Trabalhando com Multilaterais II Forum Sobre Inclusão Financeira Banco Central do Brasil. Terence Gallegher
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- Maria de Belem Alcântara Pinheiro
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1 Trabalhando com Multilaterais II Forum Sobre Inclusão Financeira Banco Central do Brasil Terence Gallegher 18 de Novembro de 2010
2 IFC: Parte do Grupo Banco Mundial Os182 países membros da IFC determinam suas políticas Banco Internacional para Reconstrução e Desenvolvimento, 1945 Corporação Financeira Internacional, 1956 Associação Internacional de Desenvolvimento, 1960 Centro Internacional de Agência Multilateral Solução de Controvérsia de Garantia de sobre Investimentos, Investimentos,
3 Expertise Global Mais de 100 escritórios regionais no mundo inteiro 3
4 Características que definem a IFC Rating AAA; Participa somente em iniciativas do setor privado; Compartilha riscos com os outros investidores; Investe em todos instrumentos financeiros: o Empréstimos o Mezanino o Capital o Garantias Real e Dólar Financiamento ao comércio exterior Financiamento de longo prazo Política de preço a mercado; Não aceita garantias governamentais; Orientado ao impacto no desenvolvimento, mas sutentável financeiramente. 4
5 Valor que a IFC traz Parcerias de longo prazo em tempos bons e ruins Financiamentos Mobilização de outros investidores Governança Aspectos ambientais e sociais Selo de aprovação Serviços de consultoria Transferência de conhecimento 5
6 Microfinanças e o Papel do Banco Mundial World Bank CGAP IFC Clients IFC Maior Investidor em Microfinanças em Termos de Volume e Alcance! Microfinanças possuem um longo trackrecord como ferramenta de diminuição da pobreza Investimento privado é necessário para apoiar instituições financeiramente sustentáveis A IFC foca na criação e apoio a instituições de microfinanças comercialmente viáveis, que possam atrair o capital privado necessário para seu crescimento e atendimento da demanda reprimida A IFC possui um papel catalizador de demonstrar a viabilidade comercial do setor de microfinanças e promovê-lo como uma classe de ativos atraente para investidores institucionais privados A IFC continua a liderar a inovação no setor de microfinanças, beneficiando-se do uso de novos desenvolvimentos tecnológicos, produtos financeiros e políticas, de forma a ajudar instituições financeiras a servir mais pessoas e com maior eficiência
7 A IFC na fronteira das microfinanças através de: Transformações institucionais Bancos e redes especializados em microfinanças Veículos de Investimento Coletivo Mobilização de recursos financeiros locais e internacionais Desenvolvimento e capacitação de Instituições Financeiras para que sirvam a base da pirâmide Endereçando de forma seletiva as restrições nos níveis de infra-estrutura financeira e regulatórias Marcos: IFC microfinance committed portfolio (USD Million) Anos 90: Criação do Banco de Microfinanças BiH : Apoio ao modelo da Pro Credit, transformação da Acleda e do Compartamos : Diversificação de produtos para empréstimos & fundos de investimentos em capital, (AIM, Shorecap, GMF, EFSE), aumento de crédito para títulos/sindicatos para IMFs (Compartamos, Edyficar, MiBanco) 2008: Colocação privada junto ao Citibank (GMF), transações estruturadas com Standard Chartered, e lançamentos de bancos start-up na Liberia, RDC e China FY99 FY00 FY01 FY02 FY03 FY04 FY05 FY06 FY07 FY08 IFC committed portfolio Annual IFC commitments
8 Microfinance Climate Microfinance Abordagem da IFC no Brasil para Microfinanças Se o Brasil atingir a penetração de Bolívia e Peru serão entre 8 e 12 milhões de clientes novos Brasil tem por volta de 850 mil clientes de microfinanças A IFC quer atingir 500 mil clientes nos próximos três anos Source: Economist Intelligence Unit, Source: EIU Microscope on the Microfinance Business Environment in LAC Funding Potencial para mobilizar R$1 bilhão do compulsório Investimento e Consultoria Transformações institucionais Scale-up as operações de microfinanças dos grandes bancos Start-ups com foco na amazônia e no nordeste Ambiente Regulátorio Melhorar o marco para transformações institucionais 8
9 O Papel Demonstrativo e Catalista das DFIs Primeiro: financiar as iniciativas de microfinanças em paises em desenvolvimento Incentivar as estratégias mais comerciais para microfinanças como primeiro passo para a sustentabilidade do setor Aceitar os riscos envolvidos como pioneiro no financiamento de um mercado nascente, provando a viabilidade de investimento no setor para atrair novos investidores Fornecem mais da metade do financiamentno para microfinanças atualmente no mundo Oferecem um apoio complexo para as IMFs na construção de modelos de negocios sustentáveis, acoplando o financiamento oferecido a serviços de assistência técnica 9
10 Quais os entraves ao fomento efetivo dos organismos internacionais às microfinanças no Brasil? Saída do investimento: falta de mercado secundário Tamanho das instituições Falta de interesse de investidores locais Crowding out: subsídios Falta de estratégia com foco comercial Marco regulátorio: transformação institucionais
11 Qual a importância dos pequenos negócios no contexto da inclusão financeira, quando comparadas a experiências internacionais similares? Participação das PMEs formais no mercado de trabalho e Participação do setor informal na força de trabalho Participação das PMEs formais no PIB e Participação do Setor Informal no PIB % % Share of formal SMEs in employment Share of informal sector in laborforce Share of formal SMEs in GDP Share of informal sector in GDP Developing Developed Developing Developed Fonte: Ayyagari, Beck and Demirgüç-Kunt (2007)
12 O mercado de crédito para pequenos negócios do Brasil está preparado para a concorrência internacional? Como grandes players internacionais percebem o mercado brasileiro de microfinanças? Novos entrantes JÁ Banco Azteca FINSOL ACCION POTENCIAIS ACP GRAMEEN LFS/ACCESS BANK Compartamos
13 Obrigado!!!! Contact: Terence Gallegher Rua Redentor, 14 Rio de Janeiro, RJ, Brazil Telephone:
African Development Bank
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