FINANCIAMENTO ÀS EXPORTAÇÕES LINHAS DE FINANCIAMENTO BNDES

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1 FINANCIAMENTO ÀS EXPORTAÇÕES LINHAS DE FINANCIAMENTO BNDES Desde 2000, a ABINEE firmou convênio com o BNDES, para a instalação de um Posto de Informações, na sede da entidade, com o objetivo de facilitar a divulgação de informações sobre o acesso das pequenas e médias empresas às suas linhas de financiamento. O DRI presta atendimento, no referido Posto, sobre as linhas disponíveis no mercado, condições e exigências para a obtenção dos financiamentos voltados especificamente às exportações, através das instituições financeiras credenciadas. Confira abaixo. BNDES-EXÍM PRÉ-EMBARQUE Financiamento ao exportador, com Receita Operacional Bruta (ROB), anual igual ou superior a R$ 90 milhões, na fase pré-embarque da produção de bens e serviços, destinados à exportação. Os bens financiáveis estão segmentados por NCMs nos Grupos I (bens de capital), II (bens de consumo) e III (bens especiais), apoiados conforme avaliação prévia no BNDES. IMPORTANTE EM VIGÊNCIA O PSI PROGRAMA BNDES DE SUSTENTAÇÃO DO INVESTIMENTO SUBPROGRAMA DE EXPORTAÇÃO PRÉ-EMBARQUE, ATÉ , ATRAVÉS DO QUAL PODERÃO SER PLEITEADOS FINANCIAMENTOS, NA FASE PRÉ-EMBARQUE, PARA A PRODUÇÃO DE BENS DE CAPITAL, DESTINADOS À EXPORTAÇÃO, POR EMPRESA EXPORTADORA, PRODUTORA DE BENS DE CAPITAL, CADASTRADA NO SISCOMEX E CONSTANTE NOS REGISTROS DE EXPORTAÇÃO (RE). O PSI CONTEMPLA A LINHA PRÉ-EMBARQUE E PRE-EMBARQUE EMPRESA ÂNCORA. OS ITENS FINANCIÁVEIS SÃO OS BENS DE CAPITAL INDICADOS NO GRUPO I (BNDES), EXCETO OS CÓDIGOS E , QUE APRESENTEM INDICE DE NACIONALIZAÇÃO, EM VALOR E PESO, IGUAL OU SUPERIOR A 60%, OU CUMPRIR PPB. PRAZO DE VIGÊNCIA OPERAÇÕES DE FINANCIAMENTO PROTOCOLADAS ATÉ 30 DE NOVEMBRO DE 2015 E CONTRATADAS ATÉ 31 DE DEZEMBRO DE BNDES- PRÉ EMBARQUE ÁGIL Financiamento ao exportador, na fase pré-embarque, da produção destinada à exportação de bens indicados na Relação de Produtos Financiáveis, associada a um Compromisso de Exportação, para um período de 6 a 36 meses. Operação indireta, realizada através das instituições financeiras credenciadas. OBS: PARA PRODUÇÃO DE BENS DE CAPITAL DESTINADOS À EXPORTAÇÃO, NA FASE PRÉ EMBARQUE, QUE FAÇAM PARTE DO GRUPO I DA RELAÇÃO DE PRODUTOS FINANCIÁVEIS DO BNDES (EXCETO CÓDIGOS E ), O FINANCIAMENTO OCORRERÁ NO ÂMBITO DO BNDES-PSI EXPORTAÇÃO PRÉ EMBARQUE, COM CONDIÇÕES MAIS FAVORÁVEIS DURANTE A VIGÊNCIA DO PROGRAMA. PARA OS DEMAIS BENS E SERVIÇOS, O RECEBIMENTO DE SOLICITAÇÕES DE FINANCIAMENTO NO ÂMBITO DESTA LINHA ESTÁ TEMPORARIAMENTE SUSPENSO. BNDES-EXÍM PRÉ-EMBARQUE ESPECIAL Financiamento ao exportador, na fase pré-embarque, da produção destinada à exportação de bens indicados na Relação de Produtos Financiáveis, visando o incremento das exportações brasileiras. Operação indireta, realizada através das instituições financeiras credenciadas. OBS: PARA PRODUÇÃO DE BENS DE CAPITAL DESTINADOS À EXPORTAÇÃO, NA FASE PRÉ EMBARQUE, QUE FAÇAM PARTE DO GRUPO I DA RELAÇÃO DE PRODUTOS FINANCIÁVEIS DO BNDES (EXCETO CÓDIGOS E ), O FINANCIAMENTO OCORRERÁ NO ÂMBITO DO BNDES-PSI EXPORTAÇÃO PRÉ EMBARQUE, COM CONDIÇÕES MAIS FAVORÁVEIS DURANTE A VIGÊNCIA DO PROGRAMA. PARA OS DEMAIS BENS E SERVIÇOS, O RECEBIMENTO DE SOLICITAÇÕES DE FINANCIAMENTO NO ÂMBITO DESTA LINHA ESTÁ TEMPORARIAMENTE SUSPENSO.

