PROGRAMA DE RELACIONAMENTO SANTANDER E OLÉ. Processo de abertura de conta corrente na Plataforma Digital

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1 PROGRAMA DE RELACIONAMENTO SANTANDER E OLÉ Processo de abertura de conta corrente na Plataforma Digital

2 1 Acesse 2 Role a página para a baixo e clique na área exclusiva para Parceiros: 2

3 Preencha as informações abaixo: Selecione o canal: Correspondente ou BPV/CREDIPERTO; 2. Digite o CPF de quem esta indicando a conta; 3. Selecione o código da sua loja; 4. Insira o CPF do cliente; do cliente do cliente Solicite o número de telefone do cliente e insira no campo telefone; 6. Insira o do cliente; 7. Leia a politica de Boas Práticas e se estiver em conformidade marque a caixa de seleção; 9. Registre sua indicação; Se o cliente não quiser abrir a conta na hora mas efetuar a abertura da conta em até 90 dias do cadastro você receberá a comissão. Mas lembre-se, é melhor que o cliente já abra a conta na loja! 3

4 CPF e primeiros dados Logo em seguida, a jornada se inicia quando a pessoa insere seu CPF e alguns dados para dar início ao processo. É importante que o cliente se certifique que os dados estão corretos, principalmente celular e , que serão utilizados como canal de comunicação com o cliente. Token Aqui, o cliente fornece seu número de celular e em alguns segundos deve chegar um SMS com um código. Na próxima tela o cliente insere o código de confirmação que recebeu por celular para seguir no processo. 4

5 Escolha de pacote e oferta O próximo passo é a escolha de pacote do cliente que são sugeridos de acordo com o perfil de renda, preenchido no passo de dados. Padronizado I, II. III e IV(Renda até R$ 4 mil) Para a reversão do Bônus no Celular, o cliente deve pagar o valor mínimo de R$ 25,00 em tarifas que já contemplam o padronizado III e IV. 5

6 Pacotes do segmento Van Gogh ($4 a $ 10 mil) Pacotes do Segmento Select (Acima de 10 mil) Serviços internacionais que oferecem tranquilidade e segurança para as suas viagens. Agências com atendimento internacional em algumas das maiores cidades do mundo Você conta com mais de 850 salas VIPs em aeroportos ao redor do mundo, basta apresentar o seu cartão. Investimentos exclusivos com taxas diferenciadas. Até 100% de redução na tarifa mensal dos pacotes de serviços, de acordo com o seu volume de investimentos; Atenção! O pacote Select pode ser contratado na agência (você deve indicar na landing page o CPF do Parceiro para ser elegível ao recebimento da comissão) ou o cliente tem a opção de contratar o pacote van gogh através do site 6

7 Conta Universitária: Tarifa de R$ 7,90 7

8 Dados Nesse momento o cliente termina de preencher complementando seus dados pessoais e cadastrais. Aqui o cliente seleciona qual documento vai informar e mandar a imagem mais tarde, e o endereço o qual será necessário provar por envio de comprovante e para onde o cartão de débito será enviado. 8

9 Fotos Nesse passo o cliente precisa mandar uma Selfie de frente com o RG/CNH na mão. A selfie precisa ser tirada no momento do preenchimento das informações e pode ser enviada diretamente pela câmera do celular ou computador, como também pode ser feito um upload de arquivo. Se necessário, o cliente pode migrar do desktop para o celular ou vice-versa para dar continuidade. Máscara na plataforma digital para maior assertividade na selfie. 9

10 Confirme seus dados: 10

11 Agência Nesse passo o cliente faz a escolha da sua agência. Escolha a agência mais próxima mas reforce que o cliente poderá fazer todas as movimentações através do Internet banking, APP no Celular ou Caixas Eletrônicos da Rede 24 horas. Ao digitar o CEP, as agências mais próximas serão sugeridas para o usuário, que poderá escolher. Cheque Especial Opção para escolha de cheque especial 11

12 Cartão de Crédito Aqui, de acordo com o perfil do usuário, fazemos uma oferta de cartão de crédito, a qual ele pode aceitar ou recusar. Bônus para Celular Os bônus podem ser utilizados nas operadoras Vivo e Claro para os planos Controle, Pré-Pago e Pós-pago. Na operadora OI é válido para os planos Controle e Prépago; A operadora TIM e Nextel não é participante! Para a reversão do Bônus no Celular, o cliente deve pagar o valor mínimo de R$ 25,00 em determinadas tarifas mensalmente (DOC e TED não são válidas) Tem dúvidas sobre o bônus no celular? Acesse Os bônus serão concedidos no mês seguinte ao pagamento da mensalidade. Para os planos controles e pós-pago o crédito não é realizado em Bônus e sim em minutos para utilização. 12

