Unidade III. Mercado Financeiro. Prof. Maurício Felippe Manzalli

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1 Unidade III Mercado Financeiro e de Capitais Prof. Maurício Felippe Manzalli

2 Mercados Financeiros Lembrando da aula anterior Conceitos e Funções da Moeda Política Monetária Política Fiscal Política Cambial Balanço de Pagamentos

3 Mercados Financeiros Discussão desta aula Sistema Financeiro Nacional Órgãos, entidades e operadoras. Estrutura do Sistema Financeiro Nacional. Funções do Sistema Financeiro Nacional. Sistema de Pagamentos Brasileiro.

4 Sistema Financeiro Nacional É formado pelo conjunto de órgãos, entidades e operadoras que promovem a transferências dos recursos financeiros entre os fornecedores e demandantes de recursos. O Sistema Financeiro Nacional é quem cria condições para que os títulos e valores mobiliários tenham liquidez no mercado.

5 Sistema Financeiro Nacional É formado por órgãos normativos que são as autoridades monetárias. Estes expedem as normas legais que devem ser cumpridas pelas entidades e operadoras. As entidades supervisoras são aquelas que regulamentam e controlam as atividades dos subsistemas operacionais. Os operadores correspondem as Instituições Financeiras. Têm como função a transferência de recursos entre os ofertantes e os demandantes de recursos.

6 Sistema Financeiro Nacional Órgãos normativos: Conselho Monetário Nacional - CMN Conselho Nacional de Seguros Privados CNSP Conselho de Gestão da Previdência Complementar CGPC Autoridades monetárias determinam as regras e normas legais que regulamentam o sistema financeiro.

7 Sistema Financeiro Nacional Entidades Supervisoras subordinadas ao CMN Banco Central do Brasil BACEN Comissão de Valores Mobiliários CVM Entidades Supervisoras subordinadas ao CNSP (Conselho Nacional de Seguros Privados) Superintendência de Seguros Privados SUSEP Instituto Brasileiro de Resseguros IRB

8 Sistema Financeiro Nacional Entidade Supervisora subordinada ao CGPC (Conselho de Gestão de Previdência Complementar) Secretaria de Previdência Complementar SPC As entidades supervisoras estão subordinadas às Autoridades Monetárias que têm como função básica a regulamentação e controle do mercado financeiro, com base em lei.

9 Sistema Financeiro Nacional Operadores subordinados ao BACEN: Instituições financeiras captadoras de depósitos à vista Demais instituições financeiras Outros intermediários financeiros e administradores de recursos de terceiros Operadores subordinados à CVM: Bolsas de Valores de Mercadorias e Futuro Outros intermediários financeiros e administradores de recursos de terceiros

10 Sistema Financeiro Nacional Operadores subordinados à SUSEP e ao IRB: Sociedades seguradoras Sociedades de capitalização Entidades abertas de previdência complementar Operadores subordinados à SPC: Entidades fechadas de previdência complementar (fundos de pensão)

11 Sistema Financeiro Nacional Os operadores do mercado financeiro correspondem as instituições financeiras compostas por todos os bancos comerciais e financeiros, caixas econômicas, companhias de seguros, bolsas de valores, etc... Desta forma, as instituições são classificadas e instituições bancárias e não bancárias.

12 Interatividade A estrutura t do Sistema Financeiro i Nacional é composta por: a) Órgãos operadores, entidades supervisoras e operadores normativos, respectivamente; b) Órgãos normativos, entidades operadoras e supervisores, respectivamente; c) Órgãos normativos, entidades supervisoras e operadores, respectivamente; d) Órgãos positivos no sentido da punição de regras não cumpridas; e) Somente por entidades de crédito.

13 Sistema Financeiro Nacional De acordo com a lei de reforma bancária, as instituições financeiras estão subordinadas ao BACEN e têm como atividades: A coleta, intermediação ou aplicação de recursos financeiros, Próprios ou de terceiros, Em moeda nacional ou estrangeira A custódia de valor de propriedade de terceiros Funções creditícias e/ou patrimoniais

14 Instituições financeiras: Funções Creditícias São exercidas pelo subsistema operacional do Sistema Financeiro Nacional, composto pelas instituições financeiras. As funções de cada subsistema estão divididas da seguinte forma: 1) Crédito de curto prazo a) Bancos comerciais e múltiplos b) Caixas econômicas c) Cooperativas de crédito d) Factoring

15 Instituições financeiras: Funções Creditícias 2) Crédito de médio e longo prazos a) Bancos de investimento e desenvolvimento b) Companhias de leasing 3) Crédito ao consumidor a) Financeiras b) Caixa econômica federal c) Companhias de leasing 4) Crédito habitacional a) Caixas econômicas b) Companhias de crédito imobiliário c) Bancos múltiplos

16 Instituições financeiras: Funções Creditícias 5) Intermediação de títulos e valores mobiliários a) Sociedades corretoras e distribuidoras b) Agentes autônomos de investimento 6) Seguro e capitalização a) Seguradoras b) Fundações de seguridade social c) Companhias de capitalização 7) Arrendamento mercantil a) Companhias de leasing

17 Bolsa de Valores Local onde se realiza a compra e venda de títulos e valores mobiliários em mercados livre e aberto. Corresponde a uma associação civil, sem fins lucrativos. Seu patrimônio é representado por títulos patrimoniais pertencentes às corretoras de valores As transações ocorridas nas Bolsas de ç Valores são fiscalizadas pela CVM e os membros e autoridades que as compõem.

