Programa de. de Investimento REGULAMENTO

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1 Programa de Perfis de Investimento REGULAMENTO

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3 Sumário Capítulo I Do Objetivo 4 Capítulo II Dos Perfis de Investimento 6 Capítulo III Da Opção pelos Perfis de Investimento 8 Capítulo IV Da Gestão dos Perfis de Investimento 10 Capítulo V Da Responsabilidade dos Participantes 11 Capítulo VI Das Disposições Gerais e Transitórias 12

4 Regulamento Específico do Programa de Perfis de Investimento Plano de Benefícios de Contribuição Definida PAI-CD Capítulo I DO OBJETIVO Art. 1º Este Regulamento tem por objetivo estabelecer as normas e regras gerais aplicáveis ao Programa de Perfis de Investimento do Plano de Benefícios de Contribuição Definida - PAI-CD, doravante denominado Plano PAI-CD, os quais deverão ser observados em consonância com o Estatuto Social da Fundação Itaúsa Industrial, com a Política de Investimento, com o Regulamento do Plano PAI-CD e com a legislação vigente. I - Este Regulamento atende às disposições previstas no capítulo IX do Regulamento do Plano PAI-CD. II - Para fins deste regulamento, entende-se por Saldo de Conta a somatória dos Saldos de Conta de Participante, de Conta de Patrocinadora e de Conta Portada, se houver, do assistido em gozo de benefício de aposentadoria e, os recursos do Saldo de Conta de Participante, de Conta de Patrocinadora e de Conta Portada, se houver, do participante ativo, autopatrocinado ou vinculado. 4

5 III - Para fins deste regulamento, entende-se por participante, os participantes ativos, autopatrocinados e vinculados. Art. 2º O Programa de Perfis de Investimento destina-se única e exclusivamente aos participantes ativos, autopatrocinados, vinculados e aos assistidos em gozo de benefício de aposentadoria do Plano PAI-CD. Art. 3º O Programa de Perfis de Investimento confere ao participante e ao assistido o direito de optar de acordo com os seus particulares interesses por alocar os recursos acumulados no Saldo de Conta, em um dos Perfis de Investimento disponibilizados pela Fundação Itaúsa Industrial. Parágrafo único A Fundação Itaúsa Industrial não recomendará nenhum Perfil de Investimento, sendo a opção do participante ou assistido completamente livre e de acordo com seus próprios interesses, assumindo, portanto, os mesmos, integralmente os riscos de sua particular opção. Art. 4º Para fins deste Regulamento, entende-se por Política de Investimentos o documento que estabelece os princípios e diretrizes de aplicação dos recursos do Plano PAI-CD, devendo estar de acordo com as diretrizes legais e ser aprovada anualmente pelo Conselho Deliberativo. 5

6 Capítulo II DOS PERFIS DE INVESTIMENTO Art. 5º Será disponibilizado aos participantes e assistidos do Plano PAI-CD, administrado pela Fundação Itaúsa Industrial, até 5 (cinco) Perfis de Investimento com diferentes níveis de risco, objetivo e horizonte de investimentos. Parágrafo único Os participantes e os assistidos deverão optar única e exclusivamente de acordo com seus interesses, por um dos Perfis de Investimento disponibilizados, cujos recursos do Saldo de Conta serão alocados conforme este Regulamento e a Política de Investimentos do Plano PAI-CD. Art. 6 Os Perfis de Investimento serão definidos pelo Conselho Deliberativo da Entidade e previstos na Política de Investimentos do Plano PAI-CD, inclusive os limites de alocação por segmento, classe de ativos, emissor etc, observando os limites da legislação vigente. I - A Entidade informará aos participantes e assistidos pelos meios usualmente utilizados a definição dos Perfis de Investimento disponíveis em até 30 (tinta) dias após a aprovação da Política de Investimentos pelo Conselho Deliberativo. II - Os Perfis de Investimento poderão ser alterados a qualquer momento pelo Conselho Deliberativo da Entidade, mediante revisão da Política de Investimentos e conforme estabelecido pelo Estatuto Social da Entidade, e se ocorrendo, deverão ser divulgados aos participantes e assistidos em até 30 (trinta) dias da aprovação da respectiva alteração. 6

