Eficiência, Eficácia e Qualidade dos Gastos Públicos nas Estatais

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1 Eficiência, Eficácia e Qualidade dos Gastos Públicos nas Estatais 18/10/2017 VII Congresso Internacional de Contabilidade, Custos e Qualidade do Gasto no Setor Público 2017

2 Agenda A CAIXA Grandes Números Modelos de Governança e Organizacional Planejamento Orçamentário e Gestão dos Resultados Processo de Eficiência 2

3 Para reflexão... Fazer certo as coisas... Fazer as coisas certas... Peter Drucker Eficiência Eficácia Virtude ou característica de (alguém ou algo) ser competente, produtivo, de conseguir o melhor rendimento com o mínimo de erros e/ou dispêndios. Segurança de um bom resultado; validez, atividade, infalibilidade. Dicionário 3

4 A CAIXA é uma instituição com importância sistêmica na economia do País Maior Banco Público da América Latina R$ 1,3 trilhão em Ativos Próprios R$ 2,2 trilhões em Ativos Totais Líder na captação de recursos R$ 660 bilhões Arrecadação de R$ 6,2 bilhões em Loterias no semestre Líder no mercado de crédito nacional R$ 716 bilhões Líder na captação de poupança R$ 261 bilhões Principal Operador do MCMV R$ 21,5 bilhões Contratados 164 mil unidades no semestre Líder em crédito habitacional R$ 407 bilhões Maior banco de varejo do País 84 milhões clientes 272 bilhões pagos em Benefícios Sociais e ao Trabalhador Totalizando R$ 190,3 bi Maior carteira de infraestrutura dos bancos de varejo R$ 80 bilhões Ampla Estrutura 4,2 mil agências 24 milhões contas 36 milhões de transações ao dia Posição: Junho de

5 CAIXA é detentora da maior carteira de crédito do SFN com a menor inadimplência (2,5%) Ativos R$ bilhões Crédito Total R$ bilhões 23% Participação de Mercado Inadimplência % acima de 90 dias 4,9 4,1 3,2 2,9 2,5 Poupança Habitação Depósitos e Letras R$ bilhões R$ bilhões R$ bilhões 39% Participação de Mercado % Participação de Mercado Posição: Junho de

6 Agenda A CAIXA Grandes Números Modelos de Governança e Gestão Planejamento Orçamentário e Gestão dos Resultados Processo de Eficiência 6

7 Modelo de Governança da CAIXA Estatuto Políticas Instrumentos de Governança Documentos de Governança Orgãos Colegiados Conselho Diretor Assembleia Geral Conselho de Administração Conselho de Gestão de Ativos de Terceiros Conselho de Fundos Governamentais e Loterias Conselho Fiscal Sistema de Manuais Normativos; Controles Internos e Comitês Delegados do Conselho Diretor Comitês Estatutários Comitê de Gestão de Riscos Conformidade; Fluxo de Aprovação; Relatório de Avaliação Estratégica; 7

8 Modelo de Gestão Unidades Negociais Unidades Funcionais Gestora de Clientes Clientes Canais e Transformação digital Fundos de Governo e Loterias INSTITUCIONAL TECNOLOGIA Banco Corporativo Clientes Governo OPERAÇÕES PESSOAS Gestora de Produtos RISCOS FINANÇAS E CONTROLADORIA Habitação Produtos de Varejo AUDITORIA Ativos de Terceiros 4. Sistemas de Acompanhamento Resultado Gerencial 8

9 Agenda A CAIXA Grandes Números Modelos de Governança e Gestão Planejamento Orçamentário e Gestão dos Resultados Processo de Eficiência 9

10 Fluxo de Elaboração e Aprovação do Orçamento Planejamento Diretrizes Estratégicas Financeira Quantificação Peças Orçamentárias Plano de Dispêndios Plano Orçamentário Homologação Negociação Plano Orçamentário (Base) Aprovação CD Cenários de Negócios Captação e Crédito Plano Operacional Proposta das Unidades de Negocios e Funcionais CA CF (opina) Cenários Macro Econômicos Gestão da Alocação de Ativos e Passivos Risco PDD Inadimplência Capital Orçamento Econômico- Financeiro Base Histórica Realizado Financeiro Realizado Negocial Quantificação (Suporte) Plano Orçamentário Validação Estratégia Financeira Controladoria Risco / Capital MF e MPOG Congresso (PDG) e Casa Civil (Investimento LOA) 10

11 A Controladoria Cenário Econômico Resultad o CAIXA Planejament o Estratégico Mensuraçã o Desempenh o Unidade Controladori a Execução Orçamentár ia Plano de Negócios e Orçament o 11

