Aplicar, investir, guardar e juntar Para você é a mesma coisa? Para o Investidor não.

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Benedicta Jardim Valente
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1 Aplicar, investir, guardar e juntar Para você é a mesma coisa? Para o Investidor não. Ana Claudia Leoni Superintendente de Educação da ANBIMA Workshop Linguagem e Abordagem Uma revisão de paradigmas na comunicação com o investidor

2 Temos grandes medos na vida... 1º 2º 3º Fonte: Fear Factor, Universidade de Cambridge, 1996

Bens de consumo 3.Trabalho 6.Saúde financeira 4.

3 Perguntamos a um grupo de estudantes: Quando pensa em dinheiro o que lhe vem a cabeça? 1.Boletos / dívidas 2.Bens de consumo 3.Trabalho 6.Saúde financeira 4.Shopping 5.Viagens 7.Planejar o futuro para sempre ter dinheiro 3

4 A forma como as pessoas se relacionam com o dinheiro, está ligada a diversos fatores: psicológicos, culturais, religiosos... O dinheiro muitas vezes é um tabu: sexo vs dinheiro Segundo o estudo Investment Phobia, da Universidade de Cambridge: 50% das pessoas tem aceleração do ritmo cardíaco ao lidar com seu dinheiro 11% sentem mal-estar ao analisar seus extratos bancários e 15% evitam abrir envelopes bancários para evitar transtornos 23% das mulheres tem fobia financeira e 18% dos homens sofrem do mesmo mal 60% das pessoas que não poupam alegaram falta de dinheiro ( Dos 40% restantes, 21% tem consciência que é melhor poupar e depois consumir, mas não aguentam esperar 4

5 A incapacidade de compreensão leva os investidores a ter uma postura reativa quando confrontado com o tema Pessoas não se sentem preparadas para navegar no novo mundo dos investimentos e adotam postura reativa e conservadora (Mckinsey&Company, Maio/2013) 64% dos investidores querem entender os produtos para não fazer escolhas erradas (Como Investir) Ao estimular o assunto em um grupo de jovens universitários, 57% não têm a menor ideia do que fazer com o dinheiro (focus group, projeto Universidade do Investidor ANBIMA) Os investidores tem alta expectativa em relação a como seus parceiros os apoiam para navegar neste novo contexto (Mckinsey&Company, Maio/2013) Acesso a outras fontes de busca aumentou, mas o gerente ainda é a principal para 43% das pessoas (IBOPE, 2011) No Canadá este número é igualmente elevado: 32% (Porter Novelli Styles, CTFC Target) 5

6 O desafio começa na tentativa de tornar o tema investimentos mais fluido/leve e trazê-lo para a rotina das pessoas Dinheiro para mim tem que ser dia a dia. Assim como eu escovo o dente e escolho minha roupa. Se eu olhar para ele com medo eu nunca vou crescer financeiramente. Então ele é meu amigo, eu brinco, faço um combinado de tratar ele com delicadeza e naturalidade. 6

7 ... e como fomos procurar a resposta? Chamada criativa numa rede social Respostas voluntárias, em forma de arte Adesão de 141 pessoas, enviando 229 respostas 75% 6% 17% 2% 32% mulheres 76% até 35 anos 68% homens 7

8 O primeiro achado no nosso pré-teste: precisamos adequar significativamente nossa linguagem, desde as expressões mais simples Guardar, juntar, investir e aplicar dinheiro, tem o mesmo significado? 8

9 Você juntou dinheiro, e agora? Essa pergunta direcionava as respostas dos investidores para seus objetivos. Como o objetivo era conhecer a relação das pessoas com as instituições financeiras e entender as dificuldades que enfrentavam para fazer investimentos, a pergunta foi alterada para: O que te ajuda a aplicar o seu dinheiro? 9

10 1. AJUDA Existe informação mas as pessoas precisam de consultoria Excesso de informação traz insegurança e ansiedade A ajuda tira o tema do estágio de receio e de contemplação e traz para a rotina 10

11 Homem Salvador/BA 11

12 Mulher São Paulo/SP Mulher São Paulo/SP Profissionais qualificados são aqueles que nos proporcionam as melhores soluções para as nossas necessidades financeiras. Onde estão eles? Boa pergunta, assim que eu descobrir juro que compartilho a informação! 12

13 Homem São Paulo/SP Homem Salvador/BA 13

14 2. LINGUAGEM Precisa ser mais simples, objetiva e transparente para ser mais próxima do investidor Permite que ele compreenda e confie Coloca ele como protagonista do processo de decisão Usar elementos que tragam para o tema para a rotina, implica em ajudar a nomenclatura técnica (necessária) com: Metáforas Comparativos números, símbolos, desenhos, cores Jogos Tom bem humorado, um pouco de graça 14

15 Homem Barreiras/BA Mulher Penápolis/SP 15

16 Homem Barreiras/BA 16

17 Homem Itu/SP Homem São Paulo/SP 17

18 Investópolis Homem Itu/SP 18

19 3. IDENTIFICAÇÃO Histórias semelhantes trazem identificação, vínculo e confiança ao saber que pessoas que têm a vida parecida com os mesmos problemas e desafios Minimizam questões de sacrifício e culpa, historicamente associados ao dinheiro A informação ganha vida quando compartilhada de modo mais real 19

20 Eu aplico com ajuda do meu avô e às vezes do meu pai. Acho que a experiência dos mais velhos dá a eles mais tato para lidar com investimentos. Nessa imagem meu avô está me contando como ele faz. Mulher Penápolis/SP 20

21 Homem Caieiras/SP Homem Salvador/BA Os 4 Ps Pense/Pese: avalie prós e contras Pergunte: amigo bancário, gerente do banco, familiares, professores Pesquise na web: sites para investir Permita-se arriscar: quem não arrisca, não petisca 21

22 4. PERSONALIZAÇÃO Informações precisam ser ágeis, acessíveis e personalizadas para cada pessoa Dar a possibilidade de ele decidir e sentir que aquilo foi pensado e feito para ele 22

23 Gosto de pegar o dinheiro guardado no porquinho e investir do meu jeito. Hoje é na poupança para curto prazo e tesouro direto para médio e longo prazo... Talvez em imóveis mais para frente, tem tantas outras coisas acontecendo... Homem Brasília/DF 23

24 Hoje bicicletinha, amanhã caminhão Homem Campinas/SP Avaliar todas as opções, mas sem esquecer daquilo que um dia a gente quis. Como uma criança, que hoje pilota um brinquedo, mas tem o sonho de pilotar um caminhão

25 Os investidores não precisam passar pelo ciclo da borboleta para encontrar sua independência financeira. Há o desafio de mostrar que a trajetória é tão, ou mais importante, quanto chegar lá. 25

26 Investimento precisa ser um sacrifício? Vale a pena? Walter Mischel, realizado nos anos 1960 e início dos anos crianças com média de 4 anos e meio Recompensa pequena e imediata = 1 marshmallow ou Recompensa maior, mas futura (15 minutos) = 2 marshmallows 26

27 Ana Claudia Leoni Superintendente de Educação São Paulo Rio de Janeiro Av. das Nações Unidas, º e 21º andar São Paulo SP Brasil Fax Av. República do Chile, º andar Rio de Janeiro RJ Brasil Fax

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