Mensagem do Presidente

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2 Mensagem do Presidente Transparência e resultados A previsão orçamentária do Sincor-SP para 2016 comprova a relevância da transparência nas contas, para que possamos, em benefício da categoria, manter ou até mesmo ampliar as atividades e serviços disponíveis aos associados e, ao mesmo tempo, gerar ainda mais resultados para alocação em investimentos. O balanço dos movimentos concretizados ou em andamento, no decorrer deste ano, revela que é bem-sucedido o modelo de planejamento focado nos interesses dos corretores de seguros. Tivemos, de fato, um ano de muito trabalho. Apesar das dificuldades econômicas, o Sincor-SP foi além do previsto, envolvendo, por exemplo, cerca de 7 mil corretores de seguros de todo o Estado, mesmo em ano sem Conec, por meio de eventos que se integraram à agenda permanente, visando aprimorar conhecimento e relacionamentos dos participantes, como Oficinas de Empreendedorismo, Fórum de Oportunidades, Encontro de Corretores de Seguros Empreendedores, Voz do Empreendedor, Seminário Multidisciplinar, entre outros. Também buscamos o equilíbrio financeiro e preparamos projetos fundamentais para a administração empresarial do Sincor-SP, como a nova política de cargos e salários, além da implementação de sistema financeiro, assim como a normatização de todos os procedimentos da área, evidenciando os ativos fixos do Sindicato para auditoria. Trata-se de iniciativas até então inéditas, mas ancoradas no objetivo fundamental que é servir o corretor de seguros, cada vez mais e melhor. É assim que todas as decisões da entidade são pautadas pela utilização inteligente dos recursos, visando resultados sustentáveis a partir de saldo sempre positivo nas frentes de atuação. Temos pela frente o XVII Conec, com estimativas de respectivos valores apontados neste documento, que traz o mapeamento geral da projeção de receitas e despesas para o exercício de Tudo está muito claro, reforçando premissas de seriedade e austeridade. Além de realizar o maior e mais bem elaborado congresso de todos os tempos, o nosso compromisso é entregar um resultado operacional superavitário, de modo que será mais um ano intenso de trabalho e pleno de conquistas. Forte abraço! Alexandre Camillo Presidente do Sincor-SP

3 Previsão Orçamentária Anual 2016 Com fulcro no disposto no Art. 30, primeiro, apresentamos a Previsão Orçamentária Anual válida para o exercício de Cumpre-nos destacar que o presente planejamento foi elaborado tendo por base os projetos sociais e institucionais traçados pela diretoria eleita, sendo estruturada a planificação executiva e, com esta, a valoração necessária para a adequação financeira, com base nas receitas oriundas de contribuições sindicais, sociais, cursos e certificações digitais. Premissas utilizadas: 1. RECEITAS 1.1 Contribuição Sindical Mantido o valor mínimo praticado em 2015, face à incerteza de enquadramento de empresas no Simples Nacional e a incerteza quanto ao percentual de aumento a ser dado pela Confederação Nacional do Comércio. 1.2 Contribuição Social Reajuste dos valores de contribuição associativa pela recomposição da expectativa inflacionária e ajustes operacionais. 1.3 Jornal dos Corretores de Seguros JCS Previsão de receitas relativa às verbas decorrentes de vendas de anúncios. 1.4 Receita de Cursos Previsão de receitas oriundas de inscrições em cursos e palestras, conforme estimado pela Unisincor Universidade Corporativa Sincor. 1.5 Certificação Digital - Autorizações de Registro Receita projetada de acordo com plano de metas divulgado pela AC Sincor. 1.6 Convênio DPVAT Corresponde à verba oriunda de repasses de valores promovidos pela Seguradora Líder, conforme convênio, e pela Centauro-On, com base no atendimento à população em todo o Estado e volume de processos concluídos nas unidades de atendimento. 1.7 Outras Receitas Verba oriunda das recuperações de arrecadações participativas de corretores de seguros. 1.8 Aluguel de Espaço em Regionais/ Mailing Projetado de acordo com novas diretrizes da atual gestão quanto a um melhor aproveitamento dos espaços e dados das Casas dos Corretores de Seguros, com previsão de reajustes sobre os valores atualmente cobrados, adaptando à realidade de mercado. 1.9 Receitas de Eventos Diversos Estimativa de receitas referente aos diversos eventos a serem realizados em 2016, incluindo aquela relativa ao XVII Conec (Congresso dos Corretores de Seguros).