7 III O Conselho Deliberativo da Entidade poderá facultar a alteração dos Perfis de Investimento em prazo a ser definido independentemente do previsto no art. 8º, quando for aprovada eventual revisão na Política de Investimentos que tenha impacto diretamente nos limites de alocação para cada Perfil de Investimento ou quando da criação de novos Perfis de Investimento. IV - Todos os investimentos efetuados por decorrência dos Perfis de Investimento observarão as disposições previstas na Resolução CMN nº 3.792/09, ou outra que venha a sucedê-la, e serão especificados na Política de Investimentos do Plano PAI-CD. V - O retorno dos investimentos dos Perfis de Investimento será contabilizado conforme definido no Regulamento do Plano PAI-CD. 7

8 Capítulo III DA OPÇÃO PELOS PERFIS DE INVESTIMENTO Art. 7º A opção por um dos Perfis de Investimento será de livre escolha do participante e deverá ser formalizada com o preenchimento e entrega do Termo de Opção pelo Perfil de Investimento à Entidade, devidamente assinado, para que a opção seja considerada válida. Parágrafo único - O Termo de Opção pelo Perfil de Investimento estará disponível no material de adesão ao Plano PAI-CD e no site da Fundação Itaúsa Industrial. Art. 8º A opção por um dos Perfis de Investimento é facultativa e de caráter absolutamente voluntário e poderá ocorrer a qualquer momento, sendo facultado a alteração do Perfil de Investimento já escolhido a cada 6 (seis) meses a partir da última opção, mediante o preenchimento e assinatura do Termo de Alteração de Perfil de Investimento, que estará disponível no site da Fundação Itaúsa Industrial. Parágrafo único - A alocação dos recursos por força da opção por um dos diferentes Perfis de Investimento somente será alterada caso o participante ou o assistido manifeste sua opção formal por um dos outros Perfis de Investimento nos termos deste Regulamento. Art. 9º Serão compulsoriamente alocados no perfil definido na Política de Investimentos do Plano PAI-CD: I - Os recursos do Saldo de Conta dos participantes ou assistidos que não optarem por qualquer um dos Perfis de Investimento disponibilizados pela Entidade; 8

9 II Os recursos do Saldo de Conta dos participantes que solicitarem o desligamento do plano nos termos do Regulamento do Plano PAI-CD; III Os recursos do Saldo de Conta dos participantes que não optarem pelos institutos previstos no Regulamento do Plano PAI- CD no prazo previsto no referido Regulamento e de acordo com a legislação vigente. Art. 10º A alocação ou migração do Saldo de Conta do participante ou assistido, para o Perfil de Investimento por ele escolhido, ocorrerá até o último dia útil do mês subsequente ao de sua opção. Art. 11º O Saldo de Conta do participante que aderir ao Plano PAI-CD após o início de vigência deste Programa será alocado inicial e automaticamente no Perfil definido na Política de Investimentos do Plano, até que seja realocado em cumprimento à opção por determinado Perfil pelo participante, o que deverá ocorrer no prazo previsto no art. 10º deste Regulamento. 9

10 Capítulo IV DA GESTÃO DOS PERFIS DE INVESTIMENTO Art. 12º A Fundação Itaúsa Industrial monitorará a alocação dos recursos em cada Perfil de Investimento e verificará a conformidade com as faixas estabelecidas na Política de Investimentos do Plano PAI-CD. Art. 13º A migração de recursos entre os diversos Perfis de Investimento poderá exigir a venda ou compra de ativos para o ajuste do total de investimentos do Plano PAI-CD aos percentuais escolhidos pela totalidade dos participantes e assistidos. Caso isso ocorra, a Fundação Itaúsa Industrial terá prazo de até 60 (sessenta) dias a partir da data em que se verificar eventual desenquadramento para regularização, desde que o referido desenquadramento não contrarie os limites de aplicação de recursos previstos na legislação vigente aplicável. Art. 14º Os recursos financeiros que não sejam o Saldo de Conta serão vinculados a um dos Perfis de Investimento conforme definido pelo Conselho Deliberativo da Entidade na Política de Investimentos do Plano. 10

