Estudos de Inovações Tecnológicas do Banco Central do Brasil. Aristides Andrade Cavalcante Neto

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Isaac Osório Godoi
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1 Departamento de Tecnologia da Informação Estudos de Inovações Tecnológicas do Banco Central do Brasil Aristides Andrade Cavalcante Neto Chefe-adjunto do Departamento de Tecnologia da Informação Banco Central do Brasil

2 Agenda 1. Inovações Tecnológicas 2. Iniciativa de Machine Learning 3. Iniciativa de Distributed Ledger 4. Considerações finais

3 Contextualização Inovação Tecnológica é todo processo de modificação de processos produtivos ou modelos de negócio, revendo premissas e restrições até então existentes, por meio de tecnológica da informação, e promovendo ganhos de eficiência e eficácia significativos.

4 Hype Inovações Tecnológicas no Setor Financeiro

5 Iniciativas Priorizadas no Banco Central Inovações Tecnológicas Priorizadas Machine Learning Distributed Ledger

6 Agenda 1. Inovações Tecnológicas 2. Iniciativa de Machine Learning 3. Iniciativa de Distributed Ledger 4. Considerações finais

7 Contextualização Machine Learning é a utilização de algoritmos e modelos que aprendem a identificar padrões sobre um grande volume de dados para reconhecer estes padrões em um novo conjunto de dados.

8 Machine Learning Aplicações em Sistema Financeiro Robot Adivsors Forecasting Algorithmic Trading Data Security Fraud Detection 8

9 Objetivos da Iniciativa de Machine Learning Testar o conceito em uma aplicação real Fugir de Provas de Conceito em ambientes customizados Avaliar plataformas de diferentes fabricantes

10 Desafios Experimentação de plataformas de ML Escolha do Business Case Nivelamento de expectativas com usuário Abordagem ágil: Não reinventar a roda

11 Treinamento: Base de perguntas e respostas

12 Treinamento: Feedback

13 Lições Aprendidas Envolvimento da área de negócio: Não é só TI O aprendizado de máquina deve envolver um aprendizado conduzido Processo feedback contínuo: Não existe solução ótima

14 Agenda 1. Inovações Tecnológicaxs 2. Iniciativa de Machine Learning 3. Etapa Iniciativa 2 de Distributed Ledger 4. Considerações finais

15 Tecnologia Distributed Ledger Tecnologia Definição exata ainda em debate Aplicações além de criptomoedas Sistema de armazenamento e processamento de dados distribuído Sincronia por consenso Não há entidade central Sem ponto único de falha

16 Cases Prospectados Etapa 1 Pagamentos: SML Sistema de Pagamentos em Moeda Local CCR Convênio de Pagamentos e Créditos Recíprocos Know Your Costumer (KYC) CCS Cadastro de Clientes do SFN PLD Prevenção e Combate a lavagem de dinheiro Moeda Digital Criptomoeda emitida pelo Banco Central

17 Critérios de Seleção Etapa 1 Requisitos mínimos de negócio já conhecidos Case ainda não atendido pelas tecnologias atuais Resiliência com maior peso que Escalabilidade

18 O Case Escolhido Etapa 1 SALT (Sistema Alternativo de Liquidação de Transações) Sistema de contingência ao Sistema de Transferência de Reservas - STR Número inferior a mensagens por dia que não possam ser atendidas pela CIP DLT como alternativa viável

19 Caso de Uso Sistema Alternativo de Liquidação de Transações STR Site 1 e 2 Banco Central Site 1 STR Banco Central Site 2 STR

20 Caso de Uso Sistema Alternativo de Liquidação de Transações STR Site 2 Banco Central Site 1 STR Banco Central Site 2 STR

21 Caso de Uso Sistema Alternativo de Liquidação de Transações Cenário Extremo Banco Central Site 1 STR Banco Central Site 2 STR

22 STR + SALT Inovações Tecnológicas Caso de Uso Sistema Alternativo de Liquidação de Transações Banco Central Site 1 STR DF Banco Central Site 2 SALT STR

23 STR + SALT Inovações Tecnológicas Caso de Uso Sistema de Transferência de Reservas Banco Central Site 1 STR Banco Central SP DF Site 2 RJ PE SALT SALT SALT SALT STR

24 Comitê de Crise Inovações Tecnológicas Caso de Uso Sistema de Transferência de Reservas Banco Central Site 1 STR Banco Central SP DF Site 2 RJ PE SALT SALT SALT SALT STR

25 Caso de Uso Sistema Alternativo de Liquidação de Transações SALT Operação normal. SP RJ PE SALT SALT SALT

26 Caso de Uso Sistema Alternativo de Liquidação de Transações SALT Operação normal SP. RJ PE SALT SALT SALT

27 Caso de Uso Sistema Alternativo de Liquidação de Transações SALT Operação sem BC? SP. RJ PE SALT SALT SALT

28 Protótipo SALT (Sistema alternativo ao STR contingência) Requisitos: Sigilo de saldos e transações Operação sob monitoramento do BCB Garantia de saldos positivos Sincronização entre SALT e STR, e vice versa Operação independente do BCB (Desejável) Resultado Protótipo funcional em plataforma de nuvem Sigilo de saldos e transações por criptografia IFs operam independente da infra do BCB BCB pode monitorar todas as transações Garantia de saldos positivos na presença do BCB Bloqueio de transações e IFs por não cumprir as regras

29 Plataformas Estudadas Fabric Quorum Corda Bitcoin BlockApps Ethereum Chain

30 Plataforma Fabric Fabric Resultado Protótipo na versão 0.6 Mesmos resultados da plataforma Ethereum Criptografia off-chain Versão 1.0 (em estudo)

31 Plataforma Quorum Quorum Resultado Dados segregados por parte interessada Criptografia externa desnecessária BCB com acesso global Mesmo processo de verificação de saldo Maturidade da plataforma requer avaliação

32 Plataforma CORDA Corda Resultado Dados segregados por parte interessada Criptografia externa desnecessária Dependente de um nó especial (Notário) Baseado em UTXO (histórico X reemissão) Maturidade da plataforma requer avaliação Alterações constantes (M0.9.2)

33 Percepções Pontos de atenção Prova de conceito mostrou o potencial da tecnologia; Sigilo dos dados ainda precisa ser aperfeiçoado; Ainda não atingimos simultaneamente: Privacidade de saldo e transações, Garantia de saldo positivo, Independência do BCB.

34 Mais detalhes sobre o trabalho de DLT: Distributed ledger technical research in Central Bank of Brazil Distributed-ledger.asp?idpai=ORDALFA

35 Considerações Finais

36 Considerações Finais As tecnologias inovadoras ainda estão em maturação Apresentam muitas potencialidades para o setor público O Banco Central continuará os estudos sobre as tecnologias Colaboração como ponto chave para acelerar aprendizado

37 Obrigado. Perguntas?

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