Manual do Software Credinfo GSF - WEB. Manthis Informática Ltda.

Transcrição

1 Manual do Software Credinfo GSF - WEB Manthis Informática Ltda. credinfo@credinfo.com.br 1

2 Lançamento das propostas 3 Campos da tela de Proposta 8 Agente de Crédito 8 Convênio 8 Nome 8 Matrícula / Benefício 9 CPF 9 Data de Nascimento 9 1º Telefone Nº 10 1º Telefone Operadora 10 Agência 11 Conta 11 Tipo de Proposta 11 Tipo de Empréstimo 12 Número da Proposta 12 Status 13 Valor Solicitado 13 Troco 14 Prazo em Meses 14 Data do Débito da Primeira Parcela 14 Data do Débito da Última Parcela 14 Data e Hora da Proposta 15 Observações 15 Dica 18 Inserindo Anexos na Proposta 20 Conclusão 22 2

3 Lançamento das propostas Quando você faz o login no sistema a tela de propostas é mostrada. As propostas que aparecem referem-se às propostas lançadas no mês corrente pelo seu usuário. Mas você pode alterar o filtro de data e colocar a data que desejar visualizar. Para alterar o filtro, clique no ícone Então será mostrada a tela de filtros para você escolher o intervalo de datas além de outros filtros. 3

4 Altere a data que você quer visualizar as propostas e clique em buscar. No exemplo abaixo vou pedir para mostrar apenas as propostas lançadas entre os dias 1 e 3 de fevereiro. 4

5 Após clicar em BUSCAR, o sistema irá mostrar apenas as propostas lançadas neste intervalo de datas. Nesta tela de listagem das propostas você pode ordenar a visualização dos dados por qualquer uma das colunas. Note que no exemplo abaixo está ordenado por Data da Proposta - Decrescente ( A proposta com maior data aparece no topo enquanto que propostas com datas inferiores aparecem abaixo ). O que identifica a ordenação é a seta branca na coluna. Como ela está apontando para baixo indica que a ordem é decrescente. Para inverter a ordem você precisa apenas clicar no nome da coluna novamente. Note que a seta vai apontar para cima e as propostas com menor data aparecerão no topo. 5

6 Se você deseja ordenar as propostas por Número da Proposta, clique na coluna Número da Proposta, como no exemplo abaixo: Você pode também alterar o número de propostas que são mostradas por tela. Para fazer isso vá até o rodapé da tela e altere a quantidade de registros. No exemplo abaixo vou alterar para mostrar 20 propostas por tela. Inserindo uma Proposta Para inserir uma proposta clique no sinal de + que fica no rodapé da listagem das propostas. 6

7 Ao clicar para inserir você verá esta tela, então terá que preencher os dados dos campos e no final salvar. 7

8 Campos da tela de Proposta Agente de Crédito No Agente de Crédito você deve selecionar o seu nome, a não ser que esteja digitando a proposta para algum colega. É com base neste campo que a empresa conseguirá calcular a comissão para o agente correto. Convênio No campo Convênio deve ser selecionado o convênio que o cliente está contratando o empréstimo. Caso seja selecionado um convênio diferente daquele que o cliente está contratando podem ocorrer erros no cálculo de comissão, tanto a comissão que a empresa tem a receber quanto a comissão que ela irá pagar ao Agente de Crédito. Nome É o nome do cliente que está contratando o empréstimo. É importante que não sejam feitas abreviações do nome e que o nome seja digitado de forma completa. Boas práticas Os dados do cliente são as principais informações do sistema e precisam ser digitados com toda a atenção. Nossa sugestão é que o nome seja digitado com a primeira letra de cada nome em maiúsculo e as demais em minúsculo, por exemplo, João da Silva. Também sugerimos que o nome seja cadastrado com o acento, caso possua algum. 8

