ITR - INFORMAÇÕES TRIMESTRAIS Data-Base - 30/09/2001 INSTITUIÇÃO FINANCEIRA O REGISTRO NA CVM NÃO IMPLICA QUALQUER APRECIAÇÃO SOBRE A COMPANHIA, SENDO OS SEUS ADMINISTRADORES RESPONSÁVEIS PELA VERACIDADE DAS INFORMAÇÕES PRESTADAS. 01.01 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 4 - NIRE 000035300027795 01.02 - SEDE 1 - ENDEREÇO COMPLETO 2 - BAIRRO OU DISTRITO CIDADE DE DEUS S/Nº VILA YARA 3 - CEP 4 - MUNICÍPIO 5 - UF 06029-900 OSASCO SP 6 - DDD 7 - TELEFONE 8 - TELEFONE 9 - TELEFONE 10 - TELEX 0011 3684-5376 3684-2126 3684-4011 1174001 11 - DDD 12 - FAX 13 - FAX 14 - FAX 0011 3683-2564 3684-4630 3681-3986 15 - E-MAIL 4100.contadoria@bradesco.com.br 01.03 - DIRETOR DE RELAÇÕES COM INVESTIDORES (Endereço para Correspondência com a Companhia) 1 - NOME LUIZ CARLOS TRABUCO CAPPI 2 - ENDEREÇO COMPLETO 3 - BAIRRO OU DISTRITO CIDADE DE DEUS S/Nº VILA YARA 4 - CEP 5 - MUNICÍPIO 6 - UF 06029-900 OSASCO SP 7 - DDD 8 - TELEFONE 9 - TELEFONE 10 - TELEFONE 11 - TELEX 0011 3684-5376 3684-2126 3684-4011 1174001 12 - DDD 13 - FAX 14 - FAX 15 - FAX 0011 3683-2564 3684-4630 3681-3986 16 - E-MAIL 4000.diretoria@bradesco.com.br 01.04 - REFERÊNCIA / AUDITOR EXERCÍCIO SOCIAL EM CURSO TRIMESTRE ATUAL TRIMESTRE ANTERIOR 1 - INÍCIO 2 - TÉRMINO 01/01/2001 9 - NOME/RAZÃO SOCIAL DO AUDITOR KPMG Auditores Independentes 00418-9 11 - NOME DO RESPONSÁVEL TÉCNICO José Marcelo Bessan 3 - NÚMERO 4 - INÍCIO 5 - TÉRMINO 6 - NÚMERO 7 - INÍCIO 8 - TÉRMINO 31/12/2001 3 01/07/2001 30/09/2001 2 01/04/2001 30/06/2001 10 - CÓDIGO CVM 12 - CPF DO RESP. TÉCNICO 012.981.668-02 17/01/2002 10:30:52 Pág: 1
ITR - INFORMAÇÕES TRIMESTRAIS Data-Base - 30/09/2001 INSTITUIÇÃO FINANCEIRA 01.01 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 01.05 - COMPOSIÇÃO DO CAPITAL SOCIAL Número de Ações (Mil) Do Capital Integralizado 1 - Ordinárias 2 - Preferenciais 3 - Total Em Tesouraria 4 - Ordinárias 5 - Preferenciais 6 - Total 1 - TRIMESTRE ATUAL 2 - TRIMESTRE ANTERIOR 30/09/2001 733.319.190 712.117.012 1.445.436.202 956.300 967.500 1.923.800 30/06/2001 733.319.190 712.117.012 1.445.436.202 830.900 848.700 1.679.600 3 - IGUAL TRIMESTRE EX. ANTERIOR 30/09/2000 554.722.817 535.892.517 1.090.615.334 0 0 0 01.06 - CARACTERÍSTICAS DA EMPRESA 1 - TIPO DE EMPRESA Instituição Financeira 2 - TIPO DE SITUAÇÃO Operacional 3 - NATUREZA DO CONTROLE ACIONÁRIO Privada Nacional 4 - CÓDIGO ATIVIDADE 1090100 - Bancos Comerciais 5 - ATIVIDADE PRINCIPAL Operações Bancárias, inclusive câmbio 6 - TIPO DE CONSOLIDADO Não Apresentado 7 - TIPO DO RELATÓRIO DOS AUDITORES Sem Ressalva 01.07 - SOCIEDADES NÃO INCLUÍDAS NAS DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS CONSOLIDADAS 1 - ITEM 2 - CNPJ 3 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 01.08 - PROVENTOS EM DINHEIRO DELIBERADOS E/OU PAGOS DURANTE E APÓS O TRIMESTRE 1 - ITEM 2 - EVENTO 3 - APROVAÇÃO 4 - PROVENTO 5 - INÍCIO PGTO. 6 - TIPO AÇÃO 7 - VALOR DO PROVENTO P/ AÇÃO 01 RD 01/06/2001 Juros Sobre Capital Próprio 02/07/2001 ON 0,0000117650 02 RD 01/06/2001 Juros Sobre Capital Próprio 02/07/2001 PN 0,0000129415 03 RD 28/06/2001 Juros Sobre Capital Próprio 13/07/2001 ON 0,0000705900 04 RD 28/06/2001 Juros Sobre Capital Próprio 13/07/2001 PN 0,0000776490 05 RD 02/07/2001 Juros Sobre Capital Próprio 01/08/2001 ON 0,0000117650 06 RD 02/07/2001 Juros Sobre Capital Próprio 01/08/2001 PN 0,0000129415 07 RD 01/08/2001 Juros Sobre Capital Próprio 03/09/2001 ON 0,0000117650 08 RD 01/08/2001 Juros Sobre Capital Próprio 03/09/2001 PN 0,0000129415 09 RD 03/09/2001 Juros Sobre Capital Próprio 01/10/2001 ON 0,0000117650 17/01/2002 10:31:22 Pág: 2
ITR - INFORMAÇÕES TRIMESTRAIS Data-Base - 30/09/2001 INSTITUIÇÃO FINANCEIRA 01.01 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 10 RD 03/09/2001 Juros Sobre Capital Próprio 01/10/2001 PN 0,0000129415 17/01/2002 10:31:22 Pág: 3
ITR - INFORMAÇÕES TRIMESTRAIS Data-Base - 30/09/2001 INSTITUIÇÃO FINANCEIRA 01.01 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 00090-6 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL BANCO BRADESCO S.A. 3 - CNPJ 60.746.948/0001-12 01.09 - CAPITAL SOCIAL SUBSCRITO E ALTERAÇÕES NO EXERCÍCIO SOCIAL EM CURSO 1- ITEM 2 - DATA DA ALTERAÇÃO 3 - VALOR DO CAPITAL SOCIAL (Reais Mil) 4 - VALOR DA ALTERAÇÃO (Reais Mil) 5 - ORIGEM DA ALTERAÇÃO 7 - QUANTIDADE DE AÇÕES EMITIDAS (Mil) 8 - PREÇO DA AÇÃO NA EMISSÃO 01 22/12/2000 5.146.500 400.500 Subscrição Pública 53.400.000 0,0075000000 02 26/03/2001 5.165.502 19.002 Reserva de Capital 0 0,0000000000 03 26/03/2001 5.200.000 34.498 Reserva de Lucro 0 0,0000000000 (Reais) 01.10 - DIRETOR DE RELAÇÕES COM INVESTIDORES 1 - DATA 2 - ASSINATURA 26/10/2001 17/01/2002 10:31:37 Pág: 4
ITR - INFORMAÇÕES TRIMESTRAIS Data-Base - 30/09/2001 INSTITUIÇÃO FINANCEIRA 01.01 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 02.01 - BALANÇO PATRIMONIAL ATIVO (Reais Mil) 1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3-30/09/2001 4-30/06/2001 1 Ativo Total 84.607.432 78.257.300 1.01 Ativo Circulante 57.631.447 51.682.900 1.01.01 Disponibilidades 1.019.107 848.143 1.01.02 Aplicações Interfinanceiras de Liquidez 9.455.675 8.083.404 1.01.02.01 Aplicações no Mercado Aberto 3.425.917 4.345.503 1.01.02.02 Aplicações em Depósitos Interfinanceiros 6.031.393 3.739.384 1.01.02.03 Provisões para Perdas (1.635) (1.483) 1.01.03 Títulos e Valores Mobiliários 6.652.560 4.279.965 1.01.03.01 Carteira Própria 2.094.536 1.501.138 1.01.03.02 Vinculados a Compromissos de Recompra 4.072.520 1.953.360 1.01.03.03 Vinc. a Negoc. e Interm. de Valores 123.429 1.905 1.01.03.04 Vinculados ao Banco Central 506.509 340.196 1.01.03.05 Vinculados a Prestação de Garantias 205.913 692.879 1.01.03.06 Provisões para Desvalorizações (350.347) (209.513) 1.01.04 Relações Interfinanceiras 6.531.673 6.338.678 1.01.04.01 Pagamentos e Recebimentos a Liquidar 2.651.913 2.819.871 1.01.04.02 Depósitos no Banco Central 3.820.710 3.461.995 1.01.04.03 Tesouro Nacional - Rec. do Créd. Rural 712 134 1.01.04.04 SFH - Sistema Financeiro da Habitação 58.338 56.674 1.01.04.05 Correspondentes 0 4 1.01.05 Relações Interdependências 131.871 155.193 1.01.05.01 Transferências Internas de Recursos 131.871 155.193 1.01.06 Operações de Crédito 21.016.134 19.791.019 1.01.06.01 Setor Público 56.328 83.826 1.01.06.02 Setor Privado 22.364.697 20.992.038 1.01.06.03 Prov.p/Oper. Créditos de Liquid.Duvidosa (1.404.891) (1.284.845) 1.01.07 Operações de Arrendamento Mercantil 0 0 1.01.07.01 Oper.de Arrend. a Receber-Setor Privado 0 0 1.01.07.02 Rendas a Apropriar de Arrend. Mercantil 0 0 1.01.08 Outros Créditos 12.625.211 11.978.810 1.01.08.01 Créditos por Avais e Fianças Honrados 1.561 1.557 1.01.08.02 Carteira de Câmbio 7.539.507 6.491.734 1.01.08.03 Rendas a Receber 812.551 798.503 1.01.08.04 Negociação e Intermediação de Valores 1.013.376 1.602.723 1.01.08.05 Créditos Específicos 0 0 1.01.08.06 Diversos 3.284.982 3.111.070 1.01.08.07 Prov. p/outros Créd. de Liq. Duvidosa (26.766) (26.777) 1.01.09 Outros Valores e Bens 199.216 207.688 1.01.09.01 Outros Valores e Bens 275.248 265.148 1.01.09.02 Provisões para Desvalorizações (125.668) (123.423) 1.01.09.03 Despesas Antecipadas 49.636 65.963 17/01/2002 10:31:47 Pág: 5
