MANUAL DO CORRESPONDENTE

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1 Versão Data de publicação Área(s) responsável (is) Classificação Código /09/2016 Aquisição Comercial B2B - NAC Público 3-SCOM02.08 MANUAL DO CORRESPONDENTE APROVAÇÕES Elaboração Revisão Validação Fabiana Silva Nunes Analista de atendimento 12/09/2016 Sheila Nóbrega Coordenadora Controle de Crédito 15/09/2016 Thais Rodrigues de Toledo Martins Coordenadora do NAC 27/09/2016 Manual do Correspondente 1

2 ÍNDICE ÍNDICE OBJETIVO FLUXO DE ATIVIDADES DIGITAÇÃO DAS OPERAÇÕES OPERAÇÕES ABAIXO DE R$ 50 MIL OPERAÇÕES ACIMA DE R$ 50 MIL AVERBAÇÃO REFINANCIAMENTO Cartão consignado Prazo e quantidade de operações permitidas REPROVAÇÃO AUTOMÁTICA FLUXOS OPERACIONAIS ACESSOS CANCELAMENTO DE PROPOSTA CANCELAMENTO DE PROPOSTA AUTOMATICO REAPRESENTAÇÃO REAPRESENTAÇÃO DE PAGAMENTO CORBAN REAPRESENTAÇÃO DE VALORES PENDENTES LIBERAÇÃO DE MARGEM RESTITUIÇÃO DE PARCELAS CADASTRO DE AGÊNCIA BANCÁRIA ESTEIRA AUTORIZADOR PRINCIPAIS FASES DA ESTEIRA PREENCHIMENTO DOS DADOS BANCÁRIOS PARA AVERBAÇÃO PORTABILIDADE FRUSTRADA DIGITAÇÕES DE PROPOSTA COM REEMBOLSO CORRESPONDENTE COMISSÕES SOLICITAÇÃO DE FORMULÁRIOS CETELEM DOCUMENTOS EXIGIDOS PARA COMPOSIÇÃO DO DOSSIÊ DO CLIENTE FLUXO DE PROTOCOLO E MONITORAÇÃO DE CONTRATO PREENCHIMENTO DA CCB REGULARIZAÇÃO DAS PENDÊNCIAS DE FISICO PENALIDADES DE FÍSICOS Portal BGN: E-CRAC CONTROLES RESPONSABILIDADES COMERCIAL NAC NÚCLEO DE ATENDIMENTO COMERCIAL REFERÊNCIAS REGULATÓRIAS GLOSSÁRIO DÚVIDAS HISTÓRICO DE ALTERAÇÕES PERIODICIDADE DA REVISÃO Manual do Correspondente 2

3 1. OBJETIVO Este manual tem como objetivo informar aos correspondentes os procedimentos macro das atividades com a Cetelem, sempre atuando de acordo com as normas em conformidade com a legislação em vigor. Além disso, importante sempre respeitar as condições comerciais acordadas com os clientes como também a formalização de todas as operações desde o fornecimento prévio da CCB devidamente preenchida e assinada de empréstimo uma vez que o documento obrigatório. Pois, garante a transparência das transações realizadas através do correspondente e o cliente junto ao Banco Cetelem. 2. FLUXO DE ATIVIDADES 2.1. DIGITAÇÃO DAS OPERAÇÕES Link de acesso: Link de acesso: Utilize a nossa ferramenta online de treinamento através do site o objetivo é fazer com que você aprenda a cadastrar uma proposta nova e/ou um refinanciamento. Procure seu gerente comercial para liberação do acesso a ferramenta. Horários de Digitação: Propostas de margem Livre e refinanciamento digitadas até as 16:30, serão analisadas em D+0 e digitadas após 16:30 serão analisadas em até D+1; Nota: Os horários citados deverão ser considerados após a aprovação do status Aprova Oper Comercial OPERAÇÕES ABAIXO DE R$ 50 MIL Operação abaixo de R$ ,00 ficará na fase Aguarda Formalização e deve ser anexada no Upload a documentação abaixo: Convênio SIAPE INSS Operações com valores inferiores a R$ 50 mil Documento exigido Dois últimos Contracheque Detalhamento de credito Manual do Correspondente 3

