Novo Cotador On-Line para Seguros de Vida

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1 Novo Cotador On-Line para Seguros de Vida Guia de Utilização para o Corretor Zurich Seguros Abril/2016 Versão 1.0

2 SUMÁRIO Introdução... 3 Acesso ao Cotador... 3 Primeiro acesso... 3 Passo a passo para acesso... 3 Problemas ao acessar o Cotador On-Line... 6 O processo de cotação... 7 Cotação do produto vida empresa vg (PME)... 7 Iniciar uma Cotação... 7 Cadastrar a empresa a ser cotada... 8 Preencher a Cotação Incluir vidas através da importação de Arquivo Incluir vidas manualmente Preencher os dados para cálculo do orçamento Imprimir ou enviar por o orçamento Versionar o Orçamento Aceitar o orçamento Preencher a Proposta Transmitir a Proposta Documentos Impressos Dicas importantes Detalhes sobre a cotação do produto PME Detalhes sobre a cotação dos produtos individuais Página 2 de 23

3 INTRODUÇÃO Guia de Utilização do Cotador de Seguros de Vida A Zurich Seguros está disponibilizando aos corretores e parceiros uma nova ferramenta para cotações de Seguros de Vida em Grupo e Individual. Utilizando tecnologia de última geração, o novo Cotador On-Line fornecerá além de novas funcionalidades, maior agilidade e facilidade de uso no processo de cotação de seguros. Os produtos disponíveis são: Empresa o Zurich Vida Empresa AP o Zurich Vida Empresa AP Capital Global o Zurich Vida Empresa VG o Zurich Vida Empresa VG Capital Global Individual o Proteção Melhor Idade PMI Plano I o Proteção Melhor Idade PMI Plano II o Proteção Melhor Idade PMI Plano III o Zurich Acidentes Pessoais o Zurich Proteção Estendida o Zurich Vida Flex Este guia irá auxiliá-lo a realizar cotações no nosso novo Cotador On-Line para Seguros de Vida. ACESSO AO COTADOR PRIMEIRO ACESSO O Cotador OnLine é acessado através do Portal do Corretor da Zurich Seguros ( Para acessá-lo através do link disponível no Portal do Corretor não é necessário realizar um novo cadastro ou solicitar um usuário. O acesso ocorre por meio de seu Usuário e Senha do Portal do Corretor (você recebe suas credenciais de acesso após seu registro junto a Zurich Seguros), PASSO A PASSO PARA ACESSO 1. Acesso o Portal da Zurich e acesse o Espaço Corretor Página 3 de 23

4 Imagem Página do Portal Zurich Seguros. Acesso a área de Serviços para o Corretor. 2. Digite seu Usuário e Senha de acesso ao Portal Imagem Login de Acesso ao Espaço Corretor Página 4 de 23

5 3. Clique no Link Cotações de Seguros Imagem Link para acesso a área dos Cotadores da Zurich 4. Clique no Link Acesso ao cotador OnLine de Seguros de Vida Imagem Link para acesso ao Cotador OnLine de Seguros de Vida Ao clicar no link para acesso ao Cotador o mesmo fará o reconhecimento de seu Usuário e acessará a aplicação. Não é necessário solicitar um novo cadastramento para o cotador ou realizar duplo Login. Basta autenticar-se no Portal do Corretor. Página 5 de 23

6 IMPORTANTE Se você é um corretor recém cadastrado na Zurich, é importante que você acesse o Portal do Corretor e concorde com o Termo de Aceite. Caso contrário o cotador não permitirá a transmissão de propostas. A página inicial do Cotador exibe em seu canto superior direito o nome do corretor e um link de acesso a este manual. (Imagem Tela Inicial do Cotador) Imagem 1 - Tela inicial do Cotador PROBLEMAS AO ACESSAR O COTADOR ON-LINE O novo Cotador On-Line utiliza o mesmo Usuário utilizado para acesso ao Portal do Corretor. Portanto não é necessário realizar um novo cadastramento. Caso seja um corretor recém-cadastrado na Zurich você deve acessar o termo de aceite no Portal do Corretor. A falta de Aceite pode impedir a transmissão da Proposta. (Imagem Aguardando Aceite no Portal do Corretor). Imagem Aguardando Aceite no Portal do Corretor Em caso de dúvidas ou problemas, entre em contato com nosso Call Center nos telefones abaixo ou através da Sucursal a qual você está vinculado. Atendimento Call Center Para capitais e regiões metropolitanas: Demais localidades: Página 6 de 23

