índice Relatório Anual de Atividades

Transcrição

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2 Relatório Anual de Atividades 04 - Introdução 05 - Destaques da Gestão 08 - Quadro de Associados 10 - Benefícios Assistenciais 12 - Benefícios Previdenciais 13 - Rede Credenciada 15 - Demonstrativo Receitas e Despesas Resultados Financeiros 17 - Evolução do Patrimônio 20 - Resultado dos Investimentos 23 - Recursos Humanos 24 - Tecnologia 25 - Conclusão índice 2

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4 Introdução O ano de 2012 foi marcado pela transição na CAPESESP. Em maio, os participantes titulares foram convocados para declarar sua vontade em relação ao futuro da Entidade, nas eleições que renovaram parte dos Conselhos Deliberativo e Fiscal e escolheram o novo Diretor- Presidente para um mandato que se encerrará em junho de Por conta deste evento de âmbito nacional, boa parte do primeiro semestre foi ocupada com seus preparativos, demandando esforço operacional e logístico de várias áreas da empresa, das Comissões criadas para este fim e do Conselho Deliberativo. O resultado da eleição alterou o comando da CAPESESP, havendo um redirecionamento das ações, sem prejuízo na consecução das atividades ou no dia a dia dos beneficiários, que dependem e utilizam os serviços da Entidade. Com a posse, em 1º de julho, a prioridade foi equacionar os problemas financeiros do CAPESAÚDE, que já tinha sido, inclusive, alvo de um Plano de Recuperação Financeira, por determinação da Agência Nacional de Saúde Suplementar (ANS), no início do ano. Outras medidas adotadas, logo no inicio da gestão, que tiveram grande impacto no relacionamento com os associados foram: a redução das despesas administrativas, com ênfase na administração de pessoal; o retorno da atividade de atendimento aos associados para dentro da empresa, cessando o contrato de terceirização deste serviço e; o início da campanha para retorno dos associados desligados do plano de saúde. As características das ações iniciais ressaltam os aspectos da transição administrativa pela qual a Entidade passou em 2012 e demandaram e ainda demandarão esforços de todos os entes envolvidos com a CAPESESP Associados, Conselhos, Diretoria, Empregados, Rede Credenciada e Fornecedores no objetivo comum de fortalecimento da Entidade. 4

5 Destaques da gestão As atividades no primeiro semestre foram influenciadas pelas providências para a realização das Eleições CAPESESP em quase 400 postos em todo o país. Foram necessários esforços de vários setores da empresa, envolvidos em logística, divulgação e assessoramento das Comissões formadas para este fim e do Conselho Deliberativo. A eleição ocorreu no dia 29 de maio e o resultado, que foi homologado pelo Conselho Deliberativo no dia 28 de junho, mudou o comando da CAPESESP. A posse da nova Diretoria e dos novos membros dos Conselhos Deliberativo e Fiscal foi efetivada no dia 1º de julho, conforme previsto no Estatuto. No quadro abaixo é apresentada a atual composição da Estrutura Administrativa da Entidade. Diretoria Executiva Diretor-Presidente: Cassimiro Pinheiro Borges Diretor Financeiro: Eduardo Inácio da Silva Diretor de Administração: André Luiz de Araujo Crespo Diretor de Previdência e Assistência: Maurício de Freitas Lima Conselhos Conselho Deliberativo Titulares / Eleitos Claudio Manoel de Faria Moreira Débora Fernandes Otoni Sales Jorge Alves Coelho Designados Rosângela Barreto Marques de Oliveira (Presidente) Irânia Maria da Silva Ferreira Marques Joselias Ribeiro da Silva Suplentes / Eleitos Emerson Caldas de Andrade Celso Antonio Carvalho Piorski Francisco Sérgio Abucater Lima Suplentes / Designados Carlos Henrique de Melo Bruno Gontijo Rocha Conselho Fiscal Titulares / Eleitos Sergio Antunes de Moraes (Presidente) Tony Jorge Kühn Designados Valteir Lopes Pereira Antonio Isídio da Silva Suplentes / Eleitos Mônica Wardi Cruz Ferreira Leite Wander de Oliveira Ribeiro Suplentes / Designados Marcos Antonio dos Anjos 5

