MECANISMOS DE FINANCIAMENTO À EXPORTAÇÃO E IMPORTAÇÃO. Gerência Regional de Apoio ao Comércio Exterior GECEX Ribeirão Preto

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1 MECANISMOS DE FINANCIAMENTO À EXPORTAÇÃO E IMPORTAÇÃO Gerência Regional de Apoio ao Comércio Exterior GECEX Ribeirão Preto

2 FINANC IAMENTOS À EXPOR TAÇ ÃO Adiantamento s obre C ontrato de C âmbio AC C Adiantamento s obre C ambiais Entreg ues AC E Prog rama de Financiamento às Exportações (Proex)

3 AC C / AC E Antecipação, em reais, ao exportador do valor em moeda es trang eira a s er pag o futuramente pelo importador es trang eiro.

4 AC C / AC E último dia útil do 12º mês 360 dias 750 dias

5 ADIANTAME NTO S OB R E C ONTR ATO DE C ÂMB IO - AC C A n te c ip a ç ã o to ta l o u p a r c ia l d o v a lo r d e u m a e x p o r ta ç ã o F a s e p r é -e m b a r q u e C u s to s c o m p a tí v e is c o m o m e r c a d o in te r n a c io n a l O b je tiv o : fin a n c ia r a p r o d u ç ã o d a m e r c a d o r ia P r a z o : a té d ia s a n te s d o e m b a r q u e

6 ADIANTAME NTO S OB R E C ONTR ATO DE C ÂMB IO - AC C FOR MALIZAÇ ÃO: C ONTR ATO DE C ÂMB IO Tipo 01 DE FINIÇ ÃO DE PR AZOS E C ONDIÇ ÕES DATA DE APR E S E NTAÇ ÃO DE DOC UME NTOS PR AZO DAS C AMB IAIS DATA DA LIQUIDAÇ ÃO = DE S ÁG IO DEVIDO

7 ADIANTAME NTO S OB R E C AMB IAIS ENTR EG UE S - AC E F in a n c ia m e n to n a fa s e p ó s -e m b a r q u e C u s to s c o m p a tí v e is c o m o m e r c a d o in te r n a c io n a l O b je tiv o : c a p ita l d e g ir o n a fa s e d e c o m e r c ia liz a ç ã o P r a z o : a té ú ltim o d ia ú til d o 1 2 º m ê s s u b s e q u e n te a o e m b a r q u e d a m e r c a d o r ia

8 PR É -PAG AME NTO Termo adotado pelo mercado para definir Pag amento Antecipado em que os recurs os s ão financiados por uma ins tituição financeira.

9 PR É -PAG AME NTO F in a n c ia m e n to n a fa s e p r é -e m b a r q u e C u s to s c o m p a tí v e is c o m o m e r c a d o in te r n a c io n a l O b je tiv o : C a p ita l d e g ir o n a fa s e d e p r o d u ç ã o P ra z o s : A T É D IA S A N T E S D O E M B A R Q U E A C IM A D E D IA S A U T O R IZ A Ç Ã O B A C E N

10 PR É -PAG AME NTO Pag amento de juros E m cas o de não embarque: C ONVER S ÃO EM INVES TIMENTO OU E MPR ÉS TIMO R E TOR NO DAS DIVIS AS

11 PR É -PAG AME NTO Banco e exportador contratam a operação Fluxo Pré-Pag amento Banco solicita desembolso no exterior Exportador embarca a mercadoria Importador efetua pagamento ao banqueiro financiador Banqueiro no exterior efetua desembolso e informa valor dos juros devidos Exportador fecha contrato de câmbio Exportador fecha câmbio dos juros para remessa ao banqueiro

12 D IF E R E N Ç A S A C C, P A G A M E N T O A N T E C IP A D O, P R É -P A G A M E N T O ACC PAGAMENTO ANTECIPADO PRÉ-PAGAMENTO Recursos: Captados pelo banco financiador Recursos: Próprios do importador Recursos: Próprios do importador ou de instituição financeira Prazos: Máximo 360 dias para embarque Prazos: Máximo 360 dias para embarque Prazos: Curto 360 dias Longo - acima 360 dias Não-Embarque: Cancelamento do Contrato, Devolução adiantamento + encargos Não-Embarque: Conversão em investimento ou empréstimo Não-Embarque: Conversão em investimento ou empréstimo

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14 PROEX É um prog rama de incentivo do G overno Federal, com recurs os do Tes ouro Nacional, para financiar as exportações bras ileiras, com o objetivo de oferecer maior competitividade aos produtos e s erviços nacionais no exterior, a cus tos compatíveis com o mercado internacional.

15 PROEX- MODALIDADES Financiamento às exportações de bens e s erviços S is tema de Equalização de taxas de juros

16 PR OEX - PR AZO Bens com prazo máximo inferior a 180 dias, o prazo pode ser estendido até 180 dias. 10 Ano s Pr áx os s az m o i M 30 D ia s

17 PR OE X - PE R C E NTUAL FINANC IÁVE L - Até 100% do valor exportação, nas operações com prazo de pag amento até 02 anos, limitado a US $ 10 milhões anuais, dentro do ano civil, por C.N.P.J. - Acima de 2 anos : 85% O percentual máximo financiável será aplicado sobre o valor da exportação, para as mercadorias com índice de nacionalização igual ou superior a 60%.

18 PR OE X - PR É -R E QUIS ITO C ertidão neg ativa de débito junto INS S ; C ertidão de reg ularidade junto ao FG TS ; C ertidão neg ativa de débito junto a R eceita Federal; C ertidão neg ativa de débito junto a Procuradoria G eral da Fazenda Nacional, quanto a Dívida Ativa da União.