7 O PROCESSO DE COTAÇÃO COTAÇÃO DO PRODUTO VIDA EMPRESA VG (PME) Neste exemplo vamos explicar as etapas para concluir uma Cotação do produto Vida Empresa (PME). Daremos este exemplo por ser este o processo mais completo de uma cotação, pois exige inclusive a importação de vidas. INICIAR UMA COTAÇÃO Para iniciar uma cotação clique no Menu Superior Cotação >> Nova Cotação. - (Imagem Selecionando o menu Nova Cotação) Imagem Selecionando o menu Nova Cotação Selecione o Produto a ser cotado. Para o nosso exemplo selecionaremos o Produto Zurich Vida Empresa VG. (Imagem - Selecionando o produto a ser cotado) Página 7 de 23

8 Imagem Selecionando o produto a ser cotado CADASTRAR A EMPRESA A SER COTADA O próximo passo é cadastrar a Empresa a ser cotada. Digite o Nome (ou parte do nome) ou CNPJ da empresa no campo Empresa e clique em Pesquisar Cliente (Imagem Pesquisar Cliente) O Cotador exibirá uma página para cadastramento da Empresa Cliente (Imagem Cadastrar Empresa 1) A informação de Quantidade de Funcionários será utilizada na Cotação para cálculo do % de Adesão dos funcionários da Empresa. Ao informar o CEP, o sistema buscará o Endereço nas Bases dos Correios. (Imagem Cadastrar Empresa 2) Ao término do cadastro clique no Botão Salvar retornando a página de seleção do Produto. Após o cadastro da Empresa (Cliente) clique no Botão Criar Cotação (Imagem Criar cotação após a Empresa a ser cotada estar cadastrada.) Página 8 de 23

9 Imagem Pesquisar Cliente Imagem Cadastrar Empresa 1 Imagem Cadastrar Empresa 2 Página 9 de 23

10 Imagem Criar cotação após a Empresa a ser cotada estar cadastrada. PREENCHER A COTAÇÃO Ao clicar no Botão Criar Cotação, você terá acesso a página de Cálculo de acordo com o Produto Selecionado. Para o Produto Zurich Vida Empresa VG é necessário a importação ou cadastramento das vidas seguradas. É possível inserir as vidas a serem cotadas através da importação de um arquivo ou manualmente. INCLUIR VIDAS ATRAVÉS DA IMPORTAÇÃO DE ARQUIVO Preencha as vidas em uma planilha no Formato Excel (XLS). Caso seja esta a primeira vez que você formata uma planilha para utilizar no Cotador, baixe o modelo disponível na própria tela de cotação através do Botão Baixar Modelo. Na página de cotação Clique no Botão Procurar e selecione o arquivo que você preparou contendo as vidas. Após a seleção do arquivo, clique no Botão Carregar. O Cotador carregará a relação de segurados e fará as críticas básicas de campos obrigatórios ou dados inválidos. Serão informados a Linha da planilha, o Campo preenchido e o Dado inválido. (Imagem Validação de Layout e Dados Inválidos) Página 10 de 23

11 Imagem Validação de Layout e Dados Inválidos As vidas serão exibidas em formato de lista na página de cotação e poderão ser editadas ou excluídas na própria página sem a necessidade de nova importação. (Imagem Vidas carregadas) Imagem Vidas Carregadas Não é necessário apagar as vidas importadas para realizar uma nova importação. Basta repetir o procedimento de Seleção e Carga de arquivos que o Cotador apagará a importação anterior considerando a nova carga de vidas para cálculo. Abaixo segue quadro com as regras para preenchimento da Planilha de Importação de Vidas. Imagem Campos e Regras para preenchimento da Planilha de Importação de Vidas A planilha possui campos Obrigatório, Opcional (Não é necessário seu preenchimento) e Condicional (Ex.: Cálculo de Múltiplo Salarial é necessário o Preenchimento do campo Salário, mas não é necessário preencher o Capital). Note a obrigatoriedade de campos no momento da Cotação e Transmissão. A cotação exige poucas informações preenchidas, porém a planilha deve ser complementada no momento da Transmissão da Proposta. Imagem Exemplo de Planilha preenchida para Cálculo Página 11 de 23