ITR - INFORMAÇÕES TRIMESTRAIS Data-Base - 30/09/2001 INSTITUIÇÃO FINANCEIRA 01.01 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 02.01 - BALANÇO PATRIMONIAL ATIVO (Reais Mil) 1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3-30/09/2001 4-30/06/2001 1.02 Ativo Realizável a Longo Prazo 15.114.657 15.916.575 1.02.01 Aplicações Interfinanceiras de Liquidez 112.949 92.134 1.02.01.01 Aplicações em Depósitos Interfinanceiros 123.037 100.941 1.02.01.02 Provisões para Perdas (10.088) (8.807) 1.02.02 Títulos e Valores Mobiliários 5.324.712 6.627.769 1.02.02.01 Carteira Própria 2.004.761 2.438.122 1.02.02.02 Vinculados a Compromissos de Recompra 2.171.613 4.256.867 1.02.02.03 Vinculados ao Banco Central 1.287.424 142.672 1.02.02.04 Vinculados à Prestação de Garantias 0 0 1.02.02.05 Provisões para Desvalorizações (139.086) (209.892) 1.02.03 Relações Interfinanceiras 102.738 104.268 1.02.03.01 SFH - Sistema Financeiro da Habitação 102.738 104.268 1.02.04 Relações Interdependências 0 0 1.02.05 Operações de Crédito 8.116.051 7.647.995 1.02.05.01 Setor Público 87.395 74.666 1.02.05.02 Setor Privado 8.709.748 8.280.428 1.02.05.03 Prov.p/Oper. Créditos de Liquid.Duvidosa (681.092) (707.099) 1.02.06 Operações de Arrendamento Mercantil 0 0 1.02.06.01 Oper.de Arrend.a Receber-Setor Privado 0 0 1.02.06.02 Rendas a Apropriar de Arrend. Mercantil 0 0 1.02.07 Outros Créditos 1.427.254 1.415.572 1.02.07.01 Créditos por Avais e Fianças Honrados 0 0 1.02.07.02 Rendas a Receber 0 0 1.02.07.03 Negociação e Intermediação de Valores 8.319 6.627 1.02.07.04 Créditos Específicos 135.986 125.026 1.02.07.05 Diversos 1.311.620 1.311.234 1.02.07.06 Prov. p/outros Créd. de Liq. Duvidosa (28.671) (27.315) 1.02.08 Outros Valores e Bens 30.953 28.837 1.02.08.01 Outros Valores e Bens 0 0 1.02.08.02 Despesas Antecipadas 30.953 28.837 1.03 Ativo Permanente 11.861.328 10.657.825 1.03.01 Investimentos 10.328.216 9.376.843 1.03.01.01 Dependências no Exterior 0 0 1.03.01.02 Participações em Controladas 10.495.587 9.545.195 1.03.01.02.01 - No País 10.411.728 9.470.956 1.03.01.02.02 - No Exterior 83.859 74.239 1.03.01.03 Participações em Coligadas 0 0 1.03.01.04 Outros Investimentos 53.406 52.294 1.03.01.05 Provisão para Perdas (220.777) (220.646) 1.03.02 Imobilizado de Uso 1.153.662 924.440 1.03.02.01 Imóveis de Uso 674.440 670.656 17/01/2002 10:31:47 Pág: 6
ITR - INFORMAÇÕES TRIMESTRAIS Data-Base - 30/09/2001 INSTITUIÇÃO FINANCEIRA 01.01 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 02.01 - BALANÇO PATRIMONIAL ATIVO (Reais Mil) 1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3-30/09/2001 4-30/06/2001 1.03.02.02 Outras Imobilizações de Uso 1.864.248 1.625.723 1.03.02.03 Depreciações Acumuladas (1.385.026) (1.371.939) 1.03.03 Imobilizado de Arrendamento 0 0 1.03.03.01 Bens Arrendados 0 0 1.03.03.02 Depreciações Acumuladas 0 0 1.03.04 Diferido 379.450 356.542 1.03.04.01 Gastos de Organização e Expansão 820.641 768.996 1.03.04.02 Amortização Acumulada (441.191) (412.454) 17/01/2002 10:31:47 Pág: 7
ITR - INFORMAÇÕES TRIMESTRAIS Data-Base - 30/09/2001 INSTITUIÇÃO FINANCEIRA 01.01 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 02.02 - BALANÇO PATRIMONIAL PASSIVO (Reais Mil) 1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3-30/09/2001 4-30/06/2001 2 Passivo Total 84.607.432 78.257.300 2.01 Passivo Circulante 65.726.800 60.185.615 2.01.01 Depósitos 34.068.148 29.740.631 2.01.01.01 Depósitos à Vista 6.772.257 6.228.730 2.01.01.02 Depósitos de Poupança 17.001.821 16.553.676 2.01.01.03 Depósitos Interfinanceiros 14.767 61.054 2.01.01.04 Depósitos a Prazo 10.279.303 6.897.171 2.01.02 Captações no Mercado Aberto 8.848.743 10.897.557 2.01.02.01 Carteira Própria 5.517.170 6.552.105 2.01.02.02 Carteira de Terceiros 3.331.573 4.345.452 2.01.03 Recursos de Aceites e Emissão de Títulos 2.763.835 2.420.135 2.01.03.01 Recursos de Letras Hipotecárias 220.286 144.749 2.01.03.02 Obrigações por Tit. e Val. Mob. no Ext. 2.543.549 2.275.386 2.01.04 Relações Interfinanceiras 3.107.522 3.561.027 2.01.04.01 Recebimentos e Pagamentos a Liquidar 2.782.118 3.365.225 2.01.04.02 Repasses Interfinanceiros 195.294 103.655 2.01.04.03 Correspondentes 130.110 92.147 2.01.05 Relações Interdependências 407.926 390.629 2.01.05.01 Recursos em Trânsito de Terceiros 407.926 390.629 2.01.06 Obrigações por Empréstimos 8.326.471 6.370.923 2.01.06.01 Emprést. no País-Instituições Oficiais 0 0 2.01.06.02 Empréstimos no Exterior 8.326.471 6.370.923 2.01.07 Obrigações por Repasse do País 1.227.609 1.221.970 2.01.07.01 BNDES 647.611 675.621 2.01.07.02 CEF 1.882 283 2.01.07.03 FINAME 569.589 538.837 2.01.07.04 Outras Instituições 8.527 7.229 2.01.08 Obrigações por Repasse do Exterior 329.666 291.901 2.01.09 Outras Obrigações 6.646.880 5.290.842 2.01.09.01 Cobrança e Arrec. de Trib.e Assemelhados 548.702 578.733 2.01.09.02 Carteira de Câmbio 2.381.515 2.221.995 2.01.09.03 Sociais e Estatutárias 403.599 351.550 2.01.09.04 Fiscais e Previdenciárias 267.540 184.939 2.01.09.05 Negociação e Intermediação de Valores 1.132.457 519.697 2.01.09.06 Diversas 1.913.067 1.433.928 2.02 Passivo Exigível a Longo Prazo 9.417.398 8.919.450 2.02.01 Depósitos 2.359.811 2.193.265 2.02.01.01 Depósitos Interfinanceiros 0 0 2.02.01.02 Depósitos a Prazo 2.359.811 2.193.265 2.02.02 Captações no Mercado Aberto 780.150 1.101.321 2.02.02.01 Carteira Própria 780.150 1.101.321 17/01/2002 10:31:56 Pág: 8
