Vpt PROMOVENDO O EMPRESARIADO NACIONAL

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1 Vpt PROMOVENDO O EMPRESARIADO NACIONAL

2 Quem Somos

3 História Quem Somos Instituição Financeira de Desenvolvimento (IFD) fundada em 1990 como uma Sociedade Limitada, (Gapi,Lda) pela Fundação Friedrich Ebert e pelo Banco Popular de Desenvolvimento Transformada em 1999 em Sociedade Anónima (Gapi,SA) e registada em 2007 como instituição de crédito regulada pelo Banco de Moçambique na categoria de Sociedade de Investimento (Gapi-SI, SA) Em 2013 a estrutura accionista passou a ser uma aliança entre investidores públicos e privados: Estado (30%), Investidores Privados (55%) e Sociedade Civil (15%) Por opção estratégica, a Gapi não é um banco. Registou-se em 2007 como uma instituição de crédito na categoria de Sociedade de Investimentos para melhor realizar a sua função de Instituição Financeira de Desenvolvimento (IFD) habilitada a mobilizar recursos para financiar a expansão da iniciativa empresarial nacional e edificação de um sistema financeiro mais inclusivo.

4 Quem Somos Percurso

5 Quem Somos Visão e Missão Objectivos Estratégicos Visão Ser uma instituição financeira de desenvolvimento de referência na promoção da inclusão financeira e na capacitação e valorização do empresariado moçambicano Missão Conceber e implementar programas e projectos que, de forma integrada, estimulem a expansão, diversificação e consolidação do (i) tecido empresarial nacional e (ii) do sistema financeiro moçambicano. Assegurar a capacidade de mobilização de recursos para a concepção e desenho de programas integrados de desenvolvimento. Assegurar a melhor oferta de programas de capacitação de empreendedores e de transição de empresários para níveis de negócio mais bancáveis, providenciando as soluções de financiamento adequadas.

6 Nossos Valores Quem Somos A boa Governação Corporativa é o nosso principal pilar e assenta em: 1. Auditorias externas desde 1999 comprovando cumprimento estrito dos acordos e regras sobre o uso e gestão de recursos dos parceiros e investidores; 2. Cumprimento das Normas Internacionais de Gestão Prudencial recomendadas pela Associação Africana de Instituições Financeiras de Desenvolvimento; 3. Obediência aos princípios estabelecidos pelas autoridades fiscais e bancárias; 4. Avaliações regulares e positivas pelos parceiros e refinanciadores; 5. Órgãos Sociais e de controle alinhando interesses públicos e privados; A boa Governação Corporativa tem assegurado a credibilidade que estimula parcerias estratégicas sólidas e capacidade de mobilização de recursos para investir no crescimento do empresariado nacional.

7 Quem Somos Abrangência A Gapi conta com 15 delegações que lhe permitem cobrir todo o território... Abrangência... e intervir de forma próxima nos principais corredores de desenvolvimento em Moçambique Proximidade

8 Uma História De Sustentabilidade Quem Somos Fundos sob gestão Activos Totais > 34M USD > 40M USD Crédito conced.1 > 90M USD Operações de Crédito1 > Retorno sobre os Activos (ROA2) ~1% Beneficiários de CCE > / ano. Refere-se à soma dos valores ao longo dos 25 anos desde a criação Gapi. - Acrónimos em inglês CCE _ Capacitação e Consultoria Empresarial Retorno sobre o Capital (ROE2) Rentabilidade das Acções (ROS2) ~2% ~5% Colaboradores (em 2015) Cobertura (em 2015) >150 > 66 distritos

