Simulado CPA 10 Completo

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1 Simulado CPA 10 Completo Question 1. O SELIC é um sistema informatizado que cuida da liquidação e custódia de: ( ) Certificado de Depósito Bancário ( ) Contratos de derivativos ( ) Ações negociadas em bolsa ( ) LFT (Letra Financeira do Tesouro) Question 2. A política de investimento de um fundo descreve: ( ) Os ativos que o gestor pode comprar para o fundo ( ) Qual e a estratégia que o gestor vai adotar para o fundo, ou seja, se é um fundo ativo ou passivo ( ) O objetivo do fundo ( ) A composição da carteira dos ativos que o fundo investe

2 Question 3. A fração do patrimônio de um Fundo de Investimento é representada: ( ) Pelo cotista ( ) Pela cota ( ) Pelo valor aplicado ( ) Pelo patrimônio líquido PL Question 4. O valor da cota de um Fundo de Investimento é apurado segundo a fórmula: ( ) Patrimônio líquido dividido pela quantidade de cotas ( ) Patrimônio líquido multiplicado pela quantidade de cotas ( ) Desvio-padrão do patrimônio líquido ( ) Variância do patrimônio líquido Question 5. Em relação ao seu benchmark, é característica de um fundo ativo e passivo, respectivamente: ( ) Acompanhar e acompanhar o benchmark

3 ( ) Superar e acompanhar o benchmark ( ) Superar e superar o benchmark ( ) Acompanhar e superar o benchmark Question 6. O investidor que deseja se proteger da inflação deve fazer um investimento cujo benchmark seja: ( ) A T.R. ( ) O IGP-M ( ) O Ibovespa ( ) A taxa de câmbio Question 7. A taxa de juros calculada com base no total de negociações com títulos públicos federais é a: ( ) TJLP ( ) DI ( ) Selic ( ) TR

4 Question 8. Um cliente investiu em um Fundo de Investimento de longo prazo A alíquota de imposto de Renda retido na fonte nos meses de maio e novembro será de: ( ) De 22,5% ( ) De 17,5% ( ) De 15%, ( ) De 20%, Question 9. É o Sistema utilizado para transferir recursos entre agentes econômicos, com o objetivo de reduzir o risco sistêmico: ( ) SPB ( ) Selic ( ) CBLC ( ) CETIP

5 Question 10. O risco de mercado associa-se fundamentalmente: ( ) À flutuação de preços ( ) Ao baixo índice de negociabilidade ( ) Às falhas operacionais ( ) À inadimplência de emissores Question 11. As ações preferenciais: ( ) Sempre pagam dividendos menores do que as ordinárias ( ) Sempre terão maior número do total de ações da empresa ( ) Dão prioridade ao recebimento de dividendos da empresa ( ) Dão direito de voto nas assembleias gerais da empresa Question 12. A taxa DI é: ( ) Divulgada diariamente pela Selic ( ) Base de cálculo para a TR Taxa Referencial

6 ( ) Calculada com base nas operações do mercado interfinanceiro, de 1 dia, com lastro em CDI ( ) Calculada com base em 360 dias corridos Question 13. Observe a rentabilidade de algumas aplicações no último semestre: I. Poupança: 3,85% II. Fundo DI: 4,20% III. Fundo Multimercado: 5% Sabendo que o IPCA do período foi de 4%, podemos afirmar que o retorno real da Poupança, do Fundo DI e do Fundo Multimercado foi, respectivamente: ( ) Negativo positivo positivo ( ) Negativo negativo negativo ( ) Negativo negativo positivo ( ) Positivo positivo positivo Question 14. Quando uma ação é vendida, negociada, comprada com facilidade e avaliada por seu preço justo, ela é conhecida como sendo: ( ) Preferencial

7 ( ) Líquida ( ) Ordinária ( ) Nominativa Question 15. Uma aplicação financeira obteve um lucro nominal de 14,4% em um ano em que a inflação foi de 10%. Assim, podemos concluir que a taxa real dessa aplicação foi: ( ) Igual a 4,4% ( ) Superior a 4,4% ( ) Inferior a 4,4% ( ) Igual a 24,4% Question 16. Em relação à lavagem de dinheiro, uma das formas de prevenção é: I. Efetuar o cadastro do cliente II. Controlar e monitorar as movimentações por dois anos III. Manter os registros das movimentações por cinco anos Está correto o que se afirma em: ( ) I e II apenas

8 ( ) I, II e III ( ) II e III apenas ( ) I e III apenas Question 17. Compete à Anbima: ( ) A legislação sobre o mercado de Fundos de Investimento ( ) Criar procedimentos que permitam a autorregulação do mercado cambial ( ) A legislação sobre o mercado de ações ( ) Criar procedimentos que permitam a autorregulação do mercado de financeiro e de capitais Question 18. Quando falamos em parâmetros de performance de um fundo, estamos nos referindo a: ( ) Risco de mercado ( ) Rentabilidade do fundo ( ) Liquidez do fundo ( ) Composição da carteira