13 Confirmação da Contratação e prévia de gastos Essa tela é uma segunda confirmação, prévia de gastos e momento de termo de aceite dos clientes. Envio de Documentos Nessa etapa o usuário faz o envio RG ou CNH. As fotos dos documentos podem ser tiradas pelo próprio celular, webcam, desktop, ou carregá-las de um arquivo. Confira os pontos abaixo antes de enviar os documentos: o o o o Os documentos devem estar legíveis na foto As dicas são: Desligue o flash, retire do plástico, vá para um ambiente iluminado, e se no celular, ajuste o Foco. Procurar enquadrar bem o documento de forma que ele ocupe o máximo possível da foto Conferir dados dos documentos e dados preenchidos manualmente 13

14 Conclusão da Abertura! Em Análise! O processo de abertura da conta corrente foi finalizado e receberá um retorno por e SMS em 72 horas. o cliente o o o Abertura: Conta foi aberta com sucesso Devolução: ocorrerá caso haja algum problema com os dados fornecidos ou documentos carregados. Neste caso o cliente deve retomar na Plataforma e realizar os ajustes necessários. Negada: cliente recebe a negativa. Pode comparecer até uma agência para fazer a abertura com um gerente. Verifique os maiores motivos de devolução SMS o Documento ilegível (impossível de ler devido à falta de foco ou qualidade da foto) o Má enquadramento do documento ou da foto (faltando pedaços ou informações importantes) o Divergência de informação o Inconsistência de dados no sistema o Abertura de múltiplas contas pelo mesmo device 14

15 Cliente deve acompanhar o processo de abertura através do ou no site! Recebe SMS com status. 15

16 As informações da abertura da conta corrente, dos produtos e condições contratadas são enviadas por , com os seguintes anexos: Condições Gerais da Conta Corrente Política de privacidade Termo de Adesão ao pacote de Serviços Guia de Canais de relacionamento Santander Prospecto de Informações Essenciais da Conta Corrente O número da conta do cliente fica dentro do Termo de Adesão a Pacote de Serviços. SMS Santander: Parabéns! Sua contra corrente foi aberta. Verifique mais informações em seu ou acesse o nosso site. 16

17 Cliente pode acompanhar o processo de abertura através do ou no site. Exemplo de como visualizará no site. Tela do site conta negada Tela do site pendencias Tela do site conta aprovada 17

18 JORNADA RETOMADA DE FLUXO Cliente abandonou o fluxo em alguma etapa após o passo 1 (pré-cadastro no passo 3). Continuidade do fluxo do ponto em que o cliente parou. Além de continuar de onde parou, o cliente pode editar as informações que já foram preenchidas. Exceto o e o número de contato (celular) utilizado para envio do SMS, informado no pré-cadastro. O próprio fluxo informa as etapas existente e o ponto em que o cliente precisa continuar preenchendo. 18

19 JORNADA RETOMADA DE FLUXO TROCA DE DISPOSITIVO No Desktop Ao acessar o passo 3 via Desktop, caso o cliente não tenha webcam: Digita no navegador do celular abrasuaconta.santander.com.br ou Realiza a leitura do QR Code pelo celular No Celular Será solicitado login para a retomada do fluxo Cliente fornece o CPF No Celular Os dados serão automaticamente recuperados após autenticação por um SMS Token 19

20 JORNADA PERSONALIZAÇÃO TROCA DE DISPOSITIVO Que tal continuarmos de onde você parou? Serão oferecidas as opções de Continuar Preenchendo ou Editar os dados fornecidos nas etapas anteriores. Cliente seleciona a opção desejada Para sua segurança precisamos de uma foto sua. Poderá carregar foto ou utilizar a câmera do dispositivo para tirar as fotos Cliente seleciona a opção desejada para envio das fotos e, após carregalas, clica em Continuar 20

