Norma de Perfis de Investimento

Transcrição

1 Seguridade SEBE D.SE.17 1/9 ÍNDICE 1. Objetivo Responsabilidades Conceitos Dos Perfis de Investimento Regras Gerais Alocação das Contribuições Pagamentos Cotas e Rentabilidades Vigência Referências Histórico de Alterações....10

2 Seguridade SEBE D.SE.17 2/9 1. OBJETIVO Estabelecer critérios para implantação e gestão dos Perfis de Investimento para alocação dos recursos vinculados ao Plano de Contribuição Definido (CD), doravante designado Faelflex, de acordo com a opção estabelecida pelos Participantes, Assistidos e Beneficiários. 2. RESPONSABILIDADES Cabe à Diretoria Executiva, Gerentes e todos os colaboradores da Faelba cumprir e fazer cumprir o estabelecido nesta Norma. 3. CONCEITOS Assistido: Participantes de Plano de Benefícios e seus Beneficiários, em gozo de benefício de prestação continuada. Beneficiários: Dependente de Participante, ou pessoa por ele designada, inscrito no Plano de Benefícios, nos termos definidos no respectivo Regulamento, para fins de recebimento de benefícios. Faelflex: É o Plano de Contribuição Definida (CD) administrado pela Faelba, denominado Plano Misto de Benefícios Previdenciários nº001. Formas de Movimentação da Reserva: É a possibilidade que todos os Participantes, Assistidos e Beneficiários do Faelflex, optantes pelo Perfil Diferenciado, têm de se manifestar sobre a Forma de Movimentação de sua Reserva Matemática (entradas/saídas de recursos): pelo Perfil Básico ou pela proporção do seu Perfil Diferenciado. Investimentos Estruturados: Classe de produtos designado pela Resolução nº 3792 do CMN (Conselho Monetário Nacional): Engloba Fundos de Investimentos em Participações, Fundos de Investimentos em Empresas Emergentes, Fundos de Investimentos Imobiliários e Fundos de Investimentos Multimercados regidos exclusivamente pela legislação da CVM Comissão de Valores Mobiliários. Estes produtos possuem características próprias, dentre as quais a possibilidade de realizar operações fora dos segmentos de renda fixa e renda variável.

3 Seguridade SEBE D.SE.17 3/9 Operações com Participantes: Modalidade de investimento onde os recursos dos planos de benefícios são emprestados aos seus Participantes e Assistidos. Participante: Pessoa física inscrita nos Planos de Benefícios da Faelba, com ou sem vínculo com o Patrocinador e que não esteja recebendo qualquer benefício. Patrocinador: Empresa ou grupo de empresas, inclusive a própria Faelba em relação a seus empregados, que venha a celebrar convênio de adesão ao Plano, com o objetivo de proporcionar a seus empregados Participantes e Beneficiários, a cobertura dos benefícios nele previstos. Perfis de Investimento: Modalidades de investimento facultadas aos Participantes e Assistidos do Faelflex, com indicação dos percentuais das Reservas Matemáticas que serão alocados nos perfis oferecidos pela Faelba. Reserva Matemática: Saldo da conta individual dos Participantes, Assistidos e Beneficiários, constituído pelas contribuições básicas mensais e voluntárias e pelas contribuições do Patrocinador, conforme definido no Regulamento do Faelflex. Rebalanceamento Mensal Automático: Consiste na transferência mensal de cotas entre o Perfil Básico e o Perfil Diferenciado e vice-versa, respeitando os valores das respectivas cotas com o objetivo de manter sempre ajustada à proporcionalidade do Perfil Diferenciado escolhido pelo Participante. Rebalanceamento Semestral Automático: Consiste na transferência de cotas dos Perfis Diferenciado para o Básico, sempre que o percentual do Perfil Diferenciado exceder o limite do percentual da modalidade escolhida pelo Participante para este perfil. Esse rebalanceamento ocorre nos prazos para alteração dos perfis, em junho e dezembro, e somente é feito quando da não opção pelo Rebalanceamento Mensal Automático, bem como, do não posicionamento em nova opção do Perfil Diferenciado. Renda Fixa: Tipo de investimento que possui uma remuneração paga em intervalos prédefinidos e/ou em condições pré-definidas. No entanto, a rentabilidade de um ativo em renda fixa varia de acordo com as oscilações das cotações dos títulos no mercado financeiro e de seu indexador.

