Apoio ao Exportador: mecanismos de financiamento

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Micaela Pinheiro Veiga
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1 Apoio ao Exportador: mecanismos de financiamento Apresentação do BNDES no ENCOMEX Empresarial Vitória Vitória, Política de Privacidade: Documento Reservado Empresas do Sistema BNDES - Unidade Gestora AEX/DECEX5

2 1. O que é o BNDES Exim? O BNDES apóia as empresas exportadoras de bens e serviços nacionais de maior valor agregado, por meio das linhas e programas de financiamento BNDES Exim O BNDES Exim oferece financiamentos nas fases: Pré-embarque, financiando o exportador, e Pós-embarque, financiando o importador

valor agregado, por meio das linhas e programas de financiamento BNDES Exim

3 2. Quem pode ser financiado? Empresas exportadoras de qualquer porte, inclusive trading companies, empresas comercial exportadoras e cooperativas No caso do Pós-embarque, o importador poderá ser empresa privada, pública ou governo

4 3. O que é financiado? BNDES Exim Pré-embarque Financiamento dos custos de produção de bens e serviços destinados à exportação Forma de apoio: indireta, via Agente Financeiro (ver Instituições Financeiras Credenciadas no portal do BNDES) BNDES Exim Pós-embarque Desconto de títulos cambias ou financiamento direto ao importador Forma de apoio: direta, via BNDES

à exportação Forma de apoio: indireta, via Agente Financeiro (ver Instituições Financeiras

5 4. Quais são as prioridades? Os bens prioritários estão indicados na Relação de Produtos Financiáveis. Ver a lista completa no portal do BNDES: A Relação é segmentada por NCMs e dividida em: Grupo I, bens de capital, Grupo II, bens de consumo, e Grupo III, bens especiais A exportação de serviços assim como de bens do Grupo III, são financiáveis por meio de consulta prévia ao BNDES

Ver a lista completa no portal do BNDES: www.bndes.gov.

6 5. Pré-embarque: Procedimentos Empresa exportadora e Agente Financeiro negociam: Compromisso de Exportação (expresso em dólar ou euro) Garantia do financiamento. Possível apoio do Fundo Garantidor para Investimentos BNDES FGI Contrato de Financiamento que estabelece as condições de participação e prazo de financiamento

7 6. Pré-embarque: Condições Financeiras (1) Taxa de Juros: Custo Financeiro 100% TJLP ou Libor + Remuneração do BNDES de 0,9% aa + Remuneração do Agente Financeiro Remuneração do Agente Financeiro: negociada entre empresa exportadora e Agente Financeiro, levando em conta o risco da operação Pagamento dos Juros: calculado a partir da liberação dos recursos e pagos trimestralmente, no período de carência, e mensalmente, na amortização do principal

exportadora e Agente Financeiro, levando em conta o risco da operação Pagamento dos Juros: calculado a partir

8 7. Pré-embarque: Condições Financeiras (2) Prazo do Financiamento: para máquinas industriais do Grupo I, até 24 meses, e para demais bens dos Grupos I, II e III, até 18 meses Prazo de Embarque: igual ao Prazo de Financiamento da operação Prazo de Amortização: do principal em Parcela Única, ou em até 12 parcelas mensais Prazo de Carência: entre a data do Contrato e o pagamento da Parcela Única ou primeira parcela mensal

de Financiamento da operação Prazo de Amortização: do principal em Parcela Única, ou em até 12 parcelas

9 8. Pré-embarque: Fluxo Operacional Brasil 4 Exterior Exportador 5 Importador Consulta Agente Financeiro 2. Aprovação / Contratação / PL 3. Liberação Produção e Exportação BNDES 5. Pagamentos 6. Amortização / Liquidação