9 O ideal é que a empresa defina o padrão, ou se digita tudo em maiúsculo ou a primeira letra de cada nome em maiúsculo e as demais em minúsculo. Caso não exista este padrão, tanto a visualização dos dados quanto os relatórios e gráficos ficarão fora de padrão e em alguns casos podem ficar ordenados de forma diferente. Matrícula / Benefício A Matrícula / Benefício é o número de registro do cliente junto ao Órgão Averbador dele. Alguns órgãos chama de matrícula e outros de benefício. Um aposentado do INSS, por exemplo, possui o número de benefício. CPF Para informar o CPF do cliente não insira hífen ou barra, digite apenas os números, Por exemplo, para o CPF /00 você deve digitar apenas Data de Nascimento Informe a data de nascimento do cliente no formato dd/mm/aaaa onde dd = dia do mês, mm = mês e aaaa = o ano com 4 dígitos, exemplo, 27/10/1960. Você pode também selecionar uma data clicando no ícone do calendário à direita do campo. Ao clicar, o calendário será aberto para você selecionar a data: 9

10 1º Telefone Nº Informe o número do 1º telefone do cliente no seguinte formato ddd + espaço + número separado por hífen, por exemplo, Seguir este padrão é importante para manter os dados de forma correta e facilitar as campanhas de telemarketing. Também facilita se a empresa for gerar alguma campanha de envio de propostas via SMS. 1º Telefone Operadora A seleção da operadora é muito importante, pois sabendo a operadora a empresa poderá selecionar o melhor plano para uma campanha de SMS ou telemarketing. 10

11 Agência Neste campo você digita o número da agência onde o cliente possui conta. Digite a agência com o dígito verificador separado por hífen, por exemplo, Conta É o número da conta bancária do cliente, que pode ser uma conta corrente, poupança ou outro tipo de conta. Digite o número da conta com o dígito verificador separado por hífen, por exemplo, Tipo de Proposta Neste campo você seleciona se o cliente está fazendo um empréstimo novo ou renovando um existente. Ele tem ação imediata no campo seguinte Tipo de Empréstimo, pois os tipos de empréstimos mudarão para contrato novo e renovação. 11

12 Tipo de Empréstimo Os Tipos de Empréstimos são os mesmos que você encontra no sistema do Banco do Brasil e como vimos acima, os tipos alteram conforme o tipo de Proposta. Número da Proposta 12

13 O número da proposta é de extrema importância para o gerenciamento dos dados. Mesmo que você não tenha este número no momento da inclusão da proposta é crucial que após lançar no sistema do banco você consiga este número e informe aqui no sistema da empresa. Isso porque quando o banco mandar as planilhas de conferência será através do número da proposta que a empresa poderá se determinada proposta foi paga ou não, e assim pagar a comissão do Agente de Crédito. Informe o número da proposta no mesmo formato que você vê no sistema do Banco. Status O status da proposta indica se a proposta foi aprovada, cancelada ou se foi apenas solicitada. Também é importante manter este dado atualizado para evitar erros de cálculo de comissão. Quando você insere uma proposta o status será sempre Solicitado, mas se você, no momento de inserir a proposta, já tiver certeza que ela está aprovada, então poderá informar o status Aprovado. Caso o banco cancele a proposta é importante que você altere o status para Cancelado. Lembre-se: Propostas com status errados geram comissões erradas! Valor Solicitado Quando for uma empréstimo Novo, então o Valor Solicitado é o valor que o cliente tomou emprestado. Quando for um Refinanciamento ou Compra de Dívida ( Portabilidade ) então no campo Valor Solicitado é informado o valor total da nova dívida do cliente. Por exemplo, digamos que um cliente possui um empréstimo e queira refinanciar e neste empréstimo o saldo devedor dele é de R$ 3.000,00. Então ele solicita R$ 5.000,00. É este valor ( R$ 5.000,00 ) que será lançado no campo Valor Solicitado. Já a diferença entre os R$ 5.000,00 e o Saldo Devedor de R$ 3.000,00 ( que resulta em R$ 2.000,00 ) será lançado no campo Troco, pois é o valor que o cliente irá embolsar na proposta. 13

14 Troco Se for um empréstimo novo, este campo deverá ficar zerado. Se for um refinanciamento ou compra de dívida, então neste campo você digita a diferença entre o novo valor total solicitado e o saldo devedor, ou seja, o valor que sobrou realmente para o cliente na nova proposta. Prazo em Meses É a quantidade de parcelas da proposta. Data do Débito da Primeira Parcela É a data que a primeira parcela será descontada no contra-cheque ou extrato de benefícios do cliente. Consulte no sistema do banco esta data. Data do Débito da Última Parcela 14

