Sistema mono-bancário chinês e início da reforma 1

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Marina Aragão Lopes
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1 Sistema mono-bancário chinês e início da reforma 1 CONSELHO DE ESTADO Acumula funções comerciais e de banco central, até BANCO POPULAR DA CHINA (People s Bank of China - PBC) MINISTÉRIO DAS FINANÇAS Banco da China (BOC) (1912 / 1979) Banco da Agricultura (ABC) (1951/1979) balcões PBC Banco Popular de Construção (CCB) (1954/1979) Subordinado Subordinado Subordinado PBC até 1979 PBC até1979 ao MF até 79 Cooperativas rurais de crédito (RCC) Banco Industrial e Comercial (ICBC) (1984 reorganização dos balcões PBC) Cooperativas urbanas de crédito (UCC) Banco Investimento da China (1981) Controlava os fundos vindos do BM. Em 1994, passou a funcionar com o CCB Até 1995 considerados bancos especializados The Big Four - 4 bancos estatais : Dp de 1995 (c/ Lei Banc. Com.) bancos comerciais Banco da China (Bank of China BOC) Banco de Construção da China (Popular Construction Bank of China CCB) Banco da Agricultura da China (Agriculture Bank of China ABC) Banco Industrial e Comercial da China (ICBC) 1 Baseado no artigo China s Financial System: Two Decades of Gradual Reforms 2002, de Maria Manuela Nêvada da Costa e Jennifer Ping Ngoh Foo

Construção (CCB) (1954/1979) Subordinado Subordinado Subordinado PBC até 1979 PBC até1979 ao MF até 79 Cooperativas rurais de crédito (RCC) Banco Industrial e Comercial (ICBC) (1984 reorganização dos

2 Instituições financeiras não bancárias 2 CONSELHO DE ESTADO BANCO POPULAR DA CHINA (People s Bank of China - PBC) 1949 CITIC - CHINA INTERNATIONAL TRUST and INVESTMENT CORPORATION Cooperativas de crédito (1979/1986) Companhias Trust e Investim. (1980) Companhias de Leasing (1980) Companhias Financeiras (1987) Comp. Rating e Valores (1987) Urbanas (UCC) Rurais (RCC) Domésticas - TIC Internacionais-ITIC (1980) transformados depois em bancos O primeiro banco cooperativo urbano foi criado em Shenzhen, em 1995, consolidando o capital de 16 UCC. 2 Baseado no livro de Nicholas Lardy China s Unfinished Economic Revolution (1998)

(1980) Companhias de Leasing (1980) Companhias Financeiras (1987) Comp.

3 Estrutura do sistema bancário chinês 3 CONSELHO DE ESTADO BANCO POPULAR DA CHINA (People s Bank of China - PBC) 1949 COMERCIAIS 3 ESTATAIS DE POLÍTICAS DE CRÉDITO (1995) PRIVADOS ESTRANGEIROS THE BIG FOUR CCB ABC BOC ICBC COMERCIAIS REGIONAIS B. Desenv. Estatal B. Desenv. Agricultura B. Import Export BANCO MINSHENG 1º banco privado (1996) JOINT VENTURES BALCÕES ESTRANG. COMERCIAIS NACION./UNIVER SAIS Bank of Communications (1908/86) CITIC Industrial Bank (1987) China Everbright Bank (1992) Hua Xia Bank (1992) China Investment Bank China Merchants Bank (1987) Shanghai Pudong Development Bank (1988) Shanghai Commercial Bank Shenzhen Development Bank (1987) Fujian Industrial Bank (1988) Guangdong Development Bank (1988) Yantai Housing Savings Bank (1987) Bengbu Housing Savings Bank (1987) Hainan Development Bank (1995) 3 Baseado no artigo China s Financial System: Two Decades of Gradual Reforms 2002, de Maria Manuela Nêvada da Costa e Jennifer Ping Ngoh Foo. Elementos de informação retirados de The China Business Collection Banking in China e

/UNIVER SAIS Bank of Communications (1908/86) CITIC Industrial Bank (1987) China Everbright Bank (1992) Hua Xia Bank (1992) China Investment Bank China Merchants Bank (1987) Shanghai Pudong

