Caixa Econômica Federal

Transcrição

1 Caixa Econômica Federal Apresentação Institucional caixa.gov.br Março, 2018

2 Declarações Prospectivas Esta apresentação baseia-se nas Demonstrações Contábeis Consolidadas da CAIXA em 31 de março de 2018, e abrangem as demonstrações da Instituição Financeira CAIXA e das subsidiárias Caixa Seguridade e CAIXAPAR. As demonstrações gerenciais relativas aos períodos anteriores podem ter sido reclassificadas para fins de comparabilidade, gerando eventuais diferenças com as publicações contábeis em razão de eventuais realocações ou agrupamento de itens, os quais visam fornecer um melhor entendimento ou visão da evolução de ativos, passivos e resultados, ou ainda preservar a comparabilidade dos dados entre os períodos. Os números indicados como totais em algumas tabelas podem não ser a soma aritmética dos números que os precedem devido a ajustes de arredondamento. Todos os índices e variações apresentados foram calculados com base nos números inteiros, podendo haver diferenças quando o cálculo for efetuado sobre os valores arredondados. As informações aqui apresentadas podem fazer referências e declarações sobre expectativas, estimativas de crescimento e projeções de resultado. Essas referências e declarações não são garantia de desempenho futuro e envolvem riscos e incertezas que podem extrapolar o controle da Administração e, dessa forma, resultar em valores de saldos, receitas, despesas e resultados diferentes daqueles aqui antecipados e discutidos. 2

3 CAIXA em números Maior banco 100% público da América Latina, controlado pelo Tesouro Nacional Brasileiro Balanço Patrimonial Ativos CAIXA² Crédito Amplo Depósitos 1T18 R$ 1,3 trilhão R$ 700 bilhões R$ 507 bilhões Fundada em 1861 por Lei Federal Brasileira Agente Exclusivo de gerenciamento de benefícios e fundos sociais¹ Principal Agente de políticas públicas do Governo Federal Maior banco em habitação e Poupança do Brasil Banco brasileiro com a maior carteira de crédito amplo ¹ Inclui FGTS: Fundo de Garantia do Tempo de Servico e PIS: Programa de Integracao Social ² Exclui Ativos gerenciados ³ Exclui efeito extraordinário causado pela reversão de provisão actuarial de benefício pós-emprego após a adoção de limite máximo de 6,5% na folha de pagamento em 4T17. 4 Atraso superior a 90 dias Ativos Totais R$ 2,2 trilhões Rentabilidade e Produtividade Lucro Líquido R$ milhões ROE³ 14,79% ROA³ 0,81% Índice de Eficiência³ 48,40% Índice de Basileia 18,32% Inadimplência 4 2,90% Ratings Ba2 BB- BB- 3

4 Posição de Liderança no setor bancário brasileiro Ativos Caixa Crédito Amplo¹ Depósitos Poupança ¹ Inclui outros créditos 4

5 Estrutura e Negócio em 1T18 Estrutura Crédito Amplo Market Share 5 mil Municípios 4 mil Pontos de atendimento R$ 700 bilhões Crédito Total R$ 156 bilhões Crédito Comercial 22,3% Crédito Total 9 mil Correspondentes bancários 86 mil Empregados 13 mil Lotéricos R$ 433 bilhões Habitação R$ 83 bilhões Infraestrutura 1 st 69,1% Habitação Clientes e Contas Captações 1 st 90 milhões Clientes 101 milhões Total de Contas R$ 117 bilhões Letras e Emissões Internacionais R$ 279 bilhões Poupança 38,1% Poupança 5

6 Modelo Governança Corporativa CAIXA Modelo de Governança Corporativa CAIXA é composto por processos formais, estatuto, política e conselhos Estatuto Política Estrutura de Regras Internas Controles Internos e Compliance Fluxo de Aprovação Instrumentos de Governança Documentos de Governança Corpo Colegiado Assembleia Geral Conselho de Administração Conselho Fiscal Relatório de Avaliação Conselho Diretor Conselho de Administração e Gestão de Ativos de Terceiros Conselho de Fundos Governamentais e Loterias Comitês Delegados do Conselho Diretor Comitês Estatutários Colegiados Transversais Comitê de Participações Comitê Sustentabilidade e RSA Comitê de Risco Operacional e Segurança 6

7 Forças Competitivas Relacionamento com os Governos Federal, Estadual e Municipal do Brasil Fontes de captação estáveis e diversas Expertise no mercado habitacional Baixas taxas de inadimplência Participante chave no financiamento da marca em todas as regiões do Brasil Presença no mercado e reconhecimento da marca em todas as regiões do Brasil Agente de políticas de governo e provedor de serviços financeiros para o setor público 7

8 Conglomerado CAIXA 100% 100% 100% CAIXA Instantânea Holding 48,21% 32,8% 49,9% 37,3% 19,1% 48,99% 37,0% 49% 11,6% * 1,1% 9,7% 6,7% * Transferência Galgo S.A. para a CAIXAPAR ainda não concluída. 49% 20% 2