9 Question 19. Investimento indicado para o cliente que deseja ter a taxa de juros real além da variação do IPCA: ( ) NTN-B ( ) NTN-F ( ) CDB-DI ( ) LFT Question 20. O mercado secundário: ( ) É onde são negociadas as ações de segunda linha ( ) É quando ocorre a subscrição das ações da companhia ( ) É quando o emissor capta recursos para financiamento de seus projetos ( ) É quando ocorre a liquidez dos valores mobiliários negociados Question 21. É característica de um fundo com regime de condomínio aberto alavancado: ( ) A garantia que o fundo não pode perder mais que seu patrimônio líquido

10 ( ) O fato de ter retorno em função do menor risco assumido ( ) Os investimentos em derivativos, somente como instrumento de hedge ( ) A possibilidade de apresentar perdas superiores ao seu patrimônio líquido Question 22. Uma empresa cujas ações são negociadas em Bolsa de Valores e que deseja aumentar a liquidez de suas ações sem aumentar o capital, deverá realizar: ( ) Um processo de desdobramento de ações (split) ( ) A emissão de novas ações ( ) Um processo de agrupamento de ações (inplit) ( ) Um processo de subscrição de ações Question 23. Sobre os CDBs podemos afirmar: ( ) Podem ser emitidos por prazos muito curtos, inclusive por 1 dia ( ) Todas as anteriores estão corretas ( ) O cliente corre o risco de crédito da instituição (acima de R$ ,00) ( ) Podem ser pactuados com taxas de juros fixas e flutuantes (pós fixadas)

11 Question 24. O home broker: ( ) Permite a compra e venda de ações sem o intermédio da corretora ( ) Permite que a compra e venda de Fundos de Investimento sejam feitas pelo banco ( ) Permite a compra e venda de ações pela internet ( ) Permite a compra e venda de ações por telefone Question 25. Um Fundo de Investimento aberto, sem carência, admite: ( ) Aplicações e resgates a qualquer momento ( ) Aplicações e resgates a cada 90 dias ( ) Resgates com vencimento ( ) Aplicações com vencimento

12 Question 26. O procedimento de marcação a mercado dos ativos da carteira dos Fundos de Investimento tem por objetivo: ( ) Beneficiar o cotista que aplica novos recursos ( ) Evitar transferência de riqueza entre os cotistas ( ) Evitar que o administrador obtenha lucro com os recursos ( ) Beneficiar o cotista que solicita resgate Question 27. Seu cliente tem um imóvel cujo valor de mercado é R$ 50 mil. Decidiu vendê-lo para solucionar problemas financeiros. A única proposta de compra que recebeu foi de R$ 30 mil. O risco determinante deste investimento foi de: ( ) Crédito ( ) Liquidez ( ) Inflação ( ) Câmbio

13 Question 28. Alíquota de IR incidente sobre ganho de capital no mercado de ações: ( ) 15% ( ) 20% ( ) Varia conforme prazo de permanência ( ) 22,5% Question 29. A taxa Selic Over expressa a: ( ) Meta da taxa de juros básica da economia ( ) Média ponderada das operações interfinanceiras, lastreadas em CDI ( ) Meta de inflação estabelecida para o ano ( ) Média ponderada das operações interfinanceiras, por 1 dia, lastreadas em títulos públicos federais Question 30. Responsável pela fiscalização dos Fundos de Investimento: ( ) Anbima

14 ( ) CMN ( ) CVM ( ) Bacen Question 31. Na capitalização de juros simples: ( ) Os juros são pagos no vencimento, que é fixo ( ) Os juros são incorporados ao capital durante a capitalização ( ) A capitalização de juros ocorre sobre o capital inicial ( ) Os juros são pagos durante o período de capitalização Question 32. Os Fundos de Investimento fechados são aqueles cujas cotas: ( ) Podem ser resgatadas a qualquer momento ( ) Pertencem a um único cotista ( ) Não são marcadas a mercado ( ) Só podem ser resgatadas ao término do prazo de duração do fundo ou em sua liquidação

15 Question 33. Manter os necessários conhecimentos e habilidades para prestar bons serviços aos seus clientes e ainda firmar um compromisso de contínua aprendizagem e aperfeiçoamento profissional é o que diz o princípio de ética de: ( ) Liderança ( ) Competência ( ) Integridade ( ) Objetividade Question 34. O envio de Documentos de Créditos (DOCs) estão limitados ao valor de: ( ) R$ 4.000,00 ( ) R$ 4.999,99 ( ) R$ 2.999,99 ( ) R$ ,00

16 Question 35. A letra de crédito imobiliários caracteriza-se por: ( ) Isenção de Imposto de Renda para pessoa jurídica ( ) Ter prazo mínimo de 30 dias ( ) não ter garantia do FGC ( ) Isenção de Imposto de Renda para pessoa física Question 36. As notas promissórias são: ( ) Emitidas com prazo máximo de 360 dias ( ) Garantidas pelo agente fiduciário ( ) Garantidas pelo agente subscritor ( ) Emitidas para financiamentos de curto e longo prazo Question 37. O principal objetivo do Código de Autorregulação de Private Banking da Anbima é: ( ) Promover o inadequado funcionamento desta atividade, desestimulando qualidade na distribuiçãode produtos e serviços e transparência na relação com os clientes