12 Imagem Exemplo de Planilha preenchida para Transmissão Imagem Campos e Regras para preenchimento da Planilha de Importação de Vidas INCLUIR VIDAS MANUALMENTE Para cálculos com poucas vidas, você tem a opção de inseri-las manualmente.na tela de cotação clique no Botão + Adicionar. Você terá acesso a uma página de edição de vidas onde será possível inserir os dados para cotação. Abaixo segue a imagem demonstrando os botões citados para o processo de inclusão de vidas. Imagem Processo de Inclusão de Vidas Página 12 de 23

13 PREENCHER OS DADOS PARA CÁLCULO DO ORÇAMENTO O próximo passo é o preenchimento das informações para Cálculo (Imagem Dados para Cálculo). Tipo de Cálculo (Novo Estudo ou Transferência). Campo informativo; Modalidade do Capital (Informado / Uniforme /Múltiplo); Coberturas; Assistências; Percentuais de Comissionamento e Agenciamento; Co-Corretagem (Se houver); Desconto ou Agravo no Cálculo; OBS: O Cotador exibe as Coberturas e Assistências Obrigatórias separadas a esquerda da página de cotação e as Acessórias à direita. As coberturas ou Assistências acessórias são de livre escolha. Ao final do preenchimento da cotação clique no Botão Calcular. (Imagem Calculando uma cotação) Após o processamento será exibida a mensagem Cálculo Realizado com Sucesso. (Imagem Mensagem Cálculo Realizado com Sucesso) Para facilitar a visualização o Cotador exibe o valor do Prêmio calculado acima e abaixo da página de cotação juntamente com o Número e Versão da Cotação. (Imagem Exibindo o resultado da Cotação) Imagem Dados para Cálculo Página 13 de 23

14 Imagem Calculando uma cotação Imagem Mensagem Cálculo Realizado com Sucesso Imagem Exibindo o resultado da Cotação IMPRIMIR OU ENVIAR POR O ORÇAMENTO Ao realizar um cálculo o Cotador disponibiliza o resultado em um arquivo no formato PDF. Este arquivo é acessado através do Link Orçamento localizado no canto superior direito do Cotador (Imagem Acesso ao Orçamento) Ao clicar no Link Orçamento, será exibida uma pop-up (página suspenda) possibilitando Baixar o arquivo em PDF ou enviá-lo por ao Cliente. (Imagem Envio do Orçamento) Imagem Acesso ao Orçamento Página 14 de 23

15 Imagem Envio do Orçamento VERSIONAR O ORÇAMENTO O Cotador permite que você crie várias versões do Orçamento. Isso ocorre sempre que você realizar alguma alteração no cálculo e clicar no Botão Calcular. Para consultar as versões do Orçamento, você deve sair do processo de cotação e acessar o Menu suspenso Cotação >> Consulta (Imagem Menu Consultar Cotação). Ao clicar no Menu Consulta, será exibida uma tela com várias opções de filtro para Busca da Cotação ou simplesmente buscando todas as cotações realizadas clicando em Pesquisar sem o preenchimento dos Filtros. Você pode selecionar qualquer versão de Orçamento disponível para fechar a Proposta junto ao Cliente. (Imagem Selecionar versão do Orçamento) Imagem Consultar Cotação Página 15 de 23

16 Imagem Selecionar Versão de Orçamento ACEITAR O ORÇAMENTO O próximo passo após o aceite do Orçamento pelo Cliente é o preenchimento dos dados do mesmo para elaboração da Proposta de Adesão ao Seguro. Para iniciar o processo de preenchimento, deve-se alterar o Status do Orçamento para Aceito pelo Cliente. (Imagem-Alteração de Status do Orçamento) Após a alteração para Aceito pelo Cliente, não será mais possível realizar alterações nesta cotação. (Imagem Status do Orçamento Alterado) Imagem Alteração de Status do Orçamento Página 16 de 23

17 Imagem Status do Orçamento Alterado PREENCHER A PROPOSTA Após o Aceite do Orçamento deve-se preencher os dados da Proposta de Adesão do Seguro clicando no Link Acessar Proposta. (Imagem Acessar Página para preenchimento da Proposta) Imagem Acessar Página para preenchimento da Proposta Este link dará acesso a um formulário para preenchimento dos demais dados do Seguro Vigência Forma de Pagamento Vencimento das demais parcelas Endereço (caso necessário outro endereço ou não tenha sido preenchido na tela de cadastro do Cliente) Telefone (a Zurich está exigindo ao menos um telefone de Contato) (Obrigatório para contatos futuros ou envio do Kit de Faturamento e Certificados em formato eletrônico) Lista de Sub-Estipulantes (da mesma forma que no Cotador anterior, são exigidos apenas o Nome e CNPJ do Sub-Estipulante. Não serão emitidas cobranças ou outras formas de controle sobre os Sub-Estipulantes) IMPORTANTE Para finalizar o cadastro e transmitir a proposta para os sistemas da Zurich, é necessário clicar nos botões Baixar (Baixar Pendências de Sub-Estipulantes significa que o cadastro foi finalizado) e Salvar Informações Complementares (Dados do Estipulante). (Imagem Baixar Pendências) Página 17 de 23

