Plítica de Prevençã à Lavagem de Dinheir e Cmbate a Crime de Financiament a Terrrism
ASSUNTO: Plítica de Prevençã à Lavagem de Dinheir e Cmbate a Crime de Financiament a Terrrism (PLD/CFT) REFERÊNCIA ATIVIDADE: Identificaçã e mnitrament da rigem ds recurss ds clientes. 1. CONTEÚDO DESTE DOCUMENTO A BRL TRUST Distribuidra de Títuls e Valres Mbiliáris S/A (BRL TRUST DTVM) e a BRL TRUST Investiments Ltda., a partir deste pnt denminadas BRL TRUST, executam seus prcediments para cnhecer detalhament das características de seus clientes Knw Yur Custmer ( KYC ), e para a rigem ds recurss de tais clientes ( PLD/CFT ). Esta Plítica busca prver direcinament e padrnizaçã ds prcesss que sã executads para tais rtinas, s quais sejam: KYC/KYP/KYS PLD/CFT 2. ABRANGÊNCIA Esta Plítica se aplica a tdas as pessas jurídicas, u naturais, cm as quais a BRL TRUST, na esfera de suas atribuições, venha a ter algum tip de relacinament. Ns cass de nvs prduts/serviçs a Área Cmercial deverá submeter à Área de Cmpliance, anterirmente a fórum respnsável pr aprvar nvs prduts/serviçs, a avaliaçã de tais prduts/serviçs em terms de Prevençã à Lavagem de Dinheir (PLD) e Cmbate a Financiament a Terrrism (CFT). 3. RESPONSABILIDADES Área Cmercial Levantament preliminar d cliente; Entendiment d interesse d cliente cm investiment; Análise entre interesse d cliente e sua capacidade de assumir riscs. Área de Cadastr Recepcinar dcumentaçã scietária e fichas cadastrais devidamente preenchidas; Observar validade da dcumentaçã scietária; Avaliar pderes legais; ediçã datas aprvaçã página 1ª versã última atualizaçã próxima revisã Diretria de Cmpliance 1
ASSUNTO: Plítica de Prevençã à Lavagem de Dinheir e Cmbate a Crime de Financiament a Terrrism (PLD/CFT) REFERÊNCIA ATIVIDADE: Identificaçã e mnitrament da rigem ds recurss ds clientes. Cntrlar validade ds dads cadastrais; Cmunicar sbre pendências dcumentais. Área de Cmpliance Verificar se a dcumentaçã e fichas cadastrais estã de acrd cm as exigências desta Plítica; Efetuar diligências de frma prba e independente; Emitir cnclusã sbre as diligências realizadas; Cnvcar Cmitê de Cmpliance e Riscs Operacinais sempre que huver situações atípicas; Executar prcesss de due diligence junt a clientes (KYC), parceirs de negócis (KYP) e frnecedres (KYS); Realizar a revisã periódica desta Plítica de Prevençã à Lavagem de Dinheir e Cmbate a Crime de Financiament a Terrrism. Diretria Deliberar, através d Cmitê de Cmpliance e Riscs Operacinais, sbre as situações atípicas identificadas nas diligências efetuadas pela Área de Cmpliance; Atuar para que s princípis relacinads à Prevençã à Lavagem de Dinheir e Cmbate a Crime de Financiament a Terrrism ( PLD/CFT ) sejam disseminads para a BRL TRUST. Clabradres Tds s clabradres d BRL TRUST envlvids diretamente, u nã, nas atividades peracinais relacinadas as prcesss de PLD/CFT e KYC, devem bservar s princípis de gvernança crprativa, n que tange a impedir que a BRL TRUST seja utilizad de frma indevida, u que fiquem expstas a riscs relacinads a prcesss de PLD/CFT. ediçã datas aprvaçã página 1ª versã última atualizaçã próxima revisã Diretria de Cmpliance 2
