INSTITUIÇÃO FINANCEIRA CREDIALIANÇA COOPERATIVA DE CRÉDITO RURAL Av. Presidente Bernardes, Rolândia - PR CNPJ:

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1 INSTITUIÇÃO FINANCEIRA CREDIALIANÇA COOPERATIVA DE CRÉDITO RURAL Av. Presidente Bernardes, Rolândia - PR CNPJ: / BALANCETE PATRIMONIAL EM 31 DE MAIO DE 2018 (valores expressos em milhares de reais) ATIVO Notas CIRCULANTE Disponibilidades Aplicações Interfinanceiras de Liquidez Aplicações em depósitos interfinanceiros Títulos e valores mobiliários e inst. fin. derivativos Carteira própria Vinculados à prestação de garantias Relações interfinanceiras 531 Liquidação bilateral 531 Operações de crédito Setor privado Provisão p/ operações de crédito de liq. duvidosa (805) Outros créditos Diversos Outros valores e bens 126 Outros valores e bens 24 Despesas antecipadas 102 Total do ativo circulante NÃO CIRCULANTE REALIZÁVEL A LONGO PRAZO Títulos e valores mobiliários e inst. fin. derivativos Carteira própria Vinculados à prestação de garantias Operações de crédito Setor privado Provisão p/ operações de crédito de liq. duvidosa (70) Outros créditos 11 Diversos PERMANENTE Imobilizado Imóveis de uso Móveis e equipamentos de uso Edificações (Depreciação acumulada) (1.533) Intangível 87 Ativos intangíveis 362 (Amortização acumulada) (275) Total do ativo não circulante TOTAL DO ATIVO

2 PASSIVO Notas CIRCULANTE Depósitos Depósitos à vista Depósitos a prazo Depósitos interfinanceiros Relações interdependências 487 Recursos em trânsito de terceiros 487 Outras obrigações Cobrança e arrecadação de tributos e assemelhados 23 Sociais e estatutárias Fiscais e previdenciárias Diversas Total do passivo circulante NÃO CIRCULANTE EXIGÍVEL A LONGO PRAZO Outras obrigações Sociais e estatutárias Diversas Total do passivo não circulante PATRIMÔNIO LÍQUIDO Capital social Reserva legal Reserva de Margem e Limite Operacional Total do patrimônio líquido CONTAS DE RESULTADO Receitas operacionais Despesas operacionais (10.689) Sobras líquidas 974 TOTAL DO PASSIVO

3 DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO EM 31 DE MAIO DE 2018 (valores expressos em milhares de reais) RECEITAS DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA Operações de crédito Resultado de aplicações financeiras DESPESAS DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA (3.802) Operações de captação no mercado (2.270) Operações de empréstimos e repasses (848) Provisão para créditos de liquidação duvidosa (684) RESULTADO BRUTO DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA RECEITAS (DESPESAS) OPERACIONAIS (2.464) Receitas de prestação de serviços 549 Despesas de pessoal (3.068) Outras despesas administrativas (3.697) Despesas tributárias (27) Outras receitas operacionais Outras despesas operacionais (95) RESULTADO OPERACIONAL 974 SOBRAS LÍQUIDAS 974 ROLÂNDIA - PR, 31 DE MAIO DE 2018 JOSÉ CARLOS BIZETTO Diretor Presidente IVAN MARCOS WENTZ Gerente Geral VALDIR EUDES WALDRICH Diretor Administrativo LÚCIA COLOMBARI MENDONÇA CRC - PR /O-3 Contadora