9 O Que Fazemos

10 O que Fazemos Os Nossos Serviços Intermediação Intermediação Financeira Financeira para para o o Desenvolvimento: Desenvolvimento: Mobilização Mobilização de de recursos recursos para para aa formulação formulação ee implementação implementação de de programas programas integrados integrados de de desenvolvimento, desenvolvimento, designadamente designadamente programas programas de de fomento fomento da iniciativa empreendedora a nível de Micros, Pequenos e Médios Empresários fornecendo pacotes da iniciativa empreendedora a nível de Micros, Pequenos e Médios Empresários fornecendo pacotes de de serviços serviços que que integram integram instrumentos instrumentos financeiros financeiros com com assistência assistência técnica técnica ee capacitação capacitação institucional; institucional; Crédito: Crédito: Desenho Desenho ee implementação implementação de de soluções soluções financeiras financeiras adequadas adequadas às às necessidades necessidades de de negócios negócios de de micro, micro, pequena pequena ee média média dimensão, dimensão, em em especial especial através através da da concessão concessão de de crédito crédito não não destinado destinado ao ao consumo consumo para para financiar financiar PMEs PMEs ee crédito crédito de de refinanciamento refinanciamento aa micro micro financeiras; financeiras; Garantias: Garantias: Concessão Concessão de de garantias garantias bancárias bancárias ee outros outros compromissos, compromissos, incluindo incluindo oo desenvolvimento desenvolvimento ee gestão gestão de de instrumentos instrumentos que que concorram concorram para para aa mitigação mitigação de de riscos riscos financeiros; financeiros; Participações Participações Financeiras Financeiras:: Tomada Tomada de de participações participações em em outras outras sociedades sociedades ee participação participação em em agrupamentos agrupamentos de de empresas empresas ou ou outras outras formas formas de de associação associação que que concorram concorram para para oo fortalecimento fortalecimento de de PMEs; PMEs; Consultoria Consultoria e e Capacitação Capacitação Empresarial Empresarial (CCE) (CCE) :: serviços serviços de de assistência assistência técnica técnica no no âmbito âmbito de de i)i) programas programas de de transição transição de de empresários empresários para para aa formalidade formalidade ee de de melhoria melhoria da da capacidade capacidade de de gestão gestão de de MPMEs; ii) educação financeira e fomento da poupança através da assistência na criação de organizações MPMEs; ii) educação financeira e fomento da poupança através da assistência na criação de organizações comunitárias comunitárias de de poupança poupança ee crédito; crédito; Desenvolvimento Desenvolvimento institucional institucional (DI): (DI): assessoria assessoria na na constituição constituição de de entidades entidades empresariais empresariais que que operam operam como como intermediários intermediários financeiros financeiros ee não não financeiros financeiros para para oo aumento aumento da da inclusão inclusão financeira financeira ee aa promoção promoção de de ligações ligações de de mercado. mercado.

11 Mercado-Alvo O que Fazemos Segmentação da procura de crédito em Moçambique Estado Grandes empresas A Gapi SI actua nos segmentos onde a banca tradicional não tem presença Banca Comercial e de Investimentos Medias empresas consolidadas Medias empresas c/fraca capacidade creditícia Áreas de actuação da Gapi-SI Pequenas empresas Micro empresas Micro-bancos, GPE e players informais Auto-emprego/Informais

12 O que Fazemos Oferta de Financiamento

13 O que Fazemos Assistência ao Desenvolvimento de Negócios (Ex. D. Financeiras custos, etc) *CCE Capacitação e Consultoria Empresarial; DI - Desenvolvimento Institucional

14 Como Fazemos

15 Metodologia de Intervenção Como Fazemos A Gapi actua através de uma metodologia de intervenção integrada, que combina: (i) Serviços Financeiros; (ii) Desenvolvimento Institucional; e (iii) Consultoria e Capacitação Empresarial. Essa metodologia permite dotar o empreendedor/empresário de outros instrumentos tão úteis quanto o capital financeiro Financiamento (Intermediação Financeira para o Desenvolvimento; Crédito, Participações e Garantias) Consultoria e Capacitação Empresarial (serviços de assistência técnica no âmbito de i) programas de transição de empresários para a formalidade e de melhoria da capacidade de gestão de MPMEs; ii) educação financeira e fomento da poupança através da assistência na criação de organizações comunitárias de poupança e crédito; Desenvolvimento Institucional (assessoria na constituição de entidades empresariais que operam como intermediários financeiros para o aumento da inclusão financeira e parceiros na promoção de ligações de mercado)

