Versã Data de publicaçã Área(s) respnsável (is) Classificaçã Códig 01.2016 01/02/2016 Prduts Públic 3-SCOM02.10 CARTÃO CONSIGNADO SISTEMA AUTORIZADOR APROVAÇÕES Elabraçã Análises Revisã Cmpliance Validaçã Cristiane Pachec Prduts 26/01/2016 Thais Martins NAC 29/01/2016 Vinicius Mnteir de Suza Cmpliance 01/02/2016 Camila Pplawski Prduts 31/01/2016 Cartã Cnsignad Sistema Autrizadr 1
ÍNDICE ÍNDICE... 2 1. OBJETIVO... 3 2. FLUXO DE ATIVIDADES... 3 2.1. FLUXO DA PROPOSTA... 3 2.2. DIGITAÇÃO DA PROPOSTA... 3 2.3. ESTEIRA... 8 2.4. RETORNOS DO RECÁLCULO DA PROPOSTA... 9 2.5. IMPRESSÃO DO DOSSIÊ... 9 2.6. DEVOLUÇÃO DO SAQUE... 10 2.7. INSTRUÇÕES AO CLIENTE... 10 3. CONTROLES... 11 4. RESPONSABILIDADES... 11 4.1. CORRESPONDENTE BANCÁRIO... 11 5. DOCUMENTOS E PROCESSOS RELACIONADOS... 12 6. GLOSSÁRIO... 12 7. DÚVIDAS... 12 HISTÓRICO DE ALTERAÇÕES... 12 PERIODICIDADE DA REVISÃO... 12 Cartã Cnsignad Sistema Autrizadr 2
1. OBJETIVO Descrever prcess de digitaçã d Prdut Cartã Cnsignad. 2. FLUXO DE ATIVIDADES 2.1. FLUXO DA PROPOSTA Crban Digita Prpsta Crban Atua na atividade Aprva Cmercial Prpsta segue p/ averbaçã: Aprva Dataprev S Averb u? S Aprva SE N Frmalizaçã Analisa Crédit N Prpsta é reprvada Apr vu? S N Enviams cmand de desaverbaçã da margem Integra a prpsta + Liberaçã d Saque ($) F 2.2. DIGITAÇÃO DA PROPOSTA Acessar link d Autrizadr: https://autrizadr.bgn.cm.br Inserir lgin e senha Selecinar a rtina Prpsta Cartã Cnsignad Cartã Cnsignad Sistema Autrizadr 3
Selecinar cnvêni (tabela) A tela de cadastr d cartã é única e muit simples! Os camps em amarel sã de preenchiment brigatóri. Cartã Cnsignad Sistema Autrizadr 4
Dads d Beneficiári: Se atentar para preenchiment da Renda: deverá ser preenchida a Renda sinalizada n camp abaix (Mens. Reajustada). Cas cliente tenha descnt de IR u qualquer utr descnt cmpulsóri, valr terá que ser abatid da Mens. Reajustada. Exempls: 1) Valr da Mens. Reajustada de R$1044,20 sem nenhum descnt cmpulsóri, digitar n camp renda valr de R$1044,20. 2) Valr da Mens. Reajustada de R$1044,20, cm descnt de IR de R$44,20 (R$1044,20 - R$44,20 = R$1.000,00), digitar n camp renda valr de R$1.000,00 3) Valr da Mens. Reajustada de R$1044,20, cm descnt de Pensã Alimentícia de R$150,00 (R$1044,20 - R$150,00 = R$894,20), digitar n camp renda valr de R$894,20. Vejam exempls abaix de preenchiment: Renda Líquida: RMC % enviad Resultad R$ 1.000,00 R$ 50,00 5% Averbaçã OK Renda Líquida: RMC % enviad Resultad R$ 1.000 R$ 45,00 4,5% Averbaçã OK Renda Líquida: RMC % enviad Resultad R$ 880,00 R$ 50,00 5,6% Sistema trava envi Cartã Cnsignad Sistema Autrizadr 5
Dads d Endereç: Atençã: endereç d cliente deve estar preenchid crretamente, evitand atras na entrega d cartã e/u envi da fatura. Nta: Atençã para a crreta seleçã da UF, pis a Dataprev valida este camp para averbaçã. Dads da Prpsta e Benefíci INSS: O Limite Máxim de RMC será calculad 5% sbre a Renda. Exempl: Renda 1.000,00 x 5% = Limite Máxim de RMC = R$ 50,00 N camp Valr Reserva Margem deverá ser preenchid até valr infrmad n camp Limite Máxim de RMC, cnfrme abaix. Valr d Limite (LMC): RMC 50,00 x 25 = R$ 1.250,00 Nta: Nã é passivel a mudança limite da LMC. O fatr d limite altera cnfrme idade, definid em plítica de crédit. Atençã: Cas camp Limite Máxim de RMC estiver zerad é prque há uma prpsta digitada n sistema em andament u integrada, neste cas nã é pssível nva digitaçã. Dads d Cartã: O sistema já traz preenchid: Bandeira: utilizams a bandeira Mastercard. Md de Pagament: descnt em flha de pagament, fatura enviada cm blet para pagament parcial/ttal Cmunicações: Este item deve ser questinad a cliente se ele tem interesse em receber cmunicações da Cetelem pr estes canais e em cas psitiv selecinar quais cliente tem interesse. Cas cliente nã aceite s camps deverã estar desmarcads. Cartã Cnsignad Sistema Autrizadr 6
