaboradores Ações Necessárias Cadastrar-se junto ao COAF; Visitar o cliente, atualizar informações; Estabelecer um conjunto de regras e procedimentos; Atualizar cadastro anualmente (obrigatório); Questionário para qualificação empresa suspeita; Regras para estabelecer opreração suspeita; Prazo de comunicação ao COAF; Arquivar operações informadas e mantê-las por 5 anos; Treinamento dos Colaboradores.

6 Política de PLD OBB/BBL A empresa de fomento mercantil BBL OBB mantém uma política de prevenção e combate a atos ilícitos de lavagem de dinheiro, observando a legislação e regulamentações vigentes, Lei n o 9.613/98 e Resolução do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) n o 21/2012. Desta forma, a implantação de procedimentos com o objetivo de realizar a gestão e monitoramento das operações e movimentações financeiras realizadas em seus ambientes de negócio foi realizada, visando minimizar o risco de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo nas diversas operações financeiras sob a responsabilidade da empresa. A BBL OBB estabeleceu uma política de Prevenção e Combate a Atos Ilícitos, aprovada pelo seu Conselho de Administração, em consonância com os requerimentos do Banco Central do Brasil para a gestão de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, representados por:

7 Objetivos da Política Política de PLD OBB/BBL Aplicação irrestrita das Políticas de Prevenção e Detecção à LD, Conheça seu Cliente, Conheça seu Colaborador e Conheça seus Produtos e Serviços ; Identificação dos clientes, coletar e manter atualizadas as informações cadastrais dos clientes permanentes; Registro e guarda das informações relativas às operações e serviços financeiros dos clientes; Monitoramento e análise constantes das operações e/ou movimentações financeiras dos clientes; Comunicação tempestiva de propostas e/ou operações consideradas suspeitas ou atípicas; Comunicação tempestiva de operações em espécie, ou cujo montante atinja os patamares fixados pelos reguladores; Treinamento aos colaboradores da empresa de fomento mercantil BBL OBB.

8 Aplicações e Procedimentos Objetivos da Política; Cadastro de Empresas; Cadastro de Funcionários; Controle das Operações; Política de Comunicação ao COAF;

9 Sistema RGB

10 Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro OBB/BBL Fomento Mercantil São Paulo, 11 de Março de 2013