4 OPERAÇÕES ACIMA DE R$ 50 MIL Toda operação acima de R$ ,00 ficará na fase Aguarda Form Risco e deverá ser anexada no Upload a documentação abaixo: SIAPE INSS Dois últimos Contracheque CCB - Assinada Comprovante residencia atual ( 60 dias) que conste os dados de consumo Documento de identificação valido em todo o territorio nacional CCB - Assinada Comprovante residencia atual ( 60 dias) que conste os dados de consumo Documento de identificação valido em todo o territorio nacional Detalhamento de credito Aceitar contracheques emitidos pelo Portal do Servidor, este deverá estar dentro do mês de referência vigente. Para contracheques que são enviados via correio ou o Servidor retira em sua secretaria, poderá ser aceito até o dia 15 de cada mês o contra cheque do mês de referência anterior ao mês atual. Ex: Dia 15/Out poderemos aceitar o contra cheque referência mês de Agosto. A via da CCB deverá ser encaminhada sem cortes e a assinatura de acordo com o documento de identificação. Obs: Caso seja necessário, a proposta será pendenciada solicitando documentos complementares, tais como: contracheque anterior, etc AVERBAÇÃO As averbações são realizadas diariamente através do envio de arquivos à Dataprev Averbações de SIAPE são automáticas REFINANCIAMENTO Para formalizar uma operação de refinanciamento, é necessário que o contrato tenha no mínimo 03 parcelas pagas Cartão consignado As averbações são realizadas diariamente através do envio de arquivos à Dataprev Prazo e quantidade de operações permitidas Prazo da operação para empréstimo pessoal (Refin e novo) Mínimo: 06 (seis) meses; Máximo: 72 (setenta e dois) meses. Serão permitidas até 06 (seis) operações de empréstimo por matrícula. Será permitido somente um cartão consignado por matrícula. Prazo da operação para empréstimo cartão consignado regras básicas: Manual do Correspondente 4

5 Margem Consignada Mínima R$ 30,00 Margem Consignada Máxima R$ 250,00 Teto máximo para Saque R$ 6.500,00 Limite de Crédito Mínimo R$ 220,00 Nota: Somente serão permitidas operações que tenham o valor mínimo de R$ 220,00 (duzentos e vinte) - valor principal da operação - e o valor máximo, conforme tabela acima REPROVAÇÃO AUTOMÁTICA As propostas reprovadas pelos motivos reprovada irreversível só poderão ser redigitadas após a devida regularização, quando aplicável, exemplo: CPF cancelado na Receita Federal ou débito do cliente junto ao banco Cetelem. Para as propostas ausentes de confirmação do CPF (Regular ou Pendente) serão pendenciadas automaticamente pelo sistema. A fim de que o cliente regularize e possa seguir com a proposta. Nos casos que o CPF estiver PENDENTE de regularização é necessário que o cliente vá até uma agência dos Correios para atualização e somente retire a proposta da pendencia quando constar a regularização do CPF no site da Receita Federal (o site deve apresentar a situação do CPF como regular). Abaixo tabela com os alertas de recusa ou pendência: Verificar valor solicitado Adequar proposta (prazo): Verificar CPF: Verificar Cartão de crédito: Verificar contrato ativo com o Banco: Falha na comunicação Digitar nova proposta: Proposta fora da Política de Crédito da Empresa: ALERTAS DO SE Recusa reversível está ligado a idade prazo ou valor, verifique na política de crédito se as condições do financiamento estão de acordo com a política de crédito do convênio. Recusa reversível está ligado a idade prazo ou valor, verifique na política de crédito se as condições do financiamento estão de acordo com a política de crédito do convênio. Verificar o situação do CPF no site da Receita Federal, se estiver irregular, solicite que ele regularize. Verificar com cliente se ele tem alguma outra linha de crédito junto a instituição Cetelem. Verificar com o cliente se ele tem algum outro contrato de consignado com a Cetelem, e propor um refinanciamento. Sistema temporariamente inativo. Sistema temporariamente inativo. Certifique-se que os dados da proposta e do cliente foram digitados corretamente, pois se estiverem corretos esta solicitação de crédito foi negada. Para visualizar o motivo da reprovação o usuário deverá imprimir a Planilha de Proposta Simplificada clicando no número da proposta na esteira do autorizador. Estes alertas serão identificados na última página, conforme exemplo abaixo: Manual do Correspondente 5