9 Perfil dos Ativos Totais Ativos Totais Composição Carteira de Crédito (%) ,8% % 4% 5% 4% 5% 4% 9% 10% 11% 12% 11% 12% 16% 14% 12% 10% 12% 9% 15% 15% 14% 13% 14% 13% % 57% 57% 61% 58% 62% Crédito Amplo TVM Relações Financeiras Outros Habitação Pessoa Física Pessoa Jurídica Infraestrutura Outros Fonte: Caixa Econômica Federal 9

10 Crédito Amplo Crédito Amplo 605,0 18,2 56,7 189,7 709,3 706,3 715,0 700,2 679,5 33,6 30,1 33,7 28,6 25,0 70,9 78,6 82,7 78,9 82,7 198,9 191,0 161,8 189,6 155,8 Concentração do crédito em baixo risco Março, % Habitação 62% Infraestrutura Consignação Inadimplência em % 3,3 3,2 3,3 340,4 384,7 406,1 431,7 412,9 433,1 2,8 2,6 2,8 2,7 2,6 2,9 2,8 Outros Infraestrutura Comercial Habitação 2,9 2,8 3,3 3,5 3,0 3,4 3,5 3,6 3,8 3,9 4,1 4,1 3,8 3,5 3,2 3,5 2,9 2,8 2,5 2,7 3,5 3,3 Mar14 Jun14 Set14 Dez14 Mar15 Jun15 Set15 Dez15 Mar16 Jun16 Set16 Dez16 Mar17 Jun17 Set17 Dez17 Mar18 Mercado sem CAIXA CAIXA 2,3 2,9 14% 9% 4% 12% Grandes Corporações Demais Composição por risco conforme resolução CMN 2.682/99 Março, % AA - C 10%5%5% AA A B 52% 17% C D E - H 11% 10

11 Fontes de recursos Fonte de captação Poupança 3% 6% 8% 20% 5% 29% Poupança Emprestimos e Repasses Dep a Prazo Letras Compromissadas Carteira Própria Dep à Vista R$ 963 bilhões Em 1T18 236,8 242,4 252,4 276,7 10,2% 278,7 252,9 29% Outros Empréstimos e Repasses Letras 10,7% 182,9 222,1 244,4 271,8 252,0 278,8 137,7 169,4 154,1 128,2 147,5-20,7% 116,9 11

12 Capital Ativos Ponderados pelo Risco (RWA) e Ativo Ativos Ponderados pelo risco (RWA) / Ativos Totais em % ,4% ,4% 45,4% 42,0% 42,0% Mar15 Mar16 Mar17 Dez17 Mar18 Mar15 Mar16 Mar17 Dez17 Mar18 Ativos Totais Ativos Ponderados pelo Risco (RWA) Patrimônio de Referência (valor em R$ milhões) 1T15 1T16 1T17 4T17 1T18 Δ% 12M PR - Patrimônio de Referência ,8% Nível I ,9% Nível II ,6% Mínimo Exigido¹ Ativos Ponderados pelo Risco - RWA ,1% Índice de Capital Principal (Capital Principal/RWA) 10,9% 9,6% 8,9% 11,2% 12,0% 3,0 p.p. 6,9% 8,0% Índice de Capital de Nível I (Nível I/RWA) 10,9% 9,6% 8,9% 11,2% 12,0% 3,0 p.p. 8,4% 9,5% Índice de Basileia (PR/RWA) 14,6% 13,7% 13,6% 17,7% 18,3% 4,7 p.p. 11,0% 11,5% ¹ Inclui adicional de Capital Principal conservação e sistêmico. 12

13 Evolução do Resultado Lucro Líquido¹ Resultado Operacional¹ Resultado Bruto da Intermediação Financeira Em R$ bilhões 7,1 7,1 4,1 8,6 1,5 114,5% 3,2 6,6 1,1 4,0 10,4 1,9 132,5% 4,4 21,4 21,3 24,1 31,2 21,9% 7,1 8,7 Net Interest Margin (%) RPS + Tarifas Índice de Eficiência (%)¹ 4,3 4,2 4,1 4,3 4,2 4,3 18,4 20,7 22,5 25,0 6,2% 6,0 6,4 53,7 53,7 52,1 49,8 51,6 48,4 ¹ Exclui efeito extraordinário causado pela reversão de provisão actuarial de benefício pós-emprego após a adoção de limite máximo de 6,5% na folha de pagamento em 4T17. 13

14 Responsabilidade Sócio Empresarial Fundo Socioambiental da CAIXA Programa Diversidade CAIXA Loterias 1T18 Arrecadação R$ 3,3 bilhões Destinação Social R$ 1,2 bilhão Até 2% do lucro líquido da CAIXA vai para projetos socioambientais A CAIXA apoia este programa que objetiva acabar com qualquer tipo de discriminação. 8,0% 7,5% 0,2% Seguridade Social Esporte 19,1% 45,7% Financiamento Estudantil (FIES) Fundo Penitenciário Nacional 19,5% Fundo Nacional da Cultura Certificado CAIXA Casa Azul Emissor e publicador de diretrizes sustentáveis de habitação A CAIXA exige certificação do Programa Madeira Legal, para proteção de florestas tropicais e outros biomas Pagamento de Benefícios Sociais Fundo Nacional da Saúde R$ 7,2 bilhões em 1T18 14

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