16 Como Fazemos Produtos e Serviços Integrados Programas são produtos que integram CCE, DI e Financiamento sendo que a Gapi tem um papel proactivo na venda do produto integrado Integração de Serviços Componentes CCE e DI Componente Financiamento Beneficiários que se candidatem a um programa da Gapi têm acesso a serviços de consultoria e capacitação Beneficiários sabem que uma vez assegurada a capacitação melhoram a possibilidade de ter acesso aos produtos de financiamento da Gapi Crédito ao investimento Crédito aos meios circulantes Garantias desde que satisfaçam os requisitos de referência A Programas standards ajustados às principais necessidades do empresariado nacional Garantindo um seguimento após as ações de capacitação por parte das delegações, no sentido de garantir a utilização efetiva dos produtos de financiamento B Promovendo a frequência das ações de capacitação aos empresários que requerem soluções de financiamento

17 Como Fazemos Proximidade Geográfica e Cultural Delegações 15 Delegações em todas as Províncias Parceiros Financeiros Caixa Mulher (Matola) CPPM (Mandimba e Marrupa) Caixa Financeira de Caia Yingwe Microbanco Balcões (Nhamatanda, Ribaue e Tsangano) Org.Poupança e Empréstimo (Macuvulane) Parceiros no Fomento do Agro-Negócio IKURU Empresa de produtores (Corredor de Nacala) IMPERE Produção e processamento de arroz (Baixa Zambézia) CENTAGRI Prestação de serviços agrícolas (Manica e Sofala)

18 Contributo

19 Inclusão Financeira Contributo Descrição/Resultados Criada uma Caixa Geral de Poupança e Crédito na Província de Maputo (Caixa Mulher); Criados cerca de 600 grupos de poupança e Empréstimo em todas as províncias, com a excepção da de Cabo Delgado; Reestruturação das Caixas de Poupança Postal de Moçambique no Niassa e dos micro-bancos de Sena e Morrumbene; Criada a Organização de Poupança e Empréstimo de Macuvulane, com cerca de 200 agricultores familiares.

20 Agricultura e Segurança Alimentar Contributo Descrição/Resultados Criados 169 centros de comercialização agrícola no Niassa; Operacionalizada Empresa de Processamento de Arroz de Nicoadala; Introduzidas variedades de arroz com maior produtividade; Revitalizadas 4 cooperativas de produção do arroz na baixa Zambézia; Criadas 3 Unidades de Fomento do Agro-Negócio para o Corredor de Nacala, Vale do Zambeze e Corredor da Beira.

21 Desenvolvimento Rural Contributo Descrição/Resultados Restruturada em Nampula, a Associação de produtores Ikuru com cerca de membros; Construída uma estufa para produção de vegetais e projectadas outras 7 para 2016; Criadas 12 Escolas na Machamba do Camponês ; Intervenção (Formação, Reabilitação e Assitência técncica) em 19 perímetros de irrigação para produção de hortícolas; Em construção 3 Centros de Serviços Agrícolas em Maputo e Gaza; Inserção de produtores agrícolas, em Maputo e Gaza, no mercado de hortícolas.

22 Desenvolvimento Institucional Contributo Descrição/Resultados Criadas 86 micro-empresas de mulheres no agro-processamento, no Corredor da Beira; Capacitados 69 comerciantes rurais que já comercializam commodities e insumos agrícolas, no Niassa; Criados 4 Centros Distritais de promoção do agro-negócio no Corredor da Beira; Criadas 4 cooperativas do sector Agrário (Gorongosa, Gondola, Sussundenga e Nicoadala).