2 BNDES- PRÉ EMBARQUE EMPRESA ÂNCORA Financiamento, na fase pré-embarque, da comercialização dos bens indicados na Relação de Produtos Financiáveis, produzidos por micro, pequenas e médias empresas, através de empresa exportadora (empresa-âncora). Devem apresentar índice de nacionalização mínimo de 60%, em valor e peso, ou estar enquadrados no PPB. Operação indireta, realizada através das instituições financeiras credenciadas. IMPORTANTE CONTEMPLADO TAMBÈM PELO PSI PROGRAMA BNDES DE SUSTENTAÇÃO DO INVESTIMENTO. BNDES-EXÍM PÓS-EMBARQUE O BNDES apoia a comercialização, no exterior, de bens e serviços brasileiros por meio do BNDES- Exím Pós Embarque, através de duas modalidades: 1. SUPPLIER CREDIT crédito ao exportador. A colaboração financeira ocorre por meio da apresentação ao BNDES de títulos ou documentos do principal e juros do financiamento concedido pelo exportador ao importador. Esses títulos são descontados, pelo BNDES, sendo o resultado do desconto liberado à empresa exportadora; 2. BUYER CREDIT crédito ao importador. Nessas operações os contratos de financiamento são estabelecidos diretamente entre o BNDES e a empresa importadora, com interveniência do exportador. As operações são analisadas caso a caso, podendo atender estruturas específicas de garantias e desembolso. Por terem condições diferenciadas e envolverem diretamente o importador, possuem custo relativo mais elevado que a modalidade Supplier, além de possuírem prazo de análise mais longo. BNDES EXIM AUTOMÁTICO Uma nova linha de financiamento, para favorecer os exportadores brasileiros, apoiando a comercialização de bens brasileiros no exterior, na fase pós-embarque, por meio de uma rede de bancos credenciados pelo BNDES no exterior. O produto pode ser operado por duas modalidades: 1) Desconto de Carta de Crédito financiamento por meio de desconto de carta de crédito, emitida ou confirmada pelo banco no exterior em favor do exportador; 2) Formalização contratual financiamento por meio de instrumento contratual específico com o BNDES e emissão de autorizações de desembolso dos recursos diretamente para o exportador. Em ambas as estruturas não há direito de regresso contra o exportador. Destina-se aos exportadores brasileiros, inclusive tradings companies, aos importadores e aos bancos no exterior, que terão uma linha de crédito competitiva e maior facilidade para originar operações com seus clientes locais. Os itens financiáveis são bens de capital e de consumo brasileiros. Condições: Prazo de financiamento: até 5 anos Pagamento de principal e de juros: semestral Taxa de juros do BNDES: Libor acrescida da remuneração do BNDES (de 0,4% a 1,35% ao ano, dependendo do país do banco no exterior) Despesas do exportador: - Comissão de administração do Banco Mandatário no Brasil até 1% flat sobre o valor liberado ao exportador ou até US$ 10 mil por operação + Remuneração do Banco no Exterior - Desconto de Carta de Crédito: Custo pela emissão ou confirmação da carta de crédito, que deve ser negociado entre o importador e o banco no exterior - Formalização contratual: Spread do banco no exterior pela assunção do risco do importador, que deve ser negociado entre o importador e o banco no exterior