6 Destaques da gestão Abaixo estão sendo apresentadas, em tópicos, ações e atividades desenvolvidas no ano. Em janeiro, a CAPESESP encaminhou para a Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC) o seu relatório sobre as ações realizadas dentro do Programa de Educação Financeira e Previdenciária, implantado no ano anterior. O relatório foi aprovado sem ressalvas por aquele órgão regulador. No mês de março, foi encaminhado à Agência Nacional de Saúde Suplementar (ANS) o primeiro relatório de monitoramento dos programas do PromoPrev, que visam à prevenção de doenças, com ênfase em câncer de mama, diabetes e saúde bucal. O relatório não só foi aprovado por aquela agência reguladora, como também, a convite da ANS, foi apresentado a um grupo de operadoras de planos de saúde, como exemplo de ação bem sucedida no campo da prevenção. Ainda no mês de março, ocorreu o envio à ANS do Plano de Recuperação Financeira, que prevê, entre outras medidas, a constituição plena das reservas relativas à Provisão de Eventos a Liquidar (PEL) e à Provisão de Eventos Ocorridos e Não Avisados (PEONA). A obrigatoriedade de constituição dessas reservas dificultou a situação financeira do CAPESAÚDE, que não tem finalidade lucrativa e arrecada apenas o suficiente para pagamento dos serviços prestados. Como consequência das adversidades enfrentadas, passaram a ocorrer, pela primeira vez em mais de 20 anos, os atrasos de pagamento à rede credenciada. Com isso, alguns prestadores de serviços suspenderam o atendimento em várias localidades, prejudicando os beneficiários do Plano. Após o mês de julho, com a posse da nova Diretoria, os débitos existentes passaram a ser equacionados, com a celebração de acordos prevendo o pagamento parcelado. Posteriormente, o Plano de Recuperação Financeira foi reformulado, agora com o nome de Plano de Adequação Econômico-Financeiro (PLAEF), previsto em nova norma da ANS, e encaminhado àquela Agência. Para sanar estas e outras questões, no mesmo dia da posse, o Diretor-Presidente se reuniu com o Conselho Deliberativo e aprovou uma série de medidas para tornar a administração mais enxuta e menos custosa. Foi feita a reestruturação do organograma, com a extinção e junção de setores, sem prejuízo das atividades; redução das gratificações de função; revisão e enxugamento do quadro de pessoal e; transformação de cinco Gerências Regionais de menor porte em Escritórios Locais de Atendimento, que passaram a contar com quadro de funcionários reduzido. Uma das primeiras medidas iniciadas foi a de passar a realizar internamente o atendimento telefônico aos associados, que era feito por uma empresa localizada em São Paulo, medida essa que foi 6

7 Destaques da gestão efetivada a partir da segunda quinzena de novembro. Pela proximidade com os setores que desenvolvem as atividades e pelo conhecimento mais apurado das necessidades dos associados, a Diretoria entendeu, como foi confirmado posteriormente, que esta é a melhor forma para prestação deste serviço. Outra medida importante foi a criação de dois Grupos Executivos: um de estudos e análises, visando identificar ações para redução das despesas com a assistência à saude GECAC (Grupo Executivo de Controle de Custos e Atendimento) e; outro, visando à aplicação dos principais recursos tecnológicos disponíveis no mercado para modernização da Entidade GEMOT (Grupo Executivo de Modernização e Tecnologia), que também se dedica a acompanhar a conclusão da implantação de uma nova plataforma de sistemas informatizados que vai fornecer suporte ao desenvolvimento das atividades da CAPESESP. Ainda na área de tecnologia, merece destaque a implantação de dois novos serviços para os associados. O primeiro foi a comunicação por e SMS (mensagem para o celular) de assuntos de interesse dos beneficiários. O outro foi a antecipação da consulta dos descontos das contribuições no portal da Entidade, na Internet, possibilitando a verificação prévia do valor a ser cobrado no contracheque. O desafio mais difícil a ser enfrentado, e que demandou especial atenção de toda a Diretoria e das áreas envolvidas, foi a existência de considerável soma de valores devidos aos prestadores de serviços médico-hospitalares, cujos pagamentos deixaram de ser efetuados nas datas devidas. A fórmula para a quitação destes débitos começou a ser implementada em agosto. A primeira providência foi passar a efetuar o pagamento em dia das cobranças recebidas dentro do próprio mês, evitando-se a ocorrência de novos atrasos. As dívidas de menor valor foram pagas à vista e para as outras foram criados critérios de negociação para pagamento de forma parcelada. No final do exercício, cerca de 50% dos débitos estavam negociados e o atendimento aos associados já tinha voltado ao normal na quase totalidade dos Estados. Um ponto importante a ser destacado é que, ao término do ano, o patrimônio da CAPESESP evoluiu positivamente em todos os Programas administrados, exceto no Assistencial que, pelos motivos informados, terminou o exercício deficitário. 7

8 Quadro de associados Plano Assistencial Plano Odontológico 8

9 Quadro de associados Planos de Pecúlio Planos Previdenciais 9

10 Benefícios Assistenciais A análise da tabela conclui que em 2012 foram realizados 21,6 procedimentos por beneficiário do CAPESAÚDE, com um custo médio de R$ 2.657,78 por pessoa. Em 2012 foram realizados 2,1 procedimentos odontológicos por beneficiário, com um custo médio de R$ 58,69 por pessoa. 10

11 Benefícios Assistenciais 11

12 Benefícios Previdenciais Benefícios de Renda Mensal Benefícios de Pagamento ùnico Em 2012 foram concedidos 39 novos benefícios de prestação continuada para associados vinculados ao Plano Previdencial dos Funcionários da FUNASA e 20 referentes ao Plano de Benefícios dos Empregados da CAPESESP. 12