6 2.2. FLUXOS OPERACIONAIS O atendimento aos corbans é realizado pelo NAC Núcleo de Atendimento ao Comercial através do nac@cetelem.com.br Ressaltamos que o atendimento do NAC é exclusivo para usuários Master ACESSOS As solicitações de acessos aos sistemas: Autorizador (Função) e Portal BGN de Soluções link: As solicitações de acesso possuem duas caixas de s: resetsenha@cetelem.com.br apenas para solicitações de reset de senha do MASTER do autorizador. cir.acessos@cetelem.com.br para os demais assuntos relacionados a acessos (exceto para a criação de usuário do que deverá ser feita pelo Web Acessos. Importante: As revisões dos acessos de todos usuários é de responsabilidade e devem ser feitas pelo usuário MASTER. Importante: Apenas a pessoa nomeada como responsável pelas senhas do corban pode solicitar estas demandas, caso contrário à solicitação será recusada CANCELAMENTO DE PROPOSTA Enviar para cancelaproposta@cetelem.com.br e registrar no campo Assunto : CANCELAMENTO PROPOSTA + CPF + Nº Proposta CANCELAMENTO DE PROPOSTA AUTOMATICO Propostas nas atividades: Aprova Oper comercial, pendente comercial form, pendente comercial risco, pendente comercial Seg do Prod permaneceram ativas na esteira até 60 dias corridos, após esse prazo as propostas serão canceladas automaticamente REAPRESENTAÇÃO Operações que foram devolvidas por divergências de agência e conta devem ser reapresentadas no portal de reapresentação pelo correspondente. Caso houver mudança de banco o canal de vendas Manual do Correspondente 6

7 deve demandar para o reapresentacao@cetelem.com.br informando o motivo da mudança de dados bancários REAPRESENTAÇÃO DE PAGAMENTO CORBAN Abaixo o passo a passo para regularização de TED: Acessar o link do Autorizador: Selecionar a rotina Devolução Bancária / Reapresentação de Pagamentos Nota: O correspondente somente visualiza as devoluções da sua promotora Identificar a devolução no portal BGN de solução através do CPF do cliente ou valor do credito devolvido. Manual do Correspondente 7

8 Nota: E possível visualizar todas as reapresentações disponíveis para o Corban através do filtro por data REAPRESENTAÇÃO DE VALORES PENDENTES Pesquisar através do CPF, nome ou valor. Localizar o valor clicar em pendente Ao clicar em pendente será habilitado para alteração os campo Agência e Conta. Manual do Correspondente 8

9 Preencha as informações e clica em SALVAR. Nota: Prazo de reapresentação: Contrato Novo: 10 dias uteis Refin 20 dias uteis Cartão consignado: 14 dias uteis. Após esse prazo as operações serão canceladas e a comissão estornada LIBERAÇÃO DE MARGEM Enviar para liberacaomargem@cetelem.com.br e registrar no campo Assunto DESAVERBAÇÃO + CPF Cliente + Convênio RESTITUIÇÃO DE PARCELAS Deve ser enviado o contracheque onde houve o desconto indevido para o cir.restituicao@cetelem.com.br com os dados bancários para restituição do cliente. O cliente só será reembolsado quando o órgão competente efetuar o repasse ao Banco Cetelem CADASTRO DE AGÊNCIA BANCÁRIA Enviar para NAC e registrar no campo Assunto CADASTRO DE AGÊNCIA + Nome do Banco. No corpo da mensagem é imprescindível que conste os seguintes dados informativos que possamos efetuar o cadastro da agência: - Nome banco: - Numero banco: - Nome agência: - Numero agência: - UF: - Endereço Banco: 2.7. ESTEIRA AUTORIZADOR Acesso a Esteira: Esteira aprovação / consulta: acessar esta esteira quando for desejada a visualização de propostas com status andamento, aprovadas, liberadas, pendentes e reprovadas. Manual do Correspondente 9