11 Capítulo V DA RESPONSABILIDADE DOS PARTICIPANTES E ASSISTIDOS Art. 15º Sem prejuízo da responsabilidade da Fundação Itaúsa Industrial como gestora do Plano PAI-CD, a responsabilidade pela escolha por quaisquer dos Perfis de Investimento é única e exclusiva do participante e do assistido, e decorrente de sua livre e espontânea vontade e se manifestará após tomar conhecimento do inteiro teor deste Regulamento, da Política de Investimentos do Plano PAI-CD, em especial, em relação à composição de cada Perfil de Investimento, demonstrando ter total conhecimento das características deste programa, de suas regras e de possíveis consequências sobre seus recursos em termos de rentabilidade, riscos e possibilidade de perdas financeiras, e por fim, do Regulamento do Plano de Benefícios de Contribuição Definida PAI-CD. Parágrafo Único - Os riscos decorrentes dos investimentos e possíveis variações do patrimônio investido, inclusive perdas financeiras, serão assumidos pelo participante ou assistido de acordo com o Perfil de Investimento que livremente escolheu, estando os mesmos cientes de que a rentabilidade obtida no passado por qualquer investimento ou Perfil não representa garantia de rentabilidade futura desse investimento ou Perfil. 11

12 Capítulo VI DAS DISPOSIÇÕES GERAIS E TRANSITÓRIAS Art. 16º Todos os recursos administrados pela Fundação Itaúsa Industrial são aplicados de acordo com a legislação e poderão ser alocados nos diferentes segmentos autorizados por essas normas, de acordo com a definição da Política de Investimentos do Plano PAI-CD anualmente aprovada pelo Conselho Deliberativo da Entidade. Art. 17º A Fundação Itaúsa Industrial armazenará, em sistema eletrônico, os dados relativos às contribuições mensais, à rentabilidade acumulada dos saldos de conta e às migrações de Perfis de Investimento de cada um dos participantes ou assistidos do Plano PAI-CD. Art. 18º Todos os títulos e valores mobiliários dos recursos do Plano PAI-CD serão entregues aos agentes custodiantes contratados pelos gestores, credenciados na Comissão de Valores Mobiliários para a prestação do serviço de custódia, os quais serão responsáveis pelos fluxos de pagamentos e recebimentos relativos às operações, bem como pela guarda e verificação da existência dos títulos e valores mobiliários, conforme legislação vigente. Art. 19º As disposições deste Regulamento, salvo imposição legal, não poderão contrariar os termos do Estatuto Social da Fundação Itaúsa Industrial, do Regulamento do Plano de Benefícios de Contribuição Definida PAI- CD e da Política de Investimentos do referido Plano. Art. 20º Este Regulamento do Programa de Perfis de Investimento do Plano PAI-CD poderá ser alterado a qualquer momento por deliberação dos membros do Conselho Deliberativo, observada a legislação vigente 12

13 aplicável, a respectiva Política de Investimentos, e bem como, as disposições estatutárias e regulamentares. Art. 21º Durante o processo de divulgação do Programa dos Perfis de Investimento e a implantação dos Perfis propriamente dita, as opções manifestadas pelos participantes ou assistidos por determinado Perfil de Investimento poderão ser implementadas em prazo superior ao definido no artigo 10 deste Regulamento. Art. 22º Durante o processo de transição da gestão atual de investimentos para o Programa de Perfis de Investimento, o Perfil Conservador poderá temporariamente conter alocação divergente do que for previsto pela Política de Investimento que definir os Perfis de Investimento, porém, semelhante à atual Política de Investimento (2014/2018), para que seja possível efetuar, se necessário, ajustes nas carteiras de investimentos à Política de Investimentos aprovada pelo Conselho Deliberativo. Art. 23º A Fundação Itaúsa Industrial divulgará em seu site, mensalmente ou em menor período a seu critério, os indicadores de rentabilidade gerais do Plano PAI-CD aplicáveis à totalidade dos recursos do Plano, bem como de cada Perfil de Investimento. Art. 24º Os participantes e assistidos poderão acompanhar a evolução do Saldo de Conta por meio do site institucional da Fundação Itaúsa Industrial ( mediante utilização de senha pessoal, e pelos demais meios utilizados pela Entidade. Art. 26º Este Regulamento foi aprovado em reunião do Conselho Deliberativo da Fundação Itaúsa Industrial realizada em , e entrará em vigor a partir da data de aprovação dos novos termos do Regulamento do Plano de Benefícios de Contribuição Definida - PAI-CD, que prevê o Programa de Perfis de Investimento. 13

14 Este Regulamento foi aprovado em reunião do Conselho Deliberativo da Fundação Itaúsa Industrial realizada em

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16 Av. Paulista, º andar São Paulo - SP CEP Telefone: (11) ou (11) Fax: (11) investimentos@funditausaind.com.br