18 Somente após a Baixa das pendências o Cotador liberará o Link para Transmissão da Proposta. (Imagem Pendência Baixada) Imagem Dados da Proposta Imagem Baixar Pendências Imagem Pendência Baixada TRANSMITIR A PROPOSTA Página 18 de 23

19 Ao clicar no Botão Enviar para Implantação, o Cotador transmitirá a proposta para os sistemas de Emissão de Apólices da Zurich. (Imagem Transmissão da Proposta) O processo de transmissão de Propostas é OnLine. Após a Transmissão da Proposta são disponibilizados os seguintes documentos em PDF para Download: Proposta de Adesão ao Seguro DPSA do Segurado (Uma DPSA por Segurado com a identificação do mesmo já preenchida (Nome e CPF) Relação de Segurados Á partir da Transmissão da Proposta segue o fluxo de Aceitação e Implantação de Propostas na Zurich. Imagem Transmissão da Proposta DOCUMENTOS IMPRESSOS Abaixo segue lista de documentos gerados pelo Cotador Orçamento Para produtos Individuais e Coletivos (Imagem Orçamento) Proposta Para produtos Individuais e Coletivos (Imagem Proposta) Boleto - para produtos Individuais (Imagem Boleto) DPSA Inclusa na Proposta de Adesão para o produto Vida Flex e avulsa para o Zurich Vida Empresa VG (Imagem DPSA) Página 19 de 23

20 Imagem Orçamento Página 20 de 23

21 Imagem - Proposta Página 21 de 23

22 Imagem - Boleto DICAS IMPORTANTES DETALHES SOBRE A COTAÇÃO DO PRODUTO PME a) Limite de vidas permitido na cotação Mínimo = 5 Máximo = 300 b) % de adesão do Grupo Segurado ao Seguro Para seguros de adesão parcial, deve ter no mínimo 70% de adesão para grupos até 150 vidas e o mínimo de 50% para grupos acima de 150 vidas. Esta informação é calculada comparando-se a quantidade de funcionários informada no cadastro da empresa no início da cotação com a quantidade de vidas cotada c) Desconto para segurados do Sexo Feminino O Cotador aplica desconto escalonado por quantidade de segurados do sexo feminino. Para isso é necessário informar o sexo corretamente na relação de segurados utilizada na cotação (M ou F). Página 22 de 23

23 d) Segurados Afastados Deve ser informado o Código CID na planilha A cotação com segurados afastados está disponível apenas para os comerciais da Zurich, portanto encaminhe a proposta para a Sucursal que o atende e) Dados obrigatórios para Cotação e Transmissão No momento da cotação o Cotador exige apenas os dados abaixo: o Data de Nascimento o Capital ou Salário do Segurado (quando múltiplo salarial) Na transmissão é necessário informar: o Nome do Segurado o Data de Nascimento o CPF o Capital ou Salário (quando múltiplo salarial) f) No momento da transmissão da proposta o Cotador exige que a relação de segurados seja reimportada. Neste momento é realizada a validação na quantidade de vidas importadas comparando com a massa cotada. g) Formas de Pagamento do Seguro O Cotador permite duas formas de pagamento i. Débito ii. Boleto Bancário (emissão pós-implantação) h) Produto Vida Empresa Capital Global Não possui importação de vidas Possui cálculo reverso (Pode selecionar o Prêmio ou Capital para Cálculo) DETALHES SOBRE A COTAÇÃO DOS PRODUTOS INDIVIDUAIS A cotação de seguros Individuais é semelhante ao Vida Empresa apresentado neste Guia de Utilização. As divergências de além das características do produto são: Preenchimento de Beneficiários Preenchimento de Usuários Assistidos para produtos com Proteção Estendida de Funeral Emissão do Boleto On-Line Débito em Conta obrigatório para prêmios com valores abaixo de R$ 15,00 mensais ou R$ 180,00 Anual. DPSA para o Produto Vida Flex Página 23 de 23