17 ( ) Separar os grandes investidores dos pequenos investidores ( ) Disponibilizar um atendimento especial aos grandes investidores ( ) Promover o adequado funcionamento desta atividade, estimulando qualidade na distribuiçãode produtos e serviços e transparência na relação com os clientes Question 38. As Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários estão autorizadas a executar os serviços abaixo, com exceção de: ( ) Encarregar-se da administração de carteiras de custódia de títulos e valores mobiliários ( ) Prestar serviços de intermediação e de assessoria ou assistência técnica, em operações e atividadesnos mercados financeiros e de capitais ( ) Praticar operações no mercado de câmbio de taxas flutuantes ( ) Administrar títulos de capitalização Question 39. O cotista de um Fundo de Renda Fixa que acaba de pagar o Imposto de Renda IR verificou: ( ) Redução no valor da cota ( ) Aumento no número de cotas ( ) Aumento no valor da cota ( ) Redução no número de cotas

18 Question 40. Num desdobramento de ações: ( ) Os sócios atuais sempre perdem participação no capital ( ) Os sócios atuais sempre ganham participação no capital ( ) Os clientes mantêm sua participação no capital da sociedade ( ) Os sócios tanto podem perder como ganhar participação no capital, dependendo das condições de mercado e do número de ações em circulação Question 41. Com relação aos FIDCs, Fundos de Investimento em Direitos Creditorios: ( ) São fundos exclusivos, só podem ser acessados por investidores qualificados ( ) Têm uma taxa de administração sempre superior à dos Fundos de Investimento ( ) Nunca podem comprar cotas de Fundos de Investimento de outras instituições ( ) Devem manter pelo menos 95% do patrimônio investidos em outros Fundos de Investimento

19 Question 42. Os fundos de crédito privado: ( ) Não podem comprar títulos públicos federais, pois como o nome diz, são de crédito privado ( ) São fundos que aplicam mais de 50% de seu patrimônio em títulos de crédito privados, por issoexigem a assinatura de Termo de Ciência de Risco de Crédito, obrigatoriamente em papel ( ) São iguais aos novos fundos de índice, como o PIBB (Papéis de Índice Brasil Bovespa) ( ) Necessitam aplicar ao menos 5% de seu patrimônio em créditos privados Question 43. A escolha dos ativos que devem compor a carteira de um Fundo de Investimento, de acordo com sua política de investimento, compete ao: ( ) Administrador ( ) Distribuidor ( ) Gestor ( ) Auditor

20 Question 44. Um Fundo Multimercado é aquele que: ( ) Investe 25% do seu patrimônio líquido no mercado internacional ( ) Investe em vários fatores de risco sem particularidade na concentração ( ) Tem que investir obrigatoriamente em ações, para uma parcela dos recursos ( ) Investe em vários fatores de risco com concentração das alocações nos mercados mais arriscados Question 45. Um investidor comprou ações a R$ 4,00 e precisa vendê-las. Dentre as várias cotações recebidas, a melhor foi de R$ 3,60. Esse investidor estará sujeito, portanto, ao risco: ( ) De crédito ( ) De liquidez ( ) De mercado ( ) Operacional

21 Question 46. As debêntures são: ( ) Títulos emitidos por um banco comercial ( ) A parcela do capital social da empresa ( ) Títulos representativos da dívida coorporativa ( ) Títulos emitidos por um banco de multiplo Question 47. Uma indústria pretende construir uma usina hidrelétrica. Para captar recursos para este investimento, emitirá: ( ) Letras Hipotecarias ( ) Nota promissória ( ) CDB ( ) Debêntures

22 Question 48. O risco de liquidez presente nos títulos é aquele decorrente: ( ) De poucos compradores para o título e que não querem pagar o preço justo ( ) De muitos compradores para o título e que não querem pagar o preço justo ( ) Das variações de preços que ocorrem ao longo do período de tempo para o título ( ) Da possibilidade de o emissor do título não cumprir com as obrigações assumidas Question 49. O Código de Autorregulação para a certificação continuada tem como objetivo: ( ) Promover os profissionais que se destacam no exame de certificação continuada ( ) Promover a ética e a capacitação técnica entre os profissionais que trabalham na oferta de produtos de investimento ( ) Criar um ranking com os profissionais que superam as metas de vendas estabelecidas pela instituição financeira onde trabalham ( ) Promover a ética e a capacitação técnica entre os profissionais que trabalham na oferta de crédito

23 Question 50. Os principais riscos normalmente encontrados em investimentos financeiros são: ( ) Mercado, crédito e alavancagem ( ) Mercado, operacional e liquidez ( ) Mercado, crédito e liquidez ( ) Alavancagem, crédito e operacional