ASSUNTO: Plítica de Prevençã à Lavagem de Dinheir e Cmbate a Crime de Financiament a Terrrism (PLD/CFT) REFERÊNCIA ATIVIDADE: Identificaçã e mnitrament da rigem ds recurss ds clientes. 4. DIRETRIZES GERAIS O crime de lavagem de dinheir caracteriza-se pr um cnjunt de perações cmerciais, u financeiras, que buscam a incrpraçã de recurss, bens e valres de rigem ilícita na ecnmia d país, de md transitóri u permanente. Tais perações se desenvlvem pr mei de um prcess dinâmic que envlve três fases independentes, mas que cm frequência crrem simultaneamente. Sã elas: a) Clcaçã: a primeira etapa d prcess cnsiste na clcaçã d dinheir n sistema ecnômic. Objetivand cultar sua rigem, crimins prcura mvimentar dinheir em países que pssuem regras mais permissivas e um sistema financeir liberal. A clcaçã é efetuada pr mei de depósits, cmpra de instruments negciáveis, cmpra de bens u utrs mecanisms. Para dificultar a identificaçã da prcedência d dinheir, s criminss aplicam técnicas sfisticadas e cada vez mais dinâmicas, tais cm fracinament ds valres que transitam pel sistema financeir e a utilizaçã de estabeleciments cmerciais que usualmente trabalham cm dinheir em espécie. b) Ocultaçã: a segunda etapa d prcess cnsiste em dificultar rastreament cntábil ds recurss ilícits. O bjetiv é quebrar a cadeia de evidências em virtude da pssibilidade de investigações sbre a rigem d dinheir. Os criminss buscam mvimentá-l de frma eletrônica, transferind s ativs para cntas anônimas preferencialmente, em países amparads pr lei de sigil bancári, realizand depósits em cntas abertas em nme de laranjas u utilizand empresas fictícias u de fachada. c) Integraçã: nesta última etapa, s ativs sã incrprads frmalmente a sistema ecnômic. As rganizações criminsas buscam investir em empreendiments que facilitem suas atividades, pdend tais sciedades prestarem serviçs entre si. Uma vez frmada a cadeia, trna-se cada vez mais fácil legitimar dinheir ilegal. ediçã datas aprvaçã página 1ª versã última atualizaçã próxima revisã Diretria de Cmpliance 3
ASSUNTO: Plítica de Prevençã à Lavagem de Dinheir e Cmbate a Crime de Financiament a Terrrism (PLD/CFT) REFERÊNCIA ATIVIDADE: Identificaçã e mnitrament da rigem ds recurss ds clientes. 5. DESCRIÇÃO DAS ATIVIDADES DA ÁREA DE COMPLIANCE 5.1 CONTROLES E SISTEMAS A Área de Cmpliance da BRL TRUST executa s seguintes cntrles para s prcesss de PLD/CFT e KYC/KYP/KYS: Utilizaçã d sftware LexisNexis Bridger Insight XG, que realiza pesquisas, n âmbit nacinal e internacinal, de pessas físicas e jurídicas. Essas pesquisas avaliam se a figura em análise cmeteu crimes relacinads à lavagem de dinheir, crrupçã, terrrism e tráfic de drgas; Pesquisas sbre a situaçã jurídica, verificand se nme da figura em análise está envlvid em prcesss na justiça brasileira; Pesquisas na internet que relacinam as figuras em análise a infrmações desabnadras; Pesquisa junt a bureaus de crédit; Pesquisa junt à Receita Federal d Brasil; Pesquisa da figura em análise para verificaçã se trata-se de Pessa Expsta Pliticamente (PEP); Pesquisa da figura em análise, tratand-se de pessa natural brasileira, se ela pssui filiaçã partidária; Pesquisa n âmbit internacinal d OFAC - Office f Freign Asset Cntrl, órgã d Departament d Tesur ds EUA. 5.2 PROCEDIMENTOS DE KNOW YOUR CUSTOMER KYC 5.2.1 DEFINIÇÃO O prcediment de KYC tem bjetiv de verificar e cnhecer a rigem, a cnstituiçã d patrimôni e ds recurss financeirs ds seus clientes. O cnheciment adequad das características ds clientes minimiza risc da entrada e da mvimentaçã de capital ilícit através da BRL TRUST. Visand minimizar tais riscs sã adtads s seguintes prcediments: ediçã datas aprvaçã página 1ª versã última atualizaçã próxima revisã Diretria de Cmpliance 4