4 2. DESPESAS 2.1 Certificação Digital - Autorização de Registros Maior investimento com viagens para operacionalização da central de dossiês. 2.2 Publicidade e Propaganda expansão da rede, com visitas técnicas e Pagamento de agência de comunicação + acrescimento referente ao XVII Conec + Propaganda comemorativa ao Dia do Corretor de Seguros e outras iniciativas de comunicação da importância profissional ao longo do ano. 2.3 Contribuições Associativas Contribuições à FESESP e FENACOR. 2.4 Jornal dos Corretores de Seguros Despesas com impressão e colocação do Jornal dos Corretores de Seguros na internet. 2.5 Assessoria Contábil e Auditoria Projeção dos valores contratados junto às empresas de contabilidade e auditoria. 2.6 Assessoria de Comunicação e Marketing Assessoria nas áreas, incluindo campanhas publicitárias para atrair novos sócios. 2.7 Consultoria Técnica e Organizacional Relativo aos serviços de Assessoria Técnica, Administrativa e Organizacional durante o exercício de Assessoria de Imprensa Promoção de relacionamento com a mídia, indicação de pautas, oportunidades de entrevistas, realização de coletivas de imprensa etc. 2.9 Assessoria Jurídica Referente aos contratos de assessoria na área jurídica preventiva, com análises de contratos e orientações, bem como atuações em processos no contencioso que envolvam, exclusivamente, demandas da entidade Utilidades e Serviços Despesas com Regionais Consideradas as despesas fixas com as 29 unidades, tais como condomínio, aluguéis, despesas de material de escritório, entre outros (não incluída despesas com a Regional Centro, que está localizada na Sede) Eventos 30 unidades Projeção de despesas considerando 5 (cinco) encontros em cada Casa do Corretor de Seguros Reuniões de Diretoria Previsão de despesas e reembolsos relativos às reuniões de diretoria e suplentes Correios e Malotes Contempla todas as despesas de envio de correspondências e também do Jornal dos Corretores de Seguros Serviços As despesas de serviços foram projetadas com base no plano de metas traçado para o exercício, tendo por parâmetro ainda os contratos firmados para manutenção e limpeza, lastreados nos atuais gastos, com projeção da média da inflação Outras Despesas Provisão para outras despesas não classificáveis nos demais itens, inclusive eventuais pagamentos a serem realizados relativos ao contencioso judicial Cursos - Capital e Interior Projeção de despesas relativas à efetivação de diversos cursos, incluindo nesse montante as realizações na Capital e no Interior.

5 2.17 Eventos Diversos Previsão de despesas a serem realizadas nos eventos programados para o exercício de 2016, incluindo o XVII Conec e outros eventos nas Regionais e Sede, bem como do Cruzeiro da Família XVII CONEC Considerada previsão de reajuste de, aproximadamente, 12% bem como o enquadramento relativo ao trabalho de Estudos de Cargos e Salários Despesas com Pessoal Projeção das despesas relativas à Folha de Pagamento dos funcionários da sede e regionais, bem como respectivos encargos (INSS/ FGTS/ PIS), assistência médica/ odontológica, vale transporte, vale refeição, entre outras. Considerada previsão de reajuste de, aproximadamente, 12%, bem como o enquadramento relativo ao trabalho de estudos de Cargos e Salários Despesas Bancárias Projeção referente a despesas de manutenção das contas junto à Credicor-SP, Bradesco e CEF, que será reduzida ao total de três contas bancárias, bem como despesas com a cobrança de boletos bancários. 3. DISPONÍVEL Projeção do valor disponível em saldo de caixa e aplicações financeiras em 31/12/ INVESTIMENTOS 4.1 Aquisição de Móveis e Utensílios Aquisição de móveis e utensílios em reposição àqueles já existentes, porém obsoletos. 4.2 Hardware e Software Previsão de atualização/substituição do ERP, desenvolvido em 2010, para maior confiabilidade e recursos; atualização do Portal do Sincor-SP, com acesso via APP (IOs e Android); instalação de TVs, micros e câmeras nas salas de reuniões e auditório para suporte a vídeo conferências; e aquisição de equipamentos móveis (ultrabook e notebooks). 4.3 Instalações e Reformas Despesas com reformas e adaptações de layout. 4.4 Casa do Corretor de Seguros Investimento condicional, a ser realizado de acordo com a disponibilidade de recursos. Nesse custo, está previsto a instalação de 04 (quatro) Casas do Corretor de Seguros, com melhor possibilidade de utilização dos espaços pelos corretores de seguros associados, bem como aluguel dos auditórios para outros eventos.

