APRESENTAÇÃO DO RESULTADO DA PESQUISA RETRATO DOS PROGRAMAS DE EDUCAÇÃO FINANCEIRA E PREVIDENCIÁRIA (PEFP) DAS EFPCs
PLANEJAMENTO DA PESQUISA Objetivos fornecer subsídios complementares para a elaboração do Guia de Modelagem de Programas de Educação Financeira e Previdenciária; traçar um esboço dos Programas nas EFPCs Produção do questionário: CTNE Execução da pesquisa: ABRAPP Coleta de realizada entre 27/05 a 30/06/2014 Participaram da pesquisa 126 entidades de um universo de 268 associadas, o que equivale a 47% do quadro associativo da ABRAPP
PERFIL DAS ENTIDADES Classificação no ranking de maiores patrimônios Quantos planos de benefícios a entidade possui? 6% 9% 1 a 67 43 68 a 134 135 a 201 28 35 20% 65% 1 a 2 planos 202 a 268 16 Total: 122 entidades Obs.: quatro entidades não declararam patrimônio e quantidade de participantes 3 a 4 planos 5 a 10 planos Acima de 10 planos Quantas Patrocinadoras / Instituidoras a entidade possui? 1 a 2 Patrocinadoras / Instituidoras 3 a 5 Patrocinadoras / Instituidoras Acima de 5 Patrocinadoras / Instituidoras 37% 25% 38%
SONDAGEM Das ações abaixo, cite as 3 que você considera mais importantes para um Programa de Educação Financeira e Previdenciária (PEFP). Alternativas N* Orientações sobre finanças pessoais 90 Informações sobre os Planos de Benefícios 90 PPA Programa de Preparação para a Aposentadoria 55 Simulador de Benefícios 52 Orientação para optar entre Perfis de Investimento 40 Treinamento de Multiplicadores 24 Certificação de Dirigentes e Profissionais 14 Programa de ambientação (boas vindas, integração, etc.) 13 * Número de vezes que cada alternativa apareceu.
A PERGUNTA QUE NÃO QUER CALAR Sua entidade possui Programa de Educação Financeira e Previdenciária (PEFP)? Alternativas N % Sim 76 60,32% Não 50 39,68% Total 126 100,00% Classificação no ranking de maiores patrimônios 1 a 67 5 38 68 a 134 16 19 135 a 201 10 18 sim não 202 a 268 7 9
ENTIDADES QUE NÃO POSSUEM PEFP (50 / 126) Qual motivo levou a entidade a não ter um PEFP? Alternativas N % Limitação da estrutura operacional da entidade 25 50,00% Outros* 19 38,00% Limitação orçamentária 4 8,00% Visão da Diretoria e Conselhos 2 4,00% Falta de apoio da patrocinadora 0 0,00% Total 50 100,00% * 14 com PEFP em fase de planejamento ou implantação
ENTIDADES QUE NÃO POSSUEM PEFP (50 / 126) Caso a entidade venha a investir num Programa de Educação Financeira e Previdenciária, quais seriam as principais motivações? Alternativas Aumentar a conscientização e envolvimento de participantes, conselheiros, gestores e colaboradores 1º 2º 3º 4º 5º 6º 7º 8º 9º 4 19 12 11 3 7 0 0 0 Aumentar o nível de contribuição 0 5 1 9 7 9 10 7 2 Aumento da adesão 6 2 4 7 12 7 6 2 4 Diminuir o nível de endividamento dos participantes Melhorar o grau de conhecimento previdenciário Melhorar o relacionamento e a comunicação com os participantes 2 3 1 6 7 11 8 11 1 26 8 10 1 2 1 0 2 0 5 10 20 5 6 3 1 0 0 Prestação de contas 0 2 1 4 7 10 12 11 3 Redução de custos com impressão e encaminhamento do relatório 6 0 1 3 4 3 10 15 8 Reduzir o contencioso judicial 1 1 0 4 2 5 3 2 32
PERFIL DAS ENTIDADES QUE POSSUEM PEFP (76 / 126) Marque o percentual de planos de benefício da entidade que possui ações do PEFP Há quanto tempo a entidade possui o PEFP? 2; (3%) 6; (8%) 3; (4%) 18; (24%) 10; (13%) 14; (18%) 65; (85%) 34; (45%) 100% de 99% a 70% de 69% a 40% abaixo de 40% 1 ano 2 a 3 anos 3 a 4 anos Acima de 5 anos
ENTIDADES QUE POSSUEM PEFP (76 / 126) O PEFP da entidade já foi submetido à PREVIC? Alternativas N % Sim 67 88,16% Não 9 11,84% Total 76 100,00% Em caso positivo, a PREVIC aprovou o PEFP da entidade? Alternativas N % Sim 67 100,00% Não 0 0,00% Total 67 100,00% Em caso negativo, o motivo pelo qual ainda não submeteu o PEFP a PREVIC é Alternativas N % Perda do prazo para entrega no órgão supervisor (PREVIC) 0 0,00% Falta de ações estruturadas 0 0,00% Está em fase de experimentação 3 33,33% Visão da Diretoria 4 44,44% Outros* 2 22,22% Total 9 100,00% * Outros: Será encaminhado em 2014 / Recém-criado e ainda em fase de implantação.