19 PR OE X- JUR OS JUR OS Taxa Libor fixa ou variável

20 PR OE X- JUR OS TAXAS DE JUROS NO MERCADO INTERNACIONAL COTACOES DIVULGADAS PELO DEPARTAMENTO DE OPERACOES DAS RESERVAS INTERNACIONAIS (DEINF/S-PTXJUROS, EM 22/09/2010, 'AS 10:01 HORAS) DATA DE COTACAO : 22/09/2010 (QUARTA FEIRA) INFORMATIVO NRO.: 178 TAXAS LIBOR: MOEDA 1 MES 2 MESES 3 MESES 4 MESES 5 MESES 6 MESES 12 MESES AUD 4, , , , , , , CAD 1, , , , , , , USD 0, , , , , , , CHF 0, , , , , , , JPY 0, , , , , , , GBP 0, , , , , , , EUR 0, , , , , , ,40250

21 PR OE X- AMOR TIZAÇ ÃO - semestral; - nas operações com prazo até 360 dias, em um único pagamento; - as operações com prazo de 180 e 270 dias, possibilitam a amortização trimestral ou no final do período;

22 PR OE X- S ER VIÇ OS S erviços Financiáveis ES TUDOS PR OJETOS C ONS ULTOR IA EXEC UÇ Ã O E MONTA G EM PA C OTES TUR N-KEY

23 PR OE X - G AR ANTIAS 1.- AVAL / FIANÇ A OU LC DE INS TITUIÇ ÃO DE PR IMEIR A LINHA NO E XTER IOR. GARANTIAS EXIGIDAS 2. R E EMB OLS O AUTOMÁTIC O NO C C R - C ONVÊ NIO DE PAG AMENTOS E C R É DITOS R E C ÍPR OC OS 3. AVAL DO G OVE R NO OU DE B ANC OS OFIC IAIS DO PAÍS IMPOR TADOR PAR A E NTIDADE S E S TR ANGE IR AS DO S E TOR PÚB LIC O 4. S E G UR O DE C R É DITO À E XPOR TAÇ ÃO

24 PR OEX - EQUALIZAÇ ÃO Vis a tornar as taxas de juros compatíveis com as praticadas no mercado internacional. Por meio de emis s ão de NTN-I (Notas do Tes ouro Nacional s erie I), a União pag a aos bancos financiadores das exportações bras ileiras parte dos encarg os financeiros, minimizando o cus to final dos exportadores.

25 PR OEX - EQUALIZAÇ ÃO Os recurs os para o financiamento s ão captados no mercado externo (financiamento em moeda es trang eira).

26 PR OEX - EQUALIZAÇ ÃO S ão beneficiários da equalização os es tabelecimentos de crédito ou financeiros s ituados no exterior, des de que não es tejam inadimplentes com a União.

27 PR OEX - EQUALIZAÇ ÃO O valor a s er equalizado deve corres ponder a 85% do valor da exportação (no máximo).

28 ACC ENCADEADO COM PROEX 360 dias até 10 anos

29 FINANC IAMENTO À IMPOR TAÇ ÃO C apital de g iro de orig em externa, fornece recurs os neces s ários para: - pag amento de fornecedores externos - des pes as de des embaraço no B ras il

30 FINANC IAMENTO À IMPOR TAÇ ÃO VANTAG ENS - prazos entre 180 e 360 dias pouca burocracia cus to baixo o B anco pode oferecer proteção contra a variação cambial - hedge

31 FINANC IAMENTO À IMPOR TAÇ ÃO C OMO FUNC IONA - B B PAG A AO FOR NE C E DOR - IMPOR TADOR AS S UME PAS S IVO EM MOE DA E S TR ANG E IR A - NO VENC IMENTO O IMPOR TADOR C ONTR ATA C ÂMB IO E LIQUIDA A OPER AÇ ÃO

32 OPER AÇ ÃO FINANC EIR A Os recurs os para o financiamento s ão captados no mercado externo, a exemplo de um financiamento à importação

33 VANTAG ENS - NÃO EXIS TE VINC ULAÇ ÃO C OM OPER AÇ ÃO C OME R C IAL EXPOR TAÇ ÃO/IMPOR TAÇ ÃO - POS S IB ILITA AC ES S O A C APITAL DE G IR O A C US TOS B AIXOS - FOR NE C E C APITAL DE G IR O POR PR AZOS QUE PODE M VAR IAR DE 180 DIAS A UM ANO

34 VANTAG ENS O B ANC O PODE OFER E C E R PR OTE Ç ÃO C ONTR A VAR IAÇ ÃO C AMB IAL - HEDG E

35 TR EINAME NTOS B B C OME X MÓDULOS C OM 8h/dia IMPOR TAÇ ÃO DR AWB AC K EXPOR TAÇ ÃO PR OTEÇ ÃO FINANC EIR A C ÂMB IO FOR M A C AR TA DE C R ÉDITO PR ATIC AS C AMB IAIS FINANC IAMENTO À EXPOR TAÇ ÃO / IMPOR TAÇ ÃO

36 C ONS ULTOR IA EM DR AWB AC K ANÁLIS E DO PR OC E S S O C ONFE C Ç ÃO DO PEDIDO DE ATO C ONC ES S ÓR IO AC OMPANHAME NTO DE TODO O PR OC E S S O ATÉ A EFETIVA B AIXA C R IAÇ ÃO DA C ULTUR A DE DR AWB AC K NA EMPR E S A

37 BANCO DO BRASIL O BANCO QUE MAIS INVESTE EM COMÉRCIO EXTERIOR G E R Ê N C I A R E G IO N A L D E A P O IO A N E G Ó C IO S I N T E R N A C I O N A IS G E C E X R I B E IR Ã O P R E T O S P F o n e (1 6 ) a g e b b.c o m.b r