ITR - INFORMAÇÕES TRIMESTRAIS Data-Base - 30/09/2001 INSTITUIÇÃO FINANCEIRA 01.01 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 02.02 - BALANÇO PATRIMONIAL PASSIVO (Reais Mil) 1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3-30/09/2001 4-30/06/2001 2.02.03 Recursos de Aceites e Emissão de Títulos 1.360.785 1.154.047 2.02.03.01 Recursos de Letras Hipotecárias 115.392 123.753 2.02.03.02 Obrigações por Tit. e Val. Mob. no Ext. 1.245.393 1.030.294 2.02.04 Relações Interfinanceiras 0 0 2.02.05 Relações Interdependências 0 0 2.02.06 Obrigações por Empréstimos 632.658 555.353 2.02.06.01 Empréstimos no Exterior 632.658 555.353 2.02.07 Obrigações por Repasse do País 3.167.443 2.872.098 2.02.07.01 BNDES 2.176.763 1.853.335 2.02.07.02 CEF 0 1.646 2.02.07.03 FINAME 988.122 1.014.119 2.02.07.04 Outras Instituições 2.558 2.998 2.02.08 Obrigações por Repasse do Exterior 29.540 30.113 2.02.09 Outras Obrigações 1.087.011 1.013.253 2.02.09.01 Carteira de Câmbio 0 0 2.02.09.02 Fiscais e Previdenciárias 952.910 894.965 2.02.09.03 Negociação e Intermediação de Valores 14.017 3.425 2.02.09.04 Diversas 120.084 114.863 2.03 Resultados de Exercícios Futuros 5.749 4.187 2.05 Patrimônio Líquido 9.457.485 9.148.048 2.05.01 Capital Social Realizado 5.200.000 5.200.000 2.05.01.01 De Domiciliados no País 4.940.004 5.108.698 2.05.01.02 De Domiciliados no Exterior 259.996 91.302 2.05.01.03 Capital a Realizar 0 0 2.05.02 Reservas de Capital 7.435 7.435 2.05.02.01 Incentivos Fiscais do Imposto de Renda 0 0 2.05.02.02 Outras 7.435 7.435 2.05.03 Reservas de Reavaliação 0 0 2.05.03.01 Ativos Próprios 0 0 2.05.03.02 Controladas/Coligadas 0 0 2.05.04 Reservas de Lucro 4.250.050 3.940.613 2.05.04.01 Legal 636.176 636.176 2.05.04.02 Estatutária 3.634.965 3.323.211 2.05.04.03 Para Contingências 0 0 2.05.04.04 De Lucros a Realizar 0 0 2.05.04.05 Retenção de Lucros 0 0 2.05.04.06 Especial p/ Dividendos Não Distribuídos 0 0 2.05.04.07 Outras Reservas de Lucro (21.091) (18.774) 2.05.04.07.01 Ações em Tesouraria (21.091) (18.774) 2.05.05 Lucros/Prejuízos Acumulados 0 0 17/01/2002 10:31:56 Pág: 9
ITR - INFORMAÇÕES TRIMESTRAIS Data-Base - 30/09/2001 INSTITUIÇÃO FINANCEIRA 01.01 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 03.01 - DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO (Reais Mil) 1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3-01/07/2001 a 30/09/2001 4-01/01/2001 a 30/09/2001 5-01/07/2000 a 30/09/2000 6-01/01/2000 a 30/09/2000 3.01 Receitas da Intermediação Financeira 4.490.383 10.708.437 2.369.973 6.451.110 3.01.01 Operações de Crédito 2.586.000 6.434.721 1.464.056 4.054.707 3.01.02 Operações de Arrendamento Mercantil 0 0 0 0 3.01.03 Resultado de Oper. c/tits.e Valores Mob. 1.012.213 2.408.414 660.748 1.759.882 3.01.04 Resultado de Operações de Câmbio 829.735 1.700.833 193.355 474.922 3.01.05 Resultado das Aplicações Compulsórias 62.435 164.469 51.814 161.599 3.02 Despesas da Intermediação Financeira (3.687.914) (8.540.239) (1.721.645) (4.922.782) 3.02.01 Operações de Captações no Mercado (1.845.544) (4.312.801) (1.034.354) (2.892.310) 3.02.02 Operações de Empréstimos e Repasses (1.402.041) (3.006.454) (376.556) (1.004.003) 3.02.03 Operações de Arrendamento Mercantil 0 0 0 0 3.02.04 Prov. p/créditos de Liquidação Duvidosa (440.329) (1.220.984) (310.735) (1.026.469) 3.03 Resultado Bruto Intermediação Financeira 802.469 2.168.198 648.328 1.528.328 3.04 Outras Despesas/Receitas Operacionais (516.692) (1.235.970) (621.649) (829.116) 3.04.01 Receitas de Prestação de Serviços 647.314 2.014.039 641.796 1.810.860 3.04.02 Despesas de Pessoal (637.550) (1.772.755) (588.402) (1.679.173) 3.04.03 Outras Despesas Administrativas (649.511) (1.798.513) (580.889) (1.689.875) 3.04.04 Despesas Tributárias (109.617) (314.928) (92.011) (266.206) 3.04.05 Outras Receitas Operacionais 92.007 282.255 74.167 580.292 3.04.05.01 Resultado não Recorrente/Extraordinário 0 0 0 354.521 3.04.05.02 Outras Receitas Operacionais 92.007 282.255 74.167 225.771 3.04.06 Outras Despesas Operacionais (371.643) (1.084.460) (380.378) (832.489) 3.04.07 Resultado da Equivalência Patrimonial 512.308 1.438.392 304.068 1.247.475 3.05 Resultado Operacional 285.777 932.228 26.679 699.212 3.06 Resultado Não Operacional (19.626) (37.635) (17.334) (80.670) 3.06.01 Receitas 46.466 101.300 37.363 78.065 3.06.02 Despesas (66.092) (138.935) (54.697) (158.735) 3.07 Resultado Antes Tributação/Participações 266.151 894.593 9.345 618.542 17/01/2002 10:32:03 Pág: 10
ITR - INFORMAÇÕES TRIMESTRAIS Data-Base - 30/09/2001 INSTITUIÇÃO FINANCEIRA 01.01 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 03.01 - DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO (Reais Mil) 1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3-01/07/2001 a 30/09/2001 4-01/01/2001 a 30/09/2001 5-01/07/2000 a 30/09/2000 6-01/01/2000 a 30/09/2000 3.08 Provisão para IR e Contribuição Social 78.668 172.810 63.894 237.458 3.09 IR Diferido 0 0 0 0 3.10 Participações/Contribuições Estatutárias (33.065) (88.964) (18.000) (54.000) 3.10.01 Participações (33.065) (88.964) (18.000) (54.000) 3.10.01.01 Participações dos Empregados no Lucro (33.065) (88.964) (18.000) (54.000) 3.10.02 Contribuições 0 0 0 0 3.11 Reversão dos Juros sobre Capital Próprio 206.435 581.852 275.349 489.020 3.13 Lucro/Prejuízo do Período 518.189 1.560.291 330.588 1.291.020 NÚMERO AÇÕES, EX-TESOURARIA (Mil) LUCRO POR AÇÃO PREJUÍZO POR AÇÃO 1.443.512.402 1.443.512.402 1.090.615.334 1.090.615.334 0,00036 0,00108 0,00030 0,00118 17/01/2002 10:32:03 Pág: 11
1. APRESENTAÇÃO DAS DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS As demonstrações financeiras do Banco Bradesco S.A. (BRADESCO MÚLTIPLO) estão sendo apresentadas em conjunto com as demonstrações financeiras consolidadas do Banco e empresas controladas e de controle compartilhado (BRADESCO CONSOLIDADO) e foram elaboradas a partir de diretrizes contábeis emanadas da Lei das Sociedades por Ações para a contabilização das operações, associadas às normas e instruções do Banco Central do Brasil (BACEN) e da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), que incluem práticas e estimativas contábeis no que se refere a constituição de provisões. 