ASSUNTO: Plítica de Prevençã à Lavagem de Dinheir e Cmbate a Crime de Financiament a Terrrism (PLD/CFT) REFERÊNCIA ATIVIDADE: Identificaçã e mnitrament da rigem ds recurss ds clientes. Pessa Física Identificaçã de regularidade fiscal junt à Receita Federal d Brasil; Identificaçã da situaçã de crédit junt as bureaus de crédit; Identificaçã d perfil de Suitability; Identificaçã de Pessa Pliticamente Expsta (PEP); Identificaçã de ntícias desabnadras. Pessa Jurídica Identificaçã de regularidade fiscal junt à Receita Federal d Brasil; Identificaçã da situaçã de crédit junt as bureaus de crédit; Identificaçã da estrutura rganizacinal da empresa; Identificaçã d beneficiári final Pessa natural que em última instância, de frma direta u indireta, pssui, cntrla u influência significativamente a entidade, u Pessa natural em nme da qual uma transaçã é cnduzida. Identificaçã de Pessa Expsta Pliticamente (PEP); Identificaçã de ntícias desabnadras. Investidr Nã Residente (INR) Para s cass de INR sã utilizadas cm parâmetrs regulatóris a Resluçã CMN nº 4.373/14, e a ICVM nº 560/15. Além ds dcuments e prcediments já definids ns cass anterires, utras etapas sã acrescentadas a prcess de avaliaçã. Ns cass de qualificaçã referente a: Sciedades/entidades que tenham pr bjetiv distribuir emissã de valres mbiliáris, u atuar cm intermediáris na negciaçã de valres mbiliáris, agind pr cnta própria, registradas e reguladas pr órgã recnhecid pela CVM; Qualquer entidade que tenha pr bjetiv a aplicaçã de recurss ns mercads financeirs e de capitais, da qual participem exclusivamente pessas naturais e jurídicas residentes e dmiciliadas n exterir. ediçã datas aprvaçã página 1ª versã última atualizaçã próxima revisã Diretria de Cmpliance 5
ASSUNTO: Plítica de Prevençã à Lavagem de Dinheir e Cmbate a Crime de Financiament a Terrrism (PLD/CFT) REFERÊNCIA ATIVIDADE: Identificaçã e mnitrament da rigem ds recurss ds clientes. A Área de Cmpliance avaliará se as sciedades/entidades atendem a pel mens um ds seguintes requisits: Estejam lcalizadas, direta u indiretamente, em jurisdiçã que nã seja classificada pel Grup de Açã Financeira cntra a Lavagem de Dinheir e Financiament a Terrrism GAFI - cm nã cperante, de alt risc, u detentra de deficiências estratégicas n cmbate e prevençã à lavagem de dinheir e a financiament d terrrism; u Se submetam à supervisã de órgã reguladr d mercad de valres mbiliáris que tenha celebrad cm a CVM acrd de cperaçã mútua que permita intercâmbi de infrmações financeiras de investidres, u seja, signatári d memrand multilateral de entendiment da Organizaçã Internacinal das Cmissões de Valres OICV/IOSCO. A Área de Cmpliance pssui um Service Level Agreement (SLA) perante as demais áreas da BRL TRUST para que as análise de KYC/KYP/KYS e PLD/CFT sejam cncluídas em até 2 (dis) dias úteis. O cnteúd das infrmações e análises pssui validade de 24 meses, send brigatória a renvaçã e atualizaçã ds dads cadastrais e de Cmpliance. A relaçã cm nme de pessas físicas classificadas cm Pessa Expsta Pliticamente (PEP) será btida através de cnsulta à listagem dispnibilizada pel COAF. Semestralmente a Área de Cmpliance executará prcess de checagem d nme ds clientes pessas físicas, e pessas físicas relacinadas a clientes pessas jurídicas, cm bjetiv de verificar se huve alguma inclusã/exclusã de classificaçã em terms de PEP. 5.2.2 ESCALA DO NÍVEL DE RISCO DO CLIENTE Visand permitir que a análise reflita cm acurácia nível de risc, em terms de PLD/CFT, prcediment de KYC estabelece uma Escala de Risc d Cliente : Baix risc Médi risc Alt risc ediçã datas aprvaçã página 1ª versã última atualizaçã próxima revisã Diretria de Cmpliance 6
