PROGRAMA BNDES-EXIM PÓS-EMBARQUE PROCEDIMENTOS OPERACIONAIS

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1 PROGRAMA BNDES-EXIM PÓS-EMBARQUE PROCEDIMENTOS OPERACIONAIS 1. PEDIDO DE REFINANCIAMENTO O pedido de refinanciamento deverá ser formalizado mediante Consulta Prévia (Anexo 2), que poderá ser apresentada ao BNDES pela Beneficiária ou por intermédio de Instituição Financeira. 2. APROVAÇÃO 2.1. Após deliberação pela Diretoria do BNDES, será encaminhada carta à Instituição Financeira e/ou à Beneficiária comunicando acerca da aprovação da operação No caso de a correspondência referida acima ter sido encaminhada à Instituição Financeira, esta deverá enviá-la, imediatamente, à Beneficiária O BNDES poderá, a seu exclusivo critério, aprovar a operação com o comprometimento firme dos recursos do refinanciamento, hipótese em que será devida a Comissão de Compromisso prevista no item do Regulamento deste Programa. 3. FORMALIZAÇÃO 3.1. A operação estará automaticamente cancelada caso os documentos relacionados no item 3.3 abaixo não sejam apresentados ao BNDES no prazo de 180 dias a contar da data da aprovação da operação A formalização da operação ocorrerá com a aposição do de acordo pelo BNDES na FRO-exim mencionada na alínea a do item 3.3 abaixo Para a formalização da operação de refinanciamento de bens e/ou serviços, deverão ser encaminhados ao BNDES, pela Instituição Financeira: a) Ficha Resumo de Operação de Exportação FRO-exim (Anexo 3), em 3 vias, firmadas pelos representantes legais da Instituição Financeira, cujas assinaturas deverão estar identificadas de forma legível; b) Relação Discriminada de Produtos (Anexo 4), na hipótese dos campos de preenchimento constantes da FRO-exim não serem suficientes para relacionar a totalidade dos produtos a serem refinanciados; c) 2 cópias do Registro de Operações de Crédito - RC obtido junto ao SISCOMEX, que apresente: o termo APROVADO no campo Status ; condições financeiras idênticas àquelas aprovadas pelo BNDES; e, no caso da operação ter sido registrada ao amparo do Sistema de

2 Equalização do PROEX, o Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social - BNDES figurando como beneficiário da equalização (código 007); d) Certidão Negativa de Débito CND referente à Beneficiária, expedida pelo Instituto Nacional do Seguro Social INSS, por meio da INTERNET, a ser extraída pela Beneficiária e verificada pela Instituição Financeira no endereço e) Certificado de Regularidade do FGTS referente à Beneficiária, expedido pela Caixa Econômica Federal, por meio da INTERNET, a ser extraído pela Instituição Financeira no endereço f) Certidão quanto à Divida Ativa da União referente à Beneficiária, expedida pela Procuradoria Geral da Fazenda Nacional, por meio da INTERNET, a ser extraída pela Instituição Financeira no endereço g) Certidão Negativa de Débitos de Tributos e Contribuições Federais referente à Beneficiária, expedida pela Secretaria da Receita Federal, por meio da INTERNET, a ser extraída pela Instituição Financeira no endereço A FRO-exim deverá ser firmada pelo valor total a ser refinanciado, de forma que cada FRO-exim corresponda a um único RC A FRO-exim poderá contemplar mais de um garantidor, dentre os previstos no item 6 do Regulamento deste Programa Estando em conformidade com as condições estabelecidas pelo BNDES para a operação, a FRO-exim receberá o de acordo do BNDES, será numerada, e uma de suas vias encaminhada ao protocolo do BNDES, para retirada pela Instituição Financeira A formalização da operação está condicionada à inexistência de inadimplemento de qualquer natureza perante o Sistema BNDES, por parte das instituições garantidoras, da Beneficiária ou de empresa integrante do grupo econômico a que esta pertença, ou de qualquer fato que venha a alterar a situação econômico-financeira das referidas empresas e que, a critério do BNDES, possa afetar a segurança da realização da operação, nos termos aprovados pelo BNDES. -2-