18 Bolsa de Valores Objetivos Além de manter locais apropriados para negociações de títulos e valores mobiliários, a) Organiza o pregão e os sistemas de negócios; b) Registra e divulga as operações realizadas nos pregões; c) Fiscaliza os membros e sociedades emissoras de valores mobiliários; d) Dá garantia aos investidores dos títulos e valores negociados;

19 Bolsa de Valores - Administração Conselho de administração eleito por 3 anos e representado por membros de corretoras e membros da Bolsa. 06 conselheiros 06 suplentes Os representantes eleitos correspondem a pessoas das companhias abertas, representantes dos investidores, pessoas físicas e representantes dos investidores institucionais.

20 Interatividade A entidade supervisora que regulamenta e fiscaliza o funcionamento das Bolsas de Valores é: a) O Conselho Monetário Nacional b) A Comissão de Valores Mobiliários c) A Comissão do Conselho Nacional de Seguro d) O Banco Central do Brasil e) O Banco do Brasil

21 Conselho Monetário Nacional Órgão deliberativo de cúpula Composição Ministro da Fazenda Ministro do Planejamento Presidente do Banco Central Atividades básicas Estabelece diretrizes gerais de política monetária Regula as condições de constituição, i funcionamento e fiscalização das instituições financeiras Disciplina os instrumentos de políticas monetária e cambial

22 Conselho Monetário Nacional Comissões Comissão Técnica da Moeda e do Crédito COMOC Diversas comissões consultivas de normas e organização Sistema financeiro Mercado de valores mobiliários e de futuro Créditos rural, industrial, habitacional, saneamento e infra-estrutura urbana Endividamento público Políticas monetárias e cambial

23 Banco Central do Brasil: BACEN Autarquia vinculada ao Ministério da Fazenda Deve fazer cumprir a legislação e normas vigentes Atribuições básicas Emitir dinheiro Providenciar a circulação da moeda Efetuar os recolhimentos compulsórios Realizar operações de redesconto Providenciar empréstimos às instituições financeiras Controlar e fiscalizar o crédito

24 Banco Central do Brasil: BACEN Controlar e fiscalizar o capital estrangeiro Ser depositário das reservas oficiais de ouro e moeda estrangeira Fiscalizar as instituições financeiras Administrar a dívida interna O BACEN é: O banco dos bancos Gestor do sistema financeiro Agente da autoridade monetária Banco de emissão Agente financeiro do governo

25 Interatividade As instituições financeiras responsáveis pelo crédito de curto prazo são: a) Companhias de leasing. b) Seguradoras, fundações de seguridade social e companhias de capitalização. c) Bancos comerciais e múltiplos, caixas econômicas e factoring. d) Somente os Bancos Comerciais; e) Somente o Banco Central do Brasil.

26 Comissão de Valores Mobiliários CVM Autarquia vinculada ao Ministério da Fazenda; Administração nomeada pelo Presidente da República 01 Presidente e 04 Diretores Atribuições Assegurar o funcionamento das bolsas e balcão Proteger os titulares de valores mobiliários Evitar fraudes mobiliários Promover o funcionamento e a expansão do mercado de ações

27 Comissão de Valores Mobiliários CVM Poderes Fiscalizar documentos e informações divulgadas pelas companhias de capital aberto. Apurar atos e práticas inadequadas pelas companhias abertas. Suspender negociações de títulos. Suspender registros de companhias.

28 Banco do Brasil BB Exerce funções de agente financeiro do Governo Federal Executar políticas de crédito: Rural Industrial Banco comercial Presta serviços de compensação de cheques Realiza operações cambiais i

29 Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social BNDES Empresa pública vinculada ao Ministério do Planejamento. FINAME Agência especial de financiamento industrial BNDESPAR BNDES Participações Apóia investimentos estratégicos com objetivo de promover o desenvolvimento econômico. Repassa recursos aos agentes financeiros que se responsabilizam pelas operações de financiamento.

30 Interatividade BACEN, BB E BNDES representam, respectivamente: a) Entidade supervisora, agente financeiro do governo e banco de desenvolvimento. b) Agente financeiro do governo, banco de desenvolvimento e entidade supervisora. c) Entidade supervisora, agente financeiro do governo e banco dos bancos. d) Todos são agentes financeiros e de financiamento. e) O Banco do Brasil exerce a mesma função do Banco Central.

31 Sistema de Pagamentos Brasileiro Regras, instrumentos, procedimentos e sistemas operacionais que promovem as transferências de fundos do pagador e do recebedor. Estrutura do sistema de pagamentos brasileira: Sistema de compensação Sistema de transferência TED

32 Para a próxima aula Mercados Financeiros: Mercado Monetário Mercado de Crédito Mercado de Câmbio Mercado de Capitais

33 ATÉ A PRÓXIMA!

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