3 CARACTERÍSTICAS MODALIDADE Pré-Embarque Pré-Embarque Empresa Âncora Pós-Embarque Beneficiários Nível de Participação do BNDES (Valor) % Empresa exportadora, de qualquer porte, constituída sob as leis brasileiras e que tenha sede e administração no país, inclusive trading company ou comercial exportadora (que deverão transferir os recursos diretamente às produtoras dos bens objeto do financiamento). Para bens do grupo I, subgrupo Máquinas até 70% do valor de exportação; Para bens do grupo I, exceto subgrupo Máquinas - Até 30% do valor de exportação; Para bens do grupo II e III, exceto automóveis de passeio até 90% do valor de exportação; Para serviços até 90% do valor de exportação. Empresas âncora que viabilizem a exportação indireta de bens produzidos por micro, pequenas ou médias empresas. Podem ser enquadradas nesta modalidade como empresas âncora, a critério do BNDES, trading companies, comerciais exportadoras ou demais empresas exportadoras que participem da cadeia produtiva e que adquiram a produção de determinado conjunto significativo de micro, pequenas ou médias empresas visando a sua exportação. Para bens do grupo I, subgrupo Máquinas até 30% do valor FOB; excluída a comissão do agente comercial e eventuais pré-pagamentos Demais bens classificados no grupo I - Até 30% do valor FOB; excluída a comissão do agente comercial e eventuais pré-pagamentos Para bens classificados no grupo II e III, exceto automóveis de passeio até 90% do valor FOB, excluída a comissão do agente comercial e eventuais pré-pagamentos Empresas de qualquer porte, exportadoras de bens e/ou serviços, constituídas pelas leis brasileiras, que tenham sede e administração no Brasil, incluindo-se trading companies e empresa comercial exportadora. Na modalidade Supplier Credit:: Até 100% do valor da exportação, no Incoterm constante do Registro de Operações de Crédito, do Siscomex, a critério do BNDES. PSI PRÉ EMBARQUE MPMEs Subgrupo máquinas do Grupo I - Até 70% do valor de exportação Para Média-Grandes e Grandes Empresas até 50% do valor de exportação PSI PRÉ EMBARQUE MPMEs Subgrupo máquinas do Grupo I - Até 70% do valor de exportação Para Média-Grandes e Grandes Empresas até 50% do valor de exportação Prazo do Financiamento Para máquinas do Grupo I, até 3 anos Para os demais bens e serviços até 2 anos Com prazo total de financiamento de 36 meses. Para máquinas do Grupo I, até 24 meses Para os demais itens até 18 meses Com prazo total de financiamento de 36 meses. O prazo total de financiamento a ser concedido pelo exportador ao importador não poderá ultrapassar 15 anos, devendo constar do Registro de Operações de Crédito (RC) do Siscomex. Na exportação de bens, o prazo deverá ser contado a partir da data de embarque.

4 Prazo de Amortização Para bens do grupo I, a amortização pode ser paga em parcela única ou dividida em até 24 parcelas mensais, e deve ser concluída na data limite do embarque. Para bens do grupo I, a amortização pode ser paga em parcela única ou dividida em até 18 parcelas mensais, e deve ser concluída na data limite do embarque. Para os demais bens e serviços. a amortização pode ser paga em parcela única ou dividida em até 12 parcelas mensais, e deve ser concluída na data limite do embarque. Para os demais bens e serviços. a amortização pode ser paga em parcela única ou dividida em até 12 parcelas mensais, e deve ser concluída na data limite do embarque. Em parcela única ou em até 24 parcelas mensais e sucessivas. Em parcela única ou em até 24 parcelas mensais e sucessivas. Encargos 50%TJLP e 50% TJFPE ou TS Subgrupo Máquinas Grupo I - + 1,5% a.a.+ 0,1% a.a.+ Renumeração Agente Financeiro Demais bens do Grupo I - +2,0% a.a.