12 Distribuição e Monitoramento das Metas Resultado Final da Unidade Contribui para o alinhamento das diretrizes estratégicas e funciona como direcionador e motivador do comportamento das equipe 100 Negocial -15 Gestão Negócios 50 Resultado 50 7,5 ATENDIMENTO INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA 50 CRÉDITO CAPTAÇÃO INADIMPLÊNCIA INVESTIMENTOS CONTRATAÇÃO CAPTAÇÃO LÍQUIDA ÍNDICE BACEN CAPTAÇÃO MARGEM FINANCEIRA BRUTA PERDA 2,5 2,5 2,5 CONFORMIDADE CONTROLE DO CRÉDITO PESSOAS E EFICIÊNCIA PRESTAÇÃO DE SERVIÇOS 50 SEGUROS E PREVIDÊNCIA CARTÕES RELACIONAMENTO FLUXO QUANTIDADE QUANTIDADE RECEITA DE PRESTAÇÃO DE SERVIÇOS SEGMENTAÇÃO E CANAIS NOTA DA AVALIAÇÃO Bonificador Mobilizador 12

13 Agenda A CAIXA Grandes Números Modelos de Governança e Organizacional Planejamento Orçamentário e Gestão dos Resultados Processo de Eficiência 13

14 Eficiência - Contexto Implementação do Proged Utilização do pregão eletrônico Extratos FGTS por Utilização de software livre Revisão de postagens Criação do Comitê de Eficiência e área central de Gestão Elaboração do orçamento CAIXA considerando ações de eficiência Mais de 50 ações de melhoria do Resultado Operacional Renegociação dos 50 maiores contratos Implantação da Impressão Centralizada Redução de fraudes no Internet Banking Compartilhamento de transporte numerários Mapeamento de alavancas Consultoria externa Programa Corporativo de eficiência e Campanha de Eficiência Agenda de Eficiência focada na melhoria do Resultado Operacional 14

15 Melhorias propostas Atuação Célula Eficiência A CAIXA tem aperfeiçoado seu processo de gestão da eficiência para alcançar novos patamares, a partir da proposição e acompanhamento das ações que levam a melhoria da eficiência operacional... Acompanhamento da área central de eficiência Alavancas de melhorias de custos e receitas Identificação contínua de oportunidades Acompanhamento de ações Índice de Eficiência Operacional (%) 61,4% 60,5% 53,7% 53,7% 52,1%

16 Ações de Eficiência Mais de 50 ações acompanhadas... Redução de 10% com gastos de impressão e postagem Realinhar Tarifas de produtos e serviços CAIXA Recuperar (VITEC) Judicialmente Créditos na CAIXA Revisar espaços ocupados para diminuir custos com locação Reduzir emissão de extrato FGTS, via correio, por meio da adesão ao serviço de SMS FGTS Reduzir valores contratados para Serviços de Suporte Técnico especializados Migrar serviço de cobrança não registrada para registrada Reduzir gastos com provisão judicial e pagamentos a indenizações nas áreas trabalhistas e cível 16

17 Apuração de Custos Metodologia ABC Recursos Atividades Tempo / % Dedicação Direcionadores Objetos: Produtos / Serviços 17

18 Evolução da Eficiência Ativos CAIXA (em R$ bilhões) IEO 37,6% 22,1% 24,0% 13,1% 4,4% 1,7% 61,2 60,3 55,9 56, ,1 50, S17 Evolução 12M Despesa de Pessoal (média móvel 12M) S17 Outras Despesas Administrativas (média móvel 12M) 16,1% 17,8% 12,2% 10,5% 6,5% 7,4% 17,7% 12,3% 13,4% 5,6% 5,8% 3,0% S S17 18

19 Evolução da Receita e da Despesa RIF Total x DIF Total - Evolução Variação 12 meses RIF DIF 52,1% 58,8% 58,4% 44,9% 31,2% 42,5% 46,3% 43,6% 36,0% 22,7% 8,7% 26,1% 19,8% 3,4% 5,2% 1,8% -2,4% -7,8% Jun13 Dez13 Jun14 Dez14 Jun15 Dez15 Jun16 Dez16 Jun17 19

20 Evolução nas receitas com prestação de serviços RPS + Tarifas (em R$ bilhões) 8,4% 12,9% 14,5% 12,6% 12,6% 14,3 16,4 18,4 20,7 22, Evolução 12M 20

21 Desafios de eficiência e sustentabilidade Manter a sustentabilidade em todos os negócios Continuar sendo o principal parceiro estratégico do governo federal Atuar com competitividade no segmento comercial Intensificar o relacionamento com seus clientes Orçar e monitorar os resultado por segmento de clientes e canais de distribuição Rever os processo com inovação e otimização 21

22 Desafios - Transformação digital Ciclos de Negócios Incubação de 3 Ciclos Modelo de Gestão de Negócios Digitais Aceleração da TD Escalar o Modelo na CAIXA (áreas) Infraestrutura e Base Digital A base se transforma para viabilizar a escalabilidade da digitização da CAIXA, sustentando seu avanço para novos ciclos Elementos de front-end - mais visíveis Mas uma grande parte do valor e dos desafios está no fundo Omnichannel (omni canais) Governança Corp. de TI Planejamento da Capacidade Organização e Pessoas Gestão da Mudança Orçamento de TI Novas esteiras Arquitetura empresarial 22

23 Obrigado! CARLOS ALBERTO ZACHERT Superintendente Nacional Monitoramento e Avaliação Resultados sumav@caixa.gov.br