13 Rede Credenciada Rede Credenciada Médica-Hospitalar 13

14 Rede Credenciada Rede Credenciada Odontológica 14

15 Demonstrativo Receitas e Despesas 15

16 Demonstrativo Receitas e Despesas 16

17 Resultados Financeiros Os planos previdenciais mantiveram a evolução patrimonial positiva, como pode ser verificado no quadro: 17

18 Resultados Financeiros Em 2012, o Plano Assistencial ficou deficitário, havendo uma queda nas Contraprestações Líquidas e aumento nos Eventos Indenizáveis. 18

19 Resultados Financeiros Abaixo é apresentada graficamente a evolução patrimonial de cada um dos Planos administrados pela CAPESESP. 19

20 Resultados Financeiros Resultado dos Investimentos Nos parâmetros básicos para as projeções quantitativas da Política de Investimentos da CAPESESP de 2012, verificaram-se as taxas anuais de 5,84% no IPCA, 8,49% na SELIC e 7,40% no IBOVESPA. As premissas previstas na Política foram de 5,80% para o IPCA, 10,00% para a SELIC e 15,85% para o IBOVESPA. Os resultados dos investimentos relativos aos Planos Previdenciais superaram as metas dos segmentos e a taxa atuarial (que foi de 12,19%), à exceção do Plano de Gestão Administrativa, pela própria natureza de aplicação e utilização de seus recursos. 20

21 Resultados Financeiros Resultado dos Investimentos Distribuição do Patrimônio de Investimento 21

22 Resultados Financeiros Resultado dos Investimentos As aplicações de renda fixa tiveram como principal fator de retorno a forte redução da taxa SELIC. Este segmento representou a grande concentração dos recursos (superior a 80% nos planos Funasa e CAPESESP e 100% no Pecúlio e PGA). O segmento de renda variável, presente apenas no Plano CAPESESP, conforme estabelecido na Política de Investimentos, apresentou retorno de 12,28%, superando o índice IBOVESPA e a meta atuarial prevista para o ano que era de 6% a.a mais o IPCA. O segmento de imóveis apresentou desenquadramento passivo de 10,53% contra um máximo de alocação legal de 8,00%. Isto ainda se deve à reavaliação ocorrida em dezembro/2011. O desenquadramento não representa problema junto à PREVIC, apesar deste fato impossibilitar a realização de qualquer novo investimento no segmento. O Plano Assistencial teve, praticamente, todos os ativos financeiros vinculados à PEONA e aplicados em fundos exclusivamente dedicados ao setor saúde. 22

23 Recursos Humanos Pessoal As alterações na estrutura organizacional da Entidade, com a extinção de Assessorias, Gerências Regionais, Divisões, bem como de cargos e funções, resultou em 53 desligamentos e redução de quadro, que fechou o exercício com os seguintes números: O ajuste organizacional impactou positivamente a folha salarial, sendo verificada uma redução acima de 10% nas despesas com pessoal e encargos. 23

24 Tecnologia No exercício analisado, as áreas de tecnologia da informação da CAPESESP foram muito exigidas, uma vez que, além de se dedicaram às atividades de implantação da nova plataforma de sistemas informatizados, que modernizará o controle e execução das atividades operacionais da Entidade, tiveram que dar continuidade à manutenção da plataforma em uso, com toda a dificuldade imposta pela defasagem tecnológica destes sistemas, pois há a necessidade de continuidade da prestação dos serviços e das concessões de benefícios.. Além disso, houve uma sobrecarga de quase todas as áreas da Entidade, visto que, além de executar as atividades rotineiras, tiveram de disponibilizar profissionais experientes para se dedicarem aos testes de validação dos novos sistemas, à medida que eram entregues pela empresa contratada. Com todas estas dificuldades a implantação do Projeto evoluiu, sendo prevista sua conclusão para este ano. 24

25 Conclusão Como se verifica, o ano de 2012 foi marcado pela existência de enormes desafios para a CAPESESP, principalmente em relação aos aspectos financeiros do Plano de Benefícios Assistenciais. Apesar disso, podese concluir que as maiores barreiras foram transpostas, o que pode ser medido pelo retorno praticamente normal do atendimento aos associados e pelo equacionamento das maiores e mais importantes dívidas. Outro fator importante foi o ajuste efetuado na estrutura organizacional e o esforço empreendido para reduzir as despesas administrativas, sendo que estas serão objeto de acompanhamento constante, podendo ainda ser racionalizadas. Um novo obstáculo a ser superado em 2013, cujas providências já foram iniciadas em 2012, é a busca para se reduzir as despesas do Plano de Saúde como forma de tornar o CAPESAÚDE mais equilibrado financeiramente. Outra medida importante será o investimento na melhoria da produtividade dos profissionais da CAPESESP, a fim de se garantir que a Entidade passe a ser mais ágil e dinâmica, proporcionando uma melhoria da qualidade do atendimento prestado aos associados. Cassimiro Pinheiro Borges Diretor-Presidente André Luiz de Araújo Crespo Diretor Administrativo Eduardo Inácio da Silva Diretor Financeiro Maurício de Freitas Lima Diretor de Previdência e Assistência 25

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