EDITAL DE CONVOCAÇÃO DA 14ª AGO

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1 EDITAL DE CONVOCAÇÃO DA 14ª AGO Cooperativa de Crédito Mútuo dos Servidores da Assembleia Legislativa do Estado de São Paulo COOPERALESP Assembleia Geral Ordinária - Edital de Convocação O Presidente da COOPERALESP no uso das atribuições que lhe confere o estatuto social, convoca os associados, que nesta data são em número de 707 (setecentos e sete), em condições de votar, para se reunirem em Assembleia Geral Ordinária, a realizar-se no auditório Paulo Kobayashi, à Avenida Pedro Álvares Cabral, Palácio Nove de Julho, Ibirapuera/SP, andar monumental, no dia 24 de fevereiro de 2014, segundafeira, obedecendo aos seguintes horários e quórum para sua instalação, sempre no mesmo local, cumprindo o que determina o estatuto social: 01) em primeira convocação: às 17h00 horas, com a presença de 2/3 (dois terços) dos associados, 02) em segunda convocação: às 18h00 horas, com a presença de metade mais um dos associados, 03) em terceira convocação, às 19h00 horas com a presença de no mínimo 10 (dez) associados, para deliberar sobre os seguintes assuntos: Ordem do Dia: Ordinária: 1. Prestação de contas do 1º e 2º semestres do exercício de 2013, compreendendo o Relatório da Gestão, o Demonstrativo de Sobras, o Parecer do Conselho Fiscal, e o Parecer da Auditoria Externa; 2. Destinação das sobras apuradas e sua fórmula de cálculo; 3. Aplicação do Fundo de Assistência Técnica, Educacional e Social - FATES. 4. Reversão para o FATES os créditos não reclamados dos associados demitidos, eliminados e excluídos; 5. Decisão sobre a participação de funcionários e conselheiros fiscais em promoções e sorteios; 6. Eleição dos membros do Conselho Fiscal; São Paulo, 10 de Fevereiro de Modesto Falabella Tavares de Lima - Presidente. Nota (I): Conforme determina a Resolução 3.859/10 em seu artigo 30, as demonstrações contábeis do exercício de 2013 acompanhadas do respectivo parecer dos auditores independentes estão à disposição dos associados na sede da cooperativa. 1

2 DIRETORIA Modesto Falabella Tavares de Lima Diretor Presidente José Carlos Borges Diretor Administrativo Celso Mitsuhiro Matsumoto Diretor Operacional Joacy Carneiro de Mesquita Diretor Adjunto Robson Gonçalves Trindade Diretor Adjunto Monica Cristina Araújo Lima Horta Diretor Adjunto CONSELHO FISCAL Efetivos Suplente Célia Regina Palma Martins Dalessandro Adame de Carvalho Daniel Gomes dos Reis Silvia Regina Firmino Britto Marcia Shimabukuro FUNCIONÁRIOS André Luis Alves da Silva Contador - Fabio Genaro Caroline Freitas de Santana Advogado - Marcelo Forneiro Vanessa Dias da Rocha Machado Estagiária - Patricia Fialho 2

3 QUADRO SOCIAL COOPERATIVA - EVOLUÇÃO ASSOCIADOS EQUIVALE AO ACRÉSCIMO DE 3% EM RELAÇÃO AO ANO ANTERIOR JAN FEV MAR ABR MAI JUN JUL AGO SET OUT NOV DEZ 3

4 PATRIMÔNIO LIQUIDO 2013 O PATRIMONIO LÍQUIDO EVOLUIU PARA R$ ,31 COM CRESCIMENTO DE 23,61% EM RELAÇÃO A 12/2012 (R$ ,52) REMUNERAÇÃO DO CAPITAL EM 2013 DE R$ ,

5 EVOLUÇÃO DO PATRIMÔNIO LÍQUIDO COOPERATIVA - EVOLUÇÃO DO PATRIMONIO LÍQUIDO 2001 a

6 COMPARAÇÃO DE TAXAS 6 JUROS ATUAIS DE CRÉDITO PESSOAL CONSIGNADO COBRADOS PELAS INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS CONFORME BANCO CENTRAL DE 28/01/ LEGENDA: COOPERALESP CAIXA ECONÔMICA FEDERAL BCO BRASIL SANTANDER BRADESCO ITAÚ 1 0 1,31% 1,53% 1,69% 1,69% 1,71% 1,96% Observação: A taxa de juros da COOPERALESP já está calculada com a a devolução das sobras de 2013 prazo de 49 a 60 meses. 6

7 BALANÇO PATRIMONIAL ATIVO 31/12/2013 PASSIVO 31/12/2013 CIRCULANTE + RELP CIRCULANTE E EXLP DISPONIBILIDADES OUTRAS OBRIGAÇÕES TITULOS E VALORES MOBILIÁRIOS RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS SOCIAIS E ESTATUTÁRIAS OPERAÇÕES DE CRÉDITO FISCAIS E PREVIDENCIARIAS (-) PROV. P/ EMPRÉSTIMOS DIVERSAS OUTROS CREDITOS - DIVS DESPESAS ANTECIPADAS PERMANENTE PATRIMONIO LÍQUIDO INVESTIMENTOS - Quotas Cecresp CAPITAL IMOBILIZADO DE USO RESERVA DE LUCROS Moveis & computadores SOBRAS ACUMULADAS Intangivel - softwares TOTAL DO ATIVO TOTAL DO PASSIVO