10 9. Requisitos mínimos para Contratação BNDES: estar em dia com obrigações previdenciárias, fiscais e ambientais, e não estar em regime de recuperação de crédito Agente Financeiro: foco em análise cadastral, capacidade de pagamento e garantias Atenção: BNDES não credencia ou indica consultores, pessoas físicas ou jurídicas, como intermediários para agilizar ou facilitar aprovação de operações com o próprio BNDES ou com os Agentes Financeiros

capacidade de pagamento e garantias Atenção: BNDES não credencia ou indica consultores, pessoas físicas ou

11 10. Programas BNDES Exim BNDES PSI Exportação Pré-embarque Financia a produção MPME de bens de capital (Grupo I) Taxa de Juros Fixa: 7% aa Prazo Total: até 36 meses Vigência: até BNDES Revitaliza Exportação Financia bens da lista de 20 segmentos CNAE Taxa de Juros Fixa: 8% aa Prazo Total: até 24 meses Vigência: até

12 11. Cartão BNDES Cartão BNDES Aumento da competitividade: financia investimentos em máquinas, equipamentos e serviços Apoio às exportações: financia insumos a produção de bens e serviços a serem exportados Crédito rotativo: até R$ 1 milhão por cartão Prazo: de 3 a 48 meses Emissores: BB, Caixa, Bradesco, Itaú, Banrisul Taxa de juros prefixada: 0,91% ao mês ( ) Consulte o portal:

exportados Crédito rotativo: até R$ 1 milhão por cartão Prazo: de 3 a 48 meses Emissores: BB, Caixa,

13 12. Pós-embarque Supplier s credit Exportador e importador firmam contrato comercial relativo a exportação de bens e serviços, e Importador emite títulos cambiais com as condições negociadas Exportador endossa os títulos ao BNDES e os envia ao Banco Mandatário, que passa a administrar a cobrança dos títulos BNDES desconta o valor dos títulos e libera os recursos ao Banco Mandatário, que os repassa ao exportador, e recebe o pagamento do importador

ao BNDES e os envia ao Banco Mandatário, que passa a administrar a cobrança dos títulos BNDES desconta o valor

14 13. Pós-embarque: Condições Financeiras Taxa de Desconto: Custo Financeiro 100% LIBOR + Remuneração do BNDES, mínimo de 1% aa + Taxa de Risco de Crédito, entre 0,5% a 3,5% aa Comissão de Administração: 1% flat paga pelo exportador ao Banco Mandatário Prazo do Financiamento: estabelecido conforme o bem e serviço exportado, com limite até 12 anos

aa Comissão de Administração: 1% flat paga pelo exportador ao Banco Mandatário Prazo

15 14. Pós-embarque: Garantias Aval, fiança bancária ou carta de crédito de banco no Brasil ou no Exterior*, com limite de crédito aprovado pelo BNDES Seguro de crédito de curto prazo (financiamento até 2 anos), oferecido pelas seguradoras, como: Cesce, SBCE, Mapfre etc. Garantia prestada por organismos multilaterais de crédito como: BID, CAF, CABEI, Bladex etc. * Ver Instituições Financeiras Credenciadas, disponível no portal do BNDES:

pelas seguradoras, como: Cesce, SBCE, Mapfre etc.

16 15. Pós-embarque: Fluxo Operacional Brasil 1 Exterior Exportador 2 Importador Banco Mandatário 2 3 BNDES 4 1. Bens exportados 2. Títulos cambiais 3. Liberação (reais) 4. Pagamentos

17 Onde obter mais informações? Postos de Informações Procurar FINDES Fed. das Ind. do Est. do Espírito Santo, Tel. (27) Contato: Leonel Piovezan Portal: BNDES Curso de treinamento pela internet sobre as linhas e programas de financiamento do BNDES Portal: (ver Trein@ BNDES)

(27) 3334-5784 Contato: Leonel Piovezan Portal: www.findes.org.

18 Portal do BNDES na internet

19 Portal do BNDES na Internet

20 Portal do BNDES na Internet

21 Canais de Comunicação Atendimento Empresarial (21) Operações Indiretas (21) Cartão BNDES Ouvidoria

22 Obrigado! Guilherme Pfisterer Área de Comércio Exterior Tel: (21)

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