4 PRINCIPAIS INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS NA CHINA Tipo de Instituição 1999 Nº de entidades Principais recursos dos fundos Principais clientes (empréstimos) Banco Popular da China 1 Governo Bancos comerciais (banco central) Bancos especializados (crédito) 3 Depósitos do governo SOE Bancos Comerciais Big Four 4 Depósitos individuais e de empresas SOE Outros bancos comerciais 6 Depósitos individuais e de empresas SOE, empresas não estatais Bancos regionais 8 Depósitos individuais e de empresas SOE, empresas não estatais Cooperativas de crédito urbanas Depósitos individuais Empresas colectivas rurais e rurais Depósitos individuais urbanas (incluindo TVE) Companhias Trust e Investimento 240 Entidades do governo e empréstimos Administrações locais, SOE externos Sociedades de Valores 97 Empresas Empresas Companhias de Seguros, Leasing Particulares e empresas Administrações locais, empresas e soc. financeiras n.d. Bancos estrangeiros (1) 162 Depósitos estrangeiros Empresas estrangeiras Fonte: OCDE 2000 "China in the Global Economy: Reforming China's Enterprises" (1) inclui filiais de 13 bancos estrangeiros e bancos em joint ventures, bem como 100 filiais de bancos estrangeiros em Beijing, Shanghai e outras cidades costeiras

individuais e de empresas SOE, empresas não estatais Bancos regionais 8 Depósitos individuais e de empresas SOE, empresas não estatais Cooperativas de crédito urbanas 5.

5 DESENVOLVIMENTO DO SECTOR FINANCEIRO INSTITUIÇÕES, MERCADOS E INSTRUMENTOS INSTITUIÇÕES REALIZAÇÕES Lei Orgânica do PBC Lei da Banca Comercial Sistema bancário dual Sector das instituições financeiras não Bancária OBJECTIVOS PBC Desenvolv. política monetária Incluindo infraestruturas para abertura do mercado Desenvolv. da supervisão e regulamentação para o sistema financeiro Sistema bancário Comercialização da actividade Adopção das regras de contabilização internacionais Resolução dos problemas de insolvência dos bancos estatais Criação de concorrência (novos bancos, bancos estrangeiros a operar em RMB, reforma fiscal)

política monetária Incluindo infraestruturas para abertura do mercado Desenvolv.

6 FINANCIAMENTO INFORMAL UTILIZADO PELAS EMPRESAS PRIVADAS NA CHINA LEGAL QUASE-LEGAL ILEGAL Empréstimos inter-pessoais Fundações de Cooperativas Rurais Brokers Profissionais (RCF) Crédito Comercial Red Hats Casa Privadas de Dinheiro Associações de Crédito Rotativo Sociedades de Assistência Mútua (SAM) Associações de Crédito Rotativo (ROSCAS) Fundações das Cooperativas de Poupança Casas de Penhores Casas de Penhores Associações de Investimento Piramidal Fonte: Informal Finance and Private Sector Development in China de Kellee S. Tsai (2002). FASES DE DESENVOLVIMENTO E

Associações de Crédito Rotativo (ROSCAS) Fundações das Cooperativas de Poupança Casas de Penhores Casas de Penhores Associações de Investimento Piramidal

7 FINACIAMENTO INFORMAL CONDIÇÕES ECONÓMICAS POSIÇÃO DO GOVERNO FACE AO SECTOR PRIVADO FINANCIAMENTO INFORMAL LOCAL Extrema pobreza; Governo local ausente Nenhum Forte Desenvolvimento Governo local não apoia Baixo as soc. colectivas e emp.priv. ROSCAS e RCF Baixo nível de Governo local apoia os Alto desenvolvimento industrial negócios privados ROSCAS e RCF Casas de Penhores UCC/UCB Casas Privadas de Dinheiro Alto nível de desenvolvimento Prioridades dadas ao Médio industrial. SOE urbanas desenvolvimento SAM, UCC/UCB Fonte: Informal Finance and Private Sector Development in China de Kellee S. Tsai (2002).

ROSCAS e RCF Baixo nível de Governo local apoia os Alto desenvolvimento industrial negócios privados ROSCAS e RCF Casas de Penhores UCC/UCB Casas Privadas de

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Apenas para referência CEPA. Sector ou. 7. Actividade Financeira. Subsector CEPA B. Actividade bancária e outros serviços financeiros [excluindo actividade seguradora e serviços de compra e venda de títulos financeiros (securities)] a. Aceitação de depósitos e outros fundos reembolsáveis