4 Seguridade SEBE D.SE.17 4/9 Renda Variável: Tipo de investimento onde a remuneração ou retorno do capital não pode ser dimensionado no momento da aplicação, podendo variar positiva ou negativamente. Rentabilidade: Retorno sobre o capital investido em determinado ativo em certo intervalo de tempo. Resgate: Instituto que faculta ao Participante o recebimento do montante da sua Reserva Matemática, decorrente do seu desligamento do plano de benefícios, conforme estabelecido no Regulamento do Faelflex. Resgatante: Termo utilizado para designar o Participante que optou pelo Instituto do Resgate da sua Reserva Matemática. 4. DOS PERFIS DE INVESTIMENTO A Faelba oferece aos seus Participantes, Assistidos e Beneficiários do Faelflex a faculdade de definir o Perfil de Investimento (Perfil Básico, Perfil Conservador e Perfil Diferenciado) da sua Reserva Matemática, bem como escolher percentual de alocação da sua Reserva, através da opção por uma das modalidades do Perfil de Diferenciado oferecidas pela Fundação. Toda e qualquer alteração efetuada pelos Participantes, Assistidos e Beneficiários nos seus Perfis de Investimento, somente é feita pela internet através do site da Fundação ou do aplicativo da Faelba, obedecendo aos prazos já estabelecidos nesta Norma. O Rebalanceamento Mensal Automático é oferecido apenas aos Participantes. Essa forma de rebalanceamento, não é oferecida aos Assistidos e Beneficiários. O Rebalanceamento Semestral Automático ocorre para Assistidos, Beneficiários e, também, para Participantes que não fizeram opção pelo Rebalanceamento Mensal Automático. A todos os Participantes, Assistidos e Beneficiários do Faelflex, optantes pelo Perfil Diferenciado, será dada, também, a alternativa de se manifestarem sobre a Forma de Movimentação da sua Reserva Matemática (entradas/saídas de recursos). Os Participantes podem escolher se as Contribuições Mensais (somadas às Contribuições Esporádicas, para aqueles que fazem aportes voluntários e portabilidade), deverão entrar

5 Seguridade SEBE D.SE.17 5/9 na Reserva Matemática, apenas, pelo Perfil Básico ou pela proporção do seu Perfil Diferenciado. Os Assistidos e Beneficiários podem definir se o pagamento de benefício e/ou saques deverá ser feito retirando recursos somente, do Perfil Básico, ou de ambos os perfis, obedecendo à proporcionalidade da opção no Perfil Diferenciado Perfil Básico É o perfil que agrupa investimentos nos segmentos de Renda Fixa, Imóveis, Operações com Participantes e Investimentos Estruturados Perfil Conservador É o perfil que agrupa investimentos no segmento de Renda Fixa cujos ativos possuam como índice de referência o CDI, SELIC ou indexadores similares. Este perfil tem como principal objetivo reduzir o risco dos investimentos Perfil Diferenciado É o perfil que agrupa investimentos no segmento de Renda Variável Perfis de Investimento Opções de alocação da Reserva Matemática: Perfil Básico Perfil Diferenciado Perfil Conservador

6 Seguridade SEBE D.SE.17 6/ Opção pelo Rebalanceamento Mensal Automático oferecido pela Faelba, somente para os Participantes. A marcação da opção SIM determinará a escolha pelo Rebalanceamento Mensal Automático, ou seja, as cotas referentes aos Perfis Básico e Diferenciado serão equilibradas mensalmente segundo a opção da modalidade do Perfil Diferenciado escolhida (item 4.4). A marcação da opção NÃO ou o não preenchimento do campo determinará a escolha pelo Rebalanceamento Semestral Automático Forma de Movimentação da Reserva É facultado a todos os Participantes, Assistidos e Beneficiários do Faelflex, optantes pelo Perfil Diferenciado, se manifestarem sobre a Forma de Movimentação da Reserva Matemática (entradas/saídas de recursos): pelo Perfil Básico ou pela proporção do seu Perfil Diferenciado, conforme abaixo. 5. REGRAS GERAIS 5.1. Cada Participante e Assistido podem, a seu exclusivo critério e responsabilidade, optar por uma das modalidades de Perfis de Investimento disponibilizados pela Faelba para gestão de sua Reserva Matemática individual A opção de alocação dos recursos da Reserva Matemática nos Perfis de Investimento é realizada via internet, na área restrita do site da Fundação, nos prazos estabelecidos.