ENTIDADES QUE POSSUEM PEFP (76 / 126) A gestão do PEFP está ligada a qual área? Recursos Humanos Comunicação Seguridade Relacionamento Diretoria Grupo de Trabalho Consultoria Externa Outros 0 2 7 7 10 11 13 26 * Outros: Assessoria Geral Secretário-Executivo Equipe: Seguridade, Controle e Comunicação Produtos Produtos Gestão Estratégica Controle Interno e Comunicação
ENTIDADES QUE POSSUEM PEFP (76 / 126) * Outros: Videos e treinamentos são instrumentos da principal patrocinadora Integração de funcionários admitidos nas patrocinadoras Email marketing Vídeos E-mails dos participantes; SMS Site da Entidade Treinamento dos Multiplicadores Programa veiculado diariamente no rádio - "Minuto da Previdência", Campanhas, Quiz, Concursos Site Youtube
ENTIDADES QUE POSSUEM PEFP (76 / 126) Como são avaliadas as ações dos PEFP? Pesquisa de satisfação a cada ação Pesquisa geral de satisfação Mapeamento qualitativo e quantitativo por ação Não faz nenhum tipo de avaliação Outros 5 7 30 31 38 * Outros: Formulários impressos e on-line Mensuração do nível de adesão Enquete no boletim da entidade Aumento de adesões, contribuições e portabilidades, consultas Pelo crescimento da entidade % Participação Mapeamento da quantidade de acesso às ações desenvolvidas por meio eletrônico
ENTIDADES QUE POSSUEM PEFP (76 / 126) Quais os públicos beneficiados com as ações do seu PEFP? Participantes Ativos de todos os planos da entidade Participantes Assistidos Conselheiros Funcionários Entidades associativas Potenciais participantes Outros 3 15 40 51 62 68 75 *Outros: Comunidade, por meio do programa da principal patrocinadora Candidatos a Conselheiros
ENTIDADES QUE POSSUEM PEFP (76 / 126) Qual a necessidade da entidade em investir num Programa de Educação Financeira e Previdenciária? Alternativas Aumentar a conscientização e envolvimento de participantes, conselheiros, gestores e colaboradores 1º 2º 3º 4º 5º 6º 7º 8º 9º 21 20 10 8 6 4 3 0 0 Aumentar o nível de contribuição 0 7 7 16 9 16 6 6 1 Aumento da adesão 6 4 11 12 14 8 2 6 6 Diminuir o nível de endividamento dos participantes Melhorar o grau de conhecimento previdenciário Melhorar o relacionamento e a comunicação com os participantes 6 4 5 9 10 9 17 7 3 31 22 17 3 1 1 0 0 0 9 11 16 12 13 4 3 4 0 Prestação de contas 0 0 2 8 5 10 19 14 8 Redução de custos com impressão e encaminhamento do relatório 1 3 0 2 4 8 6 17 26 Reduzir o contencioso judicial 1 3 5 1 9 9 10 11 20
CONCLUSÕES 47% de retorno de respostas valorização dos PEFP pelos Fundos de Pensão; Objetivo principal dos Programas está relacionado à formação de cultura previdenciária e não a resultados táticos; Entidades com limitada estrutura operacional têm dificuldade para implantar um PEFP; Entidades que ainda não tem um PEFP tem ações de educação financeira e previdenciária e muitos estão em fase de implementar um Programa; A gestão dos PEFP está relacionada principalmente às áreas de comunicação, ressaltando sua atuação estratégica; Há uma preocupação real em conhecer o público alvo das ações do PEFP; As entidades que tem PEFP monitoram as ações com pesquisas de satisfação e resultados; Pouco uso de novas mídias de comunicação, em preferência às tradicionais.
OBRIGADA!