3 4. LIBERAÇÃO 4.1. O prazo de utilização dos recursos vinculados a cada FRO-exim será de 12 (doze) meses, a contar da data da formalização da operação, conforme item 3.2, podendo ser prorrogado por igual período, a critério do BNDES A operação estará automaticamente cancelada caso o primeiro pedido de liberação dos recursos não seja apresentado ao BNDES no prazo de 180 (cento e oitenta) dias, contados a partir da data da formalização da operação Para a liberação de recursos, além da inexistência de inadimplemento referida no item 3.4, a Instituição Financeira deverá encaminhar ao BNDES os documentos relacionados abaixo, os quais poderão ser apresentados juntamente com a FRO-exim: I - Nas operações de refinanciamento de bens: a) uma via do Pedido de Liberação - PL assinada pelos representantes legais da Instituição Financeira e da Beneficiária (Anexo 5); b) cópia e original dos títulos de crédito referentes à exportação, aceitos ou emitidos pelo Importador, devidamente avalizados, e que deverão estar endossados pela Beneficiária em favor do BNDES ou, no caso de operação garantida por Agente Financeiro, em favor deste, o qual deverá endossá-los ao BNDES (Anexos 6 a 11), ou Carta de Crédito e originais dos respectivos Contratos de Cessão de Direitos, Total ou Parcial, da Carta de Crédito (Anexos 13 e 14), em 3 vias, devidamente rubricados e assinados, acompanhados do Certificate of Compliance (Anexo 15). No caso de operações cursadas no CCR, a Carta de Crédito deverá vir acompanhada da Declaração do Banco Negociador (Anexo 16) e de cópia da Carta- Remessa (Remittance Letter). Na hipótese de cessão parcial deverá ser apresentada cópia da carta de crédito; c) cópia da fatura comercial; d) cópia do conhecimento de transporte internacional; e) cópia do Registro de Exportação - RE obtido junto ao SISCOMEX, no qual estejam especificados, no mínimo, os campos 01 a 28, e que apresente a expressão AVERBADO no campo Situação do RE ; f) cópia do contrato de câmbio relativo ao pagamento do sinal e/ou do pagamento antecipado da exportação refinanciada (Transação PCAM -3-

4 300 do SISBACEN), acompanhado do respectivo Sumário das Operações Contratadas (Transação PCAM 450 do SISBACEN); g) certidões mencionadas nas alíneas (d), (e), (f) e (g) do item 4.3 acima cuja data de validade tenha expirado; h) outros documentos julgados necessários pelo BNDES. II - Nas operações de refinanciamento de serviços: a) documentos previstos nas alíneas (a), (b), (f), (g) e (h) do inciso I acima; b) fatura comercial emitida pela Beneficiária, no valor das exportações brasileiras realizadas, com a expressão de acordo aposta pelo importador no corpo da fatura; c) relação dos registros de embarques averbados pela Secretaria da Receita Federal, se for o caso, elaborada pela Beneficiária, mencionando o número da fatura correspondente; d) relatório de acompanhamento emitido pela Beneficiária e visado pelo importador, indicando serviços prestados, percentuais de progresso físico do projeto e valores realizados correspondentes, e o número da respectiva fatura, a fim de que os eventos relacionados possam ser claramente identificados; e) declaração emitida pelo importador atestando que os desembolsos realizados guardam compatibilidade com o cronograma físico do projeto e não contemplam gastos locais ou realizados em terceiros países; f) apresentação de quadro de usos e fontes com equacionamento das fontes de recursos para o projeto acompanhado de cronograma físicofinanceiro de implantação; g) cópia autenticada do contrato celebrado entre a Beneficiária e a empresa encarregada da auditoria e acompanhamento das exportações de serviços; h) apresentação, a critério do BNDES, de estudo de viabilidade técnicoeconômica do projeto, previamente aprovado pelo importador; e i) apresentação, a critério do BNDES, de parecer exarado por empresa independente que certifique a compatibilidade do orçamento do projeto apresentado com parâmetros de preços internacionais, ajustados aos praticados no país do importador. -4-

5 4.3. Nas operações de refinanciamento de bens e/ou serviços com participação da SBCE, deverão ser apresentados, ainda: a) documentos previstos no item 4.2, no que couber; b) comprovante do pagamento integral do prêmio de seguro à SBCE; c) cópia autenticada da Apólice de Seguro de Crédito à Exportação emitida pela SBCE, contendo as condições gerais e particulares relativas à operação, bem como respectivos anexos, cobrindo riscos políticos, comercias e extraordinários, no percentual aprovado pelo BNDES para a operação; d) original do Instrumento de Cessão e Transferência do Direito à Indenização, mediante o qual a Beneficiária cede em favor do BNDES os direitos decorrentes da apólice de seguro, devidamente firmado pela SBCE e pela Beneficiária; e) original do Instrumento de Confissão de Dívida firmado pela Beneficiária, com firma reconhecida e devidamente registrado, correspondente à parcela do crédito não coberta pela SBCE, conforme minuta constante do Anexo 17; f) Carta de Fiança emitida por Agente Financeiro com limite de crédito para operar com o BNDES, garantindo o risco correspondente à parcela do crédito não coberta pela SBCE, conforme minuta constante do Anexo O Pedido de Liberação só deverá ser submetido pela Instituição Financeira ao BNDES após a conferência dos poderes e abono das assinaturas constantes dos Contratos de Cessão de Diretos, Total ou Parcial, das Cartas de Crédito e constantes dos títulos de crédito (avalistas e endossantes), além da verificação da regularidade formal desses títulos. No caso de operações amparadas pelo CCR, deverá ser conferido, ainda, o código de reembolso, o número SICAP/ALADI dos títulos e o registro dos mesmos no Banco Central do Brasil As garantias apresentadas em cada Pedido de Liberação não poderão ser diferentes das indicadas na correspondente FRO-exim A liberação será processada por meio de crédito em conta-corrente de titularidade da Instituição Financeira, por esta indicada, na forma estabelecida pelo BNDES, e comunicada mediante aviso de crédito, que ficará à disposição da Instituição Financeira no protocolo do BNDES A Instituição Financeira deverá transferir à Beneficiária, ou à sua ordem, os recursos liberados pelo BNDES, até o primeiro dia útil seguinte à data -5-