7 Seguridade SEBE D.SE.17 7/ Os Participantes que, após a implantação dos Perfis de Investimentos, em 2008, nunca optaram por qualquer alteração das modalidades de alocação destes citados Perfis, têm a sua Reserva Matemática aplicada automaticamente no Perfil Conservador Uma vez definidos, o Perfil de Investimento e o Rebalanceamento só poderão ser alterados pelos Participantes, Assistidos e Beneficiários, nos meses de junho e dezembro de cada ano, para vigorar nos meses seguintes As mudanças de perfil fora do prazo estabelecido no item anterior desta Norma, só ocorrem através da opção feita, nas situações descritas a seguir: No momento de adesão ao Faelflex, os novos Participantes podem fazer a opção por uma das modalidades de Perfis de Investimento e de Rebalanceamento oferecidas pela Faelba. Excepcionalmente nos casos de adesão de novos filiados ao Faelflex, estes entrantes, fazem a opção de Perfil de Investimento e Rebalanceamento Mensal Automático através do formulário Proposta de Inscrição - Plano Misto de Benefícios Previdenciários nº 001 Faelflex No mês em que os Participantes requererem a concessão de benefício, eles podem alterar a alocação do seu Perfil de Investimento (item 4.4), ficando cancelada a opção de Rebalanceamento Mensal Automático, na hipótese ter sido feita a escolha, passando a vigorar o Rebalanceamento Semestral Automático como padrão aos Assistidos e Beneficiários. A opção é formalizada através do formulário Requerimento de Benefício Os Participantes que optarem pelo instituto do Resgate tem a sua matrícula na Faelba automaticamente cancelada. Se a opção do participante for pelo Resgate Parcelado (até 60 meses segundo o Regulamento do Plano), ele tem, na adesão ao citado instituto, a chance única de fazer a alteração do seu Perfil de Investimento, que passa a vigorar até o pagamento da última parcela do resgate. A opção é formalizada através do formulário Termo de Opção ao Instituto Ocorrendo o falecimento do Participante ou do Assistido, os Beneficiários podem optar por uma das modalidades de Perfis de Investimento (item 4.4), respeitados os mesmos critérios válidos para o Assistido, ficando cancelada a opção

8 Seguridade SEBE D.SE.17 8/9 de Rebalanceamento Mensal Automático e estabelecido, como padrão aos Beneficiários, a opção ao Rebalanceamento Semestral Automático Caso os Participantes, o Assistido e os Beneficiários não solicitem alteração de Perfis de Investimento, nos prazos estabelecidos nesta Norma, prevalecerá a última opção de perfil efetivada A Reserva Matemática dos Participantes é rebalanceada mensal ou semestralmente (nos meses de janeiro e julho), conforme modalidade de rebalanceamento escolhida, mantendo a alocação de acordo com a opção do Perfil de Investimento feita pelos Participantes Para os Participantes, Assistidos e Beneficiários do Faelflex optantes pelo Perfil Diferenciado, que não se manifestar sobre a Forma de Movimentação da Reserva pelo Perfil Básico ou pela proporção do Perfil Diferenciado, será adotada a forma atual A opção de Forma de Movimentação da Reserva pelo Perfil Básico ou pela proporção do seu Perfil Diferenciado, não se aplica a quem tem Rebalanceamento Mensal Automático. 6. ALOCAÇÃO DAS CONTRIBUIÇÕES As contribuições normais e voluntárias realizadas pelos Participantes e/ou recursos por eles portados, bem como a contribuição mensal do Patrocinador, destinadas a constituir a Reserva Matemática, serão aplicadas conforme a opção de Perfil de Investimento (item 4.4) e a Forma de Movimentação da Reserva (item 4.6) feita pelo Participante. 7. PAGAMENTOS Todos os pagamentos de benefícios/resgates e saques serão realizados conforme escolha do Assistido, Beneficiários ou Resgatante obedecendo a Forma de Movimentação da Reserva escolhida, de acordo com as opções previstas no item COTAS E RENTABILIDADES 8.1. As contribuições feitas ao Faelflex serão transformadas em cotas pelo valor da cota vigente no mês da contribuição.

9 Seguridade SEBE D.SE.17 9/ A cota e a rentabilidade do Perfil Básico, do Perfil Diferenciado e do Perfil Conservador serão mensalmente calculadas e divulgadas pela Faelba aos Participantes e Assistidos As cotas de partida do Perfil Básico e Diferenciado em 01 de abril de 2008, são iguais à cota do Faelflex apurada em 31 de março A cota de partida do Perfil Conservador foi estabelecida em R$ 1,00 (hum real) no mês de janeiro de VIGÊNCIA A presente Norma entrará em vigor a partir da data de sua aprovação pela Diretoria Executiva da Faelba. 10. REFERÊNCIAS Resolução CMN 3792, de 24/09/2009, e suas alterações; Regulamento do Plano Misto de Benefícios Previdenciários nº001 FAELFLEX Política de Investimentos do Plano Misto de Benefícios Previdenciários nº001 Guia PREVIC - Melhores Práticas de Investimentos Histórico de Alterações Data Revisão Descrição das alterações Aprovação Opção automática via internet e aplicativo. Eliminação do Termo de Opção Perfis de Investimentos. Alteração na forma de movimentação das reservas (entradas e saídas): pelo perfil básico ou pela proporção do seu perfil. Diretoria Executiva Migração para a ISO 9001:2015: revisão dos processos Manutenção das três últimas revisões no Histórico