15 É a data de desconto da última parcela. Estas informações são importantes tanto para relatórios e ações de telemarketing, quanto para atendimento ao cliente, pois após alguns meses o cliente tem a tendência a procurar o Agente de Crédito para saber quando vence a última parcela. Data e Hora da Proposta Quando você insere uma proposta o sistema irá sugerir a data e hora atuais. Mas você pode alterar estes dados e, caso esteja lançando as propostas durante a noite, deverá alterar o horário e informar a hora aproximada que você atendeu o cliente. Isso porque existem gráficos e relatórios de atendimento onde são analisados os horários de pico de movimento nas agências e ações são planejadas com base nestes gráficos. Então se você informar que atendeu um cliente as 2h da madrugada, o planejamento das ações de vendas e marketing ficarão prejudicadas, pois não é uma informação confiável. Veja os exemplos abaixo. Na interpretação dos gráficos podemos dizer que existem picos de atendimento na agência durante a madrugada. Como os dados estão errados, geram gráficos errados. Observações 15

16 O campo Observações é uma oportunidade para você fazer qualquer anotação que julgue importante para o momento e principalmente para o futuro. Mesmo que pareça redundante ou sem importância digitar neste campo um comentário que foi feito pelo cliente, ou um incidente que ocorreu no sistema do banco na hora de digitar a proposta, estas informações serão úteis no futuro quando o cliente fizer alguma reclamação ou quando o banco não quiser pagar uma comissão alegando que a proposta não foi digitada. Então informe neste campo qualquer informação que possa ser útil lá na frente. Para finalizar, após ter informado os dados dos campos, clique em INCLUIR. Feito isso a proposta será gravada e irá aparecer na listagem das propostas. O próximo passo é anexar a documentação. Para isso, identifique a proposta na listagem e clique no sinal de + no lado direito da linha. No exemplo abaixo vamos considerar que a proposta é a proposta que queremos anexar os documentos, então vamos clicar no sinal de + 16

17 Como não temos nenhum anexo ainda, vai aparecer a guia Anexos da Proposta e a mensagem NENHUM REGISTRO ENCONTRADO. Então clicamos no sinal de + do lado da mensagem NENHUM REGISTRO ENCONTRADO A tela para anexar os documentos será aberta, então clique em SELECIONAR para selecionar o arquivo PDF que está no seu computador ( ou smartphone, caso esteja usando o sistema via smartphone ). 17

18 Dica Quando for criar os PDFs e antes de anexar na proposta, crie um padrão para os nomes dos arquivos. Este padrão irá facilitar na busca quando você tiver centenas de PDFs criados. Um padrão que funciona muito bem é colocar no nome do arquivo o número do CPF seguido do tipo de documento. Por exemplo, na proposta do exemplo, o CPF do cliente é , então os PDFs ficarão assim: CPF.pdf RG.pdf CONTRA-CHEQUE.pdf Além de facilitar na busca, deixa a visualização mais intuitiva e você não perde tempo tentando descobrir de qual cliente é aquele PDF perdido na pasta. Após anexar, selecione o tipo de anexo e clique em INCLUIR 18

19 Após clicar em INCLUIR, o anexo irá aparecer vinculado à proposta 19

20 Inserindo Anexos na Proposta Para inserir novo anexo, clique no sinal de + Caso você anexou um documento errado, poderá excluir este anexo. Para excluir selecione o anexo que deseja excluir, clicando na caixa no canto direito do anexo e depois clique no ícone da lixeira. Após finalizar todos os anexos, clique em PROPOSTAS para voltar para a listagem das propostas. 20

21 Note que agora o anexo irá aparecer vinculado à proposta. 21

22 Conclusão Sua participação é importante nas melhorias e correções de bugs. Fique à vontade para criticar, sugerir melhorias e para qualquer outro comentário. Envie sua mensagem para credinfo@credinfo.com.br. Atenciosamente Edson Marcelo Manthis Informática Ltda