Plano Estratégico Sicoob São Miguel PLANO ESTRATÉGICO

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1 PLANO

2 SUMÁRIO 1. Introdução Metodologia Missão do Sicoob São Miguel Visão do Sicoob São Miguel Macro Objetivos da Visão Valores do Sicoob São Miguel Explicativa dos Valores do Sicoob São Miguel Posicionamento Estratégico Stakeholders Conceito Stakeholders do Sicoob São Miguel Definição do Mapa Estratégico do Sicoob São Miguel Objetivos estratégicos do Sicoob São Miguel Promover e melhorar a distribuição do crédito aos associados Crescer no posicionamento do ranking nacional do cooperativismo financeiro Aumentar o resultado da intermediação financeira Ser a principal instituição financeira para os associados Fortalecer ações estratégicas de Comunicação e Marketing Desenvolver ações pautadas nos princípios cooperativos Melhorar eficiência operacional Implantar e Unificar ferramentas de Gestão Ampliar e melhorar portfólio de soluções Atrair, desenvolver e manter talentos Aperfeiçoar a formação e qualificação de dirigentes e colaboradores Aperfeiçoar e manter as ferramentas de gestão de pessoas Plano de Metas Avaliação e monitoramento Anexos... 18

3 1. Introdução Planejamento Estratégico é um processo gerencial que possibilita estabelecer o rumo a ser seguido pela Instituição, com vistas a obter evolução nos negócios, cumprir sua missão e atingir sua visão, levando em consideração as condições externas e internas do ambiente. O Planejamento Estratégico deixou de ser apenas de responsabilidade dos níveis mais altos da Instituição, e atualmente precisa ser um processo participativo e coletivo, contemplando as diversas realidades da instituição. Deste modo a formulação de objetivos para definição dos cursos de ação a serem seguidos para a sua execução, levaram em conta as condições externas e internas à Instituição e sua evolução esperada tornando-se assim um compromisso de todos. Diante desse contexto, o Plano Estratégico do Sicoob São Miguel para o ciclo , foi construído com enfoque participativo, baseado no conhecimento e nas experiências dos participantes. O Plano desenvolvido difere do anterior quanto à metodologia do Balanced Scorecard (BCS), a qual dividiu os objetivos estratégicos em perspectivas que possuem ligações de causa e efeito entre si, permitindo visualizar o impacto da gestão da instituição em todas as dimensões. Os objetivos estratégicos definidos foram desdobrados em projetos estratégicos e metas que determinarão as ações para o sucesso no desenvolvimento deste plano. Foram avaliados o planejamento estratégico do Sicoob Central SC/RS e Sicoob Confederação objetivando realizar ações estratégicas alinhadas ao sistema.

4 2. Metodologia O processo de Planejamento Estratégico foi conduzido em forma de Workshop, sendo as atividades divididas nas seguintes etapas: Conceitos e Metodologia de Trabalho; Revisão da Missão, Visão e Valores da Instituição; Avaliação dos Cenários e Posicionamento Estratégico; Definição dos Stakeholders; Definição do Mapa Estratégico da Instituição; Definição dos Projetos Estratégicos de cada objetivo; Definição dos Indicadores de acompanhamento. Houve exposições teóricas, trabalhos em equipe, atividades complementares e levantamento de informações e dados, o qual foi permeado pela gestão participativa. Participaram do processo de Planejamento Estratégico a diretoria executiva, gerentes de área, gerentes regionais e de agências juntamente com equipe técnica-administrativa, o que permitiu identificar os principais desafios e caminhos a serem enfrentados. A vigência do Plano Estratégico é de dois anos, após término deste período ou quando julgado necessário deverá ser realizada reavaliação das estratégias propostas.

5 3. Missão do Sicoob São Miguel Promover o desenvolvimento econômico e social, prestando serviços financeiros inovadores com excelência e ética, visando a satisfação dos cooperados e sociedade

6 4. Visão do Sicoob São Miguel Figurar entre as 20 maiores cooperativas de crédito do país, sendo referência como cooperativa de soluções financeiras, interagindo com a comunidade e satisfazendo as necessidades dos cooperados e colaboradores 4.1. Macro Objetivos da Visão Figurar entre as 20 maiores cooperativas do país Promover ações estratégicas que assegurem o desenvolvimento e o crescimento sólido. Referência em soluções financeiras Criar serviços inovadores, com excelência, que surpreendam as expectativas dos associados. Gestão Cooperativista e Integrada com a Comunidade Ser um fator gerador do desenvolvimento da comunidade, crescer com lucratividade e bem-estar. Equipe Competente, Satisfeita e Motivada - Profissionais competentes e preparados para atender as necessidades dos associados e clientes. Equipe motivada, comprometida e valorizada, desenvolvida pessoal e profissionalmente.