+0,1% a.a.+ Remuneração Agente Financeiro Bens classificados no Grupo II e III e serviços 100% TJLP ou TS + 2,0% a.a.+ 0,1% a.a. + Remuneração Agente Financeiro MPME s: Taxa fixa de 10% a.a. MÉDIAS E GRANDES EMPRESAS Taxa fixa de 11,0% a.a. 50%TJLP e 50% TJFPE ou TS Subgrupo Máquinas Grupo I - + 1,5% a.a.+ 0,1% a.a.+ Renumeração Agente Financeiro Demais bens do Grupo I - +2,0% a.a.+0,1% a.a.+ Remuneração Agente Financeiro Bens classificados no Grupo II e III e serviços 100% TJLP ou TS + 2,0% a.a.+ 0,1% a.a. + Remuneração Agente Financeiro MPME s: Taxa fixa de 10% a.a. MÉDIAS E GRANDES EMPRESAS Taxa fixa de 11,0% a.a. Custo Financeiro+Remuneração Básica do BNDES+Taxa de Risco LIBOR+Remuneração do BNDES de, no mínimo, 1,2% a.a.+ Taxa de Risco de Crédito Comissão de Administração até 1% flat sobre o valor liberado Comissão por Compromisso 0,5% a.a. Outros encargos o BNDES cobra encargos específicos no caso de necessidade de estudos e de estruturação da operação.. Negociadas entre a Instituição Financeira Credenciada e o cliente. Negociadas entre a empresa e o Agente Financeiro. Os títulos de crédito (notas promissórias e letras de câmbio), deverão ser garantidos por aval ou fiança bancária de instituições financeiras com limite de crédito de

5 seguradoras especializadas (SBCE ou outras). As cartas de crédito deverão ser emitidas por instituições financeiras, também como limite de crédito para operar com o BNDES ou por instituições autorizadas a operar no âmbito do CCR/Aladi. Seguro de crédito à Exportação emitido pela Agência Brasileira de Fundos Garantidores e S.A. ABPG ou por outras com limite de crédito aprovado pelo BNDES. INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS CREDENCIADAS JUNTO AO BNDES Última atualização: abril/2015 ABC-Brasil, ABN AMRO, AFParana, Agefepe AgeRio, Alfa BI, Alfa CFI Badesc, Badesul, Banco do Brasil, Bancoob, Bandes, Banese, Banestes, Banif, Banpara, Banrisul BM, Bansicredi, Barclays, Basa, BDMG, BI BM, Bicbanco, BNB, BNP Brasil, Boncred FI, Boncred LS, Bradesco BM, Bradesco Leasing, BRB, BRDE, BRP BM, BTG Pactual, BTMU BR, BV Leasing Caixa, Caixa Geral, Caterpillar BM, Cecred,Citibank BM, Citibank BR, CNH, CR Suisse BI, Credit Agri, Cresol Baser, Cresol SC-RS Daycoval BM, Desenbahia, Desenvolve SP, Deutsche BK, Dibens Leasing, DLL BM Fidis, Finep Goiasfomento, Guanabara BM HSBC BM Induscred, ING Bank, Itaú BBA, Itaú Unibanco BM, Itaubank, Itaúcard BM, Itaú Leasing John Deere BM, J. Safra, JP Morgan KDB BM, KEB BM Maxima BC, Maxinvest BM, Mercedes BM, Mercedes Leasing, Mizuho, Moneo BM, MT Fomento Paraná BM,Pine BM, Pto Real BI Rabobank, Randon BM, Rendimento BM, Rodobens BM Safra BM, Safra Leasing, Santander BM, Scania BM, Scotiabk BM, Semear, SG Brasil, Standard BI, Sumitomo BM Tribanco BM Unibanco BM, Uniprime CCM Volkswagen BM, Volvo BM, Votorantim BM Fonte: AC/DERIF Classificação de PORTE de empresa pelo BNDES: - Microempresas: receita operacional bruta anual ou anualizada até R$ ,00; - Pequenas empresas: receita operacional bruta anual ou anualizada superior a R$ ,00 e inferior ou igual a R$ ,00. - Médias empresas: receita operacional bruta anual ou anualizada superior a R$ ,00 e inferior ou igual a R$ ,00. - Médias-grandes empresas: receita operacional bruta anual ou anualizada superior a R$ ,00 e inferior ou igual a R$ ,00. - Grandes empresas: receita operacional bruta anual ou anualizada superior a R$ ,00.