Relacinament cm Cliente: Cas cliente aceite em receber a fatura pr E-mail: selecinar camp Sim e inserir e-mail d cliente. Em cas negativ: selecinar Nã Nta: O e-mail infrmad tem que ser d cliente e crret, sem errs de digitaçã, cas cntrari enviarems a fatura d cliente errad. Infrmações d Benefíci Para clientes que recebem via cartã benefici: Selecinar a caixa Recebe benefíci através de Cartã Benefíci Para clientes que recebem via cnta crrente: Preencher s dads bancáris que serã utilizads para averbaçã junt a Dataprev. Atençã: NÃO deve ser selecinad camp RECEBE BENEFICIO VIA CARTÃO nesta situaçã. Validar se Nme Agência é a mesma que cnsta n detalhament de crédit d cliente. Nta: Atençã para a crreta digitaçã ds dads bancáris, pis a Dataprev valida estes camps para averbaçã. Dads da Liberaçã O valr d saque deve ser preenchid n camp Valr da Liberaçã. Cartã Cnsignad Sistema Autrizadr 7
O valr mínim e máxim deverã ser cnsultad na plitica de crédit. O valr máxim nã pde ser mair que LMC (destacad acima). Nta: Nã é permitida a liberaçã d saque via Ordem de Pagament (OP). Geraçã d númer da Prpsta Clicar em Cnfirmar 2.3. ESTEIRA O md de cnsulta de prpsta na esteira é mesm d empréstim cnsignad. Acessar: Esteira Aprvaçã/Cnsulta Analisar se a dcumentaçã e a cnfirmações cm cliente estã psitivas, clicar em APROVA OPER COMERCIAL. Clicar em Aprva A prpsta seguirá para APROVA DATAPREV Em cas de digitaçã de UF e Dads Bancáris Inválids (retrns Dataprev AM, AN, AY) a prpsta ficará na esteira aguardand crreçã ds dads na rtina Cadastr Cliente similar a prcess feit para empréstim cnsignad. Cartã Cnsignad Sistema Autrizadr 8
2.4. RETORNOS DO RECÁLCULO DA PROPOSTA Após digitaçã, aprvaçã cmercial a prpsta já é enviada para Dataprev e ela infrma valr de RMC averbad, em cas de retrnar RMC diferente d que fi digitad a prpsta será recalculada e valr d limite será enquadrad e as infrmações ficarã dispníveis na planilha de prpsta. Pdems ter as situações: a) Prpsta averbada na Dataprev cm valr da RMC igual n cadastr da prpsta. Mensagem: Prpsta averbada pela DataPrev. Valr d RMC retrnad pela Dataprev: XXXXX b) Prpsta averbada pela Dataprev cm valr da RMC diferente d cadastr da prpsta. Mensagem: Os valres fram recalculads. Valres Originais: Valr d RMC XXX,XX - Valr d Limite: XXXX,XX - Valr d Saque: XXXX,XX Valres Recalculads: Valr d RMC XXX,XX - Valr d Limite: XXXX,XX - Valr d Saque: XXXX,XX c) Prpsta averbada pela Dataprev, mas n recalcul fi reprvada devid estar fra da plítica da Cetelem. Mensagem: Prpsta reprvada n recálcul devid as cndições estarem fra da plítica de crédit. Valr d RMC retrnad pela Dataprev: XXX,XX Exempl: RMC Cadastrada RMC averbada RMC mínima Resultad R$ 44,00 R$ 35,00 R$ 40,00 Reprvada Cetelem Atençã: n cas de recalcul é imprtante dar a ciência para que cliente que s valres liberads pderã ser reajustads. 2.5. IMPRESSÃO DO DOSSIÊ Acessar a rtina: Relatóris Dcumentaçã Inserir númer da Prpsta Selecinar s dcuments que deseja imprimir Cartã Cnsignad Sistema Autrizadr 9
