ORÇAMENTO NET MANUAL DO USUÁRIO

Transcrição

1 ORÇAMENTO NET MANUAL DO USUÁRIO Orçamentos e Aceitação - Vida 2014

2 2 1. OBJETIVO 1.1 Objetivo do Documento Este manual visa explanar as regras e funcionalidades da ferramenta denominada, servindo como material de apoio para possíveis dúvidas durante a sua utilização. 1.2 Objetivo do O visa reduzir a quantidade de reestudos da área de Orçamentos e Aceitação Vida, no que diz respeito a simulações de comissionamentos, coberturas e capitais, os quais poderão ser realizados pelo Corretor de Seguros e respectivos Comerciais envolvidos. 2. CONFIDENCIABILIDADE Este manual é de uso interno e exclusivo das áreas de Orçamentos e Aceitação de Vida e Comercial Vida. A sua publicação para terceiros não mencionados neste documento ou pessoas externas a Porto Seguro somente será permitida após autorização prévia da área responsável por sua elaboração. 3. ABRANGÊNCIA Este manual se aplica a empresa Porto Seguro Vida, no que diz respeito à simulação de cálculos do Seguro de Vida em Grupo, através do. Estão excluídos da utilização do simulador, os cálculos do produto de Acidentes Pessoais Coletivo, Prestamista, produtos de Convenções Coletivas e Seguros de Vida em Grupo na modalidade Faixa Etária. Para estes orçamentos serão utilizadas planilhas ou sistemas apropriados de acordo com o conjunto de coberturas solicitadas ou o perfil do grupo.

3 3 4. INTRODUÇÃO O é um simulador de comissões, capitais e coberturas, em formato MS Excel, gerado a partir do orçamento realizado pela Planilha de Cálculo (nova modelagem), com informações de prêmios, taxas, capitais e coberturas, conforme solicitação de cálculo. Além das simulações descritas, a ferramenta possibilita a impressão em PDF do resumo de cálculo (orçamento) e da Proposta de Seguro. A manutenção e atualização do são realizadas pela área de Orçamentos e Aceitação Vida. 5. REGRAS E FUNCIONALIDADES A seguir relacionamos os principais objetos e funções da planilha: Versão do cálculo A cada simulação realizada, o número do orçamento será versionado. Ex: ED.1, ED.2, ED.3,... Temporizador de validade O orçamento tem validade de até 90 dias da data de sua criação. Após este prazo, o simulador irá inibir as informações de prêmios e taxas do seguro, impedindo a geração da Proposta de Seguro. Botão Recalcular Exibirá o formulário de Simulação de Coberturas e Comissões (item ). Botão Gerar Orçamento Criará dois arquivos em formato PDF, com o resumo do cálculo, sendo um destinado ao Corretor (com comissionamento) e outro destinado ao Estipulante (sem comissionamento). Os arquivos serão armazenados no diretório que o usuário selecionar durante a execução. Botão Gerar Proposta Criará dois arquivos em formato PDF, denominados Carta Oferta, sendo um destinado ao Corretor (com comissionamento) e outro destinado ao Estipulante (sem comissionamento). Os arquivos serão armazenados no diretório que o usuário selecionar durante a execução. Formulário de Simulação de Coberturas e Comissões Contempla todas as coberturas, assistências e formas de comissionamento, de acordo com os critérios