2. PRINCIPAIS DIRETRIZES CONTÁBEIS a) Apuração do resultado O resultado é apurado pelo regime de competência. b) Ativos circulantes e realizáveis a longo prazo São demonstrados pelos valores de realização, incluindo, quando aplicável, os rendimentos e as variações monetárias (em base pro rata dia) e cambiais auferidos. Nas aplicações imobiliárias, é observada a periodicidade de capitalização contratual (mensal ou trimestral) para apropriação das receitas, sendo os financiamentos aos mutuários finais ajustados ao valor presente das prestações contratuais. A provisão para créditos de liquidação duvidosa é apurada em valor suficiente para cobrir prováveis perdas e leva em conta a conjuntura econômica, a experiência passada, os riscos específicos e globais das carteiras e as normas e instruções do BACEN. Os créditos tributários são registrados pelo valor provável de realização e referem-se, principalmente, às diferenças temporárias na base de cálculo do imposto de renda e da contribuição social, prejuízo fiscal e base negativa de contribuição social (Notas 23 (b) e (c)). c) Permanente Demonstrado ao custo, corrigido monetariamente até 31 de dezembro de 1995, combinado com os seguintes aspectos:. Participação nos investimentos relevantes em controladas, coligadas e de controle compartilhado, avaliada pelo método de equivalência patrimonial;. Depreciação do imobilizado de uso, calculada pelo método linear, com base em taxas anuais que contemplam a vida útil-econômica dos bens, sendo: imóveis de uso - 4%; móveis e utensílios e máquinas e equipamentos - 10%; sistemas de processamento de dados - 20% a 50%; e sistema de transportes - 20%;. Amortização de direito de uso amortizável de acordo com o prazo contratual;. Amortização do diferido - de 20% a 50% ao ano;. Ágio na aquisição de investimentos com base em expectativa de rentabilidade futura 10% ao ano, apresentado no Bradesco Consolidado no diferido e no Bradesco Múltiplo nos investimentos. d) Passivos circulantes e exigíveis a longo prazo Os valores demonstrados incluem os passivos conhecidos e calculáveis acrescidos dos encargos e das variações monetárias (em base pro rata dia) e cambiais incorridos. A provisão para imposto de renda é constituída à alíquota-base de 15% do lucro tributável, acrescida do adicional de 10%. A provisão para contribuição social é calculada sobre o lucro antes do imposto de renda, considerando a alíquota de 9% (12% em janeiro de 2000 e de 17/01/2002 10:32:18 Pág: 12
9% de fevereiro a dezembro de 2000). Foram constituídas provisões para os demais impostos e contribuições sociais. e) Demonstrações financeiras consolidadas As demonstrações financeiras consolidadas foram elaboradas em consonância com os princípios de consolidação da Lei das Sociedades por Ações, incluindo os investimentos de controle compartilhado, em conformidade com as normas do BACEN e da CVM e abrangem as demonstrações financeiras das sociedades de arrendamento mercantil pelo método financeiro. Assim, foram eliminadas as participações de uma empresa em outra, os saldos de contas, as receitas, as despesas e os lucros não realizados entre as empresas e no caso dos investimentos nas sociedades em que o controle acionário é compartilhado com outros acionistas, os componentes do ativo, do passivo e do resultado são agregados às demonstrações financeiras consolidadas na proporção da participação da controladora no capital social de cada investida. O ágio na aquisição de investimentos é apresentado no ativo diferido, bem como foram destacadas as parcelas do lucro líquido e do patrimônio líquido referentes às participações dos acionistas minoritários. As demonstrações financeiras incluem as do Banco Bradesco S.A., de suas Agências no Exterior (New York e Grand Cayman) e de suas controladas e controladas em conjunto diretas e indiretas abaixo relacionadas: Atividade Participação Total junho Ramo Financeiro Banco BCN S.A. e suas controladas (1)... Bancária 100,00% 100,00% Banco Boavista Interatlântico S.A. e suas controladas (1)... Bancária 100,00% 100,00% Banco Baneb S.A. e sua controlada (1)... Bancária 99,97% 99,97% Banco Bradesco Argentina S.A... Bancária 99,99% 99,99% Bradesco Securities Inc.... Corretora 100,00% 100,00% Banco de Crédito Real de Minas Gerais S.A. (1) (2)... Bancária 99,99% 99,99% Bradesco Leasing S.A. Arrendamento Mercantil... Arrendamento 100,00% 100,00% Bradesco S.A. Corretora de Títulos e Valores Mobiliário... Corretora 99,99% 99,99% BRAM - Bradesco Asset Management Ltda. e suas controladas... Adm. de Ativos 99,99% 99,99% Cia. Brasileira de Meios de Pagamento VISANET e sua controlada (3)... Cartões de Crédito 38,97% 38,97% Ramo Segurador, de Previdência e de Capitalização Bradesco Seguros S.A. (1)... Seguradora 99,81% 99,81% Bradesco Vida e Previdência S.A. (1) (4)... Previdência 99,80% 99,80% Bradesco Capitalização S.A. (1)... Capitalização 99,80% 99,80% Bradesco Saúde S.A. e sua controlada (1)... Seguradora 99,81% 99,81% Atlântica Capitalização S.A. (1) (5)... Capitalização 99,81% 99,81% Áurea Seguros S.A.(3)... Seguradora 27,45% 27,45% BCN Seguradora S.A. (1)... Seguradora 98,28% 98,28% Bradesco Argentina de Seguros S.A... Seguradora 99,58% 99,58% Cia. União de Seguros Gerais (1)... Seguradora 79,89% 79,89% Indiana Seguros S.A... Seguradora 39,92% 39,92% Novo Hamburgo Cia. de Seguros Gerais e suas controladas (1) 17/01/2002 10:32:18 Pág: 13
(6)... Seguradora 97,83% 84,45% Prudential-Bradesco Seguros S.A. (1)... Seguradora 48,25% 48,25% Seguradora Brasileira de Crédito à Exportação S.A. (3)... Seguradora 13,72% 13,72% Outras Atividades ABS Empreendimentos Imobiliários, Participações e Serviços S.A. (1)... Imobiliária 99,24% 99,24% Bradescor Corretora de Seguros Ltda... Corretora de Seguros 99,99% 99,99% Latasa S.A. e suas controladas (3) (7)... Metalurgia 39,04% 39,04% CPM Holding Ltd. e sua controlada (3)... Serviços/Holding 49,00% 49,00% União de Comércio e Participações Ltda. (1)... Holding 99,99% 99,99% Aircom Serviços de Radiocomunicação S.A. (3)... Telecomunicações 33,33% 33,33% Cibrasec Companhia Brasileira de Securitização (3)... Prestação de Serviços 10,00% 10,00% Marília Reflorestamento e Agropecuária Ltda.... Reflorestamento 99,23% 99,23% Sanwa Bradesco Participações Ltda. (3)... Holding 50,00% 50,00% Scopus Tecnologia S.A. e suas controladas... Informática 25,00% 25,00% Serasa- Centralização de Serviços dos Bancos S.A.