4 NOTAS EXPLICATIVAS ÀS DEMONSTRAÇÕES CONTÁBEIS LEVANTADAS EM 31 DE MAIO DE 2018 (valores expressos em milhares de reais) 1. CONTEXTO OPERACIONAL A CrediAliança é uma cooperativa de crédito que visa proporcionar, através da mutualidade, assistência financeira aos associados em suas atividades específicas, com a finalidade de fomentar a produção e a produtividade rural, bem como sua circulação e industrialização. A cooperativa foi constituída em 20 de agosto de Para consecução de seus objetivos sociais, a Cooperativa poderá realizar junto aos seus associados financiamentos para aquisição de bens e serviços, financiamentos para capital de giro, empréstimos pessoais, bem como todas as demais operações ativas, passivas e acessórias a que estão legalmente autorizadas às Instituições da mesma natureza. 2. APRESENTAÇÃO DAS DEMONSTRAÇÕES CONTÁBEIS As demonstrações contábeis da CrediAliança Cooperativa de Crédito Rural foram elaboradas em acordo com a Lei 5.764/71, observando as diretrizes contábeis emanadas da Lei das Sociedades por Ações Lei n 6.404/76, e as alterações introduzidas pela Lei nº /07 e Lei nº /09, para a contabilização das operações, associadas, quando aplicável, às normas e instruções do Conselho Monetário Nacional (CMN), do Banco Central do Brasil (BACEN), da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e do Comitê de Pronunciamentos Contábeis (CPC). 3. PRÁTICAS CONTÁBEIS Apuração das sobras ou perdas, ativos e passivos circulantes e não circulantes O resultado é apurado de acordo com o regime de competência, que estabelece que as receitas e despesas devam ser incluídas na apuração dos resultados dos períodos em que ocorrerem, sempre simultaneamente quando se correlacionarem, independentemente de recebimento ou pagamento. As operações com taxas prefixadas são registradas pelo valor de resgate, e as receitas e despesas correspondentes ao período futuro são apresentadas em conta redutora dos respectivos ativos e passivos. As receitas e despesas de natureza financeira são contabilizadas pelo critério pro-rata dia e calculadas com base no método exponencial, atualizadas até a data do balancete. 4. DISPONIBILIDADES Caixa Depósitos bancários APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ CDI - certificado de depósito interbancário

5 6. TÍTULOS VALORES MOB. E INST. FINANC. DERIVATIVO Letras financeiras do tesouro - Livre Letras financeiras do tesouro - Em garantia Cotas de fundo de renda fixa (-) Ativo não circulante (29.014) OPERAÇÕES DE CRÉDITO a) Composição por tipo de operação de crédito: Adiantamento a depositantes 3 Empréstimos Financiamentos Financiamentos rurais (-) Provisão para operações de crédito (875) (-) Ativo não circulante (1.996) Ativo circulante b) Abertura das operações de crédito por níveis de risco: Circulante Não circulante Total ADIANTAMENTO A DEPOSITANTES Nível A 1-1 Nível B 1-1 Nível C 1-1 EMPRÉSTIMOS Nível AA Nível A Nível B Nível C Nível D Nível E Nível F Nível G Nível H FINANCIAMENTOS Nível A Nível B Nível C FINANCIAMENTOS RURAIS Nível A Nível B Nível C Nível D

6 8. DEPÓSITOS Depósitos à vista Depósitos à vista - pessoa física Depósitos à vista - pessoa jurídica Contas encerradas Depósitos à prazo RDR 30 dias RDR 60 dias RDR 90 dias RDR 120 dias RDR 150 dias RDR 180 dias RDR 360 dias RDR 720 dias 311 RDR 1080 dias Depósitos Interfinanceiros Itaú Unibanco S/A Banco Safra S/A OBRIGAÇÕES SOCIAIS E ESTATUTÁRIAS FATES 609 Sobras líquidas a distribuir 13 Cotas de capital a pagar (-) Passivo não circulante (381) Passivo circulante OBRIGAÇÕES FISCAIS E PREVIDENCIÁRIAS Impostos e contrib. sobre serviços terceiros 20 Impostos e contrib. sobre salários 184 Contribuição social sobre o lucro 5 IRRF de associados

7 11. OUTRAS OBRIGAÇÕES DIVERSAS a) Composição das outras obrigações: Despesas de pessoal 650 Fornecedores 66 Cheques administrativos 150 Depósito a realizar Bloqueio judicial 53 Diferença de caixa 1 Provisão para contingências trabalhista 178 Outras contingencias 891 Provisão para contingências fiscais 11 Provisão para garantias financeiras 381 Provisão contribuição ao FGCOOP 17 Provisão pontos adquiridos coopcerto (-) Passivo não circulante (1.306) Passivo circulante b) Abertura da Provisão para garantias financeiras prestadas por níveis de risco, conforme a Resolução n 4.512/16 do BACEN: Operações com o BRDE Valores Garantidos Provisão Nível A Nível B Nível C Nível D 27 3 Nível E Nível H Operações c/ cartão de crédito - BANCOOB Nível AA 10 - Nível A Nível B Nível C Nível D 22 2 Nível E Total