6 PROEX PROGRAMA DE FINANCIAMENTO ÀS EXPORTAÇÕES BANCO DO BRASIL Proex Financiamento - Financiamento ao exportador ou ao importador de bens e serviços brasileiros, realizado exclusivamente pelo Banco do Brasil, com recursos do Tesouro Nacional. Proex Equalização Exportação financiada pelas instituições financeiras, no país e no exterior, na qual o Proex paga parte dos encargos financeiros, tornando-os equivalentes àqueles praticados no mercado internacional. CARACTERÍSTICAS PROEX FINANCIAMENTO Beneficiárias Empresas exportadoras com faturamento anual bruto de R$ 600 milhões. Modalidades Financiamento Suplier s credit (ao exportador) e Buyer s credit (ao importador) PROEX EQUALIZAÇÃO A exportação é financiada por instituições financeiras ou de crédito (financiador) estabelecidas no País ou no exterior. Equalização Suplier s credit (ao exportador) e Buyer s credit (ao importador) Percentual Financiável Até 100% do valor da exportação para os financiamentos com prazo até 2 anos e até 85% do valor de exportação nos demais casos. Sem limite de valor. A equalização é calculada sobre até 85% do valor exportado, de acordo com a mercadoria, na modalidade incoterm pactuada. Bens de 60 dias até 10 anos Serviços será definido, caso a caso. Prazos Bens de 60 dias até 10 anos Serviços definidos pelo Comitê de Crédito às Exportações CCEx. Encargos Taxas de juros praticadas no mercado internacional. São negociados entre a instituição financiadora e o exportador. Aval, fiança ou carta de crédito de estabelecimento de crédito ou financeiro de primeira linha ou seguro de crédito à exportação. São negociadas entre a instituição financiadora e o exportador. Exigências do Agente Para a concessão do financiamento é pré-requisito que o exportador São negociadas entre a instituição financiadora e o exportador. esteja em situação regular com o INSS, FGTS e Receita Federal. Produtos Financiáveis Bens e Serviços (constantes da Portaria 58,de ,do MDIC) e Bens e Serviços Portaria MDIC nº 98, de Forma de Pagamento A amortização do financiamento é feita pelo importador em prestações O pagamento ao financiador ocorre por intermédio da emissão semestrais iguais e sucessivas. de Notas do Tesouro Nacional, da Série I (NTN-I). Moeda de Pagamento Dólar dos EUA ou outra moeda de livre conversibilidade. Notas do Tesouro Nacional. ACC ADIANTAMENTO SOBRE CONTRATO DE CÂMBIO

7 Adiantamento de recursos à empresa exportadora, em moeda nacional, referente a uma exportação a ser realizada no futuro. Beneficiárias Produtos elegíveis Prazo Cobertura Custo da Operação Fonte de Recursos Empresas exportadoras de qualquer porte. Todos os bens, sem distinção. Até 360 dias, antes do embarque. Adiantamento de até 100% do valor da exportação, com prazo de pagamento de até 750 dias nas fases préembarque (ACC) e pós-embarque (ACE) Cobrado sob a forma de juros, normalmente no momento da liquidação do contrato de câmbio, é arbitrado a partir da taxa LIBOR+spread incidentes sobre o valor em moeda estrangeira. Privados captados no exterior. Fidejussórias (pessoais) ou reais. No caso da não realização da exportação, será cobrado do exportador IOF, mais diferença entre taxa de juros pactuadas e a taxa SELIC, mais juros de mora e outros custos previstos no contrato. ACE ADIANTAMENTO SOBRE AS CAMBIAIS ENTREGUES Adiantamento de recursos, em moeda nacional, ao exportador, após o embarque da mercadoria para o exterior, mediante a transferência ao Banco dos direitos sobre a venda a prazo. Beneficiárias Produtos elegíveis Prazo Cobertura Custo da Operação Fonte de Recursos Empresas exportadoras de qualquer porte. Todos os bens, sem distinção. Prazo de até 390 dias após o embarque das mercadorias. Até 100% do valor exportado. Fixado pela instituição financeira, que acrescerá spread ao custo de captação no exterior, com base no porte da empresa, no risco da operação, etc. Normalmente, Libor+spread incidentes sobre o valor em moeda estrangeira. Privados, captados no exterior. Negociadas entre o exportador e a instituição financeira. São mais brandas que as do ACC, tendo em vista a ocorrência do embarque (ex: saque de exportação, seguro de crédito, etc.) Atualizado em abril/2015.