ASSUNTO: Plítica de Prevençã à Lavagem de Dinheir e Cmbate a Crime de Financiament a Terrrism (PLD/CFT) REFERÊNCIA ATIVIDADE: Identificaçã e mnitrament da rigem ds recurss ds clientes. Cas sejam verificadas situações cuja análise implique na cnclusã de que há elements suficientes, cliente pderá ter elevada sua classificaçã para médi u alt risc. Elements que pdem ser cndicinantes para uma classificaçã de risc cm médi u alt: PEP; Para clientes dméstics, se a residência se situa em lcalidade de frnteira; Para clientes dméstics, n cas de ctista de fund de investiments, se ele pssui filiaçã partidária; Para clientes estrangeirs, se país de dmicíli está relacinad em listas de mnitrament; Ocrrência de algum desabn nas pesquisas; Mvimentações atípicas em funçã d critéri de mnitrament definid cm aplicável. CLASSIFICAÇÃO DO GRAU DE RISCO DO CLIENTE Baix ( ) Médi ( ) Alt ( ) As infrmações referentes a esta escala cmpõem parte d mnitrament a ser registrad n Relatóri de Análise de Cmpliance. 5.3 PROCEDIMENTOS DE KNOW YOUR PARTNER KYP O prcediment de KYP tem bjetiv de identificar e aprvar parceirs de negócis, visand prevenir que a BRL TRUST realize negócis cm cntrapartes inidôneas u suspeitas de envlviment em atividades ilícitas, bem cm assegurar que eles pssuam prcediments adequads de PLD/CFT, quand aplicável. O prcess de KYP tem bjetiv de adquirir melhr cnheciment da empresa, da instituiçã financeira u equiparada pel Banc Central d Brasil (BCB) a ser cntratada, buscand bservar ediçã datas aprvaçã página 1ª versã última atualizaçã próxima revisã Diretria de Cmpliance 7
ASSUNTO: Plítica de Prevençã à Lavagem de Dinheir e Cmbate a Crime de Financiament a Terrrism (PLD/CFT) REFERÊNCIA ATIVIDADE: Identificaçã e mnitrament da rigem ds recurss ds clientes. suas práticas de gvernança, incluind visitas físicas cm equipe especifica para realizaçã de due diligence. Gestres e Administradres de Funds de Investiment: Identificaçã de regularidade fiscal junt à Receita Federal d Brasil Identificaçã da situaçã de crédit junt as bureaus de crédit Identificaçã da estrutura rganizacinal da empresa Identificaçã d beneficiári final Pessa natural que em última instância, de frma direta u indireta, pssui, cntrla u influência significativamente a entidade, u A pessa natural em nme da qual a transaçã é cnduzida Avaliaçã d questinári due diligence (padrã ANBIMA) Seçã I, Seçã II e Seçã III Avaliaçã da dcumentaçã referente à estrutura de Cntrles Interns e de Cmpliance Nã exaustiv, serã slicitadas as principais plíticas e manuais interns, de frma que a BRL TRUST pssa bter razável cnfrt sbre s prcediments e cntrles existentes na instituiçã cntratada para prestaçã de serviçs, em nme fund. O cnteúd das infrmações e análises pssui validade de 24 (vinte e quatr) meses, send brigatória a renvaçã e atualizaçã ds dads cadastrais e de Cmpliance. Para maires detalhes sbre prcediments e mdalidades de serviçs a serem cntratads pela BRL TRUST, u através ds Funds de Investiments, cnsultar a Plitica de Cntrataçã de Terceirs. ediçã datas aprvaçã página 1ª versã última atualizaçã próxima revisã Diretria de Cmpliance 8
