Seção 1 OMNI SOLUÇÕES FINANCEIRAS

Transcrição

1

2 Seção 1 OMNI SOLUÇÕES FINANCEIRAS

3 NOSSA HISTÓRIA Melhorar a vida da pessoas. Desde nossa fundação, em 1994, nosso propósito é fazer com que cada cliente que feche um contrato conosco realize um sonho. Afinal, temos orgulho de sermos agentes de transformação social e econômica de 6 milhões de clientes Omni. Mais do que oferecer crédito às pessoas, proporcionamos a elas uma nova oportunidade. Para isso mantemos uma estrutura de pessoas e de sistemas que permite oferecer crédito de forma julgamental, em que a análise humana tem papel fundamental. Novas oportunidades foram dadas a clientes que puderam se inserir no mercado novamente e movimentar a economia, contribuindo com o bem estar social e econômico do País.

4 LINHA DO TEMPO Início das atividades no dia 1º de julho. A operação começa a ser modelada com o primeiro Agente Omni, localizado em Cotia. Atingimos mais de 100 mil clientes. Primeira financeira a lançar o FIDC no Brasil. A Omni ultrapassa mais de 550 mil clientes. Início da operação de Captação de Varejo e CDC Loja (Crediário). Começo das operações de Leasing Alcançamos 4,7 milhões de clientes e Compramos o Banco Pecúnia Lançamento Omni Banco

5 CULTURA A Omni viveu nos últimos anos uma transformação significativa, com relevantes planos para o futuro e para a expansão em seus negócios. Iniciamos em 2016 um importante trabalho com o objetivo de fortalecer e preservar nosso Jeito de Ser e Fazer, perpetuando a nossa Essência, ou seja, nosso DNA. PROPÓSITO Omnizamos a Vida! Omnizar significa acreditar que a Vida pode ser aproveitada com plenitude por todos. Omnizar é impactar o presente para fazer valer o direito de criar o futuro agora! MISSÃO Oferecer soluções financeiras, de forma inovadora e eficiente, por meio de pessoas engajadas. VISÃO Ser referência em Soluções Financeiras, por meio de uma Equipe de alta performance, promovendo transformações sociais e econômicas na Vida das Pessoas. VALORES Ter senso de Justiça. Respeitar nossas Parcerias. Trabalhar pra valer. Agir de modo Empreendedor. Garantir Eficiência.

6 CONTROLE ACIONÁRIO Érico Ferreira (95%) José Tadeu da Silva (5%) Omni S/A Crédito, Financiamento e Investimento Omni Leasing ¹ Omni Banco S.A 99,99% 100% ¹ A participação minoritária é detida pelo Sr. Érico Ferreira e pelos executivos do Grupo.

7 DIRETORIA EXECUTIVA José Tadeu da Silva Presidente Graduado em Ciências Contábeis pela Universidade Ibirapuera e pós-graduado em MBA Executivo em Finanças pelo IBMEC. Assumiu a diretoria estatutária em 1995 na Omni Soluções Financeiras e em 2017 foi eleito Presidente da companhia. Nelson Rosa Diretor Financeiro Graduado em Administração de Empresas e pós-graduado em Finanças pela Associação de Docentes, pela FEA. Entre outras funções foi Superintendente de Operações no Unibanco e assumiu a diretoria de grandes bancos, como Banco Fibra, Dibens, ABC Brasil e Sofisa. Atualmente, é diretor estatutário na Omni e responsável pelas áreas Financeira e Contabilidade. Edi Piovezani Diretor de Tecnologia Graduado em Tecnologia em Processamento de Dados pela FEMA e especializado em Desenvolvimento e Gerência de Projetos de Software pela Faculdade de Informática de Lins e Sistema de Informação pela UFSCAR. Possui MBA Executivo e Executivo em Finanças pela Insper e realizou o curso Innovation and Strategy na Havard University Division of Continuing Education. Possui 18 anos de experiência no mercado financeiro e desde 2011 assumiu o cargo de diretor de tecnologia. Luis Vital Diretor de Controladoria Graduado em Engenharia de Eletricidade com ênfase em Computação e Mestrado em Engenharia de Produção, ambos pela USP. Pela Fundação Vanzolini, especializou-se em Melhorias de Processos - Black Belt, Six Sigma. Com mais de 20 anos de experiência no mercado financeiro, passou por grandes companhias como Banco Itaú-Unibanco e Banco Safra. Em 2014 assumiu o cargo de diretor de Cartões de Crédito na Omni Soluções Financeiras e, atualmente, é diretor de Controladoria, Produtos, Eficiência e Administrativo.