21 Alteração do Telefone O próprio cliente pode realizar a alteração do telefone que foi cadastrado. 21

22 Encerramento O cliente pode solicitar o encerramento de sua conta corrente a partir do endereço 22

23 Problema: Caso o cliente informe que está visualizando a mensagem Ops, nos desculpe. Sugestão: Neste caso, o cliente teve a abertura de conta rejeita, ou seja, a conta não foi aprovada. Sendo assim, temos que informar que infelizmente não podemos fazer a abertura de conta pelo canal digital. Orientar o cliente a tentar realizar a abertura da conta na agência mais próxima. Importante: Não esclarecemos os motivos por questões de segurança. Recebe um SMS e um para verificação de status. 23

24 Problema: Caso o cliente informe que está visualizando a mensagem Desculpe-nos, estamos fazendo alguns ajustes e no final da página constar a informação Tentar novamente. Sugestão: Neste caso, orientar ao cliente a clicar em Tentar novamente, uma vez que isto acontece porque o fluxo de abertura está em manutenção. Caso permaneça a mensagem de erro, orientar o cliente para tentar em meia hora e entrarmos em contato mais tarde. 24

25 Problema: Caso o cliente informe que está visualizando a mensagem Ops, essa página não existe :/. Volte a pagina inicial e abra a sua conta. Sugestão: Neste caso, confirmar com o cliente o endereço digitado porque esta mensagem é visualizada quando o endereço está incorreto ou incompleto. 25

26 CANAIS DE SUPORTE PARA O CLIENTE 26

27 Recomendações - Recomendar sempre a URL parametrizada para Ole santander.com.br/clienteole - Recomendado utilizar o Chrome para o processo de abertura de conta - Utilizar dados 100% do cliente. NUNCA de terceiros. - Selfie deve evidenciar que a fotos foi tirada pelo próprio cliente / boa iluminação / rosto + documento enquadrados na foto / sem acessórios / boa nitidez - Documentos em boa conservação e atuais, sem plástico, quando possível. Cuidado com o flash! - Dados pessoais do cliente condizentes com o documento que será enviado. - Clientes com menos de 18 anos não podem abrir conta pelo Digital. Não há limitação para idade acima disso. - Clientes com renda superior a R$ ,00 serão caraterizados no Van Gogh pois não temos abertura de Select no Digital. Ele pode abrir e futuramente ser recarterizado. 27

28 Faq e Chat Qualquer dúvida sobre o processo o Chat no próprio Site e esclarecer as dúvidas. 28

29 PORTABILIDADE DE SALÁRIO E TRANSFERÊNCIA BENEFÍCIO INSS 29

30 TRANSFERÊNCIA BENEFÍCIO INSS Após o cliente abrir a conta corrente Santander oriente-o a comparecer na sua agência Santander para transferência benefício do INSS ou Agência da Previdência Social. Agências Santander Agência da Previdência Social A transferência do benefício INSS de outro banco para o Santander, só pode ser realizada se o beneficiário optar pela modalidade de crédito em Conta Corrente ou Poupança. Somente a agência detentora da conta pode fazer a solicitação. a. Cópia do documento de identificação do beneficiário ( RG ou CNH) b. Comprovante de benefício INSS 30

31 PROCESSO DE PORTABILIDADE DE SALÁRIO Para demais clientes: Oriente seu cliente a solicitar a Portabilidade após abertura da conta corrente através de seu Mobile ou em uma agência Santander: 31

32 PROCESSO DE PORTABILIDADE DE SALÁRIO Documentação para Portabilidade/Transferência de benefício INSS na agência Santander: o Portabilidade de salário a. Nome, CPF e Telefone celular; b. Nome do Banco Origem, CNPJ Empresa e Nome da Empresa; o Transferência benefício INSS A transferência do benefício INSS de outro banco para o Santander, só pode ser realizada se o beneficiário optar pela modalidade de crédito em Conta Corrente ou Poupança. Somente a agência detentora da conta pode fazer a solicitação. a. Cópia do documento de identificação do beneficiário ( RG ou CNH) b. Comprovante de benefício INSS 32

33 CANAIS DE SUPORTE PARA QUEM INDICA 33

34 As dúvidas sobre a abertura de conta devem ser direcionadas para a caixa jurídica: hubdenegociosvarejo@santander.com.br 34

35 PERGUNTAS E RESPOSTAS 35

36 PERGUNTAS E RESPOSTAS 36

37 RELATÓRIO DE ACOMPANHAMENTO DO PARCEIRO 37

38 RELATÓRIO DE ACOMPANHAMENTO Relatório disponível em D-1 no Portal Orienta! Consultas> Indicação Conta Corrente 38

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