10 Aprovação/ consulta (Canceladas e integradas): acessar esta esteira quando for desejada a visualização de propostas com status canceladas e integradas. Nota: Somente acessos de gerência e supervisão tem a visão das propostas digitadas PRINCIPAIS FASES DA ESTEIRA DESCRIÇÃO FASE AÇÃO AGUARDA CONSULTA CRIVO AUTOMÁTICA Fase do aprova.credito - Aprovação será realizada após o recebimento de informações internas "monitora crivo". Não é necessário envio de Para aprova. Credito PEND.COMERC SEGURANCA CORRESPONDENTE Analisar pendência Gerada e Regularizar PRODUTO PENDENTE COMERC. CORRESPONDENTE Analisar pendência Gerada e Regularizar FORMALIZAÇÃO PENDENTE COMERC. RISCO CORRESPONDENTE Analisar pendência Gerada e Regularizar AGUARDA FORM. E RISCO BANCO CETELEM Acompanhar análise no sistema WEB ACIMA DE 50 MIL AGUARDA FORMALIZAÇÃO BANCO CETELEM Aguardando análise pelo BGN Formalização APROVA OPER COMERCIAL CORRESPONDENTE Analisar proposta e passar a fase para pgto APROVA DATAPREV AUTOMÁTICA Aguardar retorno do arquivo enviado a DATAPREV REPROVADA:FORMALIZACAO BANCO CETELEM Proposta reprovada por BGN em análise FORMALIZAÇÃO FORMALIZAÇÃO Fará a analise da operação. PENDENTE AVERBACAO NOVA AUTOMÁTICA Sistema encaminhará arquivos para averbação no SIAPE PENDENTE AVERBACAO REFIN AUTOMÁTICA Fase em que o Sistema autorizador fará consultas ao Engine como objetivo de Reservar a margem. APROVA OPER COMERCIAL CORRESPONDENTE Aguardando a aprovação do comercial Manual do Correspondente 10

11 CADASTRO DE PROPOSTA CORRESPONDENTE Propostas não concluidas (REF) Tela UPLOAD CORRESPONDENTE Anexar documentos* PENDENTE CORREÇÃO UF CORRESPONDENTE Ajustar a UF PENDENTE DADOS CORRESPONDENTE Ajuste de dados bancários BANCÁRIOS PENDENTE CORREÇÃO NOME CORRESPONDENTE Ajuste do nome PENDENTE MATRÍCULA CORRESPONDENTE Ajuste matricula Nota*: A fase TELA UPLOAD: Se não for anexado a documentação necessária a proposta não segue para as fases seguintes. Nota: Somente perfil de gerencia pode realizar aprovações nas fases comerciais PREENCHIMENTO DOS DADOS BANCÁRIOS PARA AVERBAÇÃO Segue abaixo as orientações para o preenchimento correto após digitação da proposta 1 Propostas com retorno AM e AN serão enviadas para fase Pendente dados bancários. Clicar na atividade Ajustar os dados bancários conforme o recebimento no INSS Clicar em aprovar Nota: Quando o recebimento for através de cartão magnético Cartão beneficio mantenha o campo em branco. Manual do Correspondente 11