7 5. Valores do Sicoob São Miguel Transparência Ética Prontidão Solidariedade Inovação Bravura Princípios Cooperativos 5.1. Explicativa dos Valores do Sicoob São Miguel Transparência: Ser transparente nas relações internas e externas; Ética: Ser honesto e justo nas atitudes e ações; Prontidão: Vitalidade e aprendizagem contínua; Solidariedade: Prática da cooperação com harmonia nas relações interpessoais internas e externas; Inovação: Transformar necessidades em oportunidades; Bravura: Ser ousado e prudente para superar desafios e conquistar o sucesso tendo foco nas pessoas e seus resultados; Princípios cooperativos: Tratar as diversidades com igualdade. (adesão livre voluntária, educação formação e informação, participação econômica dos membros, gestão democrática pelos sócios, autonomia e independência, interesse pela comunidade, intercooperação).

8 6. Posicionamento Estratégico O posicionamento estratégico do Sicoob São Miguel estabelece o principal negócio da cooperativa, define qual é o público-alvo, ou seja, para quem devemos direcionar os maiores esforços considerando o nível de competitividade. O foco principal da cooperativa está voltado ao atendimento a pessoas físicas, ao crédito rural e de micro e pequenas empresas, isso porque esses representam nosso público de maior abrangência e atráves crédito rural preservamos a nossa essência. O foco secundário direciona-se às pessoas físicas e jurídicas de médio porte e o foco complementar refere-se ao atendimento de pessoas físicas e jurídicas de grande porte.

9 7. Stakeholders 7.1. Conceito Stakeholder significa público estratégico e descreve uma pessoa ou grupo que tem interesse em uma empresa, negócio ou indústria, podendo ou não ter feito um investimento neles. Stakeholder também significa parte interessada ou interveniente. É uma palavra em inglês muito utilizada nas áreas de comunicação, administração e tecnologia da informação cujo objetivo é designar as pessoas e grupos mais importantes para um planejamento estratégico ou plano de negócios Stakeholders do Sicoob São Miguel O Sicoob São Miguel definiu como Stakeholders três grandes grupos os quais estão assim classificados: SOCIEDADE Organizações Setoriais Imprensa Entidades Públicas Fornecedores ASSOCIADOS Associados do Sicoob São Miguel FORÇA DE TRABALHO Conselhos Diretoria Executiva Funcionários

10 8. Definição do Mapa Estratégico do Sicoob São Miguel Após avaliação dos cenários foram estabelecidos os objetivos estratégicos para o Sicoob São Miguel utilizando a metodologia Balanced Scorecard BSC. MAPA SICOOB SÃO MIGUEL MISSÃO VISÃO PERSPECTIVAS FINANCEIRA "Promover o desenvolvimento econômico e social, prestando serviços financeiros inovadores com excelência e ética, visando a satisfação dos cooperados e sociedade". "Figurar entre as 20 maiores cooperativas de crédito do país, sendo referência como cooperativa de soluções financeiras, interagindo com a comunidade e satisfazendo as necessidades dos cooperados e colaboradores". Promover e melhorar a distribuição do crédito aos associados S S Aumentar o volume de ativos Aumentar o resultado da intermediação financeira ASSOCIADOS / COMUNIDADE Ser a principal instituição financeira para os associados Fortalecer ações estratégicas de Comunicação e Marketing Desenvolver ações de educação, formação e informação no interesse pela comunidade PROCESSOS INTERNOS / PRODUTOS Melhorar eficiência operacional Implantar e Unificar ferramentas de Gestão Ampliar e melhorar portfólio de soluções APRENDIZADO E CRESCIMENTO Atrair, desenvolver e manter talentos (senso de pertencimento) Aperfeiçoar a formação e qualificação de dirigentes e colaboradores Aperfeiçoar e manter as ferramentas de gestão de pessoas BALANCED SCORECARD BSC

11 O método consiste em determinar de modo balanceado as ligações de causa/efeito entre as quatro perspectivas citadas abaixo: Financeira Associados / Comunidade Processos Internos / Produtos Aprendizado e Crescimento.

12 9. Objetivos estratégicos do Sicoob São Miguel Os objetivos são os resultados que a cooperativa pretende atingir, os quais são desdobrados em indicadores proporcionando a visão causa efeito, buscando sempre obter sinergia entre os diferentes segmentos empresariais. Seguem os objetivos estratégicos, seus respectivos projetos e indicadores: 9.1. Promover e melhorar a distribuição do crédito aos associados Promover e melhorar a distribuição do crédito aos associados Revisar os processos de concessão de crédito de pequeno valor Revisar as alçadas de aprovação de crédito METAS INÍCIO TÉRMINO Aumentar o percentual de correntistas com operações de crédito jun/17 jun/ Crescer no posicionamento do ranking nacional do cooperativismo financeiro Crescer no posicionamento do ranking nacional do cooperativismo financeiro METAS INÍCIO TÉRMINO Ampliar o número de PA's jan/18 dez/17 Realizar Incorporações Ampliar a área de atuação jan/18 Incentivar a política de capitalização Aumentar o volume de voluntária ativos Implementar e aprimorar o encarteiramento dos associados em todos os PA's (análise do perfil e potencial do associado) 9.3. Aumentar o resultado da intermediação financeira Aumentar o resultado da intermediação financeira Avaliar as taxas de juros praticadas pelo mercado para aplicar taxas competitivas METAS INÍCIO TÉRMINO Aumentar o spread global dez/17 Reavaliar as taxas de aplicação (% CDI) dez/17

