Changing the mind set when communicating with investors

Transcrição

1 Changing the mind set when communicating with investors INVESTOR EDUCATION AND FINANCIAL BEHAVIOR CONFERENCE Dezembro 2013 Ana Claudia Leoni Superintendente de Educação da ANBIMA

2 Temos grandes medos na vida... 1º 2º 3º Fonte: Fear Factor, Universidade de Cambridge,

3 Perguntamos a um grupo de estudantes: O que o consumo significa para você? 1. Inclusão Social 2. Sair de uma vida de restrições 3. Oportunidade de investir 4. Liberdade para satisfazer prazeres imediatos 5. Prazer imediato

4 Perguntamos a um grupo de estudantes: O que o dinheiro significa para você? 1.Boletos/contas para pagar 2.Bens de consumo 3.Trabalho 4.Shopping 5.Viagens 6. Saúde financeira 7.Planejar o futuro para sempre ter dinheiro

5 A forma como as pessoas se relacionam com o dinheiro, está ligada a diversos fatores: psicológicos, culturais, religiosos... O dinheiro muitas vezes é um tabu: sexo vs dinheiro Pessoas não se sentem preparadas para navegar no novo mundo dos investimentos e adotam postura reativa e conservadora (Mckinsey&Company, Maio/2013) 64% dos investidores querem entender os produtos para não fazer escolhas erradas (Como Investir) Acesso a outras fontes de busca aumentou, mas o gerente ainda é a principal para 43% das pessoas (IBOPE, 2011) No Canadá este número é igualmente elevado: 32% (Porter Novelli Styles, CTFC Target) Os investidores tem alta expectativa em relação a como seus parceiros os apoiam para navegar neste novo contexto (Mckinsey&Company, Maio/2013)

6 O desafio começa na tentativa de tornar o tema investimentos mais fluido/leve e trazê-lo para a rotina das pessoas Dinheiro para mim tem que ser dia a dia. Assim como eu escovo o dente e escolho minha roupa. Se eu olhar para ele com medo eu nunca vou crescer financeiramente. Então ele é meu amigo, eu brinco, faço um combinado de tratar ele com delicadeza e naturalidade.

7 Guardar, juntar, investir e aplicar dinheiro, tem o mesmo significado?

8 Nós descobrimos que não. Como?... O que te ajuda a aplicar o seu dinheiro? Chamada criativa numa rede social Respostas voluntárias, em forma de arte Adesão de 141 pessoas, enviando 229 respostas 75% 17% 2% 6% 32% mulheres 68% homens 76% até 35 anos

9 1. AJUDA Existe informação mas as pessoas precisam de consultoria Excesso de informação traz insegurança e ansiedade A ajuda tira o tema do estágio de receio e de contemplação e traz para a rotina

10 Homem Salvador/BA 10

11 Mulher São Paulo/SP Mulher São Paulo/SP Profissionais qualificados são aqueles que nos proporcionam as melhores soluções para as nossas necessidades financeiras. Onde estão eles? Boa pergunta, assim que eu descobrir juro que compartilho a informação! 11

12 Homem São Paulo/SP Homem Salvador/BA 12

13 2. LINGUAGEM Precisa ser mais simples, objetiva e transparente para ser mais próxima do investidor Permite que ele compreenda e confie Coloca ele como protagonista do processo de decisão Usar elementos que tragam para o tema para a rotina, implica em ajudar a nomenclatura técnica (necessária) com: Metáforas Comparativos números, símbolos, desenhos, cores Jogos Tom bem humorado, um pouco de graça 13

14 Homem Barreiras/BA Mulher Penápolis/SP 14

15 Homem Barreiras/BA 15

16 Homem Itu/SP Homem São Paulo/SP 16

17 Investópolis Homem Itu/SP 17

18 3. IDENTIFICAÇÃO Histórias semelhantes trazem identificação, vínculo e confiança ao saber que pessoas que têm a vida parecida com os mesmos problemas e desafios Minimizam questões de sacrifício e culpa, historicamente associados ao dinheiro A informação ganha vida quando compartilhada de modo mais real 18

19 Eu aplico com ajuda do meu avô e às vezes do meu pai. Acho que a experiência dos mais velhos dá a eles mais tato para lidar com investimentos. Nessa imagem meu avô está me contando como ele faz. Mulher Penápolis/SP 19

20 Homem Caieiras/SP Homem Salvador/BA Os 4 Ps Pense/Pese: avalie prós e contras Pergunte: amigo bancário, gerente do banco, familiares, professores Pesquise na web: sites para investir Permita-se arriscar: quem não arrisca, não petisca 20

21 4. PERSONALIZAÇÃO Informações precisam ser ágeis, acessíveis e personalizadas para cada pessoa Dar a possibilidade de ele decidir e sentir que aquilo foi pensado e feito para ele 21

22 Gosto de pegar o dinheiro guardado no porquinho e investir do meu jeito. Hoje é na poupança para curto prazo e tesouro direto para médio e longo prazo... Talvez em imóveis mais para frente, tem tantas outras coisas acontecendo... Homem Brasília/DF 22

23 Hoje bicicletinha, amanhã caminhão Homem Campinas/SP Avaliar todas as opções, mas sem esquecer daquilo que um dia a gente quis. Como uma criança, que hoje pilota um brinquedo, mas tem o sonho de pilotar um caminhão

24 Os investidores não precisam passar pelo ciclo da borboleta para encontrar sua independência financeira. Há o desafio de mostrar que a trajetória é tão, ou mais importante, quanto chegar lá. 24

25 Ana Claudia Leoni Superintendente de Educação São Paulo Av. das Nações Unidas, º e 21º andar São Paulo SP Brasil Fax Rio de Janeiro Av. República do Chile, º andar Rio de Janeiro RJ Brasil Fax