12 2.10. PORTABILIDADE FRUSTRADA Para regularização de pendencia de portabilidade frustrada é necessário seguir as instruções abaixo: Divergência no valor da parcela de até 5% (valor da parcela digitada e margem disponível) encaminhar para portabilidade@cetelem.com.br solicitando o ajuste da parcela e nova tentativa de averbação. Divergência do valor da parcela superior 5%: não iremos fazer ajuste, é necessário que seja adequado a parcela até a margem disponível (taxa mínima de regularização 1,50%) e será necessário efetuar o pagamento do restante da divida para a Cetelem, através de TED na conta informada abaixo. Conta corrente da Cetelem para regularização da portabilidade frustrada: Banco Cetelem: 739 Agência: Conta corrente: Favorecido: Banco Cetelem S.A. CNPJ: / Após pagamento enviar o comprovante para o NAC (nac@cetelem.com.br) com o assunto do Regularização Portabilidade Frustrada. A proposta de não liberação de recurso, deve ser digitada utilizando a tabela Inss Portabilidade - Inss Portabilidade, no cód de liberação 610. Digitar a proposta com a margem disponível do cliente. Troco do cliente: após a integração da portabilidade frustrada, digitar o refin com o troco do cliente. O correspondente bancário que apresentar pendência de portabilidade com prazo maior que 75 dias* (a contar da data da digitação da proposta) terá a comissão do Grupo promotora bloqueada no valor total. Vale ressaltar que o bloqueio será do Grupo promotora e não apenas do código que realizou a digitação da proposta. O bloqueio da comissão da promotora ocorrerá no 76º dia, a contar da data da digitação da proposta. O correspondente bancário pode monitorar sua pendência semanalmente por relatórios extraídos diretamente em sistema. Uma vez regularizado o pagamento do total da pendência que está com prazo maior que 75 dias, a comissão do Grupo Promotora será imediatamente liberada. *Prazo em revisão e se sofrer alterações será enviado comunicado. Manual do Correspondente 12

13 DIGITAÇÕES DE PROPOSTA COM REEMBOLSO CORRESPONDENTE O reembolso ao correspondente bancário é uma opção que permite ao parceiro recuperar o valor que pagou ao Cetelem referente à portabilidade frustrada, através de TED, para baixa de pendência financeira. Este reembolso só será realizado mediante à disponibilidade de margem e a integração do contrato. A digitação da proposta neste caso será realizada via histórico financeiro 611 (portabilidade reembolso pós-averbação) e o valor da proposta deve ser equivalente ao valor da TED, regularizada pelo correspondente bancário. Esta opção de digitação por reembolso após a averbação poderá ocorrer até no máximo 90 dias da data que o recurso foi pago ao Cetelem COMISSÕES As comissões são pagas 02 (duas) vezes na semana, na terça e outra na sexta. Contratos integrados de segunda-feira a quarta-feira são pagos na sexta-feira; Contratos integrados na quinta-feira e na sexta-feira são pagos na terça-feira; comissoes@cetelem.com.br para envio de dúvidas sobre comissionamento apurado. nfcorbans@cetelem.com.br exclusivo para envio e confirmação de recebimento de Nota Fiscal. Endereço para envio da Nota Fiscal: A/C: Departamento de Comissões Alameda Rio Negro, º Andar Edifício West Point Alphaville Barueri SP CEP: Dados de faturamento para preenchimento da Nota Fiscal (abaixo): Informamos os valores relativos à produção do CDC - Consignado para que seja emitida a respectiva Nota Fiscal. Atenção: Envio da Nota Fiscal somente para o nfcorbans@cetelem.com.br Enviar Nota Fiscal original, para o endereço abaixo: A/C: Departamento de Comissões End: Alameda Rio Negro, º andar - Edifício West Point Alphaville - Barueri - SP Cep: Dados de faturamento para preenchimento da Nota Fiscal - abaixo: BANCO CETELEM S/A CNPJ.: / End: Alameda Rio Negro, º Andar 701 e 702 Bairro: Alphaville Industrial Barueri - SP CEP: OBS: Se no fechamento mensal tiver valores de PLUS o mesmo deve ser descriminado no corpo da NF, caso isso não ocorra à mesma será devolvida. VLR_PROD - R$: COMISSÃO - R$: PLUS - R$: Manual do Correspondente 13