(3)... Prestação de Serviços 16,61% 16,61% Sete Quedas Empreendimentos Imobiliários e Participações Ltda... Imobiliária 35,71% 35,71% Smart Club do Brasil Ltda. (3)... Serviços 20,00% 20,00% Nova Paiol Participações S.A. (8)... Holding 65,07% - (1) Empresas cujos serviços de auditoria foram efetuados por outros auditores independentes; (2) Empresa passou a ser controlada do Banco BCN S.A. a partir de março de 2.001; (3) Empresas consolidadas proporcionalmente, em consonância com a Resolução nº 2.723 do CMN e Instrução CVM nº 247; (4) Nova denominação da Bradesco Previdência e Seguros S.A.; (5) Nova denominação da BCN Capitalização S.A.; (6) Aumento na participação por meio de aquisição de ações; (7) Nova denominação da Latasa - Latas de Alumínio S.A.; (8)Empresa adquirida em julho de 2.001. f) Os principais saldos dos balanços e das demonstrações de resultados, combinados, dos investimentos e Agências no Exterior estão demonstrados abaixo: (1) R$ mil junho ATIVO Circulante e Realizável a Longo Prazo... 14.130.515 10.714.938 Disponibilidades... 89.361 50.075 Aplicações Interfinanceiras de Liquidez... 2.994.328 1.157.948 Títulos e Valores Mobiliários... 4.084.338 2.436.362 Operações de Crédito... 6.877.283 6.964.295 Outros... 85.205 106.258 Permanente... 11.113 9.612 - Investimentos... 868 - - Imobilizado... 4.347 4.091 - Diferido... 5.898 5.521 Total... 14.141.628 10.724.550 PASSIVO 17/01/2002 10:32:18 Pág: 14
Circulante e Exigível a Longo Prazo... 12.469.240 9.283.248 Depósitos... 4.595.219 2.050.402 Obrigações por Títulos e Valores Mobiliários no Exterior... 3.058.840 2.858.301 Obrigações por Empréstimos e Repasses... 4.593.247 4.308.893 Outros... 221.934 65.652 Patrimônio Líquido... 1.672.388 1.441.302 Total... 14.141.628 10.724.550 DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO (1)(2) Nove meses findo em - R$ mil de 2000 (2) Receitas da Intermediação Financeira... 3.949.117 706.592 Despesas da Intermediação Financeira... (3.406.947) (567.748) Resultado Bruto da Intermediação Financeira... 542.170 138.844 Outras Receitas/Despesas Operacionais... (99.220) (36.606) Resultado Operacional... 442.950 102.238 Resultado não Operacional... 946 900 Resultado antes da Tributação sobre o Lucro... 443.896 103.138 Imposto de Renda e Contribuição Social... (103) (90) Lucro Líquido Ajustado... 443.793 103.048 (1)Inclui os investimentos e agências no exterior do Boavista, adquiridas em outubro de 2000. (2) Inclui o ganho cambial nas agências no exterior. g) Os principais saldos dos balanços e das demonstrações de resultados ajustados, e consolidados das empresas pertencentes ao ramo de seguros, de previdência e de capitalização, apresentados de acordo com as definições do Plano Contábil das Instituições do Sistema Financeiro Nacional COSIF, estão demonstrados abaixo: 17/01/2002 10:32:18 Pág: 15 R$ mil junho ATIVO Circulante e Realizável a Longo Prazo... 14.956.521 13.916.371 Disponibilidades... 41.592 30.333 Aplicações Interfinanceiras de Liquidez... 28.813 26.648 Títulos e Valores Mobiliários... 12.514.657 11.776.691 Operações de Seguros e Outros Créditos... 2.371.459 2.082.699 Permanente... 2.309.996 2.303.400 - Investimentos... 1.561.490 1.560.559 - Imobilizado... 646.607 639.217 - Diferido... 101.899 103.624 Total... 17.266.517 16.219.771 PASSIVO Circulante e Exigível a Longo Prazo... 3.167.529 2.984.681 Fiscais e Previdenciárias... 910.534 871.912
Provisões Técnicas Comprometidas de Seguros, Capitalização e Previdência... 835.175 798.024 Débitos de Operações de Seguros e Previdência... 191.360 264.718 Outras Obrigações... 1.230.460 1.050.027 Provisões Técnicas de Seguros, Capitalização e Previdência... 11.697.262 10.940.274 Resultados de Exercícios Futuros... 8.454 8.751 Participação Minoritária... 116.966 94.080 Patrimônio Líquido da Controladora... 2.276.306 2.191.985 Total... 17.266.517 16.219.771 Nove meses findo em - R$ mil DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO Seguradoras Previdência Capitalização Outras Atividades das Seguradoras Total Consolidado de 2000 Receitas da Intermediação Financeira... 130.634 1.090.281 136.188 21.646 1.378.749 1.485.178 Resultado de Operações com Títulos e Valores Mobiliários... 130.634 1.090.281 136.188 21.646 1.378.749 1.485.178 Resultado Bruto da Intermediação Financeira... 130.634 1.090.281 136.188 21.646 1.378.749 1.485.178 Outras Receitas/Despesas Operacionais... (10.750) (845.226) (15.120) 160.102 (710.994) (867.635) Receitas de Prestação de Serviços... - 36.731 - - 36.731 8.581 Prêmios de Seguros, Planos de Previdência e Capitalização... 3.242.885 2.370.072 704.917 63 6.317.937 4.964.854 Variação de Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e Capitalização... (123.273) (1.916.646) (142.299) 6 (2.182.212) (2.123.669) Sinistros Operações de Seguros... (2.287.823) (109.129) - (177) (2.397.129) (1.854.612) Resgates de Títulos de Capitalização... - - (530.947) - (530.947) (246.516) Despesas de Comercialização de Planos de Seguros e Previdência... (369.911) (150.486) - 77 (520.320) (477.549) Despesas com Benefícios e Resgates de Planos de Previdência... - (953.565) - - (953.565) (676.218) Despesas de Pessoal... (151.532) (46.553) (20.201) (5.513) (223.799) (196.636) Outras Despesas Administrativas... (264.378) (56.784) (24.580) (47.454) (393.196) (264.885) Despesas Tributárias... (56.253) (28.725) (6.877) (2.335) (94.190) (97.800) Resultado de Participações em Coligadas. 11.334 - - 11.579 22.913 6.554 Outras Receitas Operacionais... 123.875 24.806 29.897 255.007 433.585 323.479 Outras Despesas Operacionais... (135.674) (14.947) (25.030) (51.151) (226.802) (233.218) Resultado Operacional... 119.884 245.055 121.068 181.748 667.755 617.543 Resultado não Operacional... (23.390) (17.473) (7.149) 7.877 (40.135) (27.648) Resultado antes da Tributação sobre o Lucro e Participações... 96.494 227.582 113.919 189.625 627.620 589.895 Imposto de Renda e Contribuição Social.. (16.181) (60.268) (38.913) (23.600) (138.962) (178.576) Participação dos Empregados no Lucro... (10.330) (738) - (2.204) (13.272) (4.852) Participação Minoritária nas Controladas. (1.880) - (143) (20.630) (22.653) (17.651) 17/01/2002 10:32:18 Pág: 16