8 DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO RECEITA DE INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA ,66 JUROS DE EMPRÉSTIMOS ,62 RENDAS DE APLICAÇÕES FINANCEIRAS ,83 OUTRAS RENDAS/RECUP.CRED.BAIXADO P/PREJUÍZO ,21 DESPESAS DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA (PROV. RISCO CRED.) (10.258,42) RESULTADO BRUTO DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA ,24 DESPESAS OPERACIONAIS ( ,78) Desp. Pessoal (Folha de Pagto e Encargos Sociais) ( ,76) Despesas Administrativas ( ,54) Outras Despesas Operacionais (juros ao capital) ( ,48) RESULTADO OPERACIONAL ,46 RESULTADO ANTES DAS DEDUÇÕES LEGAIS ,46 FATES 5% (44.291,57) RESERVA LEGAL 10% (88.583,15) Ajustes de exercícios anteriores 7.658,70 SOBRAS LÍQUIDAS ,44 8

9 DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO Descrição TOTAL % Rendas de Juros Emprestimos ,62 94% Rendas de Aplic. Financeira - Cecresp ,83 5% Outras Rendas ,21 1% Recup. Créditos Baixados p/ Prejuízo - 0% Reversões Provisões Operacionais ,70 12% ( - ) Provisão Risco - Emprestimos ( ,12) -13% TOTAL ,24 100% Descrição TOTAL % Despesas de Pessoal ,76 22% Salários/Férias/13º Salário/ PLR/ Estagiaria ,86 14% Encargos Sociais (INSS/FGTS/PIS) ,50 4% Benefícios(VT,VR, Assist.Med)/Treinamentos ,40 4% Despesas de Administrativas ,02 78% Desp.Correio 490,14 0% Desp.Telefone / Internet 3.242,25 0% Desp. Material de Escritório 5.017,04 0% Desp. Manutenção Equipamentos / Site 7.391,51 1% Desp. Manutenção / Conservação / Reforma 5.859,46 1% Desp. Publicações 275,00 0% Desp. Seguros ,98 5% Desp. Tarifas Bancárias ,06 2% Desp. Serviços Terceiros/Motoboy 3.040,48 0% Desp. Condução/Viagens 329,90 0% Desp. Assessoria Contábil ,00 1% Desp. Auditoria 8.907,94 1% Desp. Honorários Advocaticios 9.763,20 1% Rateio da Central (Cecresp) ,47 9% Amortização/ Depreciação 4.946,67 0% Outras Despesas Admininstrativas ,12 2% IRPJ/ CSL / PIS / COFINS ato não coop. (1.717,68) 0% Juros s/ Capital ,48 55% TOTAL DESPESAS ,78 100% RESULTADO DO PERÍODO ,46 ( + / - ) AJUSTES 7.658,70 RESULTADO ACUMULADO ,16 9

10 JUROS PAGOS NOS EMPRÉSTIMOS O MONTANTE APURADO DAS SOBRAS FOI DE ,44 QUE EQUIVALE A UMA MÉDIA DE 40% SOBRE OS JUROS DE EMPRÉSTIMO ARRECADADO NO TOTAL DE R$ , ,19 1,95 1,31 1,55 1,75 1,17 1,35 1,05 0,95 1,15 0,57 0,69 0,81 0,93 1 a 6 meses 7 a 12 meses 13 a 18 meses 19 a 24 meses 25 a 36 meses 37 a 48 meses 49 a 60 meses LEGENDA: Juros nominais (contratual) Juros efetivos (após a sobras) 10

11 SOBRAS SOBRE OS JUROS PAGOS (40%) (34%) (41%) (32%) (36%) (34%) (27%) (35%)

12 PARECER DO CONSELHO FISCAL PARECER DO CONSELHO FISCAL 12

13 PARECER DA AUDITORIA EXTERNA PARECER DA AUDITORIA EXTERNA 13

14 DESTINAÇÃO DAS SOBRAS APURADAS PROPOSTAS PARA DELIBERAÇÃO 1º) EM DIA COM SUAS OBRIGAÇÕES a) Integralização do Capital; b) Saque, deverá se manifestar por escrito em até 30 dias após 06/03/2014; Obs.: Por questões operacionais o valor será disponibilizado às terças e quintas-feiras. c) Amortização da dívida, deverá se manifestar por escrito em até 30 dias após 06/03/ º) INADIMPLENTES (ATRASADOS) ATÉ 24/02/2014 a) Amortização das parcelas em aberto e o restante no saldo devedor. 14

15 APLICAÇÃO DO FATES Fundo de Assistência Técnica Educacional e Social Sugerimos a esta Assembleia a delegação de poderes à Diretoria para administrar o saldo do FATES de acordo com as necessidades para capacitação, assistência social e desenvolvimento da Cooperativa, de acordo com a política do FATES. 15

16 APROVAÇÃO DE TRANSFERÊNCIA DOS CRÉDITOS NÃO RECLAMADOS E PARTICIPAÇÃO EM SORTEIOS E PROMOÇÕES 1 - OS CRÉDITOS NÃO RECLAMADOS DOS ASSOCIADOS DEMITIDOS, ELIMINADOS OU EXCLUÍDOS NO PRAZO DE 3 (TRÊS) ANOS, SERÃO REVERTIDOS A FAVOR DO FATES. 2 - DECISÃO SOBRE A PARTICIPAÇÃO DE FUNCIONÁRIOS E CONSELHEIROS FISCAIS EM PROMOÇÕES E SORTEIOS QUE A COOPERALESP VENHA A REALIZAR. 16

17 ELEIÇÃO NOVO CONSELHO FISCAL CONSELHO FISCAL EFETIVO Celia Regina Palma Martins Eliseu Gonsalves Pereira Luis Henrique Simão Godeghesi CONSELHO FISCAL SUPLENTE Dalessandro Adame de Carvalho Marcia Shimabukuro Roberta Aguilar dos Santos Clemente 17