14 VALOR TOTAL COMISSÃO - R$: AJUSTES - R$: Notas originais: As notas originais devem ser encaminhas para o mesmo endereço acima até o prazo de 10 dias úteis, caso isso não ocorra às comissões serão bloqueadas. Preenchimento de NF de Ações Especiais: Na descrição da NF deve conter a qual mês e semanas se referem, para conciliação e baixa, caso isso não ocorra o pagamento não será efetuado. Obs: não pode ser emitida juntamente com Acordos Comerciais e Comissões Preenchimento de NF de Acordos Comerciais: Devera constar a qual mês se refere e não pode ser emitida juntamente com Ações Especiais e Comissões. Demandas para o de Comissões devem conter detalhadamente a solicitação e informar o Código ou CNPJ do correspondente a ser analisado. Dúvidas quanto a Recompras acionar o CAD e quanto a Físico direcionar pra GAV SOLICITAÇÃO DE FORMULÁRIOS CETELEM Os pedidos deverão ser feitos uma vez por mês até o 7 dia de cada mês, considerando a estimativa de produção para 03 meses. As entregas serão centralizadas apenas em 05 e endereços por Corban e devem ser solicitados apenas por uma pessoa. As solicitações devem ser enviadas para o formulários.consignado@cetelem.com.br Nota: A transportadora tem o prazo de 30 dias para entrega DOCUMENTOS EXIGIDOS PARA COMPOSIÇÃO DO DOSSIÊ DO CLIENTE Segue abaixo a relação de documentos obrigatórios que compõe o dossiê do cliente e que deverão ser enviados para custódia, após integração da proposta. CCB - Cédula de Crédito Bancário (preenchida e assinada pelo cliente); Termo de Requisição de Portabilidade (preenchida e assinada pelo cliente) (*); Cópia do Documento de identificação; Cópia do CPF; Cópia do Comprovante de residência; Extrato do benefício (detalhamento de crédito), obtido através do Portal da Dataprev ( Ficha Cadastral Simplificada (preenchida e assinada pelo cliente), (**); Ficha de Simulação de empréstimo (preenchida e assinada pelo cliente), (**); Termo de adesão para o cartão de crédito consignado. (*) O envio do Termo de requisição de portabilidade é obrigatório quando se tratar de operação de portabilidade (compra de dívida). (**) Estes documentos não são válidos para a nova CCB ( ). * O correspondente deverá verificar as regras dos documentos que são aceitos e período de validade nas políticas de crédito de cada convênio. Manual do Correspondente 14

15 Nota: : A Via da CCB Não Negociável é documento do cliente e deverá ser entregue ao mesmo no ato da contratação do empréstimo FLUXO DE PROTOCOLO E MONITORAÇÃO DE CONTRATO O dossiê da operação deve ser encaminhado pelo correspondente no país para a Central de Contratos (Matriz - SP). Todos os contratos integrados em um determinado mês (M0), independente do dia deverão ser recepcionados pela empresa de custodia até o ultimo dia útil do segundo mês subsequente (M2). Exemplo: Contratos integrados em Junho (independente do dia do mês) deverão ser recepcionados até o último dia útil de Agosto. Todas as informações de formas de envio, reposição de porte pago e instruções de acompanhamento de pendência solicitar ao seu gerente comercial PREENCHIMENTO DA CCB Todas as CCBs devem ser enviadas para custódia preenchida, assinada e datada, veja como deverá ser feita a impressão da CCB: Como cada impressora tem sua particularidade, antes de imprimir faça um teste com a folha anexa para identificar qual lado deve-se colocar o papel para a impressão sair do lado correto: Coloque a folha do lado correto na impressora Localize o número de proposta na rotina Documentação no sistema Autorizador Selecione o documento correspondente a nova CCB Clique em visualizar Clique para imprimir o documento Verifique se a impressão saiu corretamente REGULARIZAÇÃO DAS PENDÊNCIAS DE FISICO As regularizações das pendências de físicos dos dossiês dos clientes informadas no sistema E-crac deverão ser encaminhadas e protocoladas no formulário anexo. O envio deverá ser realizado através do malote/envelope disponibilizada pela Cetelem. As pendências do dossiê podem ser consultadas na rotina do sistema e-crac: Relatório de Histórico de Formalização PENALIDADES DE FÍSICOS Os Correspondentes que tiverem pendências de físicos, as comissões referentes aos contratos não encaminhados serão descontadas. A comissão somente será devolvida quando ocorrerem às regularizações no sistema. Esta apuração será feita uma vez por mês no quinto dia útil. Os Correspondentes que tiverem pendências por erros de formalização serão penalizados conforme tabela da matriz de risco, as comissões referentes aos contratos com irregularidades serão descontadas. A comissão somente será devolvida quando ocorrerem às regularizações no sistema. Esta apuração será feita uma vez por mês no quinto dia útil. Os contratos físicos de operação de consignado integrado em um determinado mês (M0) deverão ser recepcionados pela empresa que realiza a custódia, até o último dia útil do segundo mês (M2) Manual do Correspondente 15