8 DIRETORIA EXECUTIVA Márcio Luppi Diretor de Comercial Graduado em Economia pela Universidade Federal do Espírito Santo e em Direito pela Universidade de Vila Velha. É pós-graduado em Logística e Gestão de Organizações Bancárias e Financeiras pela PUC/MG. Em 2008, ingressou no Banco Sofisa como Superintendente Comercial, em 2010 foi Superintendente Executivo no Banco Fibra, até chegar a Omni em 2014 como Superintendente de Negócios. Em 2017 assumiu o cargo de diretor de Negócios, sendo responsável pelas áreas Comercial, Relacionamento com os Agentes, Expansão e Marketing. Claudio Padial Diretor de Governança Com mais de 20 anos de experiência no mercado financeiro, com passagens pelos bancos Itaú-Unibanco, Alfa e Safra, tem extensa experiência nas áreas de Auditoria (interna e independente), Fiscal (apuração e planejamento tributário), Controladoria (apuração de resultados gerenciais), Compliance (PLD e Regulatório), Controles Internos e Gerenciamento de Riscos. É pós-graduado em Mercado de Capitais pelo Fipecafi e MBA Executivo pelo Ibmec (atual Insper). É formado em Ciências Contábeis (Fundação Santo André) e Direito (Mackenzie). Áureo Silva Diretor de Estratégia Com experiência desenvolvida em 30 anos de atuação no sistema financeiro, Áureo é atualmente Diretor de Controladoria na Omni Soluções Financeiras. Graduado em Administração de Empresas e Ciências Contábeis com pós graduação em Mercado de Capital e Gestão de Franquias, é especialista nas áreas de Planejamento Estratégico, Controladoria, Gestão de Riscos, Contabilidade Societária e Tributária e Compliance. Na Omni desde 2001, é o responsável pela áreas de Planejamento Estratégico e Business Development. Flávio Yano Diretor Operacional Doutor em Matemática Aplicada pela UNICAMP e com passagens por instituições financeiras como o Banco Pan e Itaú-Unibanco, Flavio Yano é o atual Diretor Operacional da Omni Soluções Financeiras. Com uma abordagem centrada em dados, combinando técnicas preditivas e inteligência de negócios, Yano é responsável pelas áreas de Cobrança e Contencioso, Crédito (PF e PJ) e SAC da Omni.

9 ONDE ESTAMOS E onde queremos chegar Atualmente a Omni possui mais de 100 Agentes exclusivos espalhados pelo Brasil. A partir de 2019 ampliaremos a expansão da Rede de Agentes Exclusivos com um novo modelo de negócios, de modo a capilarizar ainda mais nossa presença em todo território nacional.

10 ORIGINAÇÃO

11 CRÉDITO Ciclo operacional Sistema Políticas de Crédito* e Alçadas Formalização Motor Validação da Garantia e das Condições Aprovadas Prevenção a Fraude Pagamento das Operações Regras Crédito Score Customizado Decisão de Crédito (Resposta Automática ou Derivação) Mesa de Crédito Validação dos Dados Cadastrais Contato com Cliente Avaliação da Capacidade de Pagamento *As Políticas de Crédito são publicadas pela área de Compliance e validadas pela Auditoria.

12 Seção 2 DESTAQUES OPERACIONAIS

13 CARTEIRA DE CRÉDITO POR PRODUTO (Em milhões de R$)

14 FINANCIAMENTO DE VEÍCULOS Atuação reconhecida no segmento DESTAQUES Presente em mais de municípios através dos Agentes exclusivos Financiamento de veículos pesados fabricados a partir de 1970 Financiamento de veículos leves fabricados a partir de 1990 Financiamento de motos fabricadas a partir de 2005 Oferta de serviços de assistência 24 horas e seguro prestamista PRINCIPAIS CARACTERÍSTICAS

15 CDC LOJA VAREJO CDC LOJA DESTAQUES Mais de 3,5 mil pontos de vendas operando em todo o Brasil Concentrada em varejo de móveis e utensílios domésticos (linha branca e marrom) PRINCIPAIS CARACTERÍSTICAS

16 CARTÃO DE CRÉDITO CARTÃO DE CRÉDITO DESTAQUES Mais de 5 mil lojas conveniadas operando em todo o Brasil Private Label para redes de supermercado Private Label para Lojas de Material de Construção Trigg Cartão de Crédito bandeira Visa PRINCIPAIS CARACTERÍSTICAS

17 NON PERFORMING LOANS (NPL) Oportunidade de negócios aliada à expertise de cobrança DESTAQUES NPL (Em milhões de R$) Projeto iniciado no 1º Trimestre de 2015 Volume de carteiras adquiridas de aproximadamente R$ 9,5 bi Expertise de mais de 24 anos no mercado de cobrança multiprodutos Capacidade de infraestrutura em TI Precificação adequada das carteiras

18 CAPTAÇÃO DESTAQUE Mudança importante no perfil da captação

19 CARTEIRA DE CRÉDITO X CAPTAÇÃO 2018 Notas Explicativas 8 e 14

20 Seção 3 DESTAQUES FINANCEIROS

21 INDICADORES FINANCEIROS ATIVO TOTAL (EM MILHÕES DE R$) PATRIMÔNIO DE REFERÊNCIA (EM MILHÕES DE R$) LUCRO LÍQUIDO (EM MILHÕES DE R$)

22 INDICADORES FINANCEIROS ÍNDICE DE BASILEIA ROE ROA

23 PRODUÇÃO VEÍCULOS (R$ Mil) PRODUÇÃO LEVES (R$ Mil) PRODUÇÃO PESADOS (R$ Mil)

24 PRODUÇÃO - MOTOS (R$ Mil) PRODUÇÃO CDC LOJA (R$ Mil)

25 CARTEIRA DE CRÉDITO POR PRODUTO (EM MILHÕES DE R$) (EM MILHÕES DE R$) (EM MILHÕES DE R$) (EM MILHÕES DE R$)

26 INFORMAÇÕES FINANCEIRAS DO CONSOLIDADO PRUDENCIAL BACEN - GRUPO OMNI

27 INFORMAÇÕES FINANCEIRAS DO CONSOLIDADO PRUDENCIAL BACEN - GRUPO OMNI

28