6 dessa liberação, deduzidas a Comissão de Administração e o Spread do Agente Financeiro, se for o caso Os recursos liberados no âmbito deste Programa poderão ser utilizados para liquidar, no todo ou em parte, as obrigações financeiras decorrentes de operação realizada pela mesma Beneficiária, referente aos mesmos bens, no âmbito do Programa BNDES-exim Pré-embarque Na hipótese de incidência de Comissão de Compromisso, a Beneficiária deverá autorizar o BNDES, no Pedido de Liberação, a reter os valores referentes a essa Comissão nas datas de liberação. 5. CARACTERÍSTICAS DOS TÍTULOS DE CRÉDITO E CARTA DE CRÉDITO 5.1. Os títulos de crédito deverão ser emitidos separadamente para cada parcela de principal e juros do financiamento concedido pelo exportador ao importador A carta de crédito deverá ser emitida em caráter irrevogável e transferível, com observância das práticas e usos uniformes para créditos documentários, inclusive no que tange aos seus requisitos essenciais de forma, consoante a Brochura nº 500 da Câmara de Comércio Internacional e respectivas revisões. As informações da carta de crédito deverão ser completas e precisas, especialmente em relação aos requisitos previstos no Anexo Na hipótese de a taxa de juros da carta de crédito ter sido negociada com base em parâmetro que somente permita a fixação do valor das prestações em data posterior à da emissão do documento, deverão tais prestações (valores de principal e de juros) e as respectivas datas de pagamento constar, obrigatoriamente, da Carta-Remessa (Remittance Letter) Todos os valores constantes dos títulos de crédito e da carta de crédito, aí incluídos o principal e os juros compensatórios, deverão ser expressos em dólares dos Estados Unidos da América. Em casos excepcionais, poderão ser realizadas operações em outras moedas, desde que previamente aprovadas pelo BNDES As parcelas referentes à amortização de principal e aos juros deverão ter vencimento trimestral ou semestral. As parcelas de juros deverão ser calculadas sobre o saldo devedor e serão devidas nas mesmas datas de vencimento das parcelas de principal, exceto no caso de aprovação pelo BNDES de prazo de carência de principal, hipótese em que os juros permanecerão exigíveis durante o período de carência, obedecida a sistemática de pagamento trimestral ou semestral. -6-

7 Relação de Anexos I - Documentos Genéricos Anexo 1 - Sistemática de Cálculo do Valor da Liberação Anexo 2 - Consulta Prévia Anexo 3 - Ficha Resumo de Operação de Exportação FRO-exim Anexo 4 - Relação Discriminada de Produtos RDP Anexo 5 - Pedido de Liberação II Documentos relativos aos Títulos de Crédito Anexo 6 - Modelo de Nota Promissória (fora do CCR) Anexo 7 - Modelo de Letra de Câmbio (fora do CCR) Anexo 8 - Modelo de Nota Promissória (Agente Financeiro) Anexo 9 - Modelo de Letra de Câmbio (Agente Financeiro) Anexo 10 - Modelo de Nota Promissória (cursada no CCR) Anexo 11 - Modelo de Letra de Câmbio (cursada no CCR) II Documentos relativos à Carta de Crédito Anexo 12 - Elementos Obrigatórios da Carta de Crédito Anexo 13 - Modelo de Contrato de Cessão Total de Direitos da Carta de Crédito Anexo 14 - Modelo de Contrato de Cessão Parcial de Direitos da Carta de Crédito Anexo 15 - Modelo de Certificate of Compliance Anexo 16 - Modelo de Declaração do Banco Negociador III Documentos relativos à operações com SBCE Anexo 17 - Modelo de Instrumento de Confissão de Dívida Anexo 18 - Modelo de Carta de Fiança -7-