6 Detalhamento de Valores Projeção das Receitas Especificação 1 - Receitas Receitas institucionais Contribuição Sindical Contribuição Associativa Total Receitas adicionais Certificação Digital/ Autorização de Registro Jornal dos Corretores de Seguros Receitas de Cursos DPVAT - Convênios Seguradora Líder e Centauro-On Outras Receitas Aluguel de Espaços nas Regionais/ Diversas Receitas de Eventos Diversos Total Total de Receitas Previstas Projeção das Despesas 2 - Despesas Custos das receitas adicionais Certificação Digital/ Autorização de Registro Contribuições Sindicais Cursos - Capital e Interior Total Serviços Terceiros Assessoria Contábil e Auditoria Assessoria de Comunicação/ Marketing/ Serviços Assessoria/ Consultoria Organizacional Assessoria de Imprensa Assessoria Jurídica Total Despesas com Propaganda e Publicidade Despesas com Propaganda e Publicidade Jornal dos Corretores de Seguros + JCS Online Total Utilidades/ Serviços Artigos/ Expediente/ Gráfica Condomínio Conservação/ Reparos

7 Copa/ Limpeza Despesas com Correios e Malotes Despesas com Regionais Despesas com Ouvidoria/ Disque Sincor/ Ética Energia Elétrica Internet - Provedores Material de Informática/ Eletrônicos Diversos Outras Despesas Reuniões de Diretoria Seguro de Vida para Associados e Outros Seguros Telefone Verba de Representação Social Total Eventos Diversos XVII Conec Outros Eventos Total Despesas com Pessoal Salários e Ordenados º Salários Férias Indenizações INSS FGTS PIS s/ FOPAG Benefícios Total Despesas Financeiras e Tributárias Despesas - Manutenção de Contas + Cobrança Boletos Impostos Municipais (TFE/ TFA/ IPTU) Total Total de Despesas Previstas Receitas Financeiras Aplicações Financeiras Resultado Operacional [( 01+03) - 02 ]

8 Projeção de Investimentos 4 - Investimentos Aquisição de Móveis e Utensílios Hardware/ Software Instalação e Reformas Casa do Corretor de Seguros Fluxo de caixa projetado + Saldo Inicial Receitas no Exercício ( - ) Despesas ( - ) Investimentos = Saldo Final

9 Parecer do Conselho Fiscal O Conselho Fiscal do SINDICATO DOS CORRETORES DE SEGUROS, DE EMPRESAS CORRETORAS DE SEGUROS, RESSEGUROS, DE SAÚDE, DE VIDA, DE CAPITALIZAÇÃO, DE PREVIDÊNCIA PRIVADA NO ESTADO DE SÃO PAULO SINCOR-SP, no exercício de suas atribuições, em cumprimento às disposições legais e estatutárias previstas no artigo 19, C, por seus membros abaixo assinados, examinou e analisou a PREVISÃO ORÇAMENTÁRIA DO EXERCÍCIO DE 2016 e respectivo Demonstrativo Analítico, elaborados pela Diretoria desta entidade e opina que a referida previsão encontra-se em perfeita ordem e exatidão, estando as referidas propostas orçamentárias em harmonia com a atual situação econômico-financeira do Sindicato e em condições de serem apreciadas na Assembleia Geral Ordinária, prevista no mesmo diploma legal em seu artigo 30, Parágrafo Único, B. São Paulo, 10 de novembro de 2015