Lucro Líquido Ajustado (1) (2)... 68.103 166.576 74.863 143.191 452.733 388.816 (1) O resultado inclui as variações patrimoniais das investidas não decorrentes de resultado, bem como os ajustes por equalização de princípios contábeis. (2) Inclui a parcela do resultado da BCN Seguradora S.A. apropriada ao lucro do Banco BCN S.A. h) Os principais saldos dos balanços e das demonstrações de resultados ajustados, das principais empresas controladas do ramo financeiro e de suas controladas, estão demonstrados abaixo: (1) BCN e suas Controladas junho Baneb e suas Controladas (2) junho R$ mil Boavista e suas Controladas (3) junho ATIVO Circulante e Realizável a Longo Prazo... 18.685.383 18.476.482 1.740.887 4.516.523 5.993.365 5.906.040 Disponibilidades... 564.297 278.451 1.020 25.589 27.261 17.328 Aplicações Interfinanceiras de Liquidez... 323.981 214.570 194.338 263.214 94.317 1.236.234 Títulos e Valores Mobiliários... 7.026.725 6.928.348 1.220.785 3.299.213 4.710.400 2.265.151 Relações Interfinanceiras. 466.070 596.096 1.988 114.704 596.570 999.756 Operações de Crédito e de Arrendamento Mercantil... 8.031.774 8.113.369 28.490 469.416 93.223 888.400 Outros Créditos e Outros Valores e Bens... 2.272.536 2.345.648 294.266 344.387 471.594 499.171 Permanente... 321.831 325.972 34.292 59.275 26.954 28.131 - Investimentos... 41.197 35.972 2.227 1.548 12.808 12.722 - Imobilizado... 187.590 194.478 32.065 48.764 5.319 5.427 - Diferido... 93.044 95.522-8.963 8.827 9.982 Total... 19.007.214 18.802.454 1.775.179 4.575.798 6.020.319 5.934.171 PASSIVO Circulante e Exigível a Longo Prazo... 17.773.460 17.637.748 349.431 3.204.302 1.796.299 2.412.439 Depósitos à Vista, a Prazo e Interfinanceiros... 7.620.815 7.061.499 581 1.598.686 751.189 184.587 Depósitos de Poupança... 655.579 654.075-329.625 - - Captações no Mercado Aberto e Recursos de Emissão de Títulos... 4.759.078 5.109.491-977.813 674.590 522.572 Obrigações por Empréstimos e Repasses... 2.908.867 2.536.295 52.862 57.773 105.876 575.502 17/01/2002 10:32:18 Pág: 17
Outras Obrigações... 1.829.121 2.276.388 295.988 240.405 264.644 1.129.778 Resultados de Exercícios Futuros... 1.525 1.266-64 459 446 Participação Minoritária. 1.071 1.050 1.800 1.661 - - Patrimônio Líquido da Controladora... 1.231.158 1.162.390 1.423.948 1.369.771 4.223.561 3.521.286 Total... 19.007.214 18.802.454 1.775.179 4.575.798 6.020.319 5.934.171 DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO (1) BCN e suas Controladas de 2000 Baneb e suas Controladas Nove meses findo em -R$ mil de 2000 Boavista e suas Controladas (3) Receitas da Intermediação Financeira... 3.051.124 1.844.141 539.532 420.465 574.779 Despesas da Intermediação Financeira... (2.201.052) (1.113.658) (263.943) (178.015) (256.507) Resultado Bruto da Intermediação Financeira... 850.072 730.483 275.589 242.450 318.272 Outras Receitas/Despesas Operacionais... (605.172) (496.642) (94.541) (99.342) (57.056) Resultado Operacional... 244.900 233.841 181.048 143.108 261.216 Resultado não Operacional... 32.349 16.340 (4.097) (5.609) 1.242 Resultado Antes da Tributação Sobre o Lucro e Participações. 277.249 250.181 176.951 137.499 262.458 Imposto de Renda e Contribuição Social... (58.872) (52.229) (55.373) (47.510) (76.704) Participação dos Empregados no Lucro... (11.006) (11.161) (4.760) (4.277) (40) Participação Minoritária nas Controladas... (42) (27) (197) (291) (2) Lucro Líquido Ajustado... 207.329 186.764 116.621 85.421 185.712 (1) Inclui o Banco de Crédito Real de Minas Gerais S.A. Credireal, que passou a ser controlado pelo Banco BCN S.A. em março. (2) Em 17 de, o Bradesco e o Baneb celebraram contrato de cessão de bens e direitos e assunção de obrigações onde o Bradesco assumiu ativos no montante de R$ 858.204 mil e passivos no montante de R$ 1.399.824 mil. (3) Empresas adquiridas em outubro de 2000. i) Os principais saldos dos balanços e demonstrações de resultados combinados, dos investimentos de controle compartilhado estão demonstrados abaixo, considerados proporcionalmente de acordo com o percentual de participação: R$ mil 17/01/2002 10:32:18 Pág: 18
de 2001 junho de 2001 ATIVO Circulante e Realizável a Longo Prazo... 558.028 509.122 Disponibilidades... 13.462 8.085 Aplicações Interfinanceiras de Liquidez... 19.140 14.078 Títulos e Valores Mobiliários... 224.477 199.207 Títulos e Créditos a Receber... 175.323 150.321 Operações de Cartões e Outros Créditos... 125.626 137.431 Permanente... 507.736 499.005 - Investimentos... 83.662 87.817 - Imobilizado... 329.980 316.818 - Diferido... 94.094 94.370 Total... 1.065.764 1.008.127 PASSIVO Circulante e Exigível a Longo Prazo... 581.811 549.399 Recursos de Emissão de Títulos... 14.221 61.112 Fornecedores... 39.124 34.822 Operações de Cartões e Outras Obrigações... 528.466 453.465 Resultados de Exercícios Futuros... 87 1.607 Participação Minoritária nas Controladas... 7.634 6.461 Patrimônio Líquido... 476.232 450.660 Total... 1.065.764 1.008.127 DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO de 2001 Nove meses findo em - R$ mil de 2000 Resultado Operacional... 135.010 70.530 Resultado não Operacional... 12.923 (5.516) Resultado Antes da Tributação Sobre o Lucro e Participações... 147.933 65.014 Imposto de Renda e Contribuição Social... (34.930) (24.027) Participação dos Empregados no Lucro... (3.075) (24) Participação Minoritária nas Controladas... (2.047) (363) Lucro Líquido Ajustado... 107.881 40.600 3. APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ As Aplicações Interfinanceiras de Liquidez são avaliadas ao custo de aquisição, acrescido dos rendimentos auferidos e deduzido de provisão para ajuste ao valor de provável realização. Abaixo, demonstramos a rubrica Aplicações Interfinanceiras de Liquidez e seus respectivos vencimentos: Aplicações no Mercado 1 a 30 dias 31 a 180 dias 181 a 360 dias Acima de 360 dias Totais Consolidado R$ mil Totais Múltiplo 17/01/2002 10:32:18 Pág: 19