ASSUNTO: Plítica de Prevençã à Lavagem de Dinheir e Cmbate a Crime de Financiament a Terrrism (PLD/CFT) REFERÊNCIA ATIVIDADE: Identificaçã e mnitrament da rigem ds recurss ds clientes. 5.4 PROCEDIMENTOS DE KNOW YOUR SUPPLIER - KYS O prcediment de KYS tem bjetiv de identificar e aprvar frnecedres de serviçs, visand prevenir que a BRL TRUST realize negócis cm cntrapartes inidôneas u suspeitas de envlviment em atividades ilícitas, bem cm assegurar que eles pssuam prcediments adequads de PLD/CFT, quand aplicável. O prcess de KYS tem bjetiv de adquirir melhr cnheciment da empresa. Este prcess inclui: Identificaçã de regularidade fiscal junt à Receita Federal d Brasil; Identificaçã da situaçã de crédit junt as bureaus de crédit; Utilizaçã d sftware LexisNexis Bridger Insight XG, que realiza pesquisas, n âmbit nacinal e internacinal, de pessas físicas e jurídicas. Essas pesquisas avaliam se a figura em análise cmeteu crimes relacinads à lavagem de dinheir, crrupçã, terrrism e tráfic de drgas; Pesquisas sbre a situaçã jurídica, verificand se nme da figura em análise está envlvid em prcesss na justiça brasileira; Pesquisas na internet que relacinam as figuras em análise a infrmações desabnadras. ediçã datas aprvaçã página 1ª versã última atualizaçã próxima revisã Diretria de Cmpliance 9
ASSUNTO: Plítica de Prevençã à Lavagem de Dinheir e Cmbate a Crime de Financiament a Terrrism (PLD/CFT) REFERÊNCIA ATIVIDADE: Identificaçã e mnitrament da rigem ds recurss ds clientes. 5.5 DO MONITORAMENTO E DA COMUNICAÇÃO DAS OPERAÇÕES A BRL TRUST deve mnitrar as perações u situações envlvend títuls u valres mbiliáris, cnsiderand as características ds funds gerids/administrads pr ela: I. Operações cujs valres se afigurem bjetivamente incmpatíveis cm a cupaçã prfissinal, s rendiments e u a situaçã patrimnial u financeira de qualquer das partes envlvidas, tmand-se pr base as infrmações cadastrais respectivas; II. Operações realizadas entre as mesmas partes, u em benefíci das mesmas partes, nas quais haja seguids ganhs u perdas n que se refere a algum ds envlvids; III. Operações que evidenciem scilaçã significativa em relaçã a vlume e/u frequência de negócis de qualquer das partes envlvidas, n cas de funds de perfil abert; IV. Operações cujs desdbraments cntemplem características que pssam cnstituir artifíci para burla da identificaçã ds efetivs envlvids e/u beneficiáris respectivs; V. Operações cujas características e/u desdbraments evidenciem atuaçã, de frma cntumaz, em nme de terceirs; VI. Operações que evidenciem mudança repentina e bjetivamente injustificada relativamente às mdalidades peracinais usualmente utilizadas pel(s) envlvid(s); VII. Operações realizadas cm finalidade de gerar perda u ganh para as quais falte, bjetivamente, fundament ecnômic, n cas de funds de perfil abert; VIII. Operações cm a participaçã de pessas naturais residentes u entidades cnstituídas em países que nã aplicam, u aplicam insuficientemente, as recmendações d Grup de Açã Financeira cntra a Lavagem de Dinheir e Financiament d Terrrism GAFI; IX. Operações realizadas, u s