13 9.4. Ser a principal instituição financeira para os associados Ser a principal instituição financeira para os associados Fidelizar, acompanhar e reativar associados Ampliar o marketshare nas novas regiões incorporadas e manter o mercado na região Extremo Oeste SC e Sudoeste PR META INÍCIO TÉRMINO Aumentar o índice de aproveitamento dos produtos por associado (IAP) 9.5. Fortalecer ações estratégicas de Comunicação e Marketing Fortalecer ações estratégicas de Comunicação e Marketing META INÍCIO TÉRMINO Elaborar cronograma anual da campanhas estratégicas, alinhado as Aumentar o número de campanhas sistêmicas associados Ampliar a presença digital da marca Elaborar orçamento anual de mídia nov/17 jan/18 Aumentar o número de Elaborar relatório de sustentabilidade associados operativos com base no modelo Global Reporting out/17 fev/18 Initiative - GRI 9.6. Desenvolver ações pautadas nos princípios cooperativos Desenvolver ações pautadas nos princípios cooperativos Fomentar o desenvolvimento do Gibi Sicoobito Fomentar o desenvolvimento do Programa Cooperjovem nas escolas Fomentar o desenvolvimento de Projetos socioambientais Desenvolver Programa para qualificação de associados e educação financeira e cooperativista Reestruturar e capacitar sistematicamente Delegados Realizar eventos de prestação de contas e relacionamento com a comunidade Participar e / ou apoiar ações e projetos na sociedade META INÍCIO TÉRMINO Aumentar a participação e reconhecimento do Sicoob São Miguel na sociedade fev/17 mai/17 mai/17

14 9.7. Melhorar eficiência operacional Melhorar eficiência operacional META INÍCIO TÉRMINO Controlar as despesas operacionais Padronizar as ferramentas e processos Implementar Orçamento das despesas por PA Melhorar o Índice de set/17 jan/18 Aprimorar a gestão de riscos, controles Eficiência internos e prevenção a fraudes Cumprir e aprimorar a política de compras jan/ Implantar e Unificar ferramentas de Gestão Implantar e Unificar ferramentas de Gestão Unificar os sistemas de apresentação Metas/Resultados/Acompanhamento Implementar sistema de gerenciamento de almoxarifado Implementar sistema de gerenciamento do PE Implementar Ferramenta para analise de produtividade por funionário META INÍCIO TÉRMINO Aprimorar as ferramentas de gestão jan/18 ago/17 dez/17 dez/ Ampliar e melhorar portfólio de soluções Ampliar e melhorar portfólio de soluções META INÍCIO TÉRMINO Desenvolver estratégias de comunicação Aumentar a receita de ago/17 dos produtos e serviços serviços Desenvolver novos produtos e serviços Atrair, desenvolver e manter talentos Atrair, desenvolver e manter talentos META INÍCIO TÉRMINO Formalizar e divulgar o plano de cargos e salários jan/18 Implementar programa Banco de Controlar o Índice de jul/17 talentos rotatividade Desenvolver e divulgar cartilha de Controlar o Índice de jul/17 benefícios Felicidade no Trabalho Desenvolver ações de melhoria da jan/18 Comunicação Interna (endomarketing) Estruturar as equipes de trabalho

15 9.11. Aperfeiçoar a formação e qualificação de dirigentes e colaboradores Aperfeiçoar a formação e qualificação de dirigentes e colaboradores META INÍCIO TÉRMINO Promover eventos de formação para dirigentes jul/17 Promover a educação cooperativista Acompanhar o número de Promover programas de horas de treinamento por desenvolvimento de Liderança profissional Desenvolver anualmente cronograma de treinamentos out/ Aperfeiçoar e manter as ferramentas de gestão de pessoas Aperfeiçoar e manter as ferramentas de gestão de pessoas Realizar a cada 02 (dois) anos pesquisa de clima Realizar anualmente avaliação de desempenho Realizar ações de prevenção a saúde e segurança do trabalho META INÍCIO TÉRMINO Acompanhar a satisfação dos profissionais jan/18 jul/17

16 10. Plano de Metas Anualmente entre Outubro à Dezembro a Diretoria Executiva define as diretrizes gerais para o ano seguinte. Com base nas diretrizes definidas os gestores juntamente com suas equipes elaboram o orçamento definindo o Plano de Metas o qual é aprovado pelo Conselho de Administração.

17 11. Avaliação e monitoramento Para avaliar a execução do Plano de Metas são acompanhados os indicadores apresentados em planilhas disponibilizadas no Gercoop (Sistema gerencial) e os objetivos estratégicos são acompanhados através de Painel BSC o qual apresenta os indicadores para cada objetivo estratégico.

18 12. Anexos Workshop Construção do Plano Estratégico 28/11/2016