Clicar em Visualizar 2.6. DEVOLUÇÃO DO SAQUE O crrespndente deverá acessar diariamente módul de Devluçã Bancária n Prtal BGN e identificar as TEDS devlvidas e slicitar a reapresentaçã da TED para reapresentaca@cetelem.cm.br n mesm prcess que é feit para empréstim cnsignad. O praz máxim para slicitaçã de reapresentaçã é de até 5 dias a cntar da data d pagament (data da integraçã da prpsta), cas nã seja slicitad a reapresentaçã, a TED será cancelada e saque será estrnad na fatura d cliente. 2.7. INSTRUÇÕES AO CLIENTE Atendiment Cetelem: Central de Relacinament Cetelem (CRC): Atendiment, cnsultas e slicitações. 4004 7990 Capitais e Regiões Metrplitanas u 0800 704 1166 Demais Lcalidades Hrári: segunda a sábad das 8h às 22h, excet feriads. Serviç de Atendiment Cetelem (SAC): Sugestões, reclamações, cancelaments. 0800 286 8877 0800 726 0604 Deficiente Auditiv Hrári: 24 hras, 7 dias pr semana Ouvidria: Cas cliente nã esteja satisfeit cm as sluções da Central de Relacinament u d SAC 0800 722 0401 Hrári: segunda a sexta das 9h às 18h Site: www.cetelem.cm.br Venciment da fatura: Dia 5 Data de crte: dia 20 Cartã Cnsignad Sistema Autrizadr 1 0
Praz d envi d plástic: Capitais e Regiões metrplitanas: 10 dias úteis Interir: 15 dias úteis Zna rural: 25 dias úteis Em cas de ausência serã realizadas 3 tentativas de entrega. Rastrei d cartã: cliente pderá entrar em cntat cm nssa Central de Relacinament Cetelem u acessar site: www.cetelem.cm.br/entregacarta. Desblquei d cartã: pderá ser realizad em nssa Central de Relacinament u n Internet Banking (www.cetelem.cm.br/desblquei) Saque: cas cliente tenha limite dispnível pderá realizar saques ns bancs 24 hras e também n Internet Banking da Cetelem (www.cetelem.cm.br). Liberaçã da margem: Para liberaçã da margem sald d cartã deve estar liquidad e/u zerad. O cliente deverá entrar em cntat cm SAC slicitand cancelament. Internet Banking: incentive cliente acessar site da Cetelem, neste canal ele pderá: Cnsulta de sald e limite Acmpanhar entrega d cartã Cnsultar a fatura Pagar a fatura Realizar web saque Imprimir extrat anual de tarifas Desblquear e blquear cartã Atualizar cadastr 3. CONTROLES O cntrle é realizad através da esteira de crédit, cm envi ds dads para averbaçã na Dataprev, as infrmações retrnadas sã gravadas na planilha de prpsta e a prpsta é direcinada para atividades específicas. 4. RESPONSABILIDADES 4.1. CORRESPONDENTE BANCÁRIO Infrmar as cndições da prpsta e sanar tdas as dúvidas d cliente; Clher assinatura d cliente na Prpsta de Adesã; Clher dcumentaçã exigida na plítica; Verificar se a matrícula d cliente já pssui cartã cnsignad em alguma Instituiçã Financeira; Realizar cálcul da margem; Digitar prpsta n autrizadr; Mnitrar retrns da Dataprev (Ex. AM;AN;AY) e realizar a crreçã; Após integraçã da prpsta enviar dcumentaçã para custódia; Acmpanhar e slicitar a reapresentaçã das TEDs devlvidas. Cartã Cnsignad Sistema Autrizadr 1 1
5. DOCUMENTOS E PROCESSOS RELACIONADOS Códig e Nme d Dcument Crprativ Nível* Lcalizaçã Plítica Cartã Cnsignad Rteir Operacinal Cartã Cnsignad 3 Intranet Códig e Nme d Dcument Matriz Nível* Lcalizaçã Aplicaçã d dcument da Matriz N/A Dmíni d dcument para Matriz Risk / Risques Códig Cadeia de Valr e Nme d Prcess Nível** Lcalizaçã N/A *Nível Dcuments: 1 BNP Paribas Matriz; Nível 2 BNP Persnal Finance; Nível 3 Cetelem (Lcal). **Nível Cadeia de Valr:1-Dmíni de Negóci; 2- Família de prcesss, 3- Macr prcess; 4- Prcess; 5a- Sub prcess;6- Atividade 6. GLOSSÁRIO Nã se aplica 7. DÚVIDAS Área Telefne(s) E-mail departamental NAC Núcle de Atendiment a Crban nac@cetelem.cm.br HISTÓRICO DE ALTERAÇÕES Data da Alteraçã Item Alterad Mtiv 01/02/2016 1ª versã d dcument PERIODICIDADE DA REVISÃO Data da Próxima Revisã Um an a cntar da data de vigência descrita na capa deste dcument u a qualquer mment que crrer alteraçã d prcess. Cartã Cnsignad Sistema Autrizadr 1 2