4 4 praticados pela área de Orçamentos e Aceitação Vida. Frame Carregamentos Comerciais Permite a simulação de corretagem e agenciamento, limitado a 40% de corretagem e 100% de agenciamento. Frame Capital Segurado Permite a simulação de capitais individuais, limitado ao mínimo de R$ 1.000,00 e máximo de R$ ,00 para capitais Uniforme e R$ ,00 para capital Global. Este frame estará indisponível para capitais Múltiplos e Escalonados. Frames de Coberturas (Titular, Cônjuge e Filhos) Permite a seleção de coberturas, conforme tipo de capital e limites a seguir: - Titular: Morte: Campo fixo em 100%. IEA: 100% quando selecionado. Esta cobertura estará disponível se o cálculo inicial da área de Orçamentos considera-la. IPA/IPTA: 100% quando selecionado. A legenda (IPA ou IPTA) será exibida de acordo com a cobertura considerada no cálculo inicial da área de Orçamentos. IFPD/AED/ILPD: 100% quando selecionado. A legenda (IFPD, AED ou ILPD) será exibida de acordo com a cobertura considerada no cálculo inicial da área de Orçamentos. Rescisão Contratual: 10% quando selecionado. Indisponível para capital global. Cesta Natalidade: Kit Mamãe e Kit Bebê quando selecionado. Indisponível para capital global. Cesta Básica: O usuário selecionará o valor desejado, através da quantidade de cestas x valor da cesta, limitado a 12 cestas de R$ 500,00 cada. Indisponível para capital global. Título de Capitalização: O usuário selecionará o valor desejado, através da quantidade de sorteios x valor do sorteio, limitado a R$ ,00 por sorteio. Indisponível para capital global. - Cônjuge: Morte: Campo de preenchimento manual, limitado até 100%. IEA: Quando selecionado, preencherá o mesmo percentual da cobertura de morte do cônjuge. Estará disponível se o cálculo inicial da área de Orçamentos considera-la.

5 5 IPA: Quando selecionado, preencherá o mesmo percentual da cobertura de morte do cônjuge. Estará disponível se o cálculo inicial da área de Orçamentos considera-la. - Filhos: Morte: Campo de preenchimento manual, limitado até 25%. Estará disponível mediante seleção da cobertura de morte do cônjuge. Disponível apenas para opções de cálculo Uniforme e Global. Doença Congênita: Quando selecionado, preencherá o mesmo percentual da cobertura de morte dos filhos. Disponível apenas para opções de cálculo Uniforme e Global. - Auxílio e Assistências: Assistência Funeral Titular: Quando selecionado, habilitará o campo para preenchimento do valor, limitado ao mínimo de R$ 2.000,00 e máximo de R$ ,00. Indisponível para capital global. Assistência Funeral Familiar: Quando selecionado, habilitará o campo para preenchimento do valor, limitado ao mínimo de R$ 2.000,00 e máximo de R$ ,00. Indisponível para capital global. Auxílio Funeral Titular: Quando selecionado, habilitará o campo para preenchimento do valor, limitado ao máximo de R$ ,00. Indisponível para capital global. Botão Calcular Calcula de acordo com as opções selecionadas, respeitando as seguintes regras: Corretagem: mínimo de 0,5% e máximo de 40%. Agenciamento: mínimo de 0% e máximo de 100%. Capital Uniforme: mínimo de R$ 1.000,00 e máximo de R$ ,00. Capital Global: mínimo de R$ 1.000,00 e máximo de R$ ,00. Cesta Básica: deverá ser inferior ao capital de Morte, limitado a 12 cestas de R$ 500,00 cada. Capitalização: deverá ser inferior ao capital de Morte, limitado a R$ ,00 por sorteio.

6 6 Assistência Funeral: deverá ser inferior ao capital de Morte, limitado ao mínimo de R$ 2.000,00 e máximo de R$ ,00. Auxílio Funeral: deverá ser inferior ao capital de Morte, limitado ao máximo de R$ ,00. Capital Morte Cônjuge: deverá ser igual ou inferior a capital do Titular, limitado a 100%. Capital IEA/IPA Cônjuge: deverá ser igual ao percentual de Morte do Titular, limitado a 100%. Capital Morte Filhos: simulação condicionada a seleção de cobertura de Morte do Cônjuge, limitado ao percentual de 25%. Capital Doença Congênita Filhos: simulação condicionada a seleção de cobertura de Morte de Filhos, limitado ao percentual de 25%. Fora das condições acima, o simulador apresentará uma mensagem crítica de erro e impedirá a realização do cálculo. 11 Botão Fechar Fecha o formulário e retorna ao Simulador Figura 1

7 ORÇAMENTO NET - MANUAL DO USUÁRIO Figura 2 6. Cartas Ao executar os comandos Gerar Orçamento e Gerar Proposta, itens 4 e 5 acima, respectivamente, serão gerados os arquivos em PDF nos layout abaixo: Figura 3 Resumo Técnico Figura 4 Proposta de Contratação 7