Acompanhamento e reapresentação de pagamentos. Tela - Consulta e Gerenciamento de Liberações Financeiras Sistema Função

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1 Acompanhamento e reapresentação de pagamentos Tela - Consulta e Gerenciamento de Liberações Financeiras Sistema Função

2 Sabia que é possível acompanhar seus pagamentos devolvidos, direto em nosso sistema? ACOMPANHAMENTO O sistema PANCRED possibilita ao usuário consultar todas as situações de pagamento de suas propostas, sem a necessidade de recebimento de nenhum relatório. REAPRESENTAÇÃO No momento da reapresentação o sistema permite que os dados de pagamento do cliente sejam ajustados e o pagamento reenviado. COMPROVANTE O sistema PANCRED possibilita a emissão do comprovante de pagamento de suas operações, permitindo um melhor atendimento ao cliente.

3 PARA ACESSO A TODAS ESSAS POSSIBILIDADES: ACESSE O MENU>> CONSULTA Logo após clique na opção Consulta e Gerenciamento de Liberações Financeiras

4 PARA ACOMPANHAR O PAGAMENTO DE SUAS OPERAÇÕES: MÉTODOS DE PESQUISA A pesquisa poderá ser realizada através do número da proposta (1) ou CPF do cliente(2). Também é possível pesquisar por um período, ou situação da liberação (para este, necessário informar o período de emissão do pagamento) (3). IMPORTANTE: O filtro Situação da Liberação refina ainda mais a sua busca e torna ela ainda mais assertiva no processo de pesquisa (4).

5 APRESENTANDO O RESULTADO DA PESQUISA: RESULTADOS O resultado da pesquisa será relacionado no grid Liberações com seu respectivo status. Através dele será possível identificar a necessidade ou não de reapresentação do pagamento. Obs.: Na tela de Liberações não serão listadas propostas em andamento na esteira, estornadas, canceladas e nem contratos de outros correspondentes. IMPORTANTE: STATUS DO FAROL Farol vermelho não permite reapresentação pois a liberação pode estar: A ser emitida, Emitida, Confirmada ou Sacada. Farol amarelo também não permite reapresentação pois a liberação está em andamento ou em análise da equipe de Garantias (SLA de 48h). Farol verde permite a reapresentação pois a liberação inicial foi rejeitada devido algum erro nos dados da liberação do cliente.

6 DETALHES DA SUA CONSULTA: Os status da Situação da Liberação representam a fase em que a liberação do contrato se encontra. A ser emitida: Os dados do contrato e financeiro ainda não foram enviados para a outra Instituição Financeira. Emitida: O banco já enviou os dados do contrato e o recurso para a instituição financeira. Confirmada: A TED já consta na conta informada pelo usuário e no caso de OP o cliente já realizou o saque. Rejeitada: Para operações pagas através de TED o pagamento e algum ajuste é necessário. Para Ordem de Pagamento, o cliente não sacou dentro do prazo estipulado. FAROL : Indica a possibilidade e acesso a tela de reapresentação CONSULTAR: Permite solicitar atualização dos status da reapresentação. Aguarde cerca de 10 minutos entre uma atualização e outra. QTD: Informa a quantidade de reapresentações realizadas para o contrato em questão. IMPORTANTE: O usuário deve se atentar quanto ao prazo para reapresentação pois, após o prazo máximo decorrido, o contrato será cancelado ou estornado. TED máximo de 15 dias da data de integração do contrato OP máximo de 35 dias da data da integração do contrato

7 COMO PESQUISAR OU INDENTIFICAR UMA PROPOSTA PASSÍVEL DE REAPRESENTAÇÃO: PESQUISA 1 Para identificar as suas operações que estão passíveis de reapresentação, opte pelo filtro Situação de Liberação e logo em seguindo selecione a opção Rejeitada (1). Para este filtro, coloque o período da emissão. Após a pesquisa realizada, o farol verde (2) indicará quais as operações passíveis de reapresentação. (Passo a passo da reapresentação na sequencia) 2

8 REAPRESENTANDO TELA DE REAPRESENTAÇÃO DETALHE DO CONTRACHEQUE UPLOAD DE ARQUIVOS REAPRESENTANDO Após clicar no Farol verde, será aberta a tela de reapresentação, divida em dois grandes grids: Dados Atuais e Novos Dados Para realizar a reapresentação é necessário atualizar os dados dos campos Novos Dados, que serão detalhados a seguir Depois de realizar a atualização, o usuário deve clicar no botão Gravar para efetivar a reapresentação. Caso os campos estejam preenchidos corretamente será exibido a mensagem abaixo