Aberto: Posição Bancada... 159.767 - - - 159.767 94.238. Letras do Tesouro Nacional... 11.055 - - - 11.055 -. Letras Financeiras do Tesouro... 52.453 - - - 52.453 -. Notas do Banco Central.. 54 - - - 54 54. Notas do Tesouro Nacional... - - - - - 688. Outros... 96.205 - - - 96.205 93.496 Posição Financiada... 473.882 - - - 473.882 3.331.679. Letras Financeiras do Tesouro... 397.299 - - - 397.299 559.100. Notas do Banco Central.. 33.602 - - - 33.602 2.301.484. Letras do Tesouro Nacional... 42.956 - - - 42.956 302.038. Notas do Tesouro Nacional... 25 - - - 25 169.057 Total... 633.649 - - - 633.649 3.425.917 Aplicações em Depósitos Interfinanceiros:. Aplicações em Depósitos Interfinanceiros... 2.711.179 107.295 103.150 140.922 3.062.546 6.154.430. Provisão para Perdas... (2) (555) (2.573) (12.393) (15.523) (11.723) Total... 2.711.177 106.740 100.577 128.529 3.047.023 6.142.707 Total em de 2001... 3.344.826 106.740 100.577 128.529 3.680.672 9.568.624 %... 90,9 2,9 2,7 3,5 100,0 100,0 Total em junho de 2001... 1.268.790 145.138 99.148 134.451 1.647.527 8.175.538 %... 77,0 8,8 6,0 8,2 100,0 100,0 4. TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS Os Títulos e Valores Mobiliários são avaliados ao custo de aquisição, acrescido dos rendimentos auferidos e deduzido de provisão para ajuste ao valor de provável realização. Abaixo, demonstramos a composição e os respectivos vencimentos da carteira de títulos e valores mobiliários: a) Composição das carteiras e prazos: 1 a 30 dias 31 a 180 dias 181 a 360 dias Acima de 360 dias Totais Consolidado R$ mil Totais Múltiplo Carteira Própria... 16.080.240 484.438 1.721.986 4.913.424 23.200.088 4.099.297 Títulos de Renda Fixa... 15.377.377 484.438 1.721.986 4.913.424 22.497.225 3.837.405 17/01/2002 10:32:18 Pág: 20
. Letras Financeiras do Tesouro... 9.860.879 100.828 53.634 1.237.244 11.252.585 240. Notas do Tesouro Nacional... 910.669-343 1.874.518 2.785.530 25.969. Letras do Tesouro Nacional... 711.549 48.685 21.247-781.481 20.617. Letras Hipotecárias... 31.211 7.977 1.211.640 524.627 1.775.455 1.721.831. Certificados de Depósitos Bancários... 125.137 22.123 88.451 54.470 290.181 61.906. Notas do Banco Central... 2.755.753 28.849 86.741 403.826 3.275.169 449.655. Fixed Rate Euro Notes... 6.254 107.347 89.673 123.458 326.732 326.732. Euronotes... 238 99.132 53.426 25.684 178.480 538.064. Debêntures... 416.553 42.065 26.391 291.647 776.656 234.317. Títulos da Dívida Externa Brasileira. 184.640 19.744 84.336 266.327 555.047 372.739. Títulos Estaduais e Municipais... 125.400 - - 29.221 154.621 11.520. Outros... 249.094 7.688 6.104 82.402 345.288 73.815 Títulos de Renda Variável... 702.863 - - - 702.863 261.892. Ações de Companhias Abertas (Reservas Técnicas)... 186.810 - - - 186.810 -. Ações e Cotas (Outros)... 516.053 - - - 516.053 261.892 Títulos Vinculados. 4.165.574 951.672 3.713.906 3.850.767 12.681.919 8.367.408 A Operações Compromissadas. 3.848.063 364.417 3.239.909 2.171.613 9.624.002 6.244.133. Notas do Banco Central... 3.188.082 240.814 1.970.867 1.920.175 7.319.938 4.589.753. Letras do Tesouro Nacional... 270.512 57.149 1.166.176-1.493.837 1.233.508. Letras Financeiras do Tesouro... 108.824 43.656 1.857 18.320 172.657 63.833. Notas do Tesouro Nacional... 185.199 22.798 89.140 233.118 530.255 345.056. Outros... 95.446-11.869-107.315 11.983 A Prestação de Garantias... 189.872 328.452 155.536 567 674.427 205.913. Notas do Banco Central... 189.353 321.992 134.165-645.510 205.913 17/01/2002 10:32:18 Pág: 21
. Letras Financeiras do Tesouro... 519 6.460 744 567 8.290 -. Letras do Tesouro Nacional... - - 20.627-20.627 - Ao Banco Central... 717 258.582 317.222 1.662.268 2.238.789 1.793.933. Notas do Banco Central... - 150.744 188.985 731.389 1.071.118 824.318. Letras Financeiras do Tesouro... 717 107.838 65.902 906.335 1.080.792 969.615. Notas do Tesouro Nacional... - - 62.335 24.544 86.879 - Moedas de Privatização... 872 221 1.169 16.319 18.581 - A Negociação e Intermediação de Valores... 126.050-70 - 126.120 123.429. Operações com Ativos Financeiros e Mercadorias... 126.050-70 - 126.120 123.429 Total... 20.245.814 1.436.110 5.435.892 8.764.191 35.882.007 12.466.705 %... 56,5 4,0 15,1 24,4 100,0 100,0 Provisões para Desvalorizações.. - - - - (839.774) (489.433). Provisão Mínima Requerida... - - - - (479.774) (176.433). Provisão Adicional... - - - - (360.000) (313.000) Total em... - - - - 35.042.233 11.977.272 Total em junho de 2001... - - - - 34.217.614 10.907.734 b) Movimentação das Provisões para Desvalorizações: BRADESCO CONSOLIDADO R$ mil BRADESCO MÚLTIPLO Saldo em 31.12.1999... 557.122 119.006 Constituição/(Reversão) do período... (106.121) 43.398 Baixas... (26.747) (5.206) Saldo em 30.9.2000... 424.254 157.198 Saldo em 31.12.2000... 493.269 255.882 Constituição do período... 379.507 253.587 Baixas... (33.002) (20.036) Saldo em 30.9.2001... 839.774 489.433. provisão mínima requerida... 479.774 176.433. provisão adicional (*)... 360.000 313.000 17/01/2002 10:32:18 Pág: 22
(*) Provisão adicional para cobertura de oscilação de riscos de mercado. 5. OPERAÇÕES DE CRÉDITO a) Composição total das carteiras e prazos: R$ mil BRADESCO CONSOLIDADO Curso Normal 1 a 30 31 a 60 61 a 90 91 a 180 181 a 360 Acima Total em 30 % Total em 30 % dias dias dias dias dias De 360 dias de (A) de junho (A) Empréstimos e títulos descontados... 6.541.836 2.815.110 2.257.764 2.382.735 2.074.938 2.395.422 18.467.805 41,4 17.875.853 41,9 Financiamentos.. 1.158.753 850.946 647.211 1.822.741 2.440.656 6.220.046 13.140.353 29,5 12.904.339 30,2 Financiamentos rurais e agroindustriais.. 197.079 109.441 72.674 235.688 451.897 1.925.784 2.992.563 6,7 2.908.410 6,8 Financiamentos de infra-estrutura e desenvolvimento - - 2 - - - 2-5 - Subtotal... 7.897.668 3.775.497 2.977.651 4.441.164 4.967.491 10.541.252 34.600.723 77,6 33.688.607 78,9 Operações de arrendamento mercantil... 253.061 95.373 89.666 240.140 328.201 624.987 1.631.428 3,7 1.740.952 4,1 Adiantamentos sobre contratos de câmbio (1)... 1.075.547 704.646 479.176 1.270.269 1.285.310-4.814.948 10,8 4.345.085 10,2 Subtotal... 9.226.276 4.575.516 3.546.493 5.951.573 6.581.002 11.166.239 41.047.099 92,1 39.774.644 93,2 Outros créditos (2) 117.490 34.813 44.749 103.206 61.907 103.046 465.211 1,0 442.754 1,0 Total das Operações de Crédito... 9.343.766 4.610.329 3.591.242 6.054.779 6.642.909 11.269.285 41.512.310 93,1 40.217.398 94,2 Avais e fianças (3).. 1.964.676 211.261 64.808 59.659 193.532 566.986 3.060.922 6,9 2.473.618 5,8 Total Geral... 11.308.442 4.821.590 3.656.050 6.114.438 6.836.441 11.836.271 44.573.232 100,0 42.691.016 100,0 R$ mil BRADESCO CONSOLIDADO Curso Anormal Parcelas Vencidas 17/01/2002 10:32:18 Pág: 23