23 Mulher Contributo Descrição/Resultados Desenvolvida uma parceria com uma associação de mulheres designada Ntamu para a expansão da educação financeira da mulher empresária, tendo já beneficiado cerca de 80 mulheres; Financiadas 200 Associações de Mulheres no âmbito do Programa de Potenciação das Habilidades Empresariais Femininas no corredor da Beira; Revitalização de uma empresa liderada por mulheres, na área de energias limpas (Fogões Ndzilo);

24 Juventude Contributo Descrição/Resultados Agro-Jovem - uma iniciativa da Gapi com vista a apoiar as instituições de ensino técnico-profissional a estimularem o surgimento de uma geração de jovens empresários nas cadeias de valor do agro-negócio; Via Rotas para o Trabalho Preparação para o lançamento de um programa para o treinamento de Jovens economicamente desfavorecidos, entre os 16-24, localizados em regiões urbanas e peri-urbanas, com o objectivo de prepará-los para o primeiro emprego ou ao empreendedorismo; Fora da Caixa - um programa nacional que visou educar a juventude em matérias de empreendedorismo e Negócios e, simultaneamente, identificou iniciativas Socialmente e Ecologicamente responsáveis, com potencial de crescimento, tendo estas sido alvo de financiamento. 10 seminários a nível nacional, abrangendo 225 pessoas (23% mulheres) (roadshow Nampula, Beira, Tete e Maputo) 178 modelos de negócio submetidos 16 planos de negócio finalistas Negócios Verdes Resultou na submissão de 40 planos de negócios de projectos ligados à protecção do ambiental, tendo resultado na premiação dos três melhores.

25 Contributo Financiamento por Sector Carteira de Crédito/sector - 31/12/2015 Carteira de Crédito por sector 2015/12/31 MZN (10^3) Agricultura, Avicultura, Pecuária (AAP) 145,041 47% Comercialização Agrícola Rural e Agroprocessamento (CR e IA) 65,972 21% Construção e Indústria de Mat. De Construção (ICUD) 34,362 11% % Pescas (PE) 41,443 13% Transportes, Serviços e Tecnologias (TST) 12,907 4% Agricultura, Avicultura, Pecuária (AAP) ; 4% ; 4% ; 13% ; 47% ; 11% 11,062 4% Total 310, % Construção e Indústria de Mat. De Construção (ICUD) Pescas (PE) Transportes, Serviços e Tecnologias (TST) ; 21% Microfinanceiras (IMFs) Comercialização Agrícola Rural e Agroprocessamento (CR e IA) Microfinanceiras (IMFs)

26 Parceiros Contributo

27 Estratégia ( )

28 Modelo Organizacional Gapi-SI Estratégia Secretaria Geral Comité de Financiamento Auditoria Interna CA CA Gapi-SI Parcerias Parcerias e e Desenvolvimento. Desenvolvimento. Institucional Comité de Risco Comité de Auditoria e Controlo Interno Conselho de Desenvolvimento RH Comunicação e e Direcção Direcção Executiva Executiva Gapi SI Imagem Imagem Serviços Jurídicos Monitoria de Risco Conselho Central de Crédito AN Gestão da Rede Delegações Agentes Autorizados AN Capacitação e Consultoria Empresarial (CCE) Inspecção AN Financiamento Produtos e soluções de CCE Promoção de Microfinanças Projetos em Outsourcing Acompanham. e Controlo de Programas e Projetos Produtos e Soluções de Financiamento Acompanh. e Controlo de Operações de Crédito Acompanh. e Controlo de Operações de Garantias Órgãos sociais e advisors Comissões de apoio à gestão Áreas de Negócio AN de Suporte, Património e Controlo de Gestão Recursos Humanos Administração e Finanças IT Planeamento e Cont. Gestão Gestão de Património AN Participações

29 HÁ 26 ANOS INVESTINDO NO DESENVOLVIMENTO Av. Samora Machel, nr 323 Maputo - Moçambique P: (+258) E: info@gapi.co.mz