9 REAPRESENTANDO TELA DE REAPRESENTAÇÃO DETALHE DO CONTRACHEQUE UPLOAD DE ARQUIVOS TELA DE REAPRESENTAÇÃO 1 MEIO DE LIBERAÇÃO Liberação via TED Liberação via OP 2 DATA DE PAGAMENTO Apresenta inicialmente a data da última liberação, com isso deve ser alterada para a data de hoje. Caso a reapresentação seja realizada após as 17h deve ser incluída a data do próximo dia útil C/C: Deve ser preenchido o dígito da conta do cliente (quando necessário). CÓDIGO OPERAÇÃO CEF: Deve ser preenchido quando a TED for destinada a Caixa Econômica ANEXAR: Será habilitado somente para os convênios que exigem a inclusão de Contracheque BANCO: Deve ser preenchido pelo código do banco. Exemplo: Caixa Econômica 104, Santander 033 e etc. AGÊNCIA: Deve ser preenchido o número da agência (quando necessário). NOME DO BENEFICIÁRIO Informar o nome cliente. 6 TP. CONTA: Deve ser preenchido o número da conta do cliente (quando necessário).

10 REAPRESENTANDO TELA DE REAPRESENTAÇÃO DETALHE DO CONTRACHEQUE UPLOAD DE ARQUIVOS CONTRA CHEQUE Caso o convênio da operação que está sendo reapresentada exija o envio de contracheque, será apresentada mensagem em tela, conforme imagem ao lado. (Passo a passo do envio na sequencia) VALIDAÇÃO CONTRACHEQUE Após enviar a reapresentação com sucesso, os contratos que exigem contracheque serão direcionados para validação da equipe de Garantias e estarão com farol (amarelo) no grid de liberações até que sejam analisadas e liberadas. Após a analise, caso ok, tornam-se bloqueadas (vermelho).

11 REAPRESENTANDO TELA DE REAPRESENTAÇÃO DETALHE DO CONTRACHEQUE UPLOAD DE ARQUIVOS UPLOAD DE ARQUIVOS 1 Após clicar em ANEXAR da tela anterior, será apresentada a tela de upload de arquivos que permite anexar o contracheque para os convênios que o exigem 2 No primeiro momento é necessário procurar o arquivo que se deseja anexar, clicando em ESCOLHER ARQUIVO 3 Depois da escolha do arquivo clique em ADICIONAR para que o upload seja realizado IMPORTANTE: Caso cliente tenha alterado a agência de recebimento, será necessário anexar o extrato comprovando a portabilidade da agência e conta. 4 5 Com isso, será possível observar o arquivo no grid de arquivos Para finalizar clique em anexar que o sistema retornará para a tela de reapresentação

12 EMITINDO O COMPROVANTE: O sistema PANCRED possibilita a emissão do comprovante de pagamento de suas operações. Para isto basta informar o número da proposta e clicar no ícone recibo.

13 DÚVIDAS FREQUENTES: Quais as regras para reapresentação de pagamento? Os contratos que tiveram o meio de liberação através de TED ou OP (empréstimo/cartão consignado), rejeitados e que estejam dentro do prazo de reapresentação. Qual o Prazo para Reapresentação? Para os casos de TED são 15 dias a partir da data de integração do contrato e para os casos de OP são 35 dias. Qual a quantidade de Reapresentações? O sistema permite o total de 3 tentativas sendo, 2 tentativas realizada pelo usuário aprovador e 1 tentativa através de abertura de chamado no sistema SPA. Quem possui alçada para reapresentação? O usuário com perfil aprovador. Quem possui acesso ao acompanhamento? O usuário com perfil aprovador e digitador. Quais tipos de comprovantes posso emitir no sistema? Pagamentos de Portabilidades de Credito (para Emprestimo Consignado) e direcionados a cliente (Empréstimo e Cartão Consignado) Como solicito a devolução de uma OP para ser reapresentada? Atualmente não efetuamos a antecipação de OP CEF. Para os casos do Santander é necessário abrir um chamado via SPA na fila de reemissão de crédito (CONSIGNADO), informando o motivo da alteração da agência. Como solicito um comprovante de pagamento de Ordem de Pagamento? A solicitação pode ser feita via SPA - reemissão de crédito (CONSIGNADO).

14 É o PAN sempre trabalhando para você!