serviçs prestads, qualquer que seja valr, a pessas que perpetrad u tentad perpetrar ats terrristas, u neles participad, u facilitad seu cmetiment, bem cm a existência de recurss pertencentes u pr eles cntrlads direta u indiretamente; X. Operações liquidadas em espécie, se e quand permitid; XI. Transferências privadas, sem mtivaçã aparente, de recurss e de valres mbiliáris; XII. Operações cuj grau de cmplexidade e risc se afigurem incmpatíveis cm a qualificaçã técnica d cliente u de seu representante; ediçã datas aprvaçã página 1ª versã última atualizaçã próxima revisã Diretria de Cmpliance 10
ASSUNTO: Plítica de Prevençã à Lavagem de Dinheir e Cmbate a Crime de Financiament a Terrrism (PLD/CFT) REFERÊNCIA ATIVIDADE: Identificaçã e mnitrament da rigem ds recurss ds clientes. XIII. XIV. XV. XVI. Depósits u transferências realizadas pr terceirs, para a liquidaçã de perações de cliente, u para prestaçã de garantia em perações ns mercads de liquidaçã futura; Pagaments a terceirs, sb qualquer frma, pr cnta de liquidaçã de perações u resgates de valres depsitads em garantia, registrads em nme d cliente; Situações em que nã seja pssível manter atualizadas as infrmações cadastrais de seus clientes; Situações e perações em que nã seja pssível identificar beneficiári final. A BRL TRUST dedica especial atençã às perações quand cliente se enquadrar nas seguintes categrias: Investidr Nã Residente (INR), especialmente quand cnstituíds sb frma de TRUST s e sciedades cm títul de prtadr; Pessas Pliticamente Expstas. A BRL TRUST deve analisar as perações em cnjunt cm utras perações cnexas, e que pssam fazer parte de um mesm grup de perações, u guardar qualquer tip de relaçã entre si. Da cnclusã de qualquer atipicidade a BRL TRUST deverá, através de determinaçã d Cmitê de PLD/KYC, representads pel Cmitê de Cmpliance e Riscs Operacinais, cmunicar a Cnselh de Cntrle de Atividades Financeiras ( COAF ), n praz de 24 (vinte e quatr) hras, a cntar da crrência, situações que pssam ser cnsideradas indícis relevantes de crimes relacinads à lavagem de dinheir. As cmunicações feitas a COAF devem ser efetuadas sem que seja dada ciência as envlvids u a terceirs. Os registrs das cnclusões, das análises acerca de perações u prpstas que fundamentaram a decisã de efetuar, u nã, as cmunicações, deverã ser guardadas pr pel mens 5 (cinc) ans, estand à dispsiçã ds órgãs reguladres, n cas de requisições ficiais. Em nã havend qualquer cmunicaçã de crrências que cnfigurem indícis de crime de lavagem de dinheir u cultaçã de bens, direits e valres, a BRL TRUST deverá prestar declaraçã anual até últim dia útil d mês de janeir, pr mei d Sistema de Cntrle de Atividades Financeiras (SISICOAF), atestand a nã crrência de transações passíveis de cmunicaçã. ediçã datas aprvaçã página 1ª versã última atualizaçã próxima revisã Diretria de Cmpliance 11