BRADESCO CONSOLIDADO 1 a 30 31 a 60 61 a 90 91 a 180 181 a 720 Total % Total % dias dias dias dias dias em (B) em junho (B) Empréstimos e títulos descontados... 224.628 183.146 232.492 280.539 376.523 1.297.328 74,2 1.218.181 72,8 Financiamentos... 54.440 39.975 24.052 39.493 56.109 214.069 12,2 205.909 12,3 Financiamentos rurais e agroindustriais... 5.526 13.306 8.617 18.713 48.743 94.905 5,4 95.433 5,7 Financiamentos de infraestrutura e desenvolvimento... - - - - - - - - - Subtotal... 284.594 236.427 265.161 338.745 481.375 1.606.302 91,8 1.519.523 90,8 Operações de arrendamento mercantil... 17.870 9.026 4.476 7.852 5.762 44.986 2,6 51.922 3,1 Adiantamentos sobre contratos de câmbio (1)... 30.082 15.450 6.481 6.420 1.632 60.065 3,4 58.235 3,5 Subtotal... 332.546 260.903 276.118 353.017 488.769 1.711.353 97,8 1.629.680 97,4 Outros créditos (2)... 3.724 1.364 3.135 3.371 6.950 18.544 1,1 16.628 1,0 Total das Operações de Crédito... 336.270 262.267 279.253 356.388 495.719 1.729.897 98,9 1.646.308 98,4 Avais e fianças (3)... 8.384 882 5.166 67 5.528 20.027 1,1 26.359 1,6 Total Geral... 344.654 263.149 284.419 356.455 501.247 1.749.924 100,0 1.672.667 100,0 Curso Anormal BRADESCO CONSOLIDADO R$ mil Parcelas Vincendas Total Geral 1 a 30 31 a 60 61 a 90 91 a 180 181 a 360 Acima Total % Total % Em % Em % dias dias dias dias dias de 360 em em junho dias junho de 2001 (C) (A+B+C) (A+B+C) (C) Empréstimos e títulos descontados. 89.087 71.828 63.456 144.097 164.007 233.668 766.143 37,9 740.360 37,3 20.531.276 42,5 19.834.394 42,8 Financiamentos 48.952 45.975 45.215 126.873 215.397 567.496 1.049.908 51,9 1.018.371 51,3 14.404.330 29,8 14.128.619 30,5 Financiamentos rurais e agroindustriais 1.211 971 209 2.186 2.508 19.619 26.704 1,3 30.605 1,6 3.114.172 6,4 3.034.448 6,5 Financiamentos de infra-estrutura e desenvolvimento - - - - - - - - - - 2-5 - Subtotal... 139.250 118.774 108.880 273.156 381.912 820.783 1.842.755 91,1 1.789.336 90,2 38.049.780 78,7 36.997.466 79,8 17/01/2002 10:32:18 Pág: 24
Operações de arrendamento mercantil... 15.553 11.234 12.379 29.569 41.150 66.120 176.005 8,7 191.045 9,6 1.852.419 3,8 1.983.919 4,3 Adiantamentos sobre contratos de câmbio (1)... - - - - - - - - - - 4.875.013 10,1 4.403.320 9,5 Subtotal... 154.803 130.008 121.259 302.725 423.062 886.903 2.018.760 99,8 1.980.381 99,8 44.777.212 92,6 43.384.705 93,6 Outros créditos (2)... 229 178 198 510 1.077 1.108 3.300 0,2 3.106 0,2 487.055 1,0 462.488 1,0 Total das Operações de Crédito... 155.032 130.186 121.457 303.235 424.139 888.011 2.022.060 100,0 1.983.487 100,0 45.264.267 93,6 43.847.193 94,6 Avais e fianças (3)... - - - - - - - - - - 3.080.949 6,4 2.499.977 5,4 Total Geral... 155.032 130.186 121.457 303.235 424.139 888.011 2.022.060 100,0 1.983.487 100,0 48.345.216 100,0 46.347.170 100,0 No Bradesco Múltiplo, as operações de curso normal apuradas nas mesmas bases do quadro acima montam a R$ 35.457.144 mil ( junho R$ 32.815.803 mil), as parcelas vencidas montam a R$ 1.418.293 mil ( junho R$ 1.312.028 mil) e vincendas a R$ 1.439.128 mil ( junho R$ 1.380.833 mil). (1) Os adiantamentos sobre contratos de câmbio estão classificados como redução de outras obrigações; (2) Outros créditos compreendem créditos por avais e fianças honrados, devedores por compra de valores e bens, títulos e créditos a receber, rendas a receber sobre contratos de câmbio e créditos decorrentes de contratos de exportação; (3) Contabilizados em conta de compensação. b) Concentração de operações de crédito, arrendamento mercantil, adiantamentos sobre contratos de câmbio e outros créditos: BRADESCO CONSOLIDADO de 2001 junho de 2001 BRADESCO MÚLTIPLO R$ mil junho Maior devedor... 458.355 509.732 457.100 509.512 Percentual do total da carteira de operações de crédito. 1,0% 1,2% 1,3% 1,5% Vinte maiores devedores... 5.528.035 5.548.209 5.117.852 4.890.805 Percentual do total da carteira de operações de crédito. 12,2% 12,7% 14,2% 14,5% c) Composição da carteira por setor de atividade: R$ mil BRADESCO CONSOLIDADO % junho % BRADESCO MÚLTIPLO % junho % 17/01/2002 10:32:18 Pág: 25
SETOR PÚBLICO... 287.510 0,6 280.253 0,6 143.800 0,4 158.590 0,5 FEDERAL... 287.431 0,6 280.151 0,6 143.721 0,4 158.488 0,5 Petroquímica... 287.431 0,6 280.151 0,6 143.721 0,4 158.488 0,5 MUNICIPAL... 79-102 - 79-102 - Administração Direta... 79-102 - 79-102 - SETOR PRIVADO... 44.976.757 99,4 43.566.940 99,4 35.838.776 99,6 33.545.789 99,5 INDÚSTRIA... 14.125.042 31,1 13.225.367 30,2 12.464.035 34,8 11.268.242 33,5 Alimentícia e Bebidas... 2.756.402 6,1 2.748.464 6,3 2.434.599 6,8 2.408.136 7,1 Siderúrgica, Metalúrgica e Mecânica... 2.479.075 5,5 2.284.208 5,2 2.190.438 6,1 2.018.324 6,0 Química... 1.826.476 4,0 1.795.927 4,1 1.604.594 4,5 1.547.613 4,6 Papel e Celulose... 775.083 1,7 745.917 1,7 694.269 1,9 670.798 2,0 Têxtil e Confecções... 675.944 1,5 644.566 1,5 569.921 1,6 527.372 1,6 Extração de Minerais Metálicos e não Metálicos. 358.581 0,8 463.241 1,1 346.264 1,0 440.753 1,3 Edição, Impressão e Reprodução... 648.686 1,4 590.273 1,3 567.124 1,6 515.300 1,5 Veículos Leves e Pesados... 911.509 2,0 684.445 1,6 822.647 2,3 525.847 1,6 Eletroeletrônica... 834.958 1,8 658.461 1,5 739.328 2,1 569.199 1,7 Artigos de Borracha e Plásticos.... 437.368 1,0 370.438 0,8 421.928 1,2 354.025 1,1 Móveis e Produtos de Madeira 410.921 0,9 404.560 0,9 342.126 1,0 330.219 1,0 Refino de Petróleo e Produção de Álcool... 345.019 0,8 372.661 0,9 336.719 0,9 364.996 1,1 Artefatos de Couro... 259.604 0,6 235.104 0,5 202.295 0,6 174.276 0,5 Autopeças e Acessórios... 285.966 0,6 272.072 0,6 280.605 0,7 266.533 0,8 Materiais não Metálicos... 466.099 1,0 348.082 0,8 460.806 1,3 342.427 1,0 Demais Indústrias... 653.351 1,4 606.948 1,4 450.372 1,2 212.424 0,6. COMÉRCIO... 6.564.228 14,5 6.929.870 15,8 4.686.563 13,0 4.651.974 13,8 Produtos em Lojas Especializadas... 1.396.279 3,1 1.349.929 3,1 1.247.262 3,5 1.162.398 3,5 Produtos Alimentícios, Bebidas e Fumo... 872.058 1,9 1.065.148 2,4 579.466 1,6 520.799 1,5 Veículos Automotores... 473.419 1,0 500.516 1,1 303.823 0,8 322.751 1,0 Resíduos e Sucatas... 296.850 0,7 558.169 1,3 292.700 0,8 553.219 1,6 Atacadista de Mercadorias em Geral... 431.921 1,0 421.522 1,0 329.602 0,9 326.429 1,0 Varejista não Especializado... 369.506 0,8 401.773 0,9 355.369 1,0 387.510 1,1 Reparação, Peças e Acessórios para Veículos Automotores. 244.484 0,5 244.836 0,6 237.255 0,7 235.938 0,7 Artigos de Uso Pessoal e Doméstico... 198.586 0,4 241.375 0,6 191.064 0,5 231.603 0,7 Vestuário e Calçados... 251.186 0,6 238.291 0,5 181.381 0,5 175.720 0,5 Combustíveis... 205.003 0,5 201.729 0,4 199.063 0,6 193.035 0,6 Intermediário do Comércio... 196.379 0,4 206.520 0,5 191.017 0,5 201.452 0,6 Produtos Agropecuários... 149.988 0,3 184.926 0,4 142.588 0,4 122.360 0,4 Demais Comércios... 1.478.569 3,3 1.315.136 3,0 435.973 1,2 218.760 0,6. 17/01/2002 10:32:18 Pág: 26