16 2.18. Portal BGN: E-CRAC O portal e-crac é utilizado para controle de físicos. No campo protocolar Contrato, deve-se protocolar os contratos que serão enviados a Cetelem. Em Relatório de Histórico de Formalização, o correspondente acompanha o recebimento dos contratos enviados para a Cetelem e as pendências que possuem. Manual do Correspondente 16

17 3. CONTROLES Os controles estão descritos nos Documentos das atividades das respectivas áreas. 4. RESPONSABILIDADES COMERCIAL Realizar as solicitações quando necessário conforme descrito nesta instrução. NAC NÚCLEO DE ATENDIMENTO COMERCIAL Atender as solicitações dos corbans via sistema Exceller; Enviar retorno ao correspondente das solicitações. 5. REFERÊNCIAS REGULATÓRIAS Código e Nome do Documento Corporativo Nível* Localização 2-SOPER01.06 Gestão de Contratos Físicos Consignado 3 Intranet Cetelem 2-SCOM02.01 Precificação e Comissionamento das Operações 3 Intranet Cetelem 2-SCFR03.01 Procedimento Correspondente no País em Esteira Livre 3 Intranet Cetelem 5-SCOM02.25 Formulário Credenciamento de Correspondente 3 Intranet Cetelem 5-SCOM02.36 Formulário Termo de Requisição de Portabilidade 3 Intranet Cetelem 3-SCOM02.07 Solicitação de Acesso aos Sistemas Consignado 3 Intranet Cetelem 3-SADM Processo de Analise de Risco 3 Rede Restrita 3-SADM Análise de Proposta INSS - Refin e Contrato Novo 3 Rede Restrita 3-SADM Análise de Proposta Estados e Municipios - Refin e Novo Contrato 3 Rede Restrita Manual do Correspondente 17

18 3-SADM Análise Militar Refin 3 Rede Restrita 3-SADM Análise de Proposta SIAPE - Refin e Contrato Novo 3 Rede Restrita Código e Nome do Documento Matriz Não se aplica Nível* Localização Aplicação do documento da Matriz Domínio do documento para Matriz Retailers / Distribution Código Cadeia de Valor e Nome do Processo Nível** Localização Não aplicável *Nível Documentos: 1 BNP Paribas Matriz; Nível 2 BNP Personal Finance; Nível 3 Cetelem (Local). **Nível Cadeia de Valor:1-Domínio de Negócio; 2- Família de processos, 3- Macro processo; 4- Processo; 5a- Sub processo;6- Atividade 6. GLOSSÁRIO CCB: Cédula de Crédito Bancário. 7. DÚVIDAS Área Telefone(s) departamental NAC Núcleo de Atendimento ao Corban nac@cetelem.com.br HISTÓRICO DE ALTERAÇÕES Data da Alteração Item Alterado Motivo 11/08/2014 Primeira Versão do Documento 02/04/2015 Horário de aprovação das propostas, status esteira e limite da promotora. 30/09/ /09/2016 Atualização de informações de acordo com as novas politicas de credito Consulta CPF na Receita Federal; Documento Ficha de Simulação de Empréstimo (ficha cadastral); Termo de Portabilidade; Endereço Atualização do Processo para envio de físicos; Horário de aprovação da Fase Aprova Oper Comercial (proposta de portabilidade); Criação de acessos. Retirado ações relacionadas a portabilidade, incluído reapresentação Corban e fases de atuação comercial e fases de cancelamento Atualização automático. Inclusão de informações pertinentes à cartão consignado. Manual do Correspondente 18

19 PERIODICIDADE DA REVISÃO Data da Próxima Revisão Um ano a contar da data de vigência descrita na capa deste documento ou a qualquer momento que ocorrer alteração do processo. Manual do Correspondente 19