ASSUNTO: Plítica de Prevençã à Lavagem de Dinheir e Cmbate a Crime de Financiament a Terrrism (PLD/CFT) REFERÊNCIA ATIVIDADE: Identificaçã e mnitrament da rigem ds recurss ds clientes. 5.6 TREINAMENTO O Prgrama de Treinament aplicad pel BRL TRUST é realizad seguind s seguintes princípis: Peridicidade: anual; Aplicaçã: cnsiderand s tips de negóci desenvlvids, e a dimensã de suas estruturas, sã submetids a Prgrama de Treinament tds s clabradres, incluind a Diretria Executiva. As exceções se aplicam as estagiáris e as prfissinais de serviçs de manutençã; Objetivs: Aprimrar cnheciment sbre as exigências e respnsabilidades legais regulamentares, através da transmissã de cnceits teórics e estuds de cas para situações práticas, utilizand ferramentas tais cm e- learning e palestras educativas periódicas sbre Cmpliance e PLD; Capacitar gestres e clabradres a identificar, prevenir, tratar e cmunicar situações de risc relacinadas cm indícis de crrência de lavagem de dinheir u financiament a terrrism; Evidenciar que a BRL TRUST executa as melhres práticas relacinadas as prcesss de KYC e PLD/CFT. 6. MANUTENÇÃO DE ARQUIVOS Os registrs das cnclusões, das análises acerca de perações u prpstas que fundamentaram a decisã de efetuar, u nã, as cmunicações, deverã ser guardadas pr pel mens 5 (cinc) ans, estand à dispsiçã ds órgãs reguladres, n cas de requisições ficiais. Os dcuments e declarações pdem ser guardads em mei físic u eletrônic, admitind-se a substituiçã de dcuments pelas respectivas imagens digitalizadas. ediçã datas aprvaçã página 1ª versã última atualizaçã próxima revisã Diretria de Cmpliance 12
ASSUNTO: Plítica de Prevençã à Lavagem de Dinheir e Cmbate a Crime de Financiament a Terrrism (PLD/CFT) REFERÊNCIA ATIVIDADE: Identificaçã e mnitrament da rigem ds recurss ds clientes. 7. VEDAÇÃO DE OPERAÇÕES As seguintes fntes de riginaçã de perações estã vedadas para serem aceitas, em terms de classificaçã de PLD, pr definiçã da Diretria da BRL TRUST: RPPS (Regime Própri de Previdência Scial, instituíd para entidades públicas) 8. DISPOSIÇÕES FINAIS Será dada privacidade e sigil às infrmações prestadas pels clientes. Este dcument é de us intern, e nã pderá ser divulgad a terceirs sem autrizaçã da Área de Cmpliance. 9. LEGISLAÇÃO APLICÁVEL Instruçã CVM n 301/1999 Respnsabilidade Administrativa pr Delits Relacinads à Lavagem de Dinheir Instruçã CVM n 505/2011 negciaçã de ativs mbiliáris Instruçã CVM n 560/2015 divulgaçã de infrmações de clientes INR CARTA-CIRCULAR BCB nº 3.342/2008 cmunicaçã de atividades terrristas CIRCULAR BCB n 3.461/2009 cnslidaçã de regras cntra crime rganizad Lei Federal n 12.846/2013 - Lei Anticrrupçã Instruçã Nrmativa da RFB n 1.634/2016 nvas regras para CNPJ Resluçã CMN nº 4.373/2014 Investidr Nã Residente 10. ANEXOS ANEXO I Check List de dcumentaçã ds clientes ANEXO II - Relaçã de países, u dependências, cm tributaçã favrecida e regimes fiscais privilegiads ANEXO III Jurisdições que pssuem deficiências estratégicas ediçã datas aprvaçã página 1ª versã última atualizaçã próxima revisã Diretria de Cmpliance 13
ASSUNTO: Plítica de Prevençã à Lavagem de Dinheir e Cmbate a Crime de Financiament a Terrrism (PLD/CFT) REFERÊNCIA ATIVIDADE: Identificaçã e mnitrament da rigem ds recurss ds clientes. 11. HISTÓRICO DAS REVISÕES abr/2014: desenvlviment e frmalizaçã da Plítica de Prevençã à Lavagem de Dinheir e Cmbate a Crime de Financiament a Terrrism. mar/2017: revisã da Plítica de Prevençã à Lavagem de Dinheir e Cmbate a Crime de Financiament a Terrrism. abr/2017: inclusã da alçada respnsável pr infrmar COAF sbre ats suspeits. mai/2017: inclusã d SLA cm praz para cnclusã das análises. jun/2017: detalhament d escp d Prgrama de Treinament. jul/2017: inclusã de vedaçã a perações. ediçã datas aprvaçã página 1